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Toute l'actualité Banque et Assurance

juin 2015

Réglementation

La banque Linth solde son litige avec le fisc américain

La banque Linth règle à son tour son litige fiscal avec les Etats-Unis. L'établissement bancaire de Suisse orientale doit s’acquitter d’une amende de 4,15 millions de dollars. La banque, contrôlée par la Liechtensteinische Landesbank (LLB), a signé un accord de non-poursuite avec les Etats-Unis. Outre l’amende, l'établissement accepte de coopérer dans toutes les procédures pénales ou civiles liées et s’engage à renforcer les contrôles en matière de lutte contre l'évasion fiscale, a annoncé le 19 juin le Département américain de la justice dans un communiqué.Depuis le 1er août 2008, 126 comptes liés à de la clientèle américaine auraient été ouverts auprès de la banque, représentant des avoirs de plus de 102 millions de dollars, précise le Département de la justice.
Réglementation
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Dominique Strauss-Kahn confronté à de nouvelles tribulations judiciaires

Relaxé par le tribunal correctionnel de Lille, Dominique Strauss-Kahn n’en a pas pour autant fini avec la justice. Il lui reste à affronter les tribunaux luxembourgeois pour la faillite en novembre dernier de Leyne Strauss-Kahn & Partners (LSK), suite au suicide de son associé Thierry Leyne, rapporte L’Agefi suisse. L’ancien directeur du FMI s’était associé en octobre 2013 à l’homme d’affaires Thierry Leyne pour lancer un grand projet de fonds alternatif de 2 milliards de dollars sous le nom de DSK Global Investment, en devenant actionnaire et président de LSK. Le fonds devait être géré par Assya Capital Luxembourg sur la base d’une stratégie guidée par les connaissances approfondies de Dominique Strauss-Kahn en matière de macroéconomie, de politique et de finance, le financement étant largement soutenu par son prestigieux carnet d’adresses. Il ne reste plus grand’chose de ce grand projet, sinon des dettes. A Genève, la société Assya Asset Management, filiale à 100% de LSK, a été dissoute par suite de faillite prononcée par jugement du Tribunal de première instance le 19 février. A Paris, Dominique Strauss-Kahn a liquidé sa société de conseil Parnasse International en avril, pour se recentrer sur la société marocaine, également appelée Parnasse International et actionnaire de LSK à 20%. Mais c’est au Luxembourg que se joueront les prochaines étapes. Dominique Strauss-Kahn a déposé plainte contre X pour abus de biens sociaux auprès du procureur d’Etat luxembourgeois, en marge d’une plainte similaire déposée par les autres administrateurs de LSK. Par ailleurs, l’Administration des contributions directes exige que les administrateurs de Leyne Strauss-Kahn remboursent les impôts impayés sur les salaires, car ils sont considérés comme codébiteurs solidaires, même s’ils refusent cette responsabilité.
Réglementation

La BCE augmente les liquidités d'urgence aux banques grecques

La Banque centrale européenne (BCE) a relevé mardi pour la deuxième fois en deux jours le plafond des liquidités d’urgence mises à la disposition des banques grecques, pour le porter à environ 89 milliards d’euros, indique Reuters de sources bancaires. Ce plafond a été relevé d’un peu moins d’un milliard d’euros, selon l’une de ces sources. Il avait été porté à près de 86 milliards la semaine dernière puis de nouveau augmenté de 2 milliards lundi. La BCE avait prévenu lundi que ce relèvement ne serait valable que pour cette seule journée dans l’attente des conclusions du sommet des chefs d’Etat et de gouvernement de la zone euro organisé dans la soirée.

Les actionnaires de Crédit Agricole SA optent pour le paiement du dividende en actions

L’option pour le paiement du dividende en actions de Crédit Agricole SA, ouverte entre le jeudi 28 mai et le vendredi 12 juin 2015 inclus, a été retenue à 84% par les actionnaires du groupe. L’assemblée générale de CASA avait décidé, le 20 mai 2015, le versement d’un dividende de 0,35 euro par action au titre de l’exercice 2014 et prévu qu’il pouvait être payé soit en numéraire, soit en actions nouvelles. Cette opération se traduit par la création d’un peu plus de 62 millions d’actions ordinaires nouvelles, soit une augmentation de près de 2,5% du capital.

UniCredit va ajuster son plan stratégique en fonction des taux bas

UniCredit ajustera d’ici la fin de l’année son plan stratégique pour la période 2013-2018 afin de prendre en compte le contexte de taux d’intérêt bas, a déclaré son administrateur délégué, Federico Ghizzoni. L’accent serait mis sur les frais et les commissions davantage que sur les revenus nets d’intérêts. UniCredit va tenter de développer ses activités internationales hors d’Europe, «par des alliances avec des banques locales», a poursuivi Federico Ghizzoni. Concernant le projet de regrouper, avec sa concurrente Intesa, des actifs dégradés d’une valeur d’un milliard d’euros au sein d’un véhicule contrôlé par le fonds américain KKR, il a dit qu’un accord serait conclu dans les jours à venir.

L’ex-patron de RSA en Irlande remporte une bataille judiciaire

Contraint de démissionner du groupe d’assurance britannique en novembre 2013, l’ex-directeur général de sa filiale irlandaise Philip Smith a obtenu hier d’un tribunal de Dublin le paiement d’une indemnité de 1,25 millions d’euros, au motif que l’entreprise avait porté une grave atteinte à sa réputation après la découverte d’importants problèmes de gouvernance. En désaccord avec ce jugement, RSA a indiqué avoir l’intention de faire appel.

Londres n’interdira pas les rachats de bonus

La Prudential Regulation Authority et la Financial Conduct Authority devraient finalement renoncer à imposer outre-Manche une interdiction totale des rachats de bonus («bonus buy-out») dans les propositions qu’elles doivent faire aujourd’hui, rapporte la chaîne britannique de sources proches du dossier. Elle ajoute que cette interdiction aurait eu un impact négatif sur la compétitivité du pays.

Les assureurs ignorent encore la voiture sans conducteur

Alors que les tests sur les voitures autonomes se multiplient aux Etats-Unis, les trois quarts des assureurs déclarent ne pas être préparés à l’arrivée de tels véhicules, rapporte le journal qui cite une étude réalisée par KPMG auprès de dirigeants de compagnies d’assurance américaines. Et la plupart n’envisagent toujours pas de se pencher sur la question dans les 12 à 18 mois. Seules 10% des compagnies interrogées affirment avoir déjà développé un plan stratégique intégrant cette nouvelle donne. Or, «le changement va arriver beaucoup plus vite que ce que la plupart imaginent», prévient KMPG, en soulignant que celui-ci sera profond.
Assurance

Best of Portraits d' assureurs

L'été est arrivé ! A l'heure de peaufiner les derniers détails de vos vacances, Instit Invest a compilé un Best of portraits d'assureurs. Si vous optez pour l'Ouest américain, vous ferez plaisir à Edouard Jozan d'Allianz France, qui évoque avec émotion le soleil californien et l'optimisme à toute épreuve qui règne dans cette région du monde. En bateau au large des côtes bretonnes, vous aurez peut-être l'occasion d'apercevoir Thomas Guyot de Suravenir escalader la pointe du Pen-Hir. Si vous êtes adepte de shinrin-yoku, comme Olivier Héreil de BNP Paribas Cardif, sachez qu'après le printemps et la floraison des cerisiers, la meilleure saison pour visiter le Japon est l'automne. Amateur de sport, foulez les greens comme Thomas Rivron de Natixis Assurances, capitaine de l'équipe de golf du groupe.
Assurance
Réglementation

Reyl & Cie comparaîtra devant la justice dans l'affaire Cahuzac

La banque privée suisse Reyl, son patron François Reyl et le conseiller financier Philippe Houman comparaîtront devant la justice française suite à l’affaire Cahuzac. Ils devront répondre de blanchiment de fraude fiscale. L’ancien ministre du Budget Jérôme Cahuzac a été renvoyé le 19 juin en correctionnelle dans l’affaire de son compte bancaire caché à l'étranger, a déclaré à l’AFP une source judiciaire.Le fondateur de Reyl, Dominique Reyl, a en revanche bénéficié d’un non-lieu. La banque Reyl n’a pas souhaité commenter. En décembre 2013, François Reyl était auditionné par des juges d’instruction français dans le cadre de cette affaire. En février 2014, il obtenait, de même que son père Dominique, la levée des contrôles judiciaires qui leur avaient été imposés par la justice française. En novembre dernier, François Reyl s'était déclaré confiant quant à cette procédure, sûr de n’avoir violé aucune loi qui lui soit applicable.Pour mémoire, en 2009, l’argent, passé d’UBS à la banque Reyl, avait été transféré à Singapour sur un compte au nom d’une société panaméenne, puis sur un compte d’une société enregistrée aux Seychelles. Lorsque le scandale a éclaté, Jérôme Cahuzac a rapatrié les fonds, soit environ 600.000 euros. Après l’avoir longtemps nié, malgré les révélations du site Mediapart, le ministre du Budget, qui s'était fait le chantre de la lutte contre l'évasion fiscale, avait reconnu début avril 2013 devant les juges d’instruction avoir ouvert un compte en Suisse chez UBS en 1992, via une de ses connaissances, l’avocat Philippe Peninque, proche de l’extrême droite.
Réglementation

La BCE augmente de nouveau les liquidités pour les banques grecques

La BCE a relevé lundi pour la troisième fois en six jours le montant des liquidités d’urgence mises à la disposition des banques grecques, a appris Reuters de source bancaire. Le montant n’a pas été communiqué. Le Conseil des gouverneurs de la BCE a tenu dans la matinée une réunion en conférence téléphonique pour débattre de l’extension de la fourniture de liquidité d’urgence (ELA) dont bénéficient les banques grecques.

L'assureur santé Cigna refuse l'offre de son concurrent Anthem

L’assureur santé Cigna a décliné dimanche en fin de journée l’offre de 47 milliards de dollars lancée quelques heures plus tôt par son concurrent Anthem, jugeant que celle-ci n'était pas dans le meilleur intérêt de ses actionnaires. Cette offre représente le dernier rebondissement en date d’un feuilleton qui dure depuis des mois et s’inscrit dans le cadre d’une cascade de rapprochements potentiels dans le secteur de l’assurance santé. Dans un courrier adressé au conseil d’Anthem, le président de Cigna, Isaiah Harris Jr., et son directeur général David Cordani évoquent notamment «l’absence de stratégie de croissance» et une atteinte «massive» aux données personnelles des assurés de l’un des réseaux d’Anthem en février pour motiver leur refus de cette offre en numéraire et en actions.

L'ACPR sanctionne une mutuelle pour défaut de lutte antiblanchiment

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution vient d’infliger une amende de 500.000 euros à la Mutuelle d’Ivry – La Fraternelle, selon une décision de sanction datée du 19 juin et publiée sur le site de l’ACPR. Celle-ci considère que la mutuelle ne respectait que très imparfaitement, à la date du contrôle sur place, soit plusieurs années après la publication de l’ordonnance n° 2009-104, ses obligations essentielles en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Anthem fait une nouvelle offre à Cigna dans l’assurance santé

Le groupe américain d’assurance santé Anthem a annoncé samedi avoir proposé 47 milliards de dollars (41,4 milliards d’euros) en numéraire et en actions pour racheter son concurrent Cigna qui a rejeté l’offre hier soir. Cette proposition s’élève à 184 dollars par action, soit une prime de 18% par rapport au cours de clôture de la cible vendredi. Le numéro deux américain du secteur a fait quatre offres à Cigna ce mois-ci, mais les négociations bloquent sur le rôle que jouerait dans la nouvelle entité l’actuel directeur général de Cigna, David Cordani. Cigna gère des dispositifs d’assurance santé pour le compte de grandes entreprises et de plates-formes créées par les autorités fédérales. Ce marché subit actuellement de fortes pressions aux Etats-Unis, les pouvoirs publics comme les employeurs privés cherchant à réduire les frais de gestion et les dépenses de médicaments, ce qui constitue un terrain propice à la consolidation.

WFS se refinance au prix fort

Worldwide Flight Services (WFS) a bouclé vendredi un emprunt obligataire high yield de 225 millions d’euros. Les titres à 7 ans, notés B2/B et remboursables par anticipation au bout de 3 ans, ont néanmoins été placés en haut de fourchette, à un rendement de 9,5%. L’opération doit servir à financer le rachat du groupe de services aéroportuaires, que LBO France a cédé fin avril au fonds de capital investissement Platinum Equity. ING a dirigé l’opération, épaulé par Morgan Stanley.

BPCE va vivre au rythme du procès Pérol

François Pérol, président du groupe, est jugé en correctionnelle pour prise illégale d’intérêt. Dans l’hypothèse d’une condamnation, les noms de successeurs potentiels, externes ou internes à BPCE, alimentent déjà les rumeurs.

BMW lorgne le financement automobile d’ANZ

BMW Financial Services, filiale de financement et de crédit-bail du constructeur allemand, pourrait via sa filiale australienne Alphera participer aux enchères portant sur la vente du portefeuille de financement automobile de la banque ANZ, rapporte le journal. Trois ou quatre candidats devrait prendre part à ces enchères qui débuteront d’ici à la fin de cette semaine.

United Biscuits abaisse le coût de sa dette bancaire

Le groupe agroalimentaire, repris fin 2014 par le turc Yildiz, a réussi à renégocier à la baisse le coût d’une dette bancaire senior de 960 millions de livres, au terme d’un processus dirigé par HSBC. Les marges du term loan A de 175 millions et de la tranche revolving de 75 millions ont été diminuées de 50 pb, à 350 pb au-dessus du Libor. Les term loans B1 et B2, de 485 et 317 millions de livres respectivement, se sont aussi resserrés de 50 pb, à Libor + 425 pb et 375 pb, dans le bas des fourchettes de prix proposés aux créanciers. Ceux-ci toucheront une commission (consent fee) de 12,5 pb.

Le groupe de services aéroportuaires WFS se refinance au prix fort

Worldwide Flight Services (WFS) a mené à bien vendredi un emprunt obligataire high yield de 225 millions d’euros. Les titres à 7 ans, notés B2/B et remboursables par anticipation au bout de 3 ans, ont cependant été placés en haut de fourchette, à un rendement de 9,5%. L’opération doit servir à financer le rachat du groupe de services aéroportuaires, que LBO France a cédé fin avril au fonds de capital investissement Platinum Equity. Morgan Stanley a dirigé l’opération, épaulé par ING.

Citi déménage sa banque de détail européenne de Londres à Dublin

Citigroup envisage de transférer de Londres à Dublin le siège de ses activités de banque de détail en Europe pour bénéficier de coûts et de dispositions réglementaires plus favorables, a révélé vendredi Reuters. La banque américaine a écrit cette semaine à ses clients pour les informer que sa filiale basée en Grande-Bretagne, Citibank International Limited, qui coiffe ses activités dans une vingtaine de pays européens, serait absorbée par Citibank Europe Plc, basée à Dublin.
Réglementation

Une ex-responsable d'UBS dénonce un système d'évation fiscale en Amérique latine

Le groupe UBS disposerait d’un réseau d’une trentaine d’intermédiaires chargés d’aider des contribuables d’Amérique latine à frauder le fisc et à blanchir des fonds. C’est ce qu’a affirmé hier lors d’une audience avec des parlementaires argentins une ex-directrice d’UBS, Stéphanie Gibaud, dans le cadre d’une enquête sur HSBC, rapporte l’agence AWP. Stéphanie Gibaud a également évoqué l’existence à Genève d’un «bureau argentin», a indiqué le 17 juin l’agence nationale de presse de la République argentine, Télam.Selon l’ex-directrice, UBS, qui ne dispose pas de succursale en Argentine, aurait mis en place «un réseau d’intermédiaires externes à la banque, qui entrent dans le pays en qualité de touristes, avec des téléphones ‘propres’ et participent à des évènements et des dîners pour convertir des clients argentins». Selon Mme Gibaud, ce réseau comprend une trentaine d’intermédiaires, chargés d’aider des clients et des sociétés offshore à soustraire des sommes considérables au fisc argentin par le biais de montages financiers, comme des mécanismes de compensation ne nécessitant pas d’exporter physiquement des fonds."UBS avait un manuel avec des procédures pour attirer les clients possédant entre 15 et 20 millions de dollars et les aider à frauder le fisc», a expliqué l’ex-directrice, ajoutant que celui-ci avait été élaboré juste après l'éclatement de la crise financière en 2008. Elle a également évoqué l’existence à Genève d’un «bureau argentin», consacré à ces activités, placé sous la direction de Gabriel Castello. Même si Mme Gibaud n’a pas spécifié combien de comptes étaient concernés, l’agence de presse argentine parle d’un nombre «similaire à celui de HSBC, estimé à plus de 4000".
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