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Toute l'actualité Banque et Assurance

juillet 2016

Banque

L'Union sociale pour l'habitat regrette le statu quo sur le livret A  

Le mouvement HLM déplore le choix du gouvernement de ne pas appliquer, une fois de plus, la formule de calcul du taux du livret A, en maintenant son taux à 0,75% le 1er août prochain. « En année pleine, c’est une charge de 250 millions d’euros d’intérêts supplémentaires que devront supporter les organismes Hlm par rapport à la situation où le taux aurait été logiquement abaissé », affirme l’Union sociale pour l’habitat (USH) dans un communiqué diffusé ce matin. Le représentant des organismes HLM assure néanmoins « comprendre la volonté, pour le Gouvernement, de ne pas porter atteinte à la rémunération d’un dispositif dévolu à l'épargne populaire », qui finance aussi les logements publics.
Banque
Réglementation

La Cnil lance un ultimatum à Microsoft sur Windows 10

La Commission nationale de l’informatique et des libertés (Cnil) a mis hier Microsoft en demeure de cesser la collecte excessive de données et le suivi de la navigation des internautes via son système d’exploitation Windows 10. Elle appelle aussi le géant américain du logiciel à «assurer de façon satisfaisante la sécurité et la confidentialité des données des utilisateurs», en précisant qu’il dispose d’un délai de trois mois pour se conformer à ces différentes requêtes. «Il a été décidé de rendre publique cette mise en demeure notamment en raison de la gravité des manquements constatés et du nombre de personnes concernées (plus de dix millions d’utilisateurs de Windows 10 sur le territoire national)», souligne la Cnil. Elle ajoute que cette mise en demeure ne constitue pas une sanction et qu’aucune suite ne sera donnée à cette procédure si Microsoft se conforme à la loi dans le délai imparti.
Réglementation

Monte dei Paschi étudierait la vente d’Antonveneta

La banque toscane serait en discussion pour céder Antonveneta à UBI Banca, rapportait hier la presse italienne. Cette opération permettrait à Monte dei Paschi de se délester d’une partie de ses créances douteuses, de faciliter l’intervention du fonds de soutien aux banques, Atlante, et de réduire la taille d’une éventuelle augmentation de capital. Monte dei Paschi avait racheté Antonveneta à Santander en 2007 pour un prix de 9 milliards d’euros jugé exorbitant. Cette acquisition a largement contribué à fragiliser la banque de Sienne.
Réglementation

Les Etats-Unis arrêtent un cadre dirigeant de HSBC

Mark Johnson, responsable mondial du trading cash sur les changes chez HSBC, a été arrêté par le FBI dans la nuit de mardi à mercredi, rapportaient hier les médias américains. La justice américaine lui reprocherait, ainsi qu'à certains collègues, une manipulation du marché des changes et notamment du «front-running» d’ordres de clients, qui permet à la banque d’engranger des profits en amont du traitement des ordres. Il s’agit du premier individu appréhendé aux Etats-Unis dans le cadre de l’enquête du département américain de la Justice sur les manipulations du marché des changes.
Réglementation

Nordea est plus optimiste pour le second semestre

La banque scandinave anticipe une amélioration de son activité de crédit d’ici à la fin de l’année, a déclaré hier son directeur général Casper Von Koskull, en ajoutant que l’évolution des coûts était conforme aux objectifs. Au deuxième trimestre, son résultat net s’est élevé à 996 millions d’euros, un montant supérieur au consensus qui tablait sur 952 millions. Les revenus nets d’intérêt ont baissé de 8% à 1,17 milliard d’euros.

Nordea est plus optimiste pour le second semestre

La banque scandinave anticipe une amélioration de son activité de crédit d’ici à la fin de l’année, a déclaré mercredi son directeur général Casper Von Koskull, en ajoutant que l’évolution des coûts était conforme aux objectifs. Au deuxième trimestre, son résultat net s’est élevé à 996 millions d’euros, supérieur au consensus qui tablait sur 952 millions. Les revenus nets d’intérêt ont baissé de 8% à 1,17 milliard d’euros.
morgan stanley
Banque d'investissement

Morgan Stanley bat le consensus au deuxième trimestre

Morgan Stanley a annoncé cet après-midi un résultat net ajusté en baisse de 5% au deuxième trimestre mais supérieur au consensus. Le bénéfice net part du groupe a atteint 1,6 milliard de dollars (1,45 milliard d’euros). Soit 75 cents par action, contre 59 cents pour le consensus Thomson Reuters . Il y a un an, le profit net était de 85 cents par action, ou 79 cents ajusté de la variation de la dette propre du groupe.
Banque d'investissement

Les Etats-Unis arrêtent un cadre dirigeant de HSBC

Mark Johnson, responsable mondial du trading cash sur les changes chez HSBC, a été arrêté par le FBI dans la nuit de mardi à mercredi, rapportent les médias américains. La justice américaine lui reprocherait, ainsi qu'à certains collègues, une manipulation du marché des changes et notamment du «front-running» d’ordres de clients, qui permet à la banque d’engranger des profits en amont du traitement des ordres, selon le Wall Street Journal.
Réglementation

Les places financières françaises et italiennes veulent une négociation rapide sur le Brexit

Réunies à Paris ce 19 juillet à l’occasion du dialogue franco-italien sur les services financiers, les associations professionnelles et grands établissements du secteur financier français et italien (banque, assurance, gestion d’actifs) ont exprimé leur souhait d’une négociation rapide et claire sur la sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne. La délégation française, représentée par Bernard Spitz, président de la Fédération française de l’assurance (FFA), et la délégation italienne, menée par Luigi Abete, président de la Fédération italienne de la banque, de l’assurance et la finance (FeBAF), ont clairement affiché leurs convergences sur plusieurs orientations. Les deux délégations ont ainsi rappelé l’urgence de décisions, avec notamment la mise en application rapide de l’article 50 du traité de l’Union européenne car « une incertitude prolongée serait extrêmement pénalisante pour l’activité économique et financière ». Elles souhaitent également l’aboutissement à un accord clair, sans ambiguïté d’interprétation qui respecte l’intégrité du marché intérieur. Elles se sont également prononcées pour l’application du régime de pays de tiers pour le Royaume-Uni, comme pour les autres partenaires économiques de l’Union européenne, avec en conséquence la perte du passeport européen pour les entreprises situées au Royaume-Uni. Enfin, elles veulent l’assurance d’un « level playing field » en matière de réglementation prudentielle et de supervision par les agences européennes, avec une réciprocité en matière d’exercice des activités financières.Les délégations française et italienne ont également souligné l’importance d’un dialogue franco-italien renforcé sur les services financiers dans les mois à venir et, surtout, la nécessité d’une démarche de consolidation de l’Europe financière, en particulier d’une intégration plus poussée au sein de la zone euro. Dans ce cadre, elles souhaitent, entre autres : renforcer l’autonomie de l’industrie financière européenne avec le retour de la compensation (clearing) des transactions en euro sur le territoire de l’Union européenne et la relocalisation de l’Autorité Bancaire Européenne (EBA) ; renforcer l’attractivité des places financières d’Europe continentale ; accélérer l’Union des Marchés de Capitaux ; achever l’Union bancaire mise en place autour de la Banque Centrale Européenne ; ou encore freiner la surrèglementation et appliquer strictement le principe de « better regulation ».
Réglementation
Réglementation

L’ESMA recommande l’extension du passeport européen à 12 pays non-membres de l’Union européenne

L’Autorité européenne des marchés financiers (European Securities and Markets Authority ou ESMA) a recommandé, mardi 19 juillet, que les gérants de fonds d’investissement alternatifs et autres fonds d’investissement alternatifs ou hedge funds basés aux Etats-Unis, à Singapour et à Hong Kong puissent bénéficier du passeport européen et, ainsi, continuer à commercialiser leurs produits au sein de l’Union européenne. Les fonds d’investissements alternatifs de ces pays pourront ainsi bénéficier d’un passeport dit du «pays tiers», précieux sésame qui a vu le jour avec la directive AIFM.L’ESMA a également donné son feu vert à la commercialisation des fonds alternatifs basés au Canada, à Guernesey, au Japon, à Jersey, en Suisse, en Australie, aux Bermudes et aux Iles Caïmans. Pour ces deux derniers pays, « l’ESMA ne peut pas donner d’avis définitif en ce qui concerne les critères de protection des investisseurs et d’efficacité des réglementations puisque les deux pays sont engagés dans un processus de mise en œuvre de nouveaux régimes réglementaires », a toutefois nuancé l’autorité européenne qui estime que sa recommandation définitive « devra prendre compte les règles finales mises en place ». Quant à l’Ile de Man, l’ESMA estime que « l’absence de régime similaire à la directive AIFM (directive sur les gérants de fonds alternatifs, NDLR) fait qu’il est difficile d’évaluer si le critère de protection des investisseurs est respecté ». En revanche, pour les autres pays cités, l’ESMA ne voit « aucun obstacle significatif empêchant l’application » du passeport européen, indique l’autorité dans un communiqué.Une nouvelle législation européen prévoit que l’ESMA doit, pour la première fois, dire si les règles encadrant l’activité de fonds alternatifs et des hedge funds dans des pays hors de l’Union européenne sont aussi stricte que celle celles de l’Union européenne. Pour ce faire, l’ESMA examine tout une série de critère, à savoir la protection des investisseurs, la concurrence, les ruptures de marché et le contrôle des risques systémiques.La recommandation de l’ESMA doit désormais être approuvée par la Commission européenne, le Conseil européen et le Parlement européen. Un règlement délégué fixera l’entrée en vigueur du passeport pour les pays concernés.
Réglementation

Monte dei Paschi étudierait la vente d’Antonveneta

La banque toscane serait en discussion pour céder Antonveneta à UBI Banca, selon la presse italienne. Cette opération permettrait à Monte dei Paschi de se délester d’une partie de ses créances douteuses, de faciliter l’intervention du fonds de soutien aux banques, Atlante, et de réduire la taille d’une éventuelle augmentation de capital.

La BIL confie son informatique à Temenos

La Banque Internationale à Luxembourg (BIL) va adopter les suites d’applications bancaires de Temenos pour accélérer sa transformation digitale, a annoncé hier l'éditeur suisse de logiciels bancaires. Les applications de Temenos seront utilisées par la BIL pour l’ensemble de ses activités de banque privée, de détail et des entreprises. Le projet sera déployé progressivement au cours des prochaines années et remplacera la plupart des systèmes et composants de la plate-forme historique de la BIL. La nouvelle plate-forme intégrera les fonctions multi-canaux avec les fonctions de front, middle et back office.
Réglementation

Bruxelles ouvre une enquête approfondie sur Areva

La Commission européenne a ouvert hier une enquête approfondie sur le financement de la restructuration d’Areva par l’Etat français. Ce dernier prévoit d’injecter 4 milliards d’euros dans le groupe de nucléaire. «Compte tenu de l’ampleur et de l’importance de la restructuration d’Areva, la Commission se doit d’examiner attentivement si son plan de restructuration est solide et si les aides d’Etat ne faussent pas indûment la concurrence dans le marché unique», a déclaré Margrethe Vestager, la commissaire à la concurrence.
Réglementation
Assurance vie

Primonial a collecté 1,6 milliard d’euros au premier semestre

Primonial a annoncé hier une collecte nette de 1,643 milliard d’euros au premier semestre. Le groupe de gestion patrimoniale a totalisé des ventes brutes de 1,86 milliard d’euros sur la période : 1,53 milliard auprès des particuliers (+40% sur un an) et 334 millions pour le compte de clients institutionnels (+5,7%). Il a notamment récolté 550 millions d’euros en assurance vie. Primonial gérait ou conseillait 13,1 milliards d’euros d’actifs au 30 juin.
Assurance vie

BNP Paribas vise 25% de femmes dans ses comex en 2020

La banque vient de signer son deuxième accord d’entreprise en faveur de la diversité, pour une durée de trois ans. Le nouvel accord vise, comme le précédent, à garantir une égalité de traitement fondée sur les compétences et les performances de chacun. Dans ce cadre, le groupe BNP Paribas s’est notamment fixé comme objectif «d’avoir au moins 25% de femmes parmi les membres de ses comités exécutifs et 30% de femmes à un poste de senior manager à horizon fin 2020». Les organisations syndicales CFDT, SNB et FO ont signé le texte.
Assurance

Les Etats-Unis s’apprêtent à bloquer deux fusions dans l’assurance-santé

Les autorités antitrust américaines sont sur le point d’engager des procédures visant à empêcher le rachat de l’assureur santé Cigna par Anthem et celui de son concurrent Humana par Aetna, selon des sources proches du dossier. Les deux projets sont dans le collimateur des autorités fédérales qui craignent une hausse des prix en cas de poursuite de la concentration du secteur de l’assurance santé, au terme de laquelle pourraient ne subsister que trois groupes d’envergure nationale, Anthem, Aetna et UnitedHealth. La décision officielle pourrait être connue d’ici à la fin de la semaine prochaine, précisait hier Reuters. Les deux opérations ont été annoncées à quelques semaines d’intervalle voici un an environ. En mai, des dirigeants d’Anthem avaient déclaré que les autorités antitrust étaient notamment préoccupées par l'évolution du marché de l’assurance santé pour les grandes entreprises.
Assurance
Banque

ABN Amro pourrait changer de patron l’an prochain

Gerrit Zalm pourrait quitter son poste de directeur général d’ABN Amro dès l’an prochain alors que son mandat court jusqu’en 2018, indiquait hier le journal néerlandais Financieele Dagblad. Ex-ministre des Finances, Gerrit Zalm, arrivé à la tête de la banque nationalisée en 2009, a été renouvelé dans ses fonctions en 2014. Il a mené l’intégration de Fortis Pays-Bas et débuté le processus de privatisation d’ABN Amro, introduite en Bourse en novembre 2015. Des chasseurs de tête auraient déjà dressé le profil de son successeur. Le responsable actuel de banque des particuliers, Chris Vogelzang, 53 ans, serait considéré comme le meilleur candidat interne.
Banque

La BIL confie son informatique à Temenos

La Banque Internationale à Luxembourg (BIL) va adopter les suites d’applications bancaires de Temenos pour accélérer sa transformation digitale, annonce l'éditeur suisse de logiciels bancaires. Les applications de Temenos seront utilisées par la BIL pour l’ensemble de ses activités de banque privée, de détail et des entreprises, précise le communiqué.
Assurance vie

Primonial a collecté 1,6 milliard d’euros au premier semestre

Primonial annonce une collecte nette de 1,643 milliard d’euros au premier semestre. Le groupe de gestion patrimoniale a totalisé des ventes brutes de 1,86 milliard d’euros sur la période : 1,53 milliard auprès des particuliers (+40% sur un an) et 334 millions pour le compte de clients institutionnels (+5,7%). Il a notamment récolté 550 millions d’euros en assurance vie. Primonial gérait ou conseillait 13,1 milliards d’euros d’actifs au 30 juin.
Assurance vie
Place aux femmes dans les comités exécutifs ! féminisation parité mixité quotas

BNP Paribas vise 25% de femmes dans ses comex en 2020

La banque vient de signer son deuxième accord d’entreprise en faveur de la diversité et de l’inclusion, pour une durée de trois ans. Le nouvel accord vise, comme le précédent, à garantir une égalité de traitement fondée sur les compétences et les performances de chacun. Dans ce cadre, le groupe BNP Paribas s’est notamment fixé comme objectif «d’avoir au moins 25% de femmes parmi les membres de ses Comités Exécutifs et 30% de femmes à un poste de Senior Manager à horizon fin 2020», selon un communiqué.

Goldman Sachs tire parti du trading obligataire

Goldman Sachs Group a annoncé mardi une hausse de 78% de son bénéfice net à 1,63 milliard de dollars (1,48 milliard d’euros), au deuxième trimestre, nettement supérieure aux attentes, grâce à la hausse des revenus du trading obligataire et à la réduction des dépenses. Les revenus tirés du trading d’obligations, de matières premières et de devises (FICC) ont progressé de 20% à 1,93 milliard de dollars sur la période et le produit net bancaire total a augmenté de 2% à 3,68 milliards. Les revenus tirés des activités de banque d’investissement, comme le conseil en fusions-acquisitions (M&A) ou les émissions d’actions et d’obligations, ont chuté de 11% sur un an à 1,79 milliard de dollars.

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