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Toute l'actualité Banque et Assurance

juin 2015

Les négociateurs grecs retournent à Bruxelles samedi

La délégation grecque devrait rencontrer les créanciers du pays samedi à Bruxelles pour renouer les négociations sur le plan d’aide au pays, a indiqué vendredi une source grecque. Selon Reuters, de haut responsables européens ont évoqué pour la première fois l’idée d’un défaut grec et d’un retrait des liquidités d’urgence fournies par la BCE.

Monte dei Paschi di Siena aurait couvert son appel au marché

La banque italienne Monte dei Paschi, dont l’augmentation de capital de 3 milliards d’euros s’achève ce vendredi, aurait couvert l’intégralité de son offre, rapporte l’agence de presse Ansa. Les résultats de l’offre doivent être publiés plus tard dans la journée de vendredi. La banque propose 10 actions nouvelles à 1,17 euro pièce par action ancienne. Après une forte chute le premier jour de l’annonce de l’offre, le cours de l’action Monte dei Paschi s’est stabilisé en juin autour de 1,8 euro par titre.

BNP Paribas Personal Finance nomme un tandem à sa tête

BNP Paribas a annoncé vendredi la nomination d’un tandem à la tête de sa filiale de crédit la consommation BNP Paribas Personal Finance, composé d’Alain van Groenendael à la présidence et de Laurent David à la direction générale. Ils succèdent à Thierry Laborde, qui a été nommé le mois dernier directeur général adjoint de BNP Paribas, en charge des marchés domestiques, c’est à dire la France, la Belgique, le Luxembourg et l’Italie.
Réglementation

Epargne salariale: sénateurs et députés s'affrontent

Les députés ont ramené à 8% le taux de forfait social qui s’appliquera pendant six ans aux entreprises de moins de 50 salariés qui concluent pour la première fois un accord de participation ou d’intéressement, rapporte L’Agefi. Les sénateurs avaient proposé d’exonérer les PME de forfait pendant les trois premières années suivant la signature d’un accord puis de leur imposer un forfait allégé à 8% les trois années suivantes.«Pour mieux orienter l'épargne vers le financement de l'économie», les députés prévoyaient de réduire le taux du forfait social à 16% pour les plans d'épargne pour la retraite (Perco) qui sont investis en titres de PME et ETI. Là encore, les sénateurs voulaient aller plus loin en le baissant à 12%. Le gouvernement a fait voter un amendement pour revenir en arrière. Les députés ont aussi fait en sorte que les sommes issues de l’intéressement soient versées, à défaut de choix exprimé par le salarié, sur le plan d'épargne entreprise (PEE). Les sénateurs souhaitaient que les sommes en question soient partagées entre PEE et Perco, comme cela se fait pour la participation.
Réglementation
Réglementation

La France doit revoir sa copie sur la fiscalité des dividendes

L’avocat général de la Cour de justice de l’Union européenne Juliane Kokott estime que la réglementation française restreint de manière injustifiée la liberté d'établissement en imposant à hauteur de 5% les dividendes touchés par une société mère au titre des participations qu’elle détient dans des filiales établies dans d’autres Etats de l’Union européenne. Or, les dividendes provenant de filiales françaises sont exonérés de cette quote-part de 5% correspondant aux frais et charges. Le cadeau fiscal serait de l’ordre de 1,6 milliard d’euros par an, rapporte L’Agefi de ce 12 juin.La France va avoir deux possibilités. «Soit tous les dividendes versés à une société mère française seraient concernés par cette taxation sur la quote-part de frais et charges de 5%. Soit, plus vraisemblablement, les dividendes reçus de filiales, françaises ou européennes, détenues à au moins 95% par une société mère française, seraient complètement exonérés d’impôt sur les sociétés.» La CJUE devrait rendre sa décision à l’automne, note le quotidien.
Réglementation

ING Direct propose le rachat de crédit immobilier

Après avoir annoncé le lancement de son offre de crédit immobilier le 12 mai dernier, la banque en ligne propose désormais l’option de rachat. ING Direct estime que cette doit option lui permettre d’accélérer encore son recrutement de nouveaux clients et d’atteindre plus rapidement le cap du million de clients.

Allianz entre dans un fonds de Charter Hall

L’assureur allemand fait partie d’un groupe d’investisseurs qui vient de consacrer environ 150 millions de dollars australiens à un fonds du groupe immobilier Charter Hall. Lancé en 2007, Core Plus Industrial Fund comprend 38 biens immobiliers pour une valorisation d’un milliard de dollars. Les vendeurs sont les banquiers Michael Carapiet, John Prendiville, Macquarie Special Situations Fund et BT Financial Group.
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Les fintech françaises créent leur association professionnelle

Trente-six entreprises du secteur de la «fintech» ont annoncé jeudi la création de leur association, France FinTech. «Cette nouvelle association a vocation à accueillir l’ensemble des entreprises utilisant des modèles opérationnels, technologiques ou économiques innovants et disruptifs, visant à traiter des problématiques existantes ou émergentes de l’industrie des services financiers», indique un communiqué.
Réglementation

Les autorités britanniques veulent étendre le régime de sanctions des abus de marché

Les autorités britanniques veulent redorer le blason des marchés de taux, des changes et des matières premières. Selon L’Agefi, la Banque d’Angleterre (BoE) a dévoilé les conclusions de la revue pour des marchés équitables et efficaces (Fair and Effective Market Review) lancée il y a un an avec le chancelier de l'échiquier George Osborne. Dans un rapport de plus de 100 pages, la BoE, le Trésor et le régulateur, la Financial Conduct Authority, détaillent 21 recommandations pour remédier à une certaine «culture d’impunité». La Grande-Bretagne va étendre son régime de sanctions pénales aux abus de marchés réalisés sur une palette plus importante d’instruments financiers, en ligne avec ce que prévoit la régulation européenne sur les abus de marché qui entrera en vigueur en 2016. Dans ce cadre, les autorités comptent relever la sanction maximale pour les abus de marché de sept à dix ans de prison.
Réglementation

Tokio Marine signe un rachat aux Etats-Unis

L’assureur nippon va racheter le groupe texan HCC pour 7,5 milliards de dollars. A 78 dollars par action en numéraire, le montant offert représente une prime de plus de 37% sur le dernier cours de clôture. Fondé en 1974, HCC propose notamment des contrats «RC dirigeants» et couvre les risques agricoles ou dans l’aérien. L’équipe dirigeante de HCC continuera de piloter l’activité et bénéficiera du soutien de Delphi, un assureur repris par Tokio Marine en 2012.

SBI compte s’alléger dans sa JV avec Cardif

State Bank of India estime finaliser d’ici à la fin de l’année prochaine une opération qui lui permettra de ramener sa participation dans une coentreprise d’assurance-vie avec BNP Paribas Cardif à 49%. SBI détient 74% de la coentreprise SBI Life Insurance Co, tandis que BNP Paribas Cardif possède le reste. Le processus de valorisation devrait bientôt débuter, a indiqué le président de SBI, Arundhati Bhattacharya.
Markit 1

BBVA compte fermer 400 agences CatalunyaCaixa

La banque espagnole BBVA a présenté mercredi aux syndicats un plan de restructuration de grande ampleur chez CatalunyaCaixa, rapportent les médias locaux. Le plan social prévoit la fermeture de 400 agences et la suppression de 2.000 postes environ, dont une majorité grâce à des départs anticipés en retraite.
Markit 3

La BCE relève son aide d'urgence aux banques grecques

La Banque centrale européenne (BCE) a relevé de 2,3 milliards d’euros, à 83 milliards, le plafond des financements mis à la disposition des banques grecques dans le cadre de la fourniture de liquidité d’urgence («emergency liquidity assistance», ELA), a appris mercredi Reuters de sources bancaires. La BCE relève ce plafond chaque semaine depuis plusieurs mois.

Crédit Agricole Assurances acquiert l’immeuble Oxygène à Clichy

Assisté par Crédit Agricole Immobilier Investors, Crédit Agricole Assurances a fait l’acquisition auprès de Deutsche Asset & Wealth Management de l’immeuble Oxygène, situé à Clichy dans les Hauts-de-Seine. Cet immeuble est entièrement loué par Monoprix qui y a installé son siège social dans le cadre d’un bail d’une durée de 9 années fermes ayant pris effet le 1er janvier 2014.

Crédit Agricole Assurances acquiert l’immeuble Oxygène à Clichy

Crédit Agricole Assurances, assisté par Crédit Agricole Immobilier Investors, annonce l’acquisition auprès de Deutsche Asset & Wealth Management de l’immeuble Oxygène, situé à Clichy dans les Hauts-de-Seine. Cet immeuble est entièrement loué par Monoprix qui y a installé son siège social dans le cadre d’un bail d’une durée de 9 années fermes ayant pris effet le 1er janvier 2014. L’immeuble possède une surface locative brute de 18.137 mètres carrés et un espace restauration de 1.135 mètres carrés. La transaction a été réalisée par Catella dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec JLL confié par le vendeur.

BBVA compte fermer 400 agences CatalunyaCaixa

La banque espagnole BBVA a présenté mercredi aux syndicats un plan de restructuration de grande ampleur chez CatalunyaCaixa, rapportent les médias locaux. Le plan social prévoit la fermeture de 400 agences et la suppression de 2.000 postes environ, dont une majorité grâce à des départs anticipés en retraite. Fin avril, BBVA avait laissé entendre qu’il réduirait de 20% le dispositif de la caisse catalane, rachetée durant la crise, ce qui équivalait à 285 agences et environ 1.750 postes. Le réseau des enseignes BBVA et CatalunyaCaixa atteint 1.367 points de vente dans la province (dont 728 pour la caisse). Les deux banques y emploient 8.777 collaborateurs, répartis pour moitié entre chaque enseigne.

Deutsche Pfandbriefbank vise une introduction en Bourse en juillet

La banque allemande spécialisée dans l’immobilier et les prêts au secteur public Deutsche Pfandbriefbank (PBB) compte s’introduire en Bourse au cours du mois de juillet, suspendant ainsi la recherche d’un acheteur, a annoncé la banque par communiqué. Le groupe nationalisé Hypo Real Estate Holding (HRE) qui possède PBB vise une cotation d’au moins 75,1% des actions de la banque, le gouvernement fédéral allemand conservant au moins 20% du capital durant deux ans. HRE a mandaté Citigroup et Deutsche Bank pour coordonner le processus d’IPO.
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BNP Paribas place ses premiers emprunts CoCos

La banque française a mis à prix 750 millions d’euros de titres perpétuels «additional tier one», dont la valeur sera effacée de manière partielle et temporaire si le ratio de solvabilité (common equity tier one, CET1) du groupe venait à passer sous les 5,125%. Les instruments ne pourront être rachetés par anticipation avant 7 ans. Pour cette émission inaugurale, BNP Paribas a trouvé un rendement de 6,125%, contre une indication initiale de 6,25%.
Réglementation

Deux nouvelles banques suisses règlent leur différend fiscal

Deux nouvelles banques suisses, Société Générale Private Banking (Suisse) et la Banque cantonale bernoise (BCBE), ont conclu un accord avec le Département de la justice américain (DoJ) dans le cadre du programme de régularisation fiscale. Il était reproché aux deux établissements d’avoir «assisté des clients américains à ouvrir et maintenir des comptes non-déclarés en Suisse» et à cacher leurs avoirs ainsi que les revenus qu’ils généraient, précise le DoJ dans un communiqué daté du 9 juin.SGPB se voit infliger une amende de 17,8 millions de dollars. Le DoJ souligne la pleine coopération de SGPB avec les autorités américaines dans le cadre du programme de régularisation. La banque a notamment fourni les noms et fonctions des personnes ayant «structuré, exécuté ou supervisé» les activité liées aux Etats-Unis. Depuis août 2008, SGPB a géré environ 375 comptes, déclarés ou non, en lien avec les Etats-Unis avec un maximum d’actifs sous gestion de l’ordre de 660 millions de dollars. Cet accord fait suite à celui conclu le 28 mai dernier avec la succursale tessinoise de SGPB, pour laquelle l’amende avait été fixée à 1,36 million de dollars.De son côté, la BCBE devra s’acquitter d’une amende de 4,6 millions de dollars. Dans son communiqué, le DoJ indique que l'établissement cantonal a pleinement coopéré avec les autorités américaines, fournissant les noms de seize personnes ayant participé aux activités incriminées.
Réglementation
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L’AMF met en garde sur les activités de Legendre Patrimoine

L’Autorité des marchés financiers (AMF) met en garde le public sur certains produits commercialisés par la société «Legendre Patrimoine» après avoir reçu de nombreuses questions de la part d’investisseurs particuliers et de professionnels relatives aux activités de cette entité. De fait, la société Global Patrimoine Investissement, dont la dénomination commerciale est «Legendre Patrimoine», propose via son site Internet (http://www.legendre-patrimoine.com/) des solutions de défiscalisation dans le domaine immobilier ainsi que différents placements dans des domaines variés, dont le domaine photovaltaïque. Le concepteur et le gestionnaire de ces produits est la société France Energies Finances, souligne l’AMF. En outre, le régulateur observe que certains documents relatifs aux produits de placements dont l’actif sous-jacent est constitué de panneaux photovoltaïques, annoncent des perspectives de rendement élevé: 4%, 6% voire 7% par an. Il s’agit des produits «France Energies Rendement 4%», «France Energies Rendement 6%» et «France Energies Rendement 7%». Enfin, Legendre Patrimoine commercialise également des produits présentés comme «défiscalisants» et éligibles au dispositif Girardin Industriel. La commercialisation de tout ou partie de ces produits se fait également par l’intermédiaire d’autres sociétés, notamment Kalys Investissements.Or, l’AMF précise qu’elle a transmis les éléments qu’elle détient sur Legendre Patrimoine et les sociétés impliquées tant dans la conception et la gestion des produits que dans leur commercialisation, au Parquet de Paris auprès duquel les investisseurs peuvent se faire connaître.
Réglementation
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Perquisition au siège de Deutsche Bank à Francfort

Le siège de Deutsche Bank à Francfort a été perquisitionné mardi matin par des enquêteurs à la recherche d’informations liées à des transactions boursières effectuées par des clients, rapporte l’agence Reuters. Selon une source au fait de la situation, la perquisition était en lien avec la banque privée Sal. Oppenheim, rachetée par Deutsche Bank en 2010. Aucun employé de Deutsche Bank n’est mis en cause dans cette affaire, a dit un porte-parole du groupe. Un porte-parole du parquet de Francfort a déclaré que des «mesures d’investigation importantes» avaient été mises en oeuvre mais il n’a rien dit sur les motifs de l’enquête.
Réglementation
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SIX lance son offre de données AIFMD

Le fournisseur d’informations financières SIX Financial Information propose des services de données qui permettent de se conformer à la directive de l’Union Européenne sur les gestionnaires de fonds d’investissement alternatifs (AIFMD). Conformément à la directive AIFMD, les gestionnaires de fonds d’investissement alternatifs (FIA) souhaitant commercialiser leurs fonds dans l’UE, en Suisse et dans les pays de l’AELE doivent obtenir et entretenir un «passeport européen». Pour ce faire, les FIA doivent s’enregistrer et enregistrer les fonds qu’ils gèrent et présenter des rapports réguliers aux autorités de régulation locales pour être en conformité avec les directives. Pour répondre aux exigences de reporting, SIX Financial Information fournit toutes les informations AIFMD nécessaires aux gestionnaires de fonds concernés via son produit phare VDF, flux de données de référence. Les données sur les titres de SIX permettent aux AIFM de calculer les valeurs correctes de leurs actifs pour l’enregistrement et le reporting auprès de l’autorité de surveillance. Le service de données comprend également les FIA enregistrés et leurs gestionnaires, des renseignements obtenus directement auprès de l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) et des autorités de surveillance locales des États membres de l’UE. Les conseillers en placement et les conseillers financiers peuvent ainsi savoir rapidement et précisément quels FIA sont autorisés à commercialiser leurs fonds au sein de l’UE. Cela favorise le respect des exigences réglementaires liées à la «protection de l’investisseur» - telles qu'établies dans MiFID. Toutes les données de SIX font l’objet de référencements croisées avec de nombreux autres identifiants institutionnels locaux et internationaux – notamment le Legal Entity Identifier (LEI) – ce qui facilite l’identification et l'établissement de reportings pour un large éventail de réglementations et de directives, entre autres les directives MiFID, FATCA et Solvency II.
Réglementation

Le siège de Deutsche Bank à Francfort a été perquisitionné

Les bureaux centraux de Deutsche Bank à Francfort ont été perquisitionnés mardi matin par des enquêteurs à la recherche d’informations liées à des transactions boursières effectuées par des clients, a indiqué la première banque allemande. Selon Reuters, la perquisition était en lien avec la banque privée Sal. Oppenheim, rachetée par Deutsche Bank en 2010.

Deux dirigeants de BNL vont être renvoyés en justice

Le président et l’administrateur délégué de BNL, filiale italienne de BNP Paribas, seront renvoyés en correctionnelle pour fraude, a appris Reuters mardi. Ils seront jugés aux côtés d’un ex-vice-président et de 10 autres salariés ou ex-salariés de BNL. L’enquête menée par le parquet des Pouilles porte sur les conditions de la vente à des hommes d’affaires locaux de contrats de dérivés.

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