Toute l'actualité Banque et Assurance

Le Comité de Bâle formalise son partenariat avec la fondation IFRS

Le Comité de Bâle sur la supervision bancaire et la fondation IFRS ont annoncé mardi la signature d’un protocole d’accord visant à formaliser leur coopération. Leur collaboration porte notamment sur le développement des standards IFRS et leur interaction avec le cadre réglementaire mis en place par le Comité de Bâle. «Il y a une vraie demande de voir les organisations internationales coopérer dans le développement des standards pour la finance mondiale», a déclaré Michel Prada, président de la fondation IFRS. «Cet accord nous aidera à y parvenir en renforçant et en formalisant les hauts niveaux de coopération déjà en cours entre la fondation IFRS et le Comité de Bâle.»

La profitabilité des réassureurs continuera de décroître

Tandis que les réassureurs se préparent à négocier leurs tarifs avec les assureurs lors des rendez-vous de Monte-Carlo qui débutent ce samedi, l’agence de notation Standard & Poor’s (S&P) estime dans une note publiée aujourd’hui que leurs ratios combinés vont continuer d’augmenter pour se situer en moyenne entre 96% et 100% au titre de l’année 2017. Elle prévoit que le coût du capital pour les catastrophes naturelles passera à 8-10%, alors qu’il était de 6% en 2016 et de 2,5% en 2015. S&P estime que le rendement des capitaux propres du secteur se situera entre 6 et 8% en 2017.

La collecte nette d’assurance vie rebondit

Pour le mois de juillet 2017, la collecte nette en assurance vie s’est établie à 2,1 milliards d’euros, portant à 4,2 milliards les flux nets depuis le début de l’année, selon les statistiques de la Fédération française de l’assurance. Les cotisations brutes ont atteint 11,1 milliards sur le mois, dont 2,7 milliards vers les supports en unités de compte. C’est la baisse des prestations à 9 milliards qui explique le rebond de la collecte nette constaté en juillet.

Les assureurs vie français restent sous pression

L’énorme stock de produits à taux garantis et le projet de «flat tax» menacent la profitabilité des assureurs vie français, avertit Fitch.

BNP Paribas PF se retrouve en correctionnelle dans l’affaire Helvet Immo

La filiale de crédit de la banque sera jugée au pénal pour «pratique commerciale trompeuse». Au civil, les jugements pour l'instant en sa faveur risquent d'être invalidés.

Activité en hausse pour la banque du groupe Auchan

Le produit net bancaire d’Oney, banque du groupe Auchan, s’est élevé au premier semestre 2017 à 206,4 millions d’euros, soit une hausse de +9,1 % (hors effet de la cession du titre Visa Europe en 2016). Le coefficient d’exploitation s’élève à 68,7 % en hausse par rapport à 2016, les dépenses liées au projet d’accélération de la transformation digitale impactant directement les frais d’exploitation. Il serait de 61,4 % hors ces éléments, contre 62,4 % en juin 2016 (retraité des effets de la cession du titre Visa Europe). Le résultat net s’élève à 26 millions au 30 juin 2017, en baisse de -16,2 % par rapport au 30 juin 2016 (hors effet de la cession du titre Visa Europe en 2016), là encore du fait des dépenses liées au projet de digitalisation et d’accélération du développement. Hors ces dépenses, il progresse de 15,8 %.

L'antitrust allemand élargit son enquête sur l’acier

L’Office allemand des cartels a annoncé hier avoir élargi son enquête sur des soupçons de collusion dans le secteur de l’acier, menant des perquisitions qui ont notamment concerné ArcelorMittal et Salzgitter, le deuxième sidérurgiste du pays. «Je peux confirmer que l’Office des cartels a effectué des perquisitions dans le domaine des aciers plats les 22, 23 et 24 août dans sept groupes ainsi qu'à trois domiciles privés», a déclare un porte-parole de l’agence fédérale. ThyssenKrupp, le numéro un allemand de l’acier, a affirmé ne pas avoir été concerné.

Bruno Hallak prend ses fonctions chez Credit Suisse en France

L’ancien patron de Deutsche Bank en France Bruno Hallak a rejoint la division de banque d’investissement et des marchés de capitaux de Credit Suisse à Paris pour aider à servir la clientèle européenne et française, a annoncé hier la banque suisse. Il a pris ses fonctions le 1er septembre comme vice-président de la division EMEA. Il sera chargé de développer les activités françaises de banque d’investissement. Âgé de 50 ans, Bruno Hallak a débuté sa carrière à la direction du Trésor en 1991. En février, il avait annoncé quitter Deutsche Bank, où il a été remplacé par l’ancien directeur financier d’EDF Thomas Piquemal.

BPCE regroupe ses achats pour faire ses économies

Le groupe bancaire BPCE a annoncé lundi rassembler au sein de BPCE Achats les fonctions achats de ses pôles informatiques BPCE IT, I-BP, IT-CE et de Natixis. Ce regroupement est effectif depuis le 1er septembre 2017. «Ce rapprochement doit permettre de réaliser 55 millions d’euros de synergies supplémentaires à horizon 2020», indique la banque, qui rassemble les réseaux Caisses d’Epargne, Banques Populaires et Crédit Foncier. BPCE Achats comptera une équipe de 88 collaborateurs. «Le plan prévoit une implantation principale à Paris et une implantation régionale à Nantes», précise le communiqué. Ce chantier s’inscrit dans le cadre du Plan d’efficacité opérationnelle du groupe, qui prévoit un milliard d’euros de réductions de coûts à horizon 2020, dont un quart chez Natixis.

Novo Banco a vendu à Finangeste son portefeuille immobilier

La banque portugaise Novo Banco a vendu son portefeuille immobilier pour plus de 50 millions d’euros, indique le cabinet de conseil immobilier Aguirre Newman qui l’a conseillée pour l’opération, cité aujourd’hui par Bloomberg. Ce portefeuille a été cédé au groupe Finangeste, associé à d’autres investisseurs internationaux. Il comprend dix immeubles à Lisbonne et ailleurs au Portugal.

L'Office allemand des cartels élargit son enquête sur l’acier

L’Office allemand des cartels a annoncé aujourd’hui avoir élargi son enquête sur des soupçons de collusion dans le secteur de l’acier, avec des perquisitions qui ont notamment concerné ArcelorMittal et Salzgitter, le deuxième sidérurgiste du pays. « Je peux confirmer que l’Office des cartels a effectué des perquisitions dans le domaine des aciers plats les 22, 23 et 24 août dans sept groupes ainsi qu'à trois domiciles privés », a dit un porte-parole de l’agence fédérale. ThyssenKrupp, le numéro un allemand de l’acier, a affirmé ne pas avoir subi de perquisition.

BPCE fait des économies en regroupant ses achats

Le groupe bancaire BPCE a annoncé lundi rassembler au sein de BPCE Achats des fonctions achats de ses pôles informatiques BPCE IT, I-BP, IT-CE et de Natixis. Ce regroupement est effectif depuis le 1er septembre 2017.

Les sociétés immobilières militent pour un assouplissement des règles pour les assureurs

Les sociétés immobilières européennes militent pour un assouplissement des règles de Solvabilité II qui limitent les investissements des assureurs dans l’immobilier coté, rapporte le Financial Times. Plus précisément, l’EPRA (European Public Real Estate Association) fait du lobbying auprès du régulateur européen, l’Autorité Européenne des Assurances et des Pensions Professionnelles Eiopa) pour qu’elle abaisse la pondération du matelas de fonds propres exigé pour les investissements dans l’immobilier coté de 39%, le niveau requis pour les actions, à 25%. Ce seuil de 25% est déjà celui fixé pour les investissements en direct dans l’immobilier. Selon l’Epra, une telle mesure pourrait favoriser un quasi-doublement de la capitalisation de marché des sociétés immobilières, de 247 milliards d’euros actuellement, à près de 500 milliards d’euros. .

Bruno Hallak prend ses fonctions chez Credit Suisse à Paris

L’ancien patron de Deutsche Bank en France Bruno Hallak a rejoint la division de banque d’investissement et des marchés de capitaux de Credit Suisse à Paris pour aider à servir la clientèle européenne et française, annonce aujourd’hui la banque suisse dans un communiqué. Il a pris ses fonctions le 1er septembre comme vice-président de la division EMEA et sera chargé de développer les activités françaises de banque d’investissement.

Francs suisses-Justice-Tribunal jugement

Helvet Immo: BNP Paribas est renvoyé en correctionnelle

Les juges d’instruction en charge de l’affaire des prêts immobiliers en francs suisses Helvet Immo ont décidé le renvoi de BNP Paribas Personal Finance en correctionnelle. La décision a été notifiée le 29 août, selon des sources judiciaires, citées par l’AFP, ouvrant la voie à un procès au cours des mois à venir, le dossier d’instruction étant bouclé. En avril, le parquet avait tranché en faveur de ce renvoi.

Novo Banco a vendu son portefeuille immobilier

La banque portugaise Novo Banco a vendu son portefeuille immobilier pour plus de 50 millions d’euros, selon le cabinet de conseil immobilier Aguirre Newman qui l’a conseillée pour l’opération, cité aujourd’hui par Bloomberg. Ce portefeuille a été cédé au groupe Finangeste, associé à d’autres investisseurs internationaux. Il comprend dix immeubles à Lisbonne et ailleurs au Portugal.

Anbang prépare son retour à des produits d’assurance vie classiques

Tandis que ses revenus plongent, l’assureur chinois tente de pivoter vers des contrats de protection traditionnels, plus difficiles à vendre.

BIL passe sous pavillon chinois

Banque Internationale à Luxembourg, ancienne filiale de Dexia détenue depuis 2012 par la holding qatari Precision Capital, va être rachetée pour 1,48 milliard d’euros par Legend Holdings.

La SEC se prépare à l’entrée en vigueur de MIF 2

L’ancien directeur de la conformité de Goldman Sachs rejoint le régulateur pour le conseiller sur l'impact des nouvelles règles.

Generali préparerait la vente de sa filiale belge

Les assureurs Allianz et Baloise, ainsi que le fonds de capital-investissement Cinven préparent des offres concurrentes sur la filiale belge de Generali avant la date limite du 8 septembre, rapportait Reuters vendredi de plusieurs sources. Ce pourrait être la plus grosse cession de l’assureur italien dans le cadre de la réorganisation en cours de son portefeuille. L’opération pourrait valoriser la filiale à 500 millions d’euros. Generali veut boucler l’affaire d’ici la mi-septembre, pour cette filiale qui compte 530.000 clients, particuliers et entreprises. Elle gère 6,3 milliards d’euros d’actifs et a dégagé un bénéfice net de l’ordre de 89 millions en 2016, avec des primes en hausse de 19,2% à 800 millions d’euros. Le processus aurait été confié à Deutsche Bank et prévoyait le dépôt d’offres non contraignantes en juillet. L’assureur américain Athene Holding serait également intéressé, mais seulement par certains actifs, ont ajouté les sources. Les entreprises n’ont pas commenté.

L’emploi américain éloigne la perspective de hausse de taux

La probabilité d’une hausse des taux d’intérêt cette année aux Etats-Unis a diminué aux yeux des investisseurs, après la parution d’un rapport sur l’emploi inférieur aux attentes. Les Etats-Unis ont créé 156.000 emplois nets en août, contre 189.000 en juillet (nombre révisé à la baisse), a annoncé vendredi le département du Travail. Le nombre de juin a aussi été revu en baisse (de 41.000 emplois), à 210.000 au total. Le salaire horaire moyen des salariés du secteur privé a crû de 2,5% sur un an. D’après l'évolution des contrats à terme sur les taux des fonds fédéraux fournie par l’opérateur CME, la probabilité d’une hausse d’un quart de point du taux directeur de la Réserve fédérale (Fed) avant la fin de l’année a diminué à 36%, contre 42% précédemment. Les investisseurs considèrent que la faible croissance des salaires contenue dans les chiffres publiés vendredi va limiter les possibilités de la Fed en matière de resserrement monétaire.

Credit Suisse donnerait gratuitement sa recherche obligataire sous MIF 2

Selon trois sources citées par Bloomberg, Credit Suisse aurait l’intention de donner gratuitement sa recherche obligataire aux investisseurs en crédit lors de l’entrée en vigueur des règles européennes MIF 2 en 2018. Celles-ci imposent la séparation totale des frais de recherche et des frais de courtage pour éviter les risques de conflit d’intérêt. Credit Suisse considérerait sa recherche obligataire comme un «avantage non pécuniaire mineur», selon une présentation faite à des clients, ce qui lui permettrait de se ménager une exception à MIF 2. D’autres courtiers ont commencé à dévoiler leur grille tarifaire. La recherche taux ou crédit y sera en général facturée quelques dizaines de millions de dollars par an et par société de gestion, 30.000 dollars par exemple chez Deutsche Bank.

L’assureur Sompo vend le britannique Canopius

L’assureur japonais Sompo a annoncé vendredi la cession de sa filiale britannique Sompo Canopius au fonds de capital investissement Centerbridge Partners, pour 952 millions de dollars (800 millions d’euros). Le groupe avait acquis Canopius, un assureur des Lloyd’s, en 2014 pour un milliard de dollars environ. Sompo a passé en revue ses actifs à l'étranger à la suite de l’acquisition cette année de l’américain Endurance Specialty, pour 6,3 milliards de dollars. L’assureur japonais précise que la vente devrait être bouclée au premier trimestre 2018.

L’assureur Aon acquiert le gérant immobilier Townsend

Le courtier en assurance Aon a annoncé vendredi l’acquisition de The Townsend Group, société de gestion spécialisée dans l’immobilier, auprès de Colony NorthStar pour 475 millions de dollars (400,5 millions d’euros). Il accroît ainsi sensiblement son portefeuille d’actifs immobiliers, dans le cadre d’une réallocation générale entamée cette année. Le pôle de gestion d’actifs d’Aon gère plus de 100 milliards de dollars d’actifs diversifiés. Le directeur général de Townsend, Terry Ahern, reste dans l’entreprise. Townsend avait été acquis par NorthStar AM en 2015 (avant sa fusion avec Colony Capital) pour 380 millions de dollars.

L’avenir capitalistique de Coface est relancé

L’assureur-crédit chinois Sino Guarantee aurait approché son actionnaire Natixis, qui cherche à se désengager de longue date.

L’emploi américain éloigne encore la perspective de hausse de taux

La probabilité d’une hausse des taux d’intérêt cette année aux Etats-Unis a diminué aux yeux des investisseurs après la parution d’un rapport sur l’emploi inférieur aux attentes en août. D’après l'évolution des contrats à terme sur les taux des fonds fédéraux fournie par l’opérateur CME, la probabilité d’une hausse d’un quart de point du taux directeur de la Réserve fédérale (Fed) avant la fin de l’année a diminué à 36%, contre 42% avant la publication du rapport.

Generali se préparerait à vendre sa filiale belge

Les assureurs Allianz et Baloise ainsi que le fonds de capital-investissement Cinven préparent des offres concurrentes sur la filiale belge de Generali avant la date limite du 8 septembre, rapporte aujourd’hui Reuters de sources proches du dossier.

Flossbach von Storch prend en charge le coût de la recherche

La société de gestion allemande Flossbach von Storch a décidé de prendre en charge les coûts liés à la recherche, a indiqué au site private banking magazin, Dirk von Velsen, membre du directoire de la société. Plusieurs sociétés de gestion anglo-saxonnes ont fait savoir qu’elles absorberaient également les frais de la recherche externe ces dernières semaines, mais selon les observateurs, les gestionnaires allemands pourraient bien prendre un autre chemin et répercuter au contraire les frais à l’investisseur final. Tout récemment, Union Investment et DekaBank se sont en tout cas prononcés en ce sens, indiquait récemment le quotidien financier Börsen-Zeitung» (NewsManagers du 29 août 2017).

Vigeo Eiris salue l'engagement de géants du numérique contre l'extrémisme

Vigeo Eiris a émis une alerte de surveillance positive au sujet de quatre entreprises américaines (Alphabet (Google), Apple, Facebook et Twitter) qui ont arrêté leurs services d’hébergement et de paiement en ligne pour le site internet du Daily Stormer et ses liens associés en raison de son contenu dénoncé comme extrémiste et faisant l’apologie des idées néonazies.Le Daily Stormer avait contribué à l’organisation le 12 août 2017 du rassemblement des « suprématistes blancs » (Unite the Right) à Charlottesville où une femme de 32 ans a été tuée et 19 personnes blessées après qu’un de leurs membres eut foncé en voiture sur les participants à la contre manifestation. Le site du Daily Stormer avait par la suite publié un article de son fondateur Andrew Anglin, critiquant la victime. C’est la première fois que des opérateurs de grande envergure comme Alphabet, Apple, Facebook ou Twitter prennent clairement une position de principe assortie d’une décision opérationnelle contre l’utilisation de leurs infrastructures par des groupes racistes usant de référentiels suprémacistes. Ces entreprises ont souvent fait l’objet de critiques, notamment de la part des familles de victimes, mettant en cause leur passivité à l’égard de l’utilisation de leurs services à des fins d’apologie de l’intolérance, des discriminations, de la violence ou du terrorisme. L’alerte adressée aux investisseurs et aux gérants d’actifs est une alerte de monitoring positif indiquant que Vigeo Eiris augmentera les scores des entreprises concernées si elles parvenaient à confirmer, en même temps que leur respect de la liberté d’expression, leur décision de fermeture des sites néonazis, le renforcement de leur vigilance et de leur réactivité contre toutes les formes de racisme, d’appel à la violence et d’apologie du terrorisme.

La SEC nomme Dalia Blass à la tête de sa division Investment Management

Le gendarme boursier américain, la SEC, a annoncé la nomination de Dalia Blass comme directeur de sa division «Investment Management». Cette division a pour mission de protéger les investisseurs et promouvoir la formation de capital et l’innovation dans les produits et services d’investissement par le biais de la surveillance et la réglementation de l’industrie de la gestion d’actifs. Elle est en charge de la réglementation des sociétés d’investissement, des produits d’assurance et des conseillers financiers enregistrés au niveau fédéral.Dalia Blass, qui a déjà travaillé à la SEC par le passé avant de travailler dans le privé, a eu pour dernière fonction un poste de conseillère chez Ropes & Gray LLP sur les fonds d’investissements, le private equity et les sujets réglementaires. Auparavant, elle pratiquait le droit chez O’Melveny & Myers LLP et a commencé sa carrière dans les bureaux londoniens de Shearman & Sterling LLP.