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Toute l'actualité Banque et Assurance

juillet 2015

Banco BPI ne se voit pas fusionner avec Millenium BCP

La deuxième banque portugaise cotée a minimisé à son tour la possibilité d’une fusion avec sa rivale Millenium BCP à l’occasion de l’annonce, mercredi, d’un bénéfice du premier semestre meilleur que prévu à la faveur des activités à l’international. Fernando Ulrich, directeur général de BPI, a précisé qu’un rapprochement avec Millenium BCP n'était pas à l’ordre du jour du conseil malgré la prise de position d’Isabel dos Santos, la fille du président angolais et la première actionnaire de BPI, en faveur d’une telle fusion.

Barclays va à nouveau se restructurer

La banque britannique a annoncé hier une nouvelle réduction drastique de sa bad bank qui regroupe des actifs de la BFI et ses activités de banque de détail en Europe continentale (dont la France). Dans ses métiers pérennes, le groupe veut aussi abaisser sa base de coûts, notamment dans la BFI en Asie et au Moyen-Orient, jugée non rentable.
Réglementation

L’ACPR inflige une amende de 5 millions d’euros à Generali Vie

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a infligé un blâme et une sanction pécuniaire de 5 millions d’euros à Generali Vie, filiale d’assurance vie de Generali. Dans sa décision rendue le 24 juillet, le régulateur français évoque des manquements dans le système de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme de l’assureur, mais également dans le dispositif de déclaration de soupçon. L’ACPR précise qu’«eu égard la taille de l’établissement et sa place sur le marché de l’assurance sur la vie, ces carences ne s’expliquent que par une attention insuffisante portée à ces questions dans la période antérieure au contrôle de l’ACPR».
Réglementation

AIG nomme un nouveau CIO

Le PDG de l’assureur américain, Peter Hancock, a retenu son ancien collègue chez JPMorgan Doug Dachille pour superviser le portefeuille d’investissement de plus de 350 milliards de dollars. AIG rachètera en outre sa société, First Principles Capital Management, qui gère environ 10 milliards de dollars d’actifs. Doug Dachille remplace en tant que directeur des investissements (CIO) William Dooley qui fait valoir ses droits à la retraite.

BPCE cède de nouveau des titres Nexity

Le groupe bancaire a décidé de céder 3,75 millions d’actions Nexity représentant 6,9 % du capital et des droits de vote de Nexity dans le cadre d’un placement privé réservé aux investisseurs institutionnels. A l’issue de l’opération, la participation résiduelle de BPCE au capital de Nexity s’établira à 12,8 %. Celle-ci fera l’objet d’un engagement de conservation de trois mois (sous réserve des exceptions usuelles).

L'UBP limite l'impact du renforcement du franc suisse

L’Union bancaire privée (UBP) indique avoir réussi à limiter au premier semestre l’impact négatif des mesures prises par la BNS en janvier dernier grâce à une activité soutenue. L’effet change est ainsi estimé à 20 millions de francs sur les six premiers mois. Les avoirs sous gestion, essentiellement libellés en devises, sont en léger recul (-1,8%) par rapport à fin juin 2014 et s’établissent à 93,1 milliards de francs. Le bénéfice net affiche une baisse de 3%, à 82 millions de francs.

Euler Hermes a réduit son exposition à la Grèce

L’assureur-crédit, filiale d’Allianz, fait état dans un communiqué d’un chiffre d’affaires en hausse de 5,4% au premier semestre à 1,33 milliard d’euros, soit +1,3% à taux de change constants. Son résultat opérationnel a progressé de 3,6% à 251,4 millions d’euros, et son résultat net est stable à 172,4 millions (-0,5%) sur la période. En l’absence de visibilité à moyen terme, Euler Hermes dit avoir réduit significativement son exposition sur la Grèce, tout en continuant à accompagner ses clients grecs sur leur marché local.

RBS compte ramener ses parts dans Citizens à moins de 25%

La banque britannique entend vendre jusqu'à 2,2 milliards de dollars (2 milliards d’euros) d’actions supplémentaires de son ancienne filiale américaine Citizens, ce qui ramènerait sa participation à moins d’un quart. RBS compte placer 75 millions d’actions Citizens, avec une option de surallocation portant sur 11,25 millions de titres. Le groupe ne consolidera plus Citizens une fois cette cession réalisée, ce qui devrait augmenter son ratio de fonds propres.

Zurich Insurance lorgne RSA

L’assureur suisse a confirmé son intérêt mais n’a pas fait d’offre à ce stade sur le britannique RSA, valorisé 5 milliards de livres en Bourse et cible idéale pour les géants européens du secteur depuis ses déboires comptables.
Banque

BPCE veut céder près de 7% du capital de Nexity via un placement privé

BPCE poursuit sa sortie en sifflet du capital de Nexity 42.63 | +1.77% (c) . Le groupe annonce son intention de céder dans le marché un total de 3,75 millions d’actions Nexity représentant 6,9 % du capital et des droits de vote de groupe de services immobiliers au 28 juillet 2015 dans le cadre d’un placement privé par voie de construction accélérée d’un livre d’ordres réservé aux investisseurs institutionnels. Cette cession s’inscrit dans la mise en œuvre du plan stratégique du groupe BPCE visant à réduire ou à céder sa participation dans ses actifs non stratégiques. A l’issue de l’opération, la participation résiduelle du groupe BPCE au capital de Nexity s’établira à 12,8 %. Dans le cadre du placement des titres cédés, le groupe BPCE souscrira à un engagement de conservation de trois mois visant sa participation résiduelle au capital de Nexity. Le placement des actions démarrera immédiatement et sera dirigé par BNP Paribas. Rothschild & Cie agit en tant que conseil financier du groupe BPCE dans le cadre de l’opération.
Banque
Réglementation

L’ALFI organise son comité exécutif

Le conseil d’administration de l’Association luxembourgeoise des fonds d’investissements (ALFI) a nommé Freddy Brausch, associé au sein du cabinet d’avocat Linklaters au Luxembourg, au poste de vice-président en charge des «dossiers nationaux». En outre, Michael Ferguson, associé chez EY au Luxembourg, a été nommé vice-président en charge des affaires internationales. Enfin, le conseil de d’administration a renouvelé le mandat de Julien Zimmer, actuel directeur général en charge des fonds d’investissements chez DZ Privatbank, en qualité de trésorier de l’association. Ces trois personnes siègent au comité exécutif de l’AFLI aux côtés de la présidente Denis Voss et du directeur général de l’association, Camille Thomes.
Réglementation

China Minsheng Investment reprend Sirius

Une division de la société chinoise basée à Shanghai a conclu le rachat auprès de White Mountains du réassureur Sirius pour 2,2 milliards de dollars (1,9 milliard d’euros). China Minsheng Investment fait partie de ces acteurs qui cherchent à étendre leur empreinte sur la réassurance aux Bermudes.

BNP Paribas Wealth Management s'installe dans la Silicon Valley

La banque privée du groupe français renforce sa présence aux Etats-Unis avec l’ouverture d’un nouveau centre de gestion de patrimoine à Palo Alto, dans la Silicon Valley. Il s’agit du douzième centre dédié à la gestion de fortune de BNP Paribas Wealth Management aux Etats-Unis.

Cash Genie dédommage des clients lésés

Le prêteur sur salaire a formalisé un accord avec la Financial Conduct Authority (FCA) qui prévoit le versement à hauteur de 20 millions de livres (28 millions d’euros) de compensations à plus de 92.000 clients lésés par des pratiques commerciales abusives. La société a déjà effacé volontairement 10,3 millions de livres de frais et d’intérêts.

Vontobel enregistre un afflux de capitaux

La banque suisse a collecté 6,4 milliards de francs (5,9 milliards d’euros) de nouveaux capitaux au premier semestre, correspondant à un taux de croissance annualisée de 10,3%. Le bénéfice net ressort en hausse de 33%, à 97,8 millions de francs, tandis que le rendement des fonds propres s'établit à 13,6%.

Les unités de compte ont fait recette au premier semestre

Les versements sur les supports en unités de compte des contrats d’assurance-vie ont fait un bond au premier semestre, favorisés par le contexte de taux bas, montrent les estimations de l’Association française de l’assurance (Afa). Ces versements sur des supports dont le capital n’est pas garanti représentent 13,9 milliards d’euros depuis le début de l’année à fin juin, soit 20% des cotisations en 2015 et un bond de 40% par rapport à la même période de 2014. «Les campagnes d’information des compagnies d’assurances commencent à porter leurs fruits et permettent une réorientation de l’épargne au profit de l’entreprise», souligne Philippe Crevel, directeur du Cercle de l’Epargne. L’assurance-vie affiche en juin une collecte nette positive pour le 18ème mois d’affilée (1,4 milliard d’euros), qui porte celle-ci à 12,3 milliards d’euros depuis le début de l’année, dont plus de la moitié pour les supports en UC (6,5 milliards d’euros).

Bernard Delas devient vice-président de l'ACPR

Fin du suspens. Un arrêté ministériel publié samedi au Journal officiel a porté Bernard Delas à la vice-présidence du collège de supervision de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Il succède ainsi à Jean-Marie Levaux, parti en mars dernier en raison de la limite d'âge. Bernard Delas a effectué le gros de sa carrière dans l’assurance, notamment chez Groupama, CNP Assurances et Crédit Agricole SA.

Tendances encourageantes pour April

Le groupe d’assurance lyonnais a dégagé au premier semestre un chiffre d’affaires consolidé de 401,7 millions d’euros, en progression de 3,8% comparé à 2014. A périmètre et change constants, le chiffre d’affaires cumulé sur les six premiers mois de l’année est en croissance de 3,7 % avec des commissions de courtage en légère baisse de 1,9 % à 240 millions d’euros et des primes d’assurance en hausse de 13,4 % à 161,7 millions d’euros. April souligne un contexte réglementaire toujours très exigeant et une accentuation de l’intensité concurrentielle.
Réglementation

L'AMF publie une position concernant les OPC ayant recours à des swaps de performance

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié vendredi 24 juillet sur son site, une position (*) apportant des précisions sur les OPC ayant recours à des swaps de performance sur OPC, ou à des structurations sur gestion active. Elle traite notamment «des règles d’investissement, de la valorisation, de l’autonomie de la société de gestion, de la prévention des conflits d’intérêts, de la modification des actifs cibles, de l’information des porteurs et des modalités pratiques de constitution de ces OPC s’appliquant aux OPCVM, aux fonds d’investissement à vocation générale, aux fonds de capital investissement, aux fonds de fonds alternatifs, aux fonds professionnels à vocation générale, aux fonds professionnels spécialisés, aux fonds professionnels de capital investissement ainsi qu’aux fonds d’épargne salarial», indique l’AMF.La position peut être consultée en pièce jointe. (*) DOC-2008-14
Réglementation

Barclays discute d'une cession de sa banque de détail au Portugal

La banque britannique est en négociations exclusives avec l’espagnole Bankinter en vue de lui céder ses activités de banque de détail au Portugal, a confié vendredi à Reuters une source proche du dossier. Barclays cherche en effet à accélérer la cession de ses activités de banques de détail au Portugal et en Italie dans le cadre de son plan de redressement sur lequel son nouveau président John McFarlane souhaite presser le pas. Barclays gère 85 agences au Portugal.

UBS devrait présenter un bénéfice trimestriel en hausse de 25%

La banque suisse UBS annoncera demain un bénéfice net en hausse de 25% au titre du deuxième trimestre, à environ 1,5 milliard de francs suisses (1,425 milliard d’euros), a rapporté hier le journal allemand SonntagsZeitung. Le journal a précisé que ce résultat trimestriel, qui est nettement supérieur aux attentes de la plupart des analystes, porterait le bénéfice du premier semestre à environ 3,5 milliards de francs, en hausse de 50% par rapport à celui du premier semestre 2014.

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