La cour d’appel de Paris réduit à 100 millions d’euros la caution de HSBC Holdings
La maison mère britannique devait à l'origine verser 1 milliard d’euros pour complicité du blanchiment de fraude fiscale reproché à sa filiale suisse.
Toute l'actualité Banque et Assurance
juin 2015
La banque privée reste rentable en Suisse
Malgré la remise en cause du secret bancaire, les meilleurs établissements conservent de bons niveaux de rentabilité et continuent d’attirer la clientèle offshore, selon le BCG. A la différence d’autres acteurs, le Crédit Agricole persiste d’ailleurs à miser sur la Suisse dans ce métier.
La SG se prépare à la révolution numérique
Tirant la leçon des tests menés dans le réseau depuis un an, le groupe élabore une feuille de route 2020 dont il a présenté les grands principes fin mai aux syndicats. Avec la conviction que le retail connaîtra un bouleversement bien plus complexe à gérer que dans la banque d’investissement.
Les banques privées suisses restent compétitives malgré la tourmente fiscale
Ebranlés par la remise en cause du secret bancaire, les meilleurs établissements conservent de bons niveaux de rentabilité, selon le BCG.
La Jamaïque veut attirer le siège mondial de HSBC
Selon la chaîne britannique, le gouvernement jamaïcain aurait contacté HSBC afin de la convaincre de s’installer dans l'île, dans l’hypothèse où la banque déménagerait son siège social hors du Royaume-Uni, comme elle l’envisage de le faire depuis plusieurs semaines en raison du renforcement de la réglementation bancaire britannique et européenne. Les Pays-Bas auraient déjà effectué la même démarche.
Barclays et Prudential vont présider au lobby de la City
John McFarlane, président du groupe bancaire Barclays, et Paul Manduca, président de l’assureur Prudential, devraient se voir attribuer aujourd’hui leurs fonctions au sein de TheCityUK, le lobby de la finance au Royaume-Uni. Le premier au poste de chairman, le second à celui de président du conseil consultatif, indique la chaîne britannique, sans préciser ses sources.
Monte Paschi a fini de rembourser les aides de l'Etat
Grâce à l’augmentation de capital conclue la semaine dernière, Banca Monte dei Paschi di Siena a annoncé hier avoir remboursé l’intégralité des aides publiques reçues depuis 2013, après un dernier paiement de 1,071 milliard d’euros correspondant à des obligations garanties par l’Etat. La banque italienne précise avoir payé 1,116 milliard au total pour rembourser ces obligations. Les titres concernés devaient initialement être remboursés en trois tranches d’ici à 2017.
Bruxelles approuve l'achat de Sigma-Aldrich par Merck
La Commission européenne a approuvé hier le projet de rachat du groupe américain Sigma-Aldrich par le laboratoire pharmaceutique allemand Merck KGaA, une opération de 17 milliards de dollars (15 milliards d’euros), après avoir obtenu la promesse du premier de céder des activités en Allemagne, «parmi lesquelles des activités de fabrication, les droits de certaines marques et une force de vente», précise Bruxelles.
Les banques grecques seront financées tant qu'elles sont solvables
La Banque centrale européenne (BCE) continuera à avaliser des financements d’urgence pour les banques grecques pour autant qu’elles aient suffisamment de trésorerie et de garanties, a déclaré son président Mario Draghi lundi. «Toutefois, dans une situation où l’Etat grec n’a plus accès au marché, cette liquidité ne peut être employée à contourner l’interdiction de tout financement monétaire telle que définie par l’Article 123 du Traité de fonctionnement de l’Union européenne» a-t-il précisé devant le Parlement européen. Les discussions entre Athènes et ses bailleurs de fonds ont abouti à une impasse le week-end dernier et il reste à la Grèce deux semaines pour trouver une solution afin de pouvoir rembourser 1,6 milliard d’euros au Fonds monétaire international.
HSBC voit sa caution ramenée à 100 millions d'euros
La cour d’appel de Paris a ramené lundi à 100 millions d’euros le cautionnement d’un milliard d’euros initialement imposé au groupe HSBC Holdings dans l’enquête sur des soupçons de blanchiment de fraude fiscale par sa filiale suisse de banque privée en 2006-2007, ont indiqué des sources proches du dossier. Les motivations du jugement ne sont pas connues à ce stade.
Jean Lemierre quitte le conseil de surveillance de BGZ
La banque polonaise BGZ BNP Paribas a annoncé lundi la démission de Jean Lemierre, le président de BNP Paribas, de son conseil de surveillance. La filiale de BNP Paribas précise dans un communiqué que la démission de Jean Lemierre sera effective à compter du 19 juin. Elle ajoute que Jean Lemierre n’a pas donné les raisons de sa décision.
La plate-forme unique de règlement-livraison T2S attendra le marché italien à la fin de l'été
Le marché italien ne devrait commencer à utiliser la plate-forme européenne unique de règlement-livraison que le 31 août prochain, soit avec un peu plus de deux mois de retard, rapporte L’Agefi. Les derniers tests de migration avaient été encourageants mais des problèmes techniques persistaient. Si la décision de reporter le calendrier pour l’Italie doit encore être officiellement approuvée par les instances dirigeantes de la banque centrale, il ne fait guère de doute dans l’esprit des opérateurs qu’elle sera entérinée. Lancé en 2006 par la Banque centrale européenne (BCE), le projet d’une plate-forme unique doit permettre d’abaisser les coûts de règlement-livraison pour les opérations transfrontalières et aider les banques à optimiser la gestion de leur collatéral.
La Finra convoque banques et sociétés de gestion au sujet du marché obligataire
La Financial Industry Regulatory Authority (Finra) a convoqué les dirigeants de banques et de sociétés de gestion à deux réunions afin de discuter de l'évolution du marché obligataire, qui pourrait être à l’origine de la prochaine crise financière, rapporte le Financial Times, citant des sources proches du dossier. La première réunion, qui aura lieu le 18 juin, abordera le resserrement de la liquidité, tandis que d'éventuelles solutions seront étudiées le 1er juillet, lors de la seconde réunion.
Des victimes du terrorisme veulent une part de l’amende infligée à BNP Paribas
La sanction historique de 9 milliards de dollars infligée à BNP Paribas pour avoir violé des embargos économiques contre l’Iran, Cuba et le Soudan se transforme en une bataille pour savoir si les victimes du terrorisme devraient obtenir une partie de l’argent, rapporte le Wall Street Journal. Un groupe de victimes du terrorisme demande au Département américain de les dédommager avec l’argent de l’accord passé avec la banque française. Une grande partie d’entre eux sont des personnes ayant perdu des membres de leur famille ou ayant été blessés lors de l’attaque à la bombe de l’ambassade américaine menée par Al Qaida au Kenya et en Tanzanie en 1998. Elles estiment avoir droit à l’argent de BNP, un juge fédéral ayant démontré que le régime soudanais avait financé les attaques.
Ethos veut plus de transparence dans les rapports de durabilité
Ethos réclame davantage de transparence de la part des entreprises dans les domaines environnementaux et sociaux. La fondation genevoise exige que les sociétés cotées soient contraintes de publier un rapport sur le développement durable. «Nous attendons de la Bourse suisse qu’elle émette une directive», a indiqué le nouveau directeur d’Ethos Vincent Kaufmann dans un entretien paru le 12 juin dans la Neue Luzerner Zeitung. La Bourse suisse a publié en 2001 une directive qui contraint les firmes cotées à faire preuve de transparence sur les administrateurs ou les rémunérations, rappelle-t-il.La Bourse a ainsi beaucoup contribué au développement de la gouvernance d’entreprise, relève Vincent Kaufmann. Ethos souhaite également une telle avancée dans les domaines environnementaux et sociaux. Les rapports de développement durable des entreprises sont plus souvent des instruments de marketing que des rapports institutionnalisés, déplore-t-il. Le rapport de durabilité du géant suisse des matières premières Glencore Xstrata est par exemple lacunaire. Et de constater que des informations cruciales comme le nombre et les résultats des inspections des fournisseurs en matière de respect des droits de l’homme font défaut."La société civile attend davantage de la part de grandes entreprises comme Glencore», souligne Vincent Kaufmann. «Il s’agit de la dernière chance pour ces firmes de s’autoréguler». Des standards internationaux tels que le G4 du Global Reporting Initiative permettent de comparer les entreprises entre elles. Vincent Kaufmann cite parmi les critères importants les émissions de CO2, la proportion de femmes dans les instances dirigeantes, la formation ou les exigences en matière de santé. Selon lui, il est important de fixer des objectifs ambitieux.
Groupama Banque finance l'Olympique Lyonnais
OL Groupe et OL Association ont signé le 12 juin 2015 un contrat de crédit d’un montant global de 14 millions d’euros avec Groupama Banque. Ce crédit bancaire, d’une durée de 10 ans, sera affecté au financement partiel des nouveaux centre d’entrainement et centre de formation du club, qui pourraient représenter un investissement total de l’ordre de 22 millions. La caisse Groupama Rhône-Alpes Auvergne a aussi signé un contrat de naming jusqu’en 2018.
Monte Paschi conclut avec succès son appel au marché
Banca Monte dei Paschi di Siena a annoncé vendredi que les droits émis dans le cadre de son augmentation de capital avaient été souscrits à 99,59%, ce qui lui a permis de lever 2,98 milliards d’euros. Cette somme lui servira à rembourser l’intégralité de l’aide reçue de la part de l’Etat italien. La banque toscane a dû procéder à cette augmentation de capital en raison d’un déficit de fonds propres mis au jour par la Banque centrale européenne (BCE) lors de ses bilans de santé des établissements bancaires européens à l’automne 2014. «Avec cette émission de droits achevée avec succès, nous allons rembourser l’ensemble de l’aide d’Etat restante, bien avant l'échéance initiale de 2017 convenue avec la Commission européenne», a déclaré l’administrateur délégué Fabrizio Viola dans un communiqué. Monte Paschi, qui a perdu 14,6 milliards d’euros depuis 2011, va continuer à se renforcer, a-t-il ajouté.
BNP Paribas Personal Finance nomme un tandem à sa tête
BNP Paribas a annoncé vendredi la nomination d’un tandem à la tête de sa filiale de crédit à la consommation BNP Paribas Personal Finance, composé du Belge Alain van Groenendael à la présidence et de Laurent David à la direction générale. Tous deux étaient précédemment DG délégués de la filiale, Ils succèdent à Thierry Laborde, qui a été nommé le mois dernier directeur général adjoint de BNP Paribas en charge des «marchés domestiques» (France, Belgique, Luxembourg et Italie).
BNP Paribas, Axa et Allianz se démarquent dans l’assurance vie
Grâce à une politique volontariste, les trois groupes se sont arrogé 45% de la collecte en unités de compte en 2013, selon le cabinet Facts & Figures.
Legal & General se prépare à quitter la France
Legal & General a confié un mandat de vente à Lazard dans le but de trouver des repreneurs pour ses activités d’assurance et de banque privée en France, affirment Les Echos. Le groupe britannique en attendrait entre 150 et 200 millions d’euros, pour 537 millions de revenus en 2014. Le processus serait en phase finale. Le chinois Fosun et plusieurs courtiers auraient regardé le dossier, sans donner suite.
Les négociateurs grecs retournent à Bruxelles samedi
La délégation grecque devrait rencontrer les créanciers du pays samedi à Bruxelles pour renouer les négociations sur le plan d’aide au pays, a indiqué vendredi une source grecque. Selon Reuters, de haut responsables européens ont évoqué pour la première fois l’idée d’un défaut grec et d’un retrait des liquidités d’urgence fournies par la BCE.
Monte dei Paschi di Siena aurait couvert son appel au marché
La banque italienne Monte dei Paschi, dont l’augmentation de capital de 3 milliards d’euros s’achève ce vendredi, aurait couvert l’intégralité de son offre, rapporte l’agence de presse Ansa. Les résultats de l’offre doivent être publiés plus tard dans la journée de vendredi. La banque propose 10 actions nouvelles à 1,17 euro pièce par action ancienne. Après une forte chute le premier jour de l’annonce de l’offre, le cours de l’action Monte dei Paschi s’est stabilisé en juin autour de 1,8 euro par titre.
BNP Paribas Personal Finance nomme un tandem à sa tête
BNP Paribas a annoncé vendredi la nomination d’un tandem à la tête de sa filiale de crédit la consommation BNP Paribas Personal Finance, composé d’Alain van Groenendael à la présidence et de Laurent David à la direction générale. Ils succèdent à Thierry Laborde, qui a été nommé le mois dernier directeur général adjoint de BNP Paribas, en charge des marchés domestiques, c’est à dire la France, la Belgique, le Luxembourg et l’Italie.
Epargne salariale: sénateurs et députés s'affrontent
Les députés ont ramené à 8% le taux de forfait social qui s’appliquera pendant six ans aux entreprises de moins de 50 salariés qui concluent pour la première fois un accord de participation ou d’intéressement, rapporte L’Agefi. Les sénateurs avaient proposé d’exonérer les PME de forfait pendant les trois premières années suivant la signature d’un accord puis de leur imposer un forfait allégé à 8% les trois années suivantes.«Pour mieux orienter l'épargne vers le financement de l'économie», les députés prévoyaient de réduire le taux du forfait social à 16% pour les plans d'épargne pour la retraite (Perco) qui sont investis en titres de PME et ETI. Là encore, les sénateurs voulaient aller plus loin en le baissant à 12%. Le gouvernement a fait voter un amendement pour revenir en arrière. Les députés ont aussi fait en sorte que les sommes issues de l’intéressement soient versées, à défaut de choix exprimé par le salarié, sur le plan d'épargne entreprise (PEE). Les sénateurs souhaitaient que les sommes en question soient partagées entre PEE et Perco, comme cela se fait pour la participation.
La France doit revoir sa copie sur la fiscalité des dividendes
L’avocat général de la Cour de justice de l’Union européenne Juliane Kokott estime que la réglementation française restreint de manière injustifiée la liberté d'établissement en imposant à hauteur de 5% les dividendes touchés par une société mère au titre des participations qu’elle détient dans des filiales établies dans d’autres Etats de l’Union européenne. Or, les dividendes provenant de filiales françaises sont exonérés de cette quote-part de 5% correspondant aux frais et charges. Le cadeau fiscal serait de l’ordre de 1,6 milliard d’euros par an, rapporte L’Agefi de ce 12 juin.La France va avoir deux possibilités. «Soit tous les dividendes versés à une société mère française seraient concernés par cette taxation sur la quote-part de frais et charges de 5%. Soit, plus vraisemblablement, les dividendes reçus de filiales, françaises ou européennes, détenues à au moins 95% par une société mère française, seraient complètement exonérés d’impôt sur les sociétés.» La CJUE devrait rendre sa décision à l’automne, note le quotidien.
ING Direct propose le rachat de crédit immobilier
Après avoir annoncé le lancement de son offre de crédit immobilier le 12 mai dernier, la banque en ligne propose désormais l’option de rachat. ING Direct estime que cette doit option lui permettre d’accélérer encore son recrutement de nouveaux clients et d’atteindre plus rapidement le cap du million de clients.
Le système financier parallèle ne pose pas de risque majeur en France
Le Haut Conseil de stabilité financière considère dans son rapport annuel que sa taille reste limitée et qu'il est très largement réglementé.
La fintech française entend donner de la voix
Trente-six start-up de la finance numérique ont créé leur association, France FinTech, pour peser davantage auprès des pouvoirs publics.
Allianz entre dans un fonds de Charter Hall
L’assureur allemand fait partie d’un groupe d’investisseurs qui vient de consacrer environ 150 millions de dollars australiens à un fonds du groupe immobilier Charter Hall. Lancé en 2007, Core Plus Industrial Fund comprend 38 biens immobiliers pour une valorisation d’un milliard de dollars. Les vendeurs sont les banquiers Michael Carapiet, John Prendiville, Macquarie Special Situations Fund et BT Financial Group.
Les fintech françaises créent leur association professionnelle
Trente-six entreprises du secteur de la «fintech» ont annoncé jeudi la création de leur association, France FinTech. «Cette nouvelle association a vocation à accueillir l’ensemble des entreprises utilisant des modèles opérationnels, technologiques ou économiques innovants et disruptifs, visant à traiter des problématiques existantes ou émergentes de l’industrie des services financiers», indique un communiqué.