La direction d’Humanis subit une nouvelle défection
Jean-Pierre Menanteau quitte le groupe et sera remplacé à la direction générale par Olivier Mesnard, actuel numéro deux en charge de la retraite.
Toute l'actualité Banque et Assurance
août 2017
MetLife retrouve des marges de manœuvre pour rétribuer ses actionnaires
L’assureur américain a conclu un accord moyennant le versement de 26 millions de dollars.
Les assureurs croisent les doigts pour la fin de l’ouragan Harvey
L’ouragan Harvey pourrait coûter de 3 à 8 milliards de dollars aux assureurs et réassureurs – mais beaucoup refusent encore de se prononcer.
La banque irlandaise PTSB est mise à l’amende
La Banque centrale européenne (BCE) a annoncé hier avoir infligé une amende de 2,5 millions d’euros à la banque irlandaise Permanent TSB (PTSB) pour infraction aux règles de liquidité, la première depuis que l’institut d'émission s’est chargé, en 2014, de la supervision des grandes banques de la zone euro. La banque, dont Dublin détient toujours 75% du capital, a été nationalisée comme d’autres établissements à la suite de la crise financière de 2008 sous la pression de Bruxelles et de la BCE qui redoutaient un effet de contagion de l’implosion du système bancaire irlandais. L’amende imposée à PTSB correspond à 5% du bénéfice de 53 millions d’euros réalisé au cours des six premiers mois de l’année. PTSB a expliqué que ces infractions résultaient d’une «interprétation erronée» des règles européennes et qu’elle l’avait signalé elle-même à la BCE. «A aucun moment durant cette période, la situation réelle de liquidité du groupe ne s’est dégradée», affirme la banque, ajoutant qu’elle se conformait entièrement aux règles depuis avril 2016.
De lourdes sanctions menacent Commonwealth Bank of Australia
Commonwealth Bank of Australia (CBA) pourrait faire l’objet de nouvelles mesures du gouvernement dans le sillage des accusations de blanchiment révélées le 3 août. Outre ce dossier, pour lequel la banque risque une amende record, CBA, qui a débarqué son directeur général, fait face à des problèmes liés à la vente de produits d’assurance à plusieurs milliers de clients. «Il y a d’autres réponses qui sont sur la table, et je travaille étroitement avec les régulateurs pour m’assurer que nous aboutirons à une réponse lourde à ce qui s’est passé chez CBA», a déclaré à la radio le ministre du Trésor australien, Scott Morrison.
La justice française donne raison à Landsbanki
Le tribunal correctionnel de Paris a prononcé hier une relaxe générale en faveur de Landsbanki Luxembourg, filiale de la banque islandaise Landsbanki qui avait fait faillite lors de la crise financière, et de neuf de ses dirigeants. Ils étaient accusés d’avoir poussé une centaine d'épargnants français à hypothéquer leurs biens pour investir dans des valeurs très spéculatives. Parmi les victimes figure le chanteur Enrico Macias, qui avait fait éclater l’affaire en déposant plainte en 2009. En juillet 2007, il avait gagé sa villa de Saint-Tropez en échange de 9 millions d’euros en cash et 26 millions investis au travers de contrats d’assurance vie dans des sous-jacents ayant perdu l’essentiel de leur valeur. Pour le tribunal, la faillite de Landsbanki en 2008, en pleine implosion du système bancaire islandais, relève des «aléas de la vie économique». Il autorise la restitution des créances, et donc les liquidateurs de la banque à vendre les biens gagés.
La justice donne raison à Landsbanki contre Enrico Macias
Le tribunal correctionnel de Paris a prononcé lundi 29 août une relaxe générale en faveur de Landsbanki Luxembourg, filiale de la banque islandaise Landsbanki qui avait fait faillite lors de la crise financière, et de neuf de ses dirigeants. Ils étaient accusés d’avoir poussé une centaine d'épargnants français à hypothéquer leurs biens pour investir dans des valeurs très spéculatives. «Il ne résulte pas du dossier que les emprunteurs ont été victimes de manoeuvres frauduleuses» en hypothéquant leurs biens auprès de Landsbanki Luxembourg, selon les juges.
La deuxième banque privée russe au bord de la chute
En chute libre vendredi 25 (-8%), le cours boursier d’Otkritie, deuxième banque russe détenue par des actionnaires privés, s’est presque stabilisé ce lundi. Mais, après une chute de 21,7% depuis le 10 août, cela ressemble à un simple répit. La banque centrale se trouve en première ligne pour bâtir avec le régulateur un plan de sauvetage de l’établissement, dont le bilan a été réduit de 20% en trois mois en raison d’une fuite des dépôts, souligne Bloomberg. Ce serait la première fois qu’une banque classée par les 10 établissements dits systémiques présents en Russie ferait l’objet d’un sauvetage public. Dans le secteur de la banque de détail, elle se situe au huitième rang par la masse des dépôts.
La BCE inflige une amende à la banque irlandaise PTSB
La Banque centrale européenne (BCE) a annoncé aujourd’hui avoir infligé une amende de 2,5 millions d’euros à la banque irlandaise Permanent TSB (PTSB) pour infraction aux règles de liquidité, la première depuis que l’institut d'émission s’est chargé, en 2014, de la supervision des grandes banques de la zone euro. La banque, dont Dublin détient toujours 75% du capital, a été nationalisée comme d’autres établissements à la suite de la crise financière de 2008 sous la pression de Bruxelles et de la BCE qui redoutaient un effet de contagion de l’implosion du système bancaire irlandais. L’amende imposée à PTSB correspond à 5% du bénéfice de 53 millions d’euros réalisé au cours des six premiers mois de l’année.
La justice américaine inculpe deux cadres de Société Générale dans l’affaire du Libor
Le Département américain de la Justice (DoJ) a mis en cause deux cadres de Société Générale dans le cadre de l’affaire du Libor, rapporte le quotidien Les Echos. Il s’agit de Danielle Sindzingre – chargée de la trésorerie de la banque au niveau mondial à l’époque des faits reprochés – ainsi que Muriel Bescond, alors à la tête de la trésorerie pour la France, pour leur rôle supposé dans l’affaire de manipulation du taux interbancaire Libor, qui sert de référence à la fixation de taux de nombreux produits financiers. Selon l’acte d’accusation « entre approximativement mai 2010 et approximativement octobre 2011 », les deux cadres auraient donné instruction au desk parisien de soumettre de fausses informations relatives au taux auquel la banque pouvait emprunter de l’argent afin de « laisser paraître que Société Générale était capable d’emprunter de l’argent à un taux plus favorable qu’elle ne le pouvait en réalité ». Ainsi, selon le DoJ, « la fausse information a altéré le calcul du Libor en dollars, ce qui a donc affecté toutes les transactions financières liées [au Libor en dollars] ce jour-là », insiste l’accusation. Au total, selon les procureurs, cette manipulation présumée aurait un impact négatif de « plus de 170 millions de dollars sur les marchés financiers mondiaux ».Le groupe français a simplement indiqué avoir « reçu des demandes d’informations de plusieurs autorités – dont le département américain de la Justice – relatives aux enquêtes sur les soumissions à l’Association des banques britanniques pour la fixation de certains taux de référence, dont le Libor. Société Générale coopère avec les autorités conduisant ces enquêtes ».
Les sociétés de gestion doivent encore se décider sur le paiement de la recherche externe
Plusieurs sociétés de gestion, dont BlackRock, la principale au monde, n’ont pas encore fait part de leurs intentions concernant le paiement de la recherche externe dans le cadre de MIF 2, constate Financial News. Parmi les autres sociétés ne s’étant pas encore exprimé sur le sujet figurent Nordea, Fidelity International, Natixis Global Asset Management, State Street Global Advisors et UBS Global Asset Management.
Commonwealth Bank of Australia risque de lourdes sanctions
Commonwealth Bank of Australia (CBA) pourrait faire l’objet de nouvelles mesures du gouvernement dans le sillage des accusations de blanchiment révélées le 3 août. Outre ce dossier, pour lequel la banque risque une amende record, CBA qui a débarqué son directeur général fait face à des problèmes liés à la vente de produits d’assurance à plusieurs milliers de clients. « Il y a d’autres réponses qui sont sur la table, et je travaille étroitement avec les régulateurs pour m’assurer que nous aboutirons à une réponse lourde à ce qui s’est passé chez CBA », a déclaré à la radio le ministre du Trésor australien, Scott Morrison.
L’ouragan Harvey sera moins coûteux que Katrina, estime Hannover Re
Le coût du passage de Harvey, l’ouragan devenu tempête tropicale qui a frappé vendredi soir Houston et le golfe du Mexique, semble bien moins élevé que ceux de l’ouragan Katrina et de la tempête Sandy il y a quelques années, a estimé ce matin le réassureur allemand Hannover Re. Il avait chiffré les pertes assurées de Katrina à 80 milliards de dollars (67 milliards de dollars) en 2005 et celles de Sandy à 36 milliards en 2012. Les pertes assurées de Harvey sont pour l’instant estimées à moins de 3 milliards de dollars, a indiqué à Reuters une source au fait des évaluations en cours. Harvey continuait lundi de déverser des pluies torrentielles sur Houston, la quatrième ville des Etats-Unis.
Jean-Pierre Menanteau quitte le groupe Humanis
Le directeur général d’Humanis, Jean-Pierre Menanteau, ira « chercher de nouveaux défis à l’extérieur du groupe à compter du 1er septembre 2017 », annonce aujourd’hui l’assureur paritaire dans un communiqué. Olivier Mesnard, numéro deux du groupe depuis 2014, assurera l’intérim et « est pressenti pour succéder [à Jean-Pierre Menanteau] dans la continuité de la stratégie et de toutes les actions en cours ».
Axa songe à supprimer 250 postes dans l’informatique à Hong Kong
Axa va supprimer quelque 250 postes dans sa division services informatiques de Hong Kong dans le cadre d’un programme de réduction des coûts, rapportait vendredi Reuters de deux sources proches du dossier. Dans le cadre de ce programme, l’assureur français met sur pied deux centres de services informatiques, l’un à Manille, l’autre à Kuala Lumpur, ont poursuivi ces sources. Selon l’une des sources et une note interne au groupe, Axa prévoit d’embaucher environ 400 personnes pour ces deux nouveaux centres. Actuellement, les opérations de services informatiques pour le groupe en Asie sont gérées exclusivement à partir de Hong Kong.
La BCE a besoin de pouvoirs accrus en cas de faillite bancaire
La Banque centrale européenne (BCE) doit être dotée de nouvelles prérogatives qui l’autoriseraient à geler provisoirement les opérations sur comptes des établissements financiers proches de la faillite afin d'éviter une éventuelle ruée aux guichets, a déclaré vendredi Danièle Nouy, responsable de la supervision du système bancaire au sein de l’institut d'émission. « À mon avis (...) l’adoption du pouvoir d’imposer un moratoire s’impose pour réagir avec la flexibilité nécessaire quand la situation d’une banque se détériore rapidement », dit-elle à un membre du Parlement européen dans une lettre. Fin 2016, la Commission européenne a proposé de donner aux autorités de contrôle le pouvoir de suspendre certains retraits sur les comptes de dépôt et obligations de paiement dans des circonstances exceptionnelles. Bien que la proposition de la Commission exclue les dépôts inférieurs à 100.000 euros, le Conseil de résolution unique (CRU) a souligné que des montants importants de liquidités risquaient de sortir de la banque si le moratoire était trop étriqué.
La crise de la zone euro de 2011 refait surface à la Société Générale
Les accusations du département américain de la Justice visent des cadres de haut niveau au sein de la banque.
JPMorgan Chase recrute chez Goldman Sachs
Ben Weinberg a rejoint ce mois-ci JPMorgan Chase en tant que vice-président des activités de négoce sur le marché électronique des changes, a annoncé vendredi une porte-parole de la banque américaine. Le dirigeant nouvellement recruté, basé à New York, a travaillé auparavant pour Goldman Sachs et au Credit Suisse.
Francfort se réjouit d’avance des retombées du Brexit
L’arrivée directe de 10.000 financiers au cours des quatre prochaines années créerait des dizaines de milliers d'emplois indirects et générerait des retombées fiscales importantes.
Le membre du Lloyd’s Novae accepte une offre relevée de rachat
La baisse de la livre sterling rend d’autant plus attrayants les assureurs spécialisés de Londres.
Le ministère de la Justice déréférence sa mutuelle historique
Créée en 1944, la Mutuelle du ministère de la Justice (MMJ) doit prévenir ses 85.000 adhérents qui pourraient être tentés par Intériale. Le cas est rarissime.
Janet Yellen fustige la tentation d’assouplir les règles bancaires
En réponse aux propositions du Trésor, la présidente de la Fed défend le cadre adopté dans le sillage de la crise de 2007.
Aviva entérine la fin de son alliance avec Banco BPM
L’assureur britannique a pris acte du souhait de la banque de dénoncer leurs accords de distribution en Italie en cédant ses parts dans leur coentreprise.
Unigestion va absorber le coût de la recherche externe
La société de gestion suisse Unigestion a annoncé jeudi qu’elle couvrirait le coût de la recherche externe dans le cadre de l’entrée en vigueur de la directif MIF.« Cette approche est cohérente avec les valeurs principales de la société de toujours placer le client en premier », explique Unigestion. Cette décision ne se traduira pas par des changements dans les frais de gestion, ajoute la société.En début de semaine, la société de gestion américaine T. Rowe Price avait annoncé qu’elle absorberait elle aussi le coût de la recherche externe. Plusieurs autres sociétés sont allées dans ce sens, dont Vanguard ou JP Morgan AM.
Lombard Odier à son tour impliquée dans le scandale 1MDB
La banque privée genevoise Lombard Odier a transmis au moins 900 pages de documentation au Ministère public de la Confédération et à la justice de Singapour concernant l’un de ses clients, Youssef Otaiba, ambassadeur des Emirats Arabes Unis à Washington, rapporte le quotidien Le Temps. L’information apparaît dans des e-mails de l’ambassadeur et de ses proches, piratés par un mystérieux groupe de hackers baptisé Global Leaks. Le contenu des courriels, dont Le Temps a reçu copie, a été révélé cet été par le Wall Street Journal. Selon le quotidien américain, Youssef Otaibaa a reçu quelque 66 millions de dollars (environ 63,6 millions de francs) versés par Jho Low, homme d’affaires attitré du premier ministre malaisien et suspect numéro un de l’affaire 1MDB. Le fonds souverain malaisien a été délesté de plusieurs milliards de dollars par ses dirigeants, au profit notamment de Jho Low,selon deux plaintes civiles du Département américain de la Justice.
Le secteur financier britannique propose un accès réciproque post-Brexit
Le secteur financier britannique doit proposer au gouvernement un projet d’accord entre le Royaume-Uni et l’Union européenne permettant aux banques et autres établissements financiers de poursuivre leurs activités transfrontalières après le Brexit, selon un rapport provisoire obtenu par Reuters. A moins de sceller un nouveau pacte avec l’Union européenne (UE), les banques, les assureurs et les sociétés de gestion d’actifs seront exclues du marché unique. L’International Regulatory Strategy Group (IRSG) souligne, dans un rapport qui sera présenté en septembre, qu’un tel pacte autoriserait les sociétés britanniques à poursuivre leurs affaires dans l’UE sans avoir de licence après mars 2019, date à laquelle la Grande-Bretagne aura officiellement quitté l’Union «Le but des propositions de ce rapport est d’assurer un certain accès réciproque pour les sociétés de l’UE et britanniques, aussi proche que possible des conditions d’accès existantes pour de telles sociétés dans le cadre de l’Union européenne», peut-on lire dans le rapport. L’IRSG est soutenu par TheCityUK, organisme de promotion de la City, le lobby financier le plus puissant de Grande-Bretagne. Le rapport définit de quelle manière un tel pacte pourrait être organisé et garanti par un nouvel organe de résolution des conflits qui disposerait d’un pouvoir de sanction. Aucun accord sur les services financiers de ce type n’a encore été tenté jusqu'à présent. «L’IRSG est conscient qu’il y aura des défis à relever pour mettre en place l’Accord UE/RU (...) et demande aux parties prenantes de conclure un accord sur un certain nombre de questions inédites, notamment en ce qui concerne l’autorisation donnée à une société d’une des parties d’avoir accès au marché de l’autre partie sans avoir à obtenir une licence locale.»
L’assureur japonais Mitsui Sumitomo se renforce en Asie
Mitsui Sumitomo achète au canadien Fairfax le premier assureur commercial en dommages à Singapour, First Capital.
Santander USA va pouvoir verser des dividendes
La Réserve fédérale a annoncé hier avoir levé l’injonction pesant contre la holding américaine de Santander, qui lui interdisait de verser des dividendes alors que la banque a échoué à un stress test en 2014. «Nous avons fortement renforcé notre filiale américaine ces dernières années et bien que nous soyons conscients qu’il reste beaucoup à faire, la décision de la Réserve fédérale aujourd’hui est un signe clair des progrès significatifs réalisés», s’est félicitée Ana Botin, présidente de Santander.
ABN Amro s’intéresse à la banque allemande IKB
L’établissement néerlandais aurait manifesté son intérêt et lancé des due diligences sur le groupe sauvé par l’Etat puis racheté en 2008 par Lone Star.
MetLife reprend des engagements de retraite de Sears
L’assureur américain MetLife a accepté de reprendre pour 512 millions de dollars d’engagements de retraite du distributeur en difficultés Sears, ont annoncé les deux sociétés hier. Les deux groupes avaient déjà conclu une opération du même type en début d’année, qui permet à Sears de réduire ses engagements de retraite. Le montant de l’opération n’a pas été divulgué.