Toute l'actualité Banque et Assurance

Banco Popular se désengage de Targobank

Banco Popular a annoncé hier la cession de sa participation résiduelle de 48,98% de Targobank au Crédit Mutuel, son partenaire en Espagne. «Le prix de vente a été fixé à 65 millions d’euros, ce qui ne suppose pas d’impact significatif sur les résultats ni le niveau de capital» de la banque espagnole, précise le groupe. Banco Popular avait déjà cédé l’an dernier 1,02% du capital de Targobank au groupe français, lui donnant ainsi le contrôle de leur filiale commune, avec un changement de direction générale à la clé. Fin 2016, Targobank affichait 135.000 clients pour 2 milliards d’euros de dépôts et 2,1 milliards de crédits. Sur l’exercice écoulé, le Crédit Mutuel a porté à 100% le provisionnement de l'écart d’acquisition constaté sur Targobank Espagne.

Bruxelles entérine la résolution bancaire à la carte

La Commission a donné son accord de principe pour que l'Etat italien injecte des fonds dans Monte Paschi. Les actionnaires et créanciers seront mis à contribution.

AG2R La Mondiale avance vers sa Sgam prudentielle

Les Assemblées générales d’AG2R Réunica Prévoyance et de La Mondiale, réunies le 24 mai, ont approuvé à l’unanimité la transformation de la Société de groupe d’assurance mutuelle (Sgam) en une Sgam prudentielle au sens de la réglementation Solvabilité 2, d’une part, et la création d’une Société de groupe assurantiel de protection sociale (Sgaps) nommée Sgaps AG2R La Mondiale, d’autre part. La constitution du groupe prudentiel est prévue au 1er janvier 2018. Sgaps AG2R La Mondiale a vocation à se substituer à AG2R Réunica Prévoyance en tant qu’affiliée de la Sgam aux côtés de La Mondiale.

Citigroup s’attend également à un recul du trading

Après les avertissements lancés la veille par Bank of America, JPMorgan et Goldman Sachs sur la faiblesse des revenus de leur activité de courtage au deuxième trimestre, Michael Corbat, le patron de Citigroup, a déclaré hier que sa banque «dressait le même constat que les autres». JPMorgan a prévenu que, sur la période d’avril à juin, ses revenus tirés du trading seraient inférieurs de 15% à ceux du deuxième trimestre 2016. «L’environnement global est correct mais la volatilité est faible», a expliqué Michael Corbat, lors d’une conférence sur le secteur bancaire.

Le Pôle commun à d' ACPR et d' AMF publie son rapport annuel 2016

Le Pôle commun à l’ACPR et à l’AMF remplit, depuis plus de sept ans, sa mission de protection des clients dans les secteurs de la banque, de l’assurance et des services financiers. Claire Castanet, coordonnatrice du Pôle commun et directrice des relations avec les épargnants à l’AMF, et Olivier Fliche, directeur du Contrôle des pratiques commerciales à l’ACPR, reviennent sur les faits saillants de l’année écoulée présentent les perspectives des années 2017-2018.

Le Crédit Mutuel rachète à Banco Popular sa part dans Targobank

Dans un communiqué publié ce jeudi, Banco Popular a annoncé la cession de sa participation résiduelle de 48,98% de Targobank au Crédit Mutuel, son partenaire en Espagne. «Le prix de vente a été fixé à 65 millions d’euros, ce qui ne suppose pas d’impact significatif sur les résultats ni le niveau de capital», de la banque espagnole, ajoute le groupe. La banque espagnole avait déjà cédé l’an dernier 1,02% du capital de Targobank au groupe français, lui donnant ainsi le contrôle de leur filiale commune, avec un changement de direction générale à la clé.

L’Esma fixe ses principes pour la délocalisation des sociétés britanniques en Europe

L’Autorité européenne des marchés financiers, l’Esma a publié, ce 31 mai, une série de grands principes visant à favoriser la cohérence et l’harmonisation des pratiques des régulateurs nationaux de l’Union européenne dans le cadre de la supervision des sociétés financières britanniques qui souhaitent se relocaliser sur le continent. Ces principes constituent « un outil pratique pour permettre la convergence de la supervision dans un contexte de demandes croissantes de la part d’acteurs financiers britanniques qui cherchent se relocaliser dans les 27 pays de l’Union européenne », indique l’Esma dans un communiqué. Ils s’appliquent à toutes les législations en vigueur, en particulier la directive AIFM, la directive Ucits et les directives MiFID 1 et MiFID 2. « Le Royaume-Uni joue un rôle majeur sur les marchés financiers de l’Union européenne et le transfert de sociétés ou d’activités sur le continent créé une situation unique qui exige un effort commun, au niveau de l’Union européenne, pour sauvegarder la protection de l’investisseur, le fonctionnement ordonné des marchés financiers et la stabilité financière, indique Steven Maijoor, président de l’Esma. Les 27 pays de l’Union européenne ont donc intérêt à construire une approche commune pour traiter les sociétés relocalisées qui désirent continuer à bénéficier d’un accès aux marchés financiers de l’Union européenne. »Concrètement, l’Esma souhaite que les sociétés britanniques relocalisées soient soumises aux mêmes règles de supervision dans l’ensemble des pays de l’Union européenne afin « d’éviter la concurrence sur les pratiques réglementaires et de supervision entre les Etats membres », poursuit Steven Maijoor. Dans sa note, l’Esma indique que ces sociétés britanniques pourraient chercher à limiter leurs transferts d’activités, notamment en se reposant sur l’externalisation ou la délégation de certaines activités à d’autres entités basées au Royaume-Uni, y compris des filiales. « Il est donc nécessaire de s’assurer que les conditions d’agrément, également pour l’externalisation et la délégation, ne produisent pas des risques d’arbitrages réglementaires ou de supervision », avance le régulateur européen. Dans ce contexte, l’Esma pose neuf grands principes : - Aucune reconnaissance automatique des agréments existants ;- Les agréments accordés par les régulateurs nationaux des 27 pays de l’Union européenne devront être rigoureux et efficaces ;- Les régulateurs nationaux devront vérifier les raisons objectives de la délocalisation ;- Une attention particulière devra être accordée pour éviter que les entités relocalisées soient des simples boîtes aux lettres dans l’un des pays de l’Union ;- L’externalisation et la délégation dans des pays tiers ne sont possibles que dans des conditions strictes ;- Les régulateurs nationaux devront s’assurer que toutes les exigences soient respectées ;- Les régulateurs nationaux devront s’assurer de la solide gouvernance des entités au sein de l’Union européenne ;- Ces mêmes régulateurs devront être en position de superviser efficacement ces entités et de faire respecter les règles de l’Union ;- Enfin, la coordination devra être nécessaire pour assurer un contrôle effectif de l’Esma.Le régulateur européen indique par ailleurs qu’il publiera prochainement des principes spécifiques à destination des sociétés de gestion d’actifs, des sociétés d’investissement et des sociétés spécialisées sur les marchés secondaires.

La FCA demande aux sociétés de gestion des détails sur les plans de secours suite au Brexit

La Financial Conduct Authority a envoyé une lettre à plusieurs des principales sociétés de gestion britanniques leur demandant des informations détaillées concernant leurs plans de secours suite au Brexit, rapporte le Financial Times. Le courrier du régulateur britannique contient 30 questions au sujet des conséquences du Brexit sur les modèles d’affaires des sociétés de gestion et demande notamment à ces dernières si elles prévoient de relocaliser des effectifs ou des activités dans l’Union européenne. Les sociétés de gestion doivent aussi expliquer si leurs plans de secours vont avoir un impact sur leurs fonds propres ou systèmes informatiques, si elles ont demandé de nouvelles licences à des régulateurs étrangers et si leur réaction est liée à celle des autres sociétés.

Bruxelles donne son feu vert au sauvetage de Monte Paschi

La Commission européenne a annoncé ce matin qu’elle avait trouvé un accord de principe avec l’Italie sur une recapitalisation de Banca Monte dei Paschi di Siena (MPS). Alors que la banque italienne est fragilisée par ses créances douteuses et est incapable d’augmenter son capital, Bruxelles donne son feu vert à une injection de fonds publics. L’opération de sauvetage de la banque va s’accompagner d’une mise à contribution des actionnaires et des créanciers juniors. MPS devra céder son portefeuille de créances douteuses et adopter des mesures pour augmenter sa productivité. Le management de la banque verra aussi sa rémunération plafonnée à 10 fois le salaire moyen des employés.

AG2R La Mondiale franchit une étape vers sa Sgam prudentielle

Les Assemblées générales d’AG2R Réunica Prévoyance et de La Mondiale, réunies le 24 mai, ont approuvé à l’unanimité la transformation de la Société de groupe d’assurance mutuelle (Sgam) en une Sgam prudentielle au sens de la réglementation Solvabilité 2, d’une part, et la création d’une Société de groupe assurantiel de protection sociale (Sgaps)1 nommée Sgaps AG2R La Mondiale, d’autre part. La constitution du groupe prudentiel est prévue au 1er janvier 2018. Sgps AG2R La Mondiale a vocation à se substituer à AG2R Réunica Prévoyance en tant qu’affiliée de la Sgam aux côtés de La Mondiale.

L’AMF et l’ACPR demandent des efforts à la finance participative

Le gendarme français des marchés et celui des banques et des assurances estiment que les acteurs de la finance participative pourraient améliorer leurs pratiques de commercialisation. A l’occasion de la présentation ce matin du rapport annuel du pôle commun à l’Autorité des marchés financiers (AMF) et à l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), les équipes des régulateurs ont souligné que les entreprises du financement participatif devaient encore améliorer leur connaissance et leur pratique de la régulation de manière à ce que les clients aient bien accès à toutes les informations obligatoires et ce, sous une forme intelligible.

L’Irlande espère un retour sur investissement dans le dossier AIB

Dublin veut placer 25% du capital d’Allied Irish Banks en Bourse, ce qui lui permettrait de récupérer environ 3 milliards d’euros supplémentaires.

L’industrie est soulagée de l’accord européen sur la titrisation

Les professionnels restent cependant vigilants sur la mise en œuvre technique de la réforme censée redonner des couleurs au marché de la titrisation.

La Matmut attend de meilleurs auspices en 2017

L’assureur a souffert d’une forte sinistralité en 2016. Acquisitions et partenariats devraient porter les résultats du groupe à l’avenir.

L’activité de négoce de JPMorgan baisse sur un an

La directrice financière de JPMorgan Marianne Lake n’a pas souhaité faire de pronostic sur les performances de la banque en matière de trading au deuxième trimestre mais elle a indiqué que l’activité de négoce de titres s’inscrivait jusqu'à présent en baisse de 15% par rapport à la même période un an plus tôt. Elle a précisé que la banque enregistrait une baisse du trading dans les obligations et une hausse dans les actions, en particulier pour les produits dérivés liés aux entreprises. La directrice financière a ajouté qu’elle ne voyait pas «de raison particulière» à ce que l’activité de trading se redresse avant la fin du trimestre, en particulier car le mois de juin l’an dernier avait été très robuste.

Deutsche Bank est mise à l’amende pour son dispositif antiblanchiment

Deutsche Bank a accepté de payer une amende de 41 millions de dollars (36,6 millions d’euros) aux autorités américaines pour clore une enquête de la Fed sur ses dispositifs antiblanchiment. La banque allemande s’est par ailleurs engagée à améliorer ses procédures du contrôle et la supervision de ses équipes. Les faits incriminés remontent à la période 2011-2015. La banque centrale américaine a relevé plusieurs milliards de dollars de «transactions potentiellement suspectes» qui impliquaient notamment des filiales du groupe en Europe et ne présentaient pas «une information complète et précise». Elle n’a pas donné de détails sur les dossiers concernés. Deutsche Bank a notamment été mise en cause pour des transactions miroirs impliquant sa clientèle en Russie.

La Maif est en avance sur son plan stratégique

La mutuelle a notamment enregistré une conquête nette de 53.091 sociétaires en assurance non vie l’an dernier, contre un objectif de seulement 35.000.

Les banques néerlandaises s’unissent pour sauver les distributeurs de billets

ABN Amro, ING et Rabobank ont annoncé hier un partenariat pour « assurer la continuité de service des distributeurs de billets aux Pays-Bas ». Alors que l’usage de l’argent liquide diminue et que les banques doivent réduire leurs coûts, les trois banques néerlandaises espèrent parvenir à un accord concret au troisième trimestre. Les distributeurs communs seraient gérés par Geldservice Nederland, une co-entreprise entre les trois banques créée en 2011 pour l’encaissement des fonds.

Bank of America annonce de nouvelles charges

Brian Moynihan, le président directeur général de Bank of America, a annoncé lors d’une conférence sur le secteur que les revenus du trading étaient en passe de reculer de 10% à 12% par rapport au deuxième trimestre 2016. Les revenus de la banque seront également affectés par la faiblesse des taux d’intérêt et la fermeture plus rapide que prévu de l’activité de cartes de crédit au Royaume-Uni. Ces deux éléments devraient grever le revenu net d’intérêt de 100 à 110 millions de dollars (89 à 98 millions d’euros) sur l’ensemble du trimestre, a-t-il dit. La banque passera aussi 300 millions de dollars de provisions sur le trimestre pour la fermeture ou la cession de centres de données, a-t-il ajouté. L’action Bank of America cédait 2,18% hier à 22,41 dollars, proche de ses plus bas depuis mi-janvier.

L’Esma limite les arbitrages réglementaires liés au Brexit

Le gendarme des marchés souhaite harmoniser les pratiques d'agrément des régulateurs nationaux qui pourraient être tentés de verser dans la complaisance.

Le coût des créances douteuses risque de s’alourdir en Italie

Le gouverneur de la Banque d’Italie Ignazio Visco a affirmé hier que les créances douteuses détenues par les banques italiennes «en difficulté», et dont elles pourraient devoir se séparer rapidement, atteignent environ 20 milliards d’euros. Si elles étaient prêtes à les vendre au prix de marché actuel, ou à ceux «très bas offerts par quelques agences spécialisées dans le recouvrement de dette actuellement actives sur le marché», ces banques auraient besoin de déprécier ces créances de 10 milliards d’euros supplémentaires, a-t-il estimé.

Barclays poursuit son désengagement d'Afrique

Ayant enfin reçu le feu vert des régulateurs, Barclays a indiqué hier qu’elle réduirait à environ 28% sa participation dans Barclays Africa Group, cotée à Johannesbourg, contre 50,1% actuellement. Le produit de cette cession devrait se monter à 1,6 milliard de livres sterling (1,8 milliard d’euros), ce qui permettra d’atténuer les inquiétudes concernant les fonds propres du groupe britannique. Le fonds de pension sud-africain Public Investment Corporation sera l’un des grands investisseurs institutionnels de l’opération, actuellement en cours, a précisé la banque. La banque a précisé qu’elle comptait à terme ramener à 15% sa participation dans Barclays Africa. En 2016, le directeur général de Barclays, Jes Staley, s'était engagé à mettre fin à la présence du groupe en Afrique de manière à débloquer des fonds. Barclays négociait depuis plusieurs mois avec les régulateurs pour obtenir l’autorisation de céder une partie de sa participation. Outre cette filiale, qui couvre 12 pays, Barclays détenait également un établissement de crédit en Egypte, qui a été vendu, et contrôle encore une banque zimbabwéenne.

New York ferme ses portes à Wells Fargo

La commission bancaire de New York a décidé de boycotter Wells Fargo. La ville a décidé de se passer des services de la banque pour mener à bien ses émissions obligataires ou gérer ses comptes tant que celle-ci n’aura pas amélioré la qualité de son service auprès des communautés défavorisées. New York dispose d’environ 227 millions de dollars dans des comptes chez Wells Fargo, et a confié à la banque la gestion d’un de ses fonds de pension avec environ 2,6 milliards d’encours.

Angela Merkel fait campagne pour récupérer l’EBA

L’Allemagne estime que Francfort est en droit d’accueillir l’Autorité bancaire européenne (EBA) après son transfert de Londres, a déclaré hier la chancelière Angela Merkel. L’Allemagne «est prédestinée à héberger le superviseur bancaire européen car avec Francfort nous avons déjà un centre (financier) propre», a-t-elle dit lors d’une conférence bancaire à Berlin.

Intesa a cédé un portefeuille de créances douteuses

Intesa Sanpaolo a trouvé un accord avec des fonds américains pour la cession d’un portefeuille de prêts non performants de 2 milliards d’euros de valeur nominale, rapportait hier Bloomberg de sources proches du dossier. Christofferson, Robb & Co et Bayview AM ont joint leurs forces pour s’offrir ce portefeuille. Le montant de la transaction serait en ligne avec la valorisation dépréciée dans les comptes d’Intesa, ont précisé les sources.

L’activité de négoce de JPMorgan ralentit sur un an

La directrice financière de JPMorgan Marianne Lake n’a pas souhaité faire de pronostic sur les performances de la banque en matière de trading au deuxième trimestre mais elle a indiqué que l’activité de négoce de titres s’inscrivait jusqu'à présent en baisse de 15% par rapport à la même période un an plus tôt. Elle a précisé que la banque enregistrait une baisse du trading dans les obligations et une hausse dans les actions, en particulier pour les produits dérivés liés aux entreprises.

Le coût des créances douteuses pourrait s’alourdir en Italie

Le gouverneur de la Banque d’Italie Ignazio Visco affirme que les créances douteuses détenues par les banques italiennes «en difficulté», et dont elles pourraient devoir se séparer rapidement, atteignent environ 20 milliards d’euros. Si elles étaient prêtes à les vendre au prix de marché actuel, ou à ceux «très bas offerts par quelques agences spécialisées dans le recouvrement de dette actuellement actives sur le marché», ces banques auraient besoin de déprécier ces créances de 10 milliards d’euros supplémentaires, estime-t-il.

L’Esma veut prévenir les arbitrages réglementaires liés au Brexit

Le régulateur européen des marchés financiers, l’Esma, a publié ce matin des principes destinés à harmoniser les pratiques des régulateurs nationaux qui, dans le contexte du Brexit, font face à des demandes croissantes de la part d’acteurs financiers britanniques qui souhaitent se relocaliser sur le continent. L’Esma note que les acteurs britanniques pourraient chercher à conserver un accès au marché européen tout en limitant les transferts d’activités, en se reposant sur des solutions de délégation et d’externalisation. Elle souhaite donc harmoniser les conditions d’agrément des acteurs britanniques de manière à éviter les arbitrages réglementaires.

Le dispositif antiblanchiment de Deutsche Bank est mis à l’amende

Deutsche Bank a accepté de payer une amende de 41 millions de dollars (36,6 millions d’euros) aux autorités américaines pour clore une enquête de la Fed sur ses dispositifs antiblanchiment. La banque allemande s’est par ailleurs engagée à améliorer ses procédures du contrôle et la supervision de ses équipes.

La Fed inflige une amende de 41 millions de dollars à la Deutsche Bank

La Réserve fédérale américaine (Fed) a condamné la banque allemande Deutsche Bank à payer une amende de 41 millions de dollars pour ses lacunes dans la lutte contre le blanchiment d’argent, selon un communiqué de la Fed publié le 30 mai."Cette décision a été prise par le Conseil d’administration de la Fed pour remédier aux pratiques peu sûres et non viables» de la filiale américaine de Deutsche Bank. Le régulateur bancaire «a identifié des manquements (...) à maintenir des mesures efficaces pour appliquer les lois contre le blanchiment d’argent et le secret bancaire». Deutsche Bank aux Etats-Unis doit «améliorer la supervision menée par son encadrement ainsi que sa mise en conformité avec les lois américaines contre le recyclage de l’argent», conclut le communiqué de la banque centrale américaine.