Toute l'actualité Banque et Assurance

Accès simplifié pour les banques suisses au marché allemand

Les banques suisses vont pouvoir accéder plus facilement à la clientèle de l’Allemagne voisine, après que Berne et Berlin ont conclu un accord mettant fin à une querelle prolongée concernant l'évasion fiscale. Pour proposer leurs services en Allemagne, les banques suisses devaient jusqu’ici avoir une filiale dans le pays. Mais elles seront désormais dispensées de cette obligation et pourront bénéficier d’une procédure d’autorisation simplifiée auprès de l’autorité allemande de régulation financière, la BaFin.

L'ACPR met en garde contre les activités de sites Internet sur le forex

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et l’Autorité des marchés financiers (AMF) mettent en garde le public contre les activités de plusieurs sites Internet et entités qui proposent des investissements sur le forex sans y être autorisés. Les deux régulateurs ont publié sur leur site une mise à jour de la liste des sites Internet (*) et entités proposant en France, sans y être autorisés, des investissements sur le marché des changes non régulé (forex). (*) Les sites non autorisés sont : - www.4xp.com/fr / Forex Place Limited- www.astonforex.com / Marketrade Ltd- www.bancdeoptionsteam.com / Bancde Options- www.bancmarkets.com / Marketing Accounting Ltd- www.bankinvestcapital.com / Ltd Global Gateway- www.bclaysmarkets.com / Bclays Markets- www.bforex.com / Bforex Limited- www.brokerandco.com / Sisma Capital Limited- www.cfxmarkets.com / CFB International Ltd- www.colbertcap.com / Colbert Capital- www.elyseescapital.com / Elysees Capital- www.expertdania-investissement.com / Expert Dania Investissement Ltd- www.eurobondfx.com / Eurobond Ltd- www.euromaxfinance.com / Euromax Finance Limited- www.feeltrade.com / JBC-PRO Limited Broker International- www.finanzasforex.com / Evolution Market Group Inc- www.finchmarkets.com / Finch Markets- www.forextrada.com / Forextrada- www.forextradition.com / Forex Tradition- www.ftradition.com / G.M.E Ltd- www.fxbtrade.com / AXA Assets LTD

Nykredit va renforcer ses fonds propres

La première banque hypothécaire en Europe, Nykredit Realkredit A/S, va émettre pour 3 milliards d’euros d’actions nouvelles au cours des 24 prochains mois. L'établissement danois réagit ainsi à l’abaissement par Standard & Poor’s de sa note de crédit de «A+» à «A». La perspective associée est négative. L’agence de notation a souligné un affaiblissement du soutien public et le niveau «bas» de la dette éligible à un bail-in que Nykredit détient actuellement.

Le deuxième actionnaire de Talanx cède des titres

L’action Talanx a perdu 3,27% hier après la décision du deuxième actionnaire de l’assureur allemand, Meiji Yasuda Life, de céder des titres sur le marché. L’assureur japonais, qui détient 6,5% de Talanx, se déleste de 3,9 millions d’actions au prix unitaire de 27,45 à 28,89 euros. Ce bloc représente 1,45% du capital du troisième assureur allemand. L’opération a été coordonnée par Citigroup.

Une filiale de Dexia intente une action en justice

Un groupe de créanciers mené par la filiale allemande de Dexia, Dexia Kommunalbank Deutschland, réclame en justice le remboursement d’environ un milliard d’euros à Heta, la structure de défaisance de la banque Hypo Alpe Adria. Dexia a annoncé avoir porté plainte à Francfort au nom du groupe, qui comprend des créanciers hypothécaires, des assureurs, des gérants d’actifs et des organismes publics.

Bruxelles consulte sur les normes prudentielles bancaires

La Commission européenne a lancé hier une consultation publique destinée à voir comment le crédit bancaire a été affecté par les règles prudentielles introduites dans le sillage de la crise financière. Cette consultation s’attache ainsi à déterminer si des normes européennes plus strictes sur les exigences en fonds propres – CRR et CRDIV – ont freiné le crédit aux petites entreprises et le financement de projets d’infrastructure. Ce processus court jusqu’au 7 octobre.

Worldpay recrute le vice-président de Barclays

La société britannique de paiement a engagé le vice-président de Barclays, Michael Rake, au poste de président. Cette nomination doit permettre à Worldpay, détenu par Advent International et Bain Capital, de progresser dans son projet d’introduction en Bourse de Londres. L’opération pourrait avoisiner les 6 milliards de livres.

L'IPO de Deutsche Pfandbriefbank se fait avec une nette décote

Deutsche Pfandbriefbank (PBB), spécialiste des prêts immobiliers et au secteur public, a fait savoir hier que le prix de son introduction en Bourse serait de 10,75 euros par action. PBB veut mettre sur le marché jusqu'à 80% de son capital. L’IPO valorise l'établissement 0,56 fois sa valeur comptable de 2,6 milliards d’euros, une décote sensible par rapport au multiple de 0,9 fois la valeur comptable de son concurrent Aareal.

Bank of America voit le bout du long tunnel des litiges

Pour le deuxième trimestre d'affilée, le coût de l'héritage de la crise financière a chuté. La performance boursière reste à la traîne dans le secteur.

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Les années à venir seront cruciales pour le monde de l'assurance

200 milliards d’euros de chiffre d’affaires directs, tel est le résultat 2014 du monde assurantiel en France selon le rapport annuel de la FFSA (Fédération Française des Sociétés d’Assurance), qui regroupe 229 entreprises couvrant environ 90% du marché français de l’assurance.

Les sociétés de gestion échappent au label d’acteurs systémiques

Les plus grands gestionnaires d’actifs mondiaux ont échappé à la mise en place de nouvelles règles contraignantes qui menaçaient d’affecter leurs bénéfices. Les régulateurs internationaux ont en effet décidé de ne pas considérer les sociétés de gestion comme étant des acteurs systémiques et, donc, comme représentant une menace pour la stabilité financière, rapporte le Financial Times qui cite des sources proches du dossier. Ainsi, le Conseil de Stabilité Financière (ou Financial Stability Board) a décidé de se concentrer de préférence sur les risques de liquidité du marché au lieu de cibler des institutions spécifiques, indique le quotidien britannique.

BlackRock fait des propositions pour améliorer la liquidité des obligations

Dans le sillage de la Banque des règlements internationaux qui s’inquiétait dans son dernier rapport annuel du risque de liquidité sur les marchés obligataires (Newsmanagers du 29/06/2015) et alors que la SEC envisage actuellement d’augmenter sa supervision des procédures mises en place par les gestionnaires d’actifs pour gérer une sortie rapide des marchés obligataires, BlackRock décline un certain nombre de propositions qui pourraient permettre d’améliorer la liquidité des marchés obligataires. Dans une note publiée le 10 juillet, BlackRock propose trois axes d’attaque pour sinon régler le problème, du moins améliorer la liquidité sur l’obligataire. Tout d’abord, le gestionnaire propose une modernisation des structures de marché, avec notamment une réduction du nombre d'émissions qui pourrait passer par une utilisation accrue d'émissions de référence de grande taille. La modernisation envisagée envisage par ailleurs, à côté du traditionnel marché de gré à gré, un une utilisation plus importante des places de marché multilatérales, un développement des protocoles de trading et un reporting révisé pour les transactions de blocs. Deuxième axe d’amélioration, la mise en place d’un certain nombre d’outils de gestion des fonds qui peuvent déjà exister dans tel ou tel pays mais qui ne sont pas tous systématiquement utilisés, entre autres une information plus complète sur les risques de liquidité, des mécanismes de fixation des prix pour les souscriptions et les rachats, des rachats en nature pour les grands investisseurs institutionnels, des emprunts temporaires ou encore le recours au mécanisme de la fermeture des fonds («gates»). Troisième axe, l'évolution des produits existants et nouveaux, avec par exemple une meilleure compréhension des caractéristiques structurelles des ETF et du rôle joué par les ETF obligataires. Tous ces problématiques sont évoquées dans un autre document, intitulé «Bond ETFs : Benefits, Challenges, Opportunities»). Dans ce texte, BlackRock recommande entre autres un système de classification et une réglementation plus sévère pour certains ETP.

L'Esma met une agence de notation à l'amende

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma) a publié un avis au public condamnant l’agence de notation DBRS Ratings Limited pour ne pas avoir respecté les exigences en matière de gouvernance d’entreprise, de compliance et de conservation des données telles qu’elles sont déclinées dans la réglementation des agences de notation (CRA Regulation). L’Esma a en outre infligé une amende de 30.000 euros à l’agence en raison de ses manquements en matière de conservation des données. L’Esma précise dans un communiqué qu’elle a tenu compte, dans sa décision, des mesures engagées par DBRS pour corriger ces anomalies.

Sika: Cascade et la fondation de Bill Gates attaquent Urs F. Burkard

La société de gestion Cascade Investment, L.L.C. et le Bill & Melinda Gates Foundation Trust ont annoncé le 13 juillet avoir initié une action en responsabilité à l’encontre d’Urs F. Burkard, membre du conseil d’administration de Sika AG, pour manquement à ses obligations d’administrateur. La plainte a été déposée auprès du Juge de Paix de Baar, dans le canton de Zoug, et demande que M. Burkard soit tenu de rembourser Sika des dépenses engagées en raison de ses actions qui ont mené à l’opération proposée avec Saint-Gobain.Dans une lettre ouverte adressée à Paul J. Hälg, président du conseil d’administration de Sika, Cascade et le Foundation Trust ont réaffirmé leur plein soutien aux membres indépendants du conseil d’administration, ainsi que leur engagement à s’opposer à l’opération en cours, aussi longtemps qu’il le faudra, jusqu'à ce que la raison l’emporte et que la situation se résolve dans l’intérêt de Sika, de ses employés et clients et de tous ses actionnaires.La plainte déposée accuse Urs F. Burkard de manquement à ses obligations d’administrateur. Urs F. Burkard est membre du conseil d’administration depuis 1990. Il a été l’un des architectes de l’opération proposée bien qu’il ait déclaré publiquement que l’engagement de la famille Burkard demeurait intact. La famille Burkard détient, par l’intermédiaire de Schenker-Winkler Holding (SWH), 16% du capital de Sika et 52% de ses droits de vote."Cascade et le Foundation Trust se réservent le droit d’exiger des paiements supplémentaires à M. Burkard pour les préjudices causés et d'étendre leur demande de réparations à d’autres membres du conseil d’administration élus en qualité de représentants de SWH et de la famille Burkard, ou à l’encontre d’autres membres de la famille Burkard si cela devait se justifier par les résultats de l’audit spécial et par des faits révélés dans le cadre des procédures judiciaires en cours», indique le communiqué.

Les soupçons de blanchiment en Italie à un niveau record en 2014

Les signalements de transactions bancaires douteuses en Italie ont augmenté de 10% en 2014 pour atteindre leur plus haut niveau historique, a indiqué lundi 13 juillet la Banque centrale italienne. Cette hausse s’expliquerait par le ralentissement économique de ces trois dernières années, qui a favorisé le crime organisé, la corruption et l'évasion fiscale. Selon les auteurs du rapport, les organisations mafieuses ont profité de l’assèchement du crédit pour multiplier les investissements dans l'économie réelle.

La banque populaire d'Emilie-Romagne mandate Goldman Sachs

Banca Popolare dell’Emilia Romagna a indiqué hier qu’elle avait choisi son conseil financier pour analyser les scénarios envisageables de rapprochement avec un autre établissement italien: il s’agit de Goldman Sachs. Cette initiative fait suite à la réforme votée en mars dernier par le gouvernement de Matteo Renzi qui vise à convertir les 10 plus grandes banques coopératives du pays en sociétés anonymes -une réforme qui pourrait favoriser les rapprochements.

Scotiabank acquiert des activités de Citigroup en Amérique centrale

Le canadien Bank of Nova Scotia a annoncé hier avoir acquis les activités de banque de détail et de banque commerciale de l’américain Citigroup au Panama et au Costa Rica. L'établissement canadien, dont la clientèle va tripler dans ces deux pays, occupera désormais une part de marché dans les cartes de crédit de 18% au Panama et de 15% au Costa Rica, prenant à chaque fois la deuxième place.

Des provisions pénalisent le bénéfice de Wells Fargo

Wells Fargo, le numéro un du crédit hypothécaire aux Etats-Unis, a vu son bénéfice baisser en avril-juin pour le deuxième trimestre consécutif sous le coup de provisions pour créances douteuses et d’une hausse de ses dépenses. Le bénéfice net sort à 5,36 milliards de dollars (486 millions d’euros) au deuxième trimestre, contre 5,42 milliards un an plus tôt. Wells Fargo a accru de 38% ses provisions pour créances douteuses, à 300 millions de dollars.

Axa s'implante sur le marché de l'assurance en Egypte

Le groupe rachète la filiale vie de Legal & General et s'allie à la première banque privée du pays. Il doit aussi lancer en septembre une activité dommages.

JPMorgan affiche une croissance flatteuse de son bénéfice

La banque a pu compenser la chute du trading obligataire par des éléments non opérationnels, comme la fiscalité et les frais juridiques

Un ratio de levier renforcé attend les banques britanniques

L’autorité de supervision prudentielle veut empêcher les grands établissements de procéder à des arbitrages favorables de fin de trimestre.

Croissance flatteuse pour JPMorgan

La banque américaine, qui a surpris le marché en affichant un bénéfice net en croissance de 5,2%, a pu compenser la chute de ses revenus de trading obligataire par des éléments non opérationnels, comme la baisse de sa fiscalité et de ses frais juridiques

La fiscalité menace les programmes de pension à prestations définies

Les nouvelles propositions du gouvernement sur la fiscalité des fonds de pension pourrait entraîner la fermeture de centaines de programmes de pension, selon le cabinet de conseil Hymans Robertson. La nouvelle approche pourrait se traduire par une augmentation immédiate de 20% à 40% des coûts salariaux, ce qui inciterait le secteur privé à arrêter ces programmes. Selon Hymans Robertson, au moins 250 programmes de pension à prestations définies sur un total de 4.000 pourraient ainsi être fermés au cours des neuf prochains mois.

Le secret bancaire pourrait faire l'objet d'une consultation populaire

Les contribuables helvétiques ne pourront bientôt plus profiter de la discrétion du banquier face au fisc. Dans ce contexte, la levée du secret bancaire en Suisse devrait être décidée dans les urnes d’ici trois à quatre ans, estime Martin Scholl, patron de la banque cantonale de Zurich (ZKB), dans les colonnes de la Neue Zürcher Zeitung."En tant que banquiers, nous nous devons d’avertir tous nos clients que tout argent non déclaré sera mis au jour d’ici trois à quatre ans», indique Martin Scholl. Les établissements financiers plaident aujourd’hui pour un échange automatique d’informations fiscales directement avec les autorités helvétiques. Une position liée notamment à la volonté de l’administration de «rendre les banques et leurs employés responsables de ce que les clients établis en Suisse aient déclaré leur argent au fisc».Un fait «qui peut paraître anodin, mais qui peut avoir des conséquences importantes pour les banques et leurs collaborateurs», avertit Martin Scholl. Mais une levée du secret bancaire en Suisse est un sujet qui a trait à la relation entre citoyen et Etat, souligne le directeur général de la ZKB. «Or dans ce genre de cas, ce sont les urnes qui décident».

La Consob modernise son site Internet

L’autorité italienne des marchés financiers, Consob, a présenté la semaine dernière son nouveau site Internet, accessible à l’adresse www.consob.it. Ce dernier propose trois portails distincts, dédiés chacun à une thématique : la Consob et ses activités, les services pour les opérateurs et l’éducation financière.

Les banques américaines risquent de décevoir dans les activités de trading

Les questions réglementaires seront aussi au cœur de la publication des résultats du deuxième trimestre, qui débute demain avec JPMorgan.

Le trading souffre à Wall Street

Les banques américaines vont publier cette semaine des résultats trimestriels marqués par les effets de la crise grecque sur les activités de marché. Le poids des groupes «too big to fail» est aussi au cœur des débats, à quelques jours des cinq ans de la loi Dodd-Frank.

Le Crédit Mutuel-CIC pourrait renforcer son édifice espagnol

Selon la presse ibérique, la banque mutualiste souhaiterait acquérir la participation de Banco Popular dans leur filiale commune Targobank.

Barclays veut acquérir une licence de banque de détail

Devant l’obligation de cloisonner ses activités de réseau, Barclays, qui ne dispose que d’une seule licence, veut gagner du temps

Barclays pourrait repousser le choix de son prochain patron au printemps 2016

Barclays pourrait ne pas choisir son prochain directeur général avant le début de l’année prochaine, laissant son président John McFarlane assurer l’intérim pendant au moins huit mois, a indiqué ce dernier mercredi après-midi lors d’une réunion du personnel. Après avoir limogé Antony Jenkins mercredi, John McFarlane a précisé qu’il n’était pas pressé de nommer un successeur et qu’il conduirait une recherche approfondie en interne et en externe. A l’occasion de cette rencontre, le dirigeant aurait aussi indiqué qu’il souhaite doubler le cours de l’action Barclays dans les trois à quatre ans.