Les régulateurs ne freinent pas l’innovation
Anthony Charrié, principal, public policy - EMEA d’Oliver Wyman (Vidéo tournée le 08/10/2019)
Toute l'actualité Banque et Assurance
octobre 2019
« Un impact positif sur la marque employeur »
La parole à Gianluca Almi, responsable marketing RH groupe de BNP Paribas
Tapis rouge pour les recrues !
Les DRH soignent les programmes d’onboarding destinés à faciliter l’intégration des nouveaux arrivants et accroître leur engagement.
Le marché de l’emploi cadre résiste dans la banque-assurance
L’emploi des cadres dans la banque-assurance est marqué par « un élan favorable », indique l’Apec dans sa note de conjoncture du 4e trimestre 2019. La part des entreprises du secteur ayant recruté au moins un cadre au 3e trimestre 2019 est de 84 %, en hausse de 16 points par rapport à l’an dernier (voir graphique). Quant aux entreprises ayant prévu d’embaucher au moins un cadre au dernier trimestre, elles sont 69 %, contre 68 % à la même période de l’année précédente. Autre point favorable : alors que, tous secteurs confondus, seules 24 % des entreprises interrogées par l’Apec en septembre 2019 perçoivent une amélioration de leur situation économique, « le secteur de la banque-assurance évolue à contre-courant », relève l’Apec. En effet, la part des entreprises du secteur bénéficiant d’une amélioration économique a bondi de 17 points en un an. Un bémol apparaît cependant : le recul des recrutements en volume est plus prononcé. La proportion d’entreprises de la banque-assurance qui réalisent moins d’embauches de cadres a ainsi doublé pour atteindre 26 %, signale l’Apec.
Generali France forme ses représentants du personnel
Chez Generali France, où 40 % des élus sont nouveaux dans leur rôle de représentants du personnel, un parcours de formation a été mis en place pour eux, ainsi que pour tous les élus issus des élections de mai 2019. L’assureur s’est appuyé sur l’école de management Kedge et l’association Dialogues, spécialisée dans le dialogue social, pour proposer une formation d’une durée totale de 5,5 jours qui s’écoulera sur plusieurs semaines. Une première session inaugurale plénière s’est déjà tenue le 30 septembre et le 1er octobre dans les locaux de Generali France à Saint Denis avec 150 représentants du personnel. Ces journées ont été dédiées à l’organisation et la stratégie de l’entreprise, présentée par son PDG, Jean-Laurent Garnier, ainsi que les 11 autres membres du comité exécutif qui ont, eux, abordé les enjeux de leur périmètre.
La féminisation se poursuit dans l’assurance
Dans l’assurance, près d’un cadre de direction sur trois est une femme, selon le rapport de l’Observatoire sur les métiers et les formations des salariés de l’assurance (Roma) en 2019. C’est dans la catégorie « direction » que leur progression est la plus visible, souligne le Roma, avec une augmentation de 10,9 points entre 2008 (20,6 %) et 2018 (31,5 %). De façon générale, sur la même période, la féminisation du secteur s’est poursuivie avec 60,5 % de femmes dans les effectifs en 2018 (contre 58,9 % en 2008). La part de femmes cadres est par ailleurs de 41,3 % et elles sont bien représentées dans des métiers techniques comme l’actuariat-conception technique (47,7 %). En 2018, elles ont représenté 60,7 % des recrutements.
La DPEF* ou l’art de structurer une stratégie RSE pertinente
Jean-Pierre Lassus, directeur général délégué aux finances et sponsor RSE (responsabilité sociale et environnementale) de Swiss Life
La vie des banques en taux négatifs
L’analyse de... Isabelle Job, directeur des études économiques Groupe Crédit Agricole
L’exigence internationale de capital, chantier au long cours des assureurs
La nouvelle version de ce standard est attendue avec vigilance. Les Européens redoutent un recul par rapport à Solvabilité 2.
Credit Suisse double son bénéfice mais dégringole en Bourse
Credit Suisse a dégagé un bénéfice net de 881 millions de francs suisses (798,5 millions d’euros) au troisième trimestre 2019 contre 424 millions pour la même période en 2018. Ses revenus ont progressé de 9%, à 5,33 milliards de francs, au-delà des prévisions. Malgré cela, l’action Credit Suisse clôturait à -2,63%. «La marge brute de la banque privée, et plus particulièrement de [la banque universelle suisse], est inférieure aux attentes», rapportait L’Agefi Dow Jones, citant la banque Citi. Sur un an glissant, les activités de gestion de fortune progressent de 12%, comme la gestion d’actifs. Les revenus des activités Global Markets croissent de 8% (sur une base en dollars), tirés par le trading (+34%).
StanChart avertit sur des vents contraires
La banque britannique Standard Chartered a annoncé mercredi un résultat net en hausse de 16% au quatrième trimestre et légèrement supérieur aux attentes, à 1,07 milliard de dollars (962 millions d’euros). L’établissement très exposé aux pays émergents a toutefois mis l’accent sur les risques croissants pesant sur ses objectifs de rentabilité. Le plan stratégique de StanChart prévoit un doublement du dividende et du rendement des fonds propres tangibles (ROTE) qui doit atteindre 10% en 2021, en réduisant les coûts de 700 millions de dollars et en augmentant les revenus.
Deutsche Bank plonge de nouveau en plein doute
La banque allemande pâtit à la fois de ses coûts de restructuration et de la chute inexorable de ses revenus, en retrait de 15% au troisième trimestre.
Marie-Anne Barbat-Layani quitte la FBF pour Bercy
Après cinq années à la tête du lobby bancaire tricolore, Marie-Anne Barbat-Layani, 52 ans, a quitté hier la direction générale de la Fédération bancaire française (FBF) et de l’Association française des banques (AFB), selon un communiqué. Elle a été nommée hier en conseil des ministres au poste de secrétaire générale des ministères économiques et financiers. A compter du 1er décembre, elle remplacera Isabelle Braun-Lemaire, nommée directrice des Douanes. A la FBF, Benoît de La Chapelle Bizot, actuel numéro deux, a été désigné directeur général par intérim. Marie-Anne Barbat-Layani, administratrice civile et énarque, a exercé différentes fonctions à la direction du Trésor de 1993 à 2007, avant de rejoindre le Crédit Agricole, le cabinet du Premier ministre François Fillon, puis l’inspection générale des finances.
Les banques de détail pèchent encore sur l’expérience client
Pour répondre complètement aux attentes des consommateurs, les banques doivent collaborer plus amplement avec des sociétés du monde digital, conclut une étude de Capgemini et de l’Efma.
Santander voit son résultat amputé de 75% par la dépréciation de sa filiale britannique
La banque Santander a présenté un résultat net au troisième trimestre 2019 à 510 millions d’euros, en baisse de 75% par rapport au troisième trimestre 2018, suite à une dépréciation de 1,5 milliard d’euros de sa filiale britannique et d’une provision de 103 millions d’euros en prévisions de charges liées au scandale de l’assurance emprunteur (PPI) en Grande-Bretagne. Sur les neuf premiers mois de l’année, la Banque Santander a généré 36,9 milliards d’euros de revenus, en progression de 3% en année glissante. Elle affiche un ratio prudentiel CET1 de 11,3% et un ratio de prêts non performants (NPL) de 3,47%. Le cours de Santander clôturait en baisse de 6,48%.
Marie-Anne Barbat-Layani quitte la FBF pour Bercy
Après cinq années à la tête du lobby bancaire tricolore, Marie-Anne Barbat-Layani quitte aujourd’hui la direction générale de la Fédération bancaire française (FBF) et de l’Association française des banques (AFB), annonce un communiqué diffusé cet après-midi. La haut fonctionnaire de 52 ans a été nommée ce matin en conseil des ministres au poste de secrétaire générale des ministères économiques et financiers. Elle prendra ses fonctions de super DRH des services de Bercy le 1er décembre. Elle remplacera Isabelle Braun-Lemaire, nommée directrice des Douanes en août dernier, l’intérim étant assuré depuis par Mylène Orange-Louboutin.
Credit Suisse double son bénéfice mais chute en Bourse
Credit Suisse a dégagé un bénéfice net de 881 millions de francs suisses (798,5 millions d’euros) au troisième trimestre 2019 contre 424 millions de francs pour la même période en 2018. Ses revenus ont progressé de 9%, à 5,33 milliards de francs. Sur ces points, les résultats surpassent les prévisions des analystes qui attendaient un bénéfice net de 770 millions de francs pour des revenus de 5,21 milliards de francs. Malgré cela, l’action Credit Suisse perdait 2,5 % en cours de matinée. « Nous considérons qu’il s’agit de résultats mitigés. Globalement, les performances de [l’activité] ‘global markets’ devraient entraîner une légère révision à la hausse du consensus pour le [bénéfice par action], mais la marge brute de la banque privée, et plus particulièrement de [la banque universelle suisse], est inférieure aux attentes », rapporte L’Agefi Dow Jones, citant la banque Citi.
StanChart alerte sur des vents contraires
La banque britannique Standard Chartered a annoncé ce mercredi un résultat net en hausse de 16% au quatrième trimestre et légèrement supérieur aux attentes, à 1,07 milliard de dollars (962 millions d’euros). L’établissement très exposé aux pays émergents a toutefois mis l’accent sur les risques croissants pesant sur ses objectifs de rentabilité, citant le ralentissement économique global, les tensions commerciales et la vive contestation politique à Hong Kong, son principal marché. En début de semaine, le sino-britannique HSBC a également alerté sur ces vents contraires.
Santander présente un résultat amputé de 75% par la dépréciation de sa filiale britannique
La banque Santander a présenté un résultat net au troisième trimestre 2019 à 510 millions d’euros, en baisse de 75 % par rapport au troisième trimestre 2018, à la suite d’une dépréciation de 1,5 milliards d’euros de sa filiale britannique et d’une provision de 103 millions d’euros en prévisions de charges liées au scandale de l’assurance emprunteur (PPI) en Grande-Bretagne.
Deutsche Bank plonge après une nouvelle perte
Deutsche Bank perdait encore plus de 5% à la mi-journée après l’annonce d’une perte de 832 millions d’euros au troisième trimestre, liée à de nouveaux coûts exceptionnels. Elle succède à une perte de 3,15 milliards d’euros au deuxième trimestre, suite à l’annonce de la vaste restructuration de la première banque allemande, et contraste avec le bénéfice de 229 millions enregistré un an plus tôt.
Afreximbank décale son IPO à Londres
La Banque africaine d’import-export (Afreximbank) basée au Caire qui avait prévu de s’introduire à la bourse de Londres (LSE) a finalement reporté l’opération, «malgré l’intérêt important manifesté par les investisseurs pour la banque, à la lumière des conditions défavorables du marché», a déclaré la société dans un communiqué. La banque, notamment détenue par des Etats Africains, des institutions financières et des particuliers, via des certificats de dépôts cotés à la bourse de Maurice, indique toutefois qu’elle «continuera à surveiller les marchés (...) pour lancer son offre».
Le financement en dollar des banques françaises préoccupe le FMI
Le Fonds monétaire international a livré mardi son évaluation du secteur financier français.
La Société Générale structure une première titrisation synthétique à impact positif
La banque s’engage à redéployer 25% du capital libéré par l’opération dans des prêts plus durables.
Arkéa lâche du lest sur la création de son comité social et économique
Alors les syndicats ont craint que la direction ne crée qu’un seul CSE, elle en a créé quatre. Une manière de calmer le jeu face à des syndicats inquiets sur bien d’autres sujets.
Le Trésor américain favorable à alléger la régulation du marché interbancaire
Le secrétaire américain au Trésor, Steven Mnuchin, est ouvert à un assouplissement de la réglementation des grandes banques afin de soulager d'éventuelles crises de liquidités sur les marchés du financement à court terme. Il a discuté du sujet récemment avec Jamie Dimon, le PDG de JPMorgan, et estime qu’il y a peut-être un moyen de contourner la réglementation actuelle pour augmenter la liquidité sans accroître les risques. Depuis des tensions survenues mi-septembre, la Réserve fédérale injecte chaque jour des liquidités sur le marché monétaire en échange de titres apportés par les banques en collatéral. La Fed a ainsi injecté 104,48 milliards de dollars de liquidités mardi sur le marché monétaire au moyen de prises en pension de titres (repo).
Les tensions interbancaires nourrissent le débat sur la réglementation des banques américaines
S'il reconnaît l'efficacité technique de l'intervention de la Fed, le secrétaire au Trésor se dit favorable à un assouplissement des règles sur la liquidité.