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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2015

Les bonus passent juste chez JPMorgan

Après 78% en 2014 et 94% en 2013, les actionnaires n’ont approuvé qu'à 61,4% les rémunérations des dirigeants, dont Jamie Dimon, le PDG de la banque.

Hermes EOS prône des changements chez Deutsche Bank

Le cabinet de conseil aux investisseurs Hermes Equity Ownership Services va plaider lors de l’assemblée générale de Deutsche Bank demain en faveur d’un renouvellement du directoire, a déclaré Hans-Christoph Hirt, l’un de ses dirigeants au quotidien économique allemand. «La direction n’a plus notre confiance», déclare-t-il notamment. Le cabinet ISS recommande aussi de refuser le soutien au directoire.

Les banques plaident coupable aujourd'hui sur les changes

Les principales banques suspectées d'être impliquées dans le scandale de la manipulation des taux de change devraient plaider coupable aujourd’hui devant le Département de la justice américain, affirme la chaîne américaine de «nombreuses» sources concordantes. JPMorgan, Citigroup, Barclays, RBS et UBS se sont préparées à l’exercice ces dernières semaines. Les sanctions pourraient atteindre des milliards de dollars.

Le superviseur contrarie les plans de contingentement de HSBC

Le projet de HSBC pour contingenter ses activités (ring-fencing) de banque de détail au Royaume-Uni est contrarié par la Prudential Regulation Authority (PRA), qui a déclaré inéligible le candidat envisagé par l'établissement britannique pour cette branche, affirme la chaîne. Le candidat n’est autre qu’Alan Keir, l’actuel directeur général de HSBC Bank plc, la banque commerciale de HSBC outre-Manche.

L'objectif d'une IPO d'ABN Amro en 2015 maintenu selon Dijsselbloem

Le gouvernement néerlandais compte toujours procéder à l’introduction en Bourse de la banque nationalisée ABN Amro cette année, a déclaré mardi le ministre des Finances Jeroen Dijsselbloem. Il avait décidé fin mars de suspendre le processus, après le scandale provoqué par la décision du conseil de surveillance d’augmenter les revenus annuels de la plupart des cadres dirigeants de 100.000 euros. Ces hausses de salaires ont finalement été annulées.

Nordea et Handelsbanken sont prise en défaut de lutte antiblanchiment

Les deux premières banques suédoises par la capitalisation boursière, Nordea et Handelsbanken, ont été sanctionnées hier par les autorités locales pour défaut de lutte contre le blanchiment d’argent. Déjà condamnée en 2013, Nordea a écopé de la peine maximale de 50 millions de couronnes après la découverte de «déficiences majeures» dans les procédures de la banque. La FSA, l’autorité suédoise, a souligné que la banque avait violé les règles en vigueur dans le pays pendant plusieurs années. Handelsbanken devra acquitter de son côté 35 millions de couronnes d’amende.

Les banques repoussent leurs investissements au Royaume-Uni par peur d'un Brexit

Plusieurs banques ont renoncé à des investissements au Royaume-Uni avant la tenue d’un référendum sur sa sortie de l’Union Européenne (UE), a annoncé mardi la British Bankers’ Association, après que Deutsche Bank a révélé envisager de réduire ses opérations au Royaume-Uni en cas de sortie de l’UE. Alors que les banques se plaignent de l’incertitude sur l’appartenance à l’UE et d’une augmentation «punitive» des taxes, le lobby bancaire britannique a également annoncé qu’Hector Sants, qui dirigeait l’ancien régulateur financier britannique, allait rédiger un rapport sur la compétitivité du pays et le remettre avec des recommandations au gouvernement cet automne.
Réglementation

L'AMF publie un arrêté portant homologation de modifications de son règlement général

L’Autorité des marchés financiers (AMF) indique sur son site que l’arrêté du 5 mai 2015, publié au Journal officiel du 7 mai 2015, concerne une modification du livre II du règlement général de l’AMF relative à la transmission des conditions définitives d’une offre au public qui ne sont pas incluses dans le prospectus de base ou dans un supplément. L’arrêté précise que ce n’est plus l’émetteur, mais l’AMF, qui communique les conditions définitives de l’offre à l’Etat membre d’accueil et que l’AMF communique ces conditions définitives à l’ESMA. Cette disposition entre en vigueur le 1er janvier 2016.
Réglementation
Réglementation

Paris Europlace soutient le projet d’UMC mais s'inquiète d'incompatibilités

Après l’EFAMA, Paris Europlace. Dans un communiqué diffusé hier, l’association a indiqué qu’elle soutenait le projet d’Union des Marchés de Capitaux (UMC) lancé par la Commission européenne. Mais elle lance également un avertissement à la Commission : il est nécessaire d’abandonner ou de réviser des projets incompatibles avec une union des marchés européens et particulièrement préjudiciables pour les coûts de financement des entreprises, y compris PME/ETI, et par conséquent la relance de la croissance. Dans le viseur, le projet de taxe sur les transactions financières limitée à 11 pays de l’Union, «qui créerait une distorsion de concurrence immédiate au sein même de l’espace européen, un renchérissement très significatif de leurs coûts pour les entreprises des pays concernés, et une délocalisation massive d’activités financières», et, dans un autre genre, le projet européen de réforme bancaire, «qui constitue une menace pour la préservation du modèle de banque universelle, qui a montré sa résilience en période de crise et son adaptation aux besoins des entreprises."Par ailleurs, Paris Europlace a indiqué qu’elle soutenait les recommandations fortes faites par Fabrice Demarigny via le rapport qu’il a remis à Michel Sapin, ministre des Finances et des Comptes Publics, dans le cadre du Comité « Place de Paris 2020 ». L’association est favorable aux recommandations faites dans le domaine de l’union pour l’Investissement et l’union pour le Financement.Dans le premier domaine, Paris Europlace soutient le développement de l’épargne longue et l’accroissement des capacités d’investissement, au niveau européen, avec la suppression des obstacles réglementaires pour les investisseurs institutionnels contenus notamment dans la directive Solvency II. Elle se dit favorable à la promotion des fonds d’investissement de long terme (ELTIFs) ; la mise en place de mesures de réciprocité pour attirer les investisseurs internationaux ; le développement des systèmes d’information et de notation sur les PME ; l’accélération de la convergence en matière de supervision, à travers le renforcement de l’autorité européenne ESMA.Dans le domaine du financement, Paris Europlace est favorable à la mise en place ou développement de nouveaux canaux de financements de marché pour les PME/ETI (placement privé, capital investissement, crowdfunding) ; la consolidation de leurs capacités de tenue de marché (market-making) pour les banques européennes et préservation du modèle de banque universelle ; le développement de la titrisation et le lancement d’une nouvelle réflexion sur l’organisation générale des infrastructures de marché au niveau européen.Enfin, l’association soutient une action rapide sur les priorités immédiates, notamment la relance des investissements de long terme, la diversification des canaux definancement des PME/ETI – placements privés, papier commercial, crowdfunding - la relance d’une titrisation plus transparente et adaptée aux besoins des investisseurs, et les priorités qui en découlent pour la place de Paris.
Réglementation
Réglementation

L’Italie accorde un crédit d’impôt aux fonds de pension investissant dans l’économie réelle

Le ministre italien de l’Economie Pier Carlo Padoan a signé le décret sur le crédit d’impôt pour les fonds de pension et les caisses de prévoyance qui investissent dans l’économie réelle, rapporte Funds People Italia. Le texte, qui sera publié dans quelques jours au Journal Officiel italien, la Gazzetta ufficiale, accorde un crédit d’impôt de 80 millions d’euros par an.
Réglementation

Le bénéfice de Postbank augmente grâce à la maîtrise des coûts

Postbank, la banque de détail allemande dont Deutsche Bank veut se séparer, a fait état mardi d’une hausse de 12% de son bénéfice net au premier trimestre à 126 millions d’euros, à la faveur essentiellement d’une baisse de ses coûts administratifs. En revanche, le revenu net des intérêts est resté inchangé à 620 millions d’euros et le produit net bancaire total a légèrement baissé à 893 millions, contre 897 millions il y a un an.

La Société Générale s'étonne des déclarations dans l'affaire Kerviel

Dans un communiqué, la Société générale s’est étonnée des déclarations révélées par Mediapart, et confirmées à Reuters, d’une commandante de police dans l’affaire Kerviel, qui déclare sa certitude que la banque ne pouvait ignorer les agissements de son ex-courtier. «Jérôme Kerviel [...] avait lui-même déclaré aux policiers qui l’interrogeaient en janvier 2008 qu’il avait agi seul et à l’insu de sa hiérarchie», indique la banque.

Monte Paschi pourra bientôt réaliser son augmentation de capital

L’autorité de régulation des marchés financiers italien (Consob) devrait donner dans le courant de la semaine son feu vert à l’augmentation de capital de 3 milliards d’euros de Banca Monte dei Paschi, a annoncé lundi le président de cette institution, Giuseppe Vegas. La Banque centrale européenne avait réclamé cette augmentation de capital pour combler le déficit de fonds propres apparus dans le bilan de la troisième banque italienne à l’automne.

Exor détient 9,9% de PartnerRe

Selon un document déposé à la Securities and Exchange Commission, le gendarme de la Bourse américain, Exor contrôlait 9,9% du capital du réassureur bermudien PartnerRe à la date du 12 mai. La holding de la famille Agnelli mène une bataille boursière face à xis Capital pour le contrôle de PartnerRe.

La mue du Crédit Mutuel se précise

Dans l’air depuis plusieurs mois, l’évolution juridique de l’organe central du groupe mutualiste s’orienterait vers un statut de société coopérative qui permettrait de rentrer dans les clous réglementaires et d’apaiser les tensions internes entre le CM11-CIC et Crédit Mutuel Arkéa.

Banco Popular cherche des acquisitions à l'étranger

Angel Ron, le président de l'établissement espagnol a fait état, dans les colonnes du quotidien des affaires américain, de ses ambitions de croissance externe à l'étranger. A l’occasion d’un entretien avec le journal, le dirigeant veut réduire la dépendance de Banco Popular envers le seul marché espagnol. Il prévient toutefois que cette diversification sera «limitée» et concentrée sur l’Amérique latine.

Deutsche Bank étudie une sortie du Royaume-Uni

Alors que le premier ministre David Cameron a promis d’organiser un référendum sur le maintien du Royaume-Uni au sein de l’Union européenne dans les deux ans qui viennent, Deutsche Bank a mis en place un groupe de travail pour évaluer les conséquences d’une victoire du «oui» et la possibilité de déménager des pans de ses activités britanniques vers la zone euro (notamment l’Allemagne), affirme le quotidien de la City, citant des responsables du groupe en Grande-Bretagne. Deutsche Bank emploie 9.000 salariés outre-Manche. Selon un porte-parole, des clients ont bien approché l'établissement pour trouver conseil, mais le groupe de travail ne serait pas lié.

Le responsable du réseau quitte Deutsche Bank

Rainer Neske, directeur de la clientèle des particuliers et d’entreprises, va quitter Deutsche Bank cette semaine alors que l’assemblée générale de l'établissement (qui pourrait être houleuse) doit se dérouler jeudi, indique le quotidien économique. La nouvelle stratégie annoncée fin avril prévoit la vente de Postbank et de 200 agences de Deutsche Bank, à laquelle Rainer Neske se serait opposé.

Monte Paschi pourra bientôt réaliser son augmentation de capital

L’autorité de régulation des marchés financiers italien (Consob) devrait donner dans le courant de la semaine son feu vert à l’augmentation de capital de 3 milliards d’euros de Banca Monte dei Paschi, a annoncé lundi le président de cette institution, Giuseppe Vegas. La Banque centrale européenne avait réclamé cette augmentation de capital pour combler le déficit de fonds propres apparus dans le bilan de la troisième banque italienne à l’automne.
Réglementation

L'AMAFI pointe un "effet retard" pour la régulation MIF2

Interrogé par L’Agefi, Stéphane Giordano, président de l’Association française des marchés financiers (Amafi), tire les leçons du processus d’adoption de la dernière réforme européenne des marchés, MIF2, censée garantir une meilleure transparence sur les marchés. Présentée en 2011 mais adoptée l’année dernière, la réforme pâtit d’un effet retard selon Stéphane Giordano. « On se retrouve aujourd’hui avec des textes qui sont marqués par un état d’ esprit qui prévalait il y a cinq ou six ans ; or, la réalité économique évolue plus vite que cela », indique le responsable. «MIF a une vision plutôt punitive des marchés financiers et contient des mesures qui pénalisent les apporteurs de liquidité, comme certaines obligations de permanence de cotation pour les market makers. Aujourd’hui, avec l’Union des marchés de capitaux, on est dans une autre vision, fondée sur un partage du risque parmi les intervenants financiers, ce qui suppose davantage de flexibilité dans les marchés financiers, et ne peut fonctionner qu’avec une contribution importante des market makers», ajoute-t-il.Par ailleurs, ajoute Stéphane Giordano, dans l’Union des marchés de capitaux, il est dit que la recherche est nécessaire au financement des petites et moyennes entreprises. Or, MIF2 considère la recherche comme un «avantage», et les mesures proposées en conséquence sont de nature à réduire fortement l’offre en la matière, au détriment de la couverture des petites et moyennes entreprises.
Réglementation

La Société Générale s'étonne des déclarations dans l'affaire Kerviel

Dans un communiqué, la Société générale a réagi lundi matin aux déclarations révélées par Mediapart, et confirmées à Reuters, d’une commandante de police chargée d’enquêter sur l’affaire Kerviel dans lesquelles elle dit avoir la certitude que la banque ne pouvait ignorer les agissements de son ex-courtier. La «Société Générale s'étonne des déclarations qui auraient été faites par un policier au juge d’instruction parisien en charge des plaintes déposées par Jérôme Kerviel alors qu’il avait lui-même déclaré aux policiers qui l’interrogeaient en janvier 2008 qu’il avait agi seul et à l’insu de sa hiérarchie», indique la banque."L’affaire liée aux agissements frauduleux de Jérôme Kerviel remonte maintenant à plus de sept ans et a fait l’objet de plusieurs décisions de justice qui ont toutes reconnu la culpabilité pénale exclusive de Jérôme Kerviel», ajoute le communiqué.

Bawag s'intéresse à l'allemand Postbank

La banque autrichienne Bawag PSK a exprimé son intérêt pour un rachat de Postbank, dont la maison mère Deutsche Bank prévoit de se séparer au travers d’une introduction en Bourse, rapportent vendredi plusieurs medias allemands. Selon Die Welt, Bawag, bien plus petit que Postbank, s’appuierait sur son actionnaire majoritaire, le capital-investisseur Cerberus Capital Management. Selon Manager Magazin, Bawag pourrait offrir jusqu'à 4,5 milliards d’euros.

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