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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2020

Goldman Sachs règle une nouvelle amende de 2 milliards de dollars pour 1MDB

Goldman Sachs a enfin réglé son problème avec la justice américaine sur le scandale lié au fonds de pension malaisien 1MDB. La banque s’est vu infliger une amende de 2 milliards de dollars (1,7 milliard d’euros), et devrait l’annoncer dans les prochains jours, selon des informations dévoilées par l’agence Bloomberg. Cette somme apparaît en ligne avec ce qu’avaient prévu la société et les analystes. Au mois de juillet, Goldman Sachs était arrivé à un accord avec la justice malaisienne portant sur 2,5 milliards de dollars. Au total, l’affaire 1MDB aura coûté près de 5 milliards de dollars à la banque.
Réglementation

Les frais cachés de change continuent de coûter des centaines de millions de dollars aux fonds

Les investisseurs continuent de payer beaucoup plus cher que les statistiques leurs opérations de change, plus d’une décennie après qu’un groupe de fonds de pension a poursuivi leurs banques en justice pour des frais excessifs, selon de nouvelles recherches, rapporte le Financial Times. L’analyse de près de 2 000 fonds a montré que les frais de change du dollar contre des devises telles que la livre sterling réduit de 3,2 points de pourcentage par an les rendements qui auraient été obtenus avec les actifs sous-jacents. Les banques dépositaires ont facturé en moyenne 267 dollars pour chaque million de dollars échangés dans ces swaps, alors que les transactions pouvaient être effectuées pour 35 dollars, selon la société Lumint basée à Boston et New Change FX basée à Londres. Cela équivaut à une dépense excédant plus de 370 millions de dollars sur près de trois ans, selon les estimations de la recherche. Poursuivies par l’Etat de Californie, les fonds de pensions Calpers et Calstrs, les banques dépositaires State Street et Bank of New York Mellon avaient respectivement payé 500 millions et 700 millions de dollars pour mettre fin aux poursuites dans le cadre de surfacturation de frais de change.
Réglementation
Banque d'investissement

La banque d’investissement CICC lance son IPO à Shanghai

Cotée à Hong Kong depuis 2015, la banque d’investissement chinoise China International Capital Corp (CICC) devrait lever 13,2 milliards de yuans (1,71 milliard d’euros), lors de son introduction à la Bourse de Shanghai. Le premier actionnaire de CICC est une filiale du fonds souverain chinois CIC, avec 44,3% du capital, suivi des conglomérats chinois Haier et Tencent, indique le site internet de la société. La banque a déclaré lundi qu’elle vendrait 458,6 millions d’actions A au prix de 28,78 yuans l’unité, et qu’elle utiliserait le produit de l’opération pour son fonds de roulement et la croissance de l’entreprise. CICC devrait prendre les ordres à partir de mardi et la cotation de ses actions A devrait commencer quelques jours après la fin de la vente des actions.
Banque d'investissement
Assurance

Mapfre et Shift Technology élaborent une offre commune

L’assureur espagnol Mapfre a annoncé lundi avoir démarré la conception d’un nouveau processus de réclamation soutenu par la technologie d’automatisation des déclarations, basée sur l’intelligence artificielle, de Shift Technology. Cette dernière propose des solutions de détection de fraude et d’automatisation de la gestion des sinistres basées sur l’IA. La solution d’automatisation de gestion des sinistres de Shift utilise l’IA pour identifier instantanément les sinistres qui peuvent être indemnisés immédiatement, en les séparant de ceux qui nécessitent une intervention supplémentaire de la part des experts d’assurance. La technologie utilisée permet de lire la police de l’assuré et d’analyser les documents, les images et autres données structurées et non structurées pour prendre la bonne décision quant au sinistre, à chaque étape du processus, selon le communiqué.
Assurance
Assurance

Mapfre et Shift Technology montent une offre commune

L’assureur espagnol Mapfre annonce dans un communiqué avoir démarré la conception d’un nouveau processus de réclamation soutenu par la technologie d’automatisation des déclarations, basée sur l’intelligence artificielle, de Shift Technology. Cette dernière propose des solutions de détection de fraude et d’automatisation de la gestion des sinistres basées sur l’IA.
Assurance
Banque

Julius Baer profite de vents porteurs

La banque privée suisse Juliues Baer gagnait encore 5% à la Bourse de Zurich en fin de matinée, en raison de premières indications au-dessus des attentes pour ses résultats à fin septembre. Le résultat 2020 bénéficiera de l’amélioration de sa rentabilité sur les neuf premiers mois, malgré un élément comptable défavorable sur la filiale italienne Kairos. Julius Baer va enregistrer une nouvelle dépréciation d’écart d’acquisition de 177 millions d’euros sur Kairos et ouvrir à plusieurs cadres le capital de cette entité de gestion d’actifs et de fortune. Le groupe conservera 70% du capital.
Banque
Banque d'investissement

La banque d’investissement CICC lance son IPO à Shanghai

Cotée à Hong Kong depuis 2015, la banque d’investissement chinoise China International Capital Corp (CICC) devrait lever 13,2 milliards de yuans (1,71 milliard d’euros), lors de son introduction à la Bourse de Shanghai. Le permier actionnaire de CICC est une filiale du fonds souverain chinois CIC, avec 44,3% du capital, suivi des conglomérats chinois Haier et Tencent, indique le site internet de la société.
Banque d'investissement
Réglementation

Les régulateurs européens favorables à de nouvelles réformes des fonds monétaires

Les régulateurs européens appellent à de nouvelles réformes pour les fonds monétaires qui pèsent 1.400 milliards d’euros sur le continent après les turbulences violentes subies par le marché au mois de mars dernier, rapporte le Financial Times. Le marché a subi des retraits équivalents à ceux de 2008 à la fois en Europe et aux Etats-Unis mais outre-Atlantique, les conditions ont été plus stables. Selon Robert Ophèle, président de l’AMF, l’autorité des marchés financiers en France, des fonds n'étaient pas loin d'être suspendus en Europe, une situation qui aurait été un «désastre» pour le système financier. Ils n’ont été stabilisés que par l’intervention des banques centrales, a noté Steven Maijoor, président de l’Efama à l’occasion d’une conférence la semaine dernière. «De nouvelles réformes sont nécessaires pour ces fonds» a-t-il estimé. .
Réglementation
Banque

Les banques américaines First Citizens et CIT se rapprochent

First Citizens BancShares et CIT Group ont annoncé vendredi leur projet de fusion entre égaux, une opération qui créera la 19e banque des Etats-Unis en termes d’actifs. Les actionnaires de CIT recevront 0,0620 action First Citizen pour chaque action détenue. Les actionnaires de First Citizens détiendront 61% de l’entité combinée, les actionnaires de CIT possédant les 39% restants. La nouvelle banque sera basée à Raleigh (Caroline du Nord,) et le président et directeur général de First Citizen conservera les deux rôles, tandis que la PDG de CIT, Ellen Alemany, assumera le rôle de vice-présidente. La société sera cotée sur le Nasdaq. La nouvelle banque disposera de plus de 100 milliards de dollars d’actifs et plus de 80 milliards de dollars de dépôts.
Banque
Assurance

Bercy prêt à reconduire le dispositif pour les assureurs-crédit

Le gouvernement compte maintenir la garantie publique censée permettre aux assureurs-crédit de continuer à protéger les entreprises contre les impayés, malgré l’augmentation des risques liés à la crise, selon Les Echos. Un amendement au projet de loi de finances 2021 devrait ainsi maintenir, au-delà de la fin de l’année, la garantie publique de 15 milliards d’euros mise en place à cet effet au printemps (dont 5 milliards visent à couvrir les entreprises exportatrices). Avec dce dispositif déployé au début de la crise du Covid-19, les assureurs-crédit doivent pouvoire de continuer de protéger la trésorerie des sociétés.
Assurance
Assurance

Axa boucle la vente de ses activités en Europe centrale et orientale

L’assureur Axa a annoncé jeudi avoir achevé la cession de ses activités vie et épargne, dommages et retraite, en Pologne, République Tchèque et Slovaquie, à Uniqa Insurance Group AG pour un montant total en numéraire de 1 milliard d’euros. Le bouclage de la transaction devrait avoir un impact positif sur le ratio de Solvabilité 2 du groupe Axa de 2 points au quatrième trimestre 2020, a indiqué l’assureur dans un communiqué.
Assurance

Acatis défend sa participation dans Grenke

Avec 9,99% du capital de Grenke, le gestionnaire Acatis défend sa participation. Dans son billet d’octobre Hendrik Leber, le fondateur de la société revient sur les accusations de blanchiment et de « transactions entre parties liées » portées mi-septembre par le vendeur à découvert Viceroy Research contre le spécialiste allemand du leasing, qu’il estime pour «la plupart insignifiantes et excessives». Par ailleurs, même si le scandale Wirecard a montré de graves manquements de la part d’auditeurs et de commissaires aux comptes, «on ne peut pas non plus imaginer que KPMG ait oublié de demander les relevés de soldes des banques, d’examiner l’existence des contrats de leasing et de vérifier le montant des provisions constituées pour défaut de paiement des crédits». Acatis reconnaît que le sujet des «transactions entre parties liées» peut être préoccupant. La BaFin a ouvert une enquête.
Banque

BNP Paribas s’extrait de Cetelem Bank en Russie

La première banque russe Sberbank va racheter une participation de 20,8% au capital de Cetelem Bank à BNP Paribas et deviendra l’unique actionnaire de ce spécialiste des prêts automobiles en Russie, ont indiqué les deux groupes bancaires dans un communiqué. Cetelem Bank est une co-entreprise entre Sberbank et la filiale de BNP Paribas spécialisée dans le crédit à la consommation, BNP Paribas Personal Finance. Sberbank et BNP Paribas n’ont pas dévoilé le prix de la transaction. En dehors de Cetelem, BNP Paribas exerce des activités d’assurances, de location de voitures et de banque d’investissement en Russie.
Banque
Assurance

L’assurance pandémie sera bouclée dans quelques semaines, selon Bercy

Après la création d’un groupe de travail cet été sous l’égide de Bercy, le ministre de l’Economie Bruno Le Maire a promis hier des avancées sur le projet de Place d’assurance des risques exceptionnels (pandémie…). « Nous savons que beaucoup d’entrepreneurs reçoivent des courriers leur indiquant qu’ils ne pourront plus être couverts par les risques de pandémie, a déclaré le ministre lors de la conférence de presse du gouvernement sur le retour de l’état d’urgence sanitaire. Cela entraîne beaucoup d’inquiétudes dans le secteur hôtellerie, café, restauration. Nous finaliserons dans les prochaines semaines un nouveau régime d’assurance pour les entreprises en cas de catastrophe sanitaire impliquant une fermeture administrative. » Après la polémique sur la couverture des pertes d’exploitation des établissements fermés pendant le confinement, les assureurs français avaient proposé en juin un régime public-privé d’indemnisation des catastrophes exceptionnelles, baptisé Catex.
Assurance
Banque

Bercy prolonge le PGE, les banques veulent discuter du remboursement

Face au couvre-feu et au rétablissement de l’état d’urgence sanitaire, les banques françaises ont partiellement répondu à l’appel du gouvernement, qui a présenté cet après-midi de nouvelles mesures pour aider les entreprises en difficulté. « Elles soutiennent le report au 30 juin de l’accès aux PGE (prêts garantis par l’Etat, ndlr), annoncé par le Président de la République et le Ministre de l’Economie, des Finances et de la Relance », déclare ce soir un porte-parole de la Fédération bancaire française (FBF). Bruno Le Maire a en effet annoncé que l’accès aux PGE sera prolongé jusqu’au 30 juin 2021, au lieu de l’échéance initiale du 31 décembre 2020.
Banque

Le gestionnaire Acatis défend sa participation dans Grenke

Avec 9,99% du capital de Grenke, il n’est pas étonnant que le gestionnaire Acatis monte au créneau pour défendre sa participation. Dans son billet d’octobre Hendrik Leber, le fondateur de la société revient sur les accusations de blanchiment et de « transactions entre parties liées » portées mi-septembre par le vendeur à découvert Viceroy Research contre le spécialiste allemand du leasing. « Nous estimons que la plupart des accusations portées contre Grenke sont insignifiantes et excessives. Dans certains cas, des détails peuvent être exacts, mais ils ne brossent pas le tableau d’une entreprise criminelle comme c’était le cas avec Wirecard. S’il y a eu des dommages, ils ne sont, à notre avis, pas d’ordre matériel », déclare Henrick Leber dans sa note.
Banque

BNP Paribas sort de Cetelem Bank en Russie

La première banque russe Sberbank va racheter une participation de 20,8% au capital de Cetelem Bank à BNP Paribas et deviendra l’unique actionnaire de ce spécialiste des prêts automobiles en Russie, ont indiqué les deux groupes bancaires dans un communiqué.
Banque

De nouveaux assureurs déréférencent les fonds H2O AM

BNP Paribas Cardif et Intencial (la marque d’Apicil réservée aux CGP) ont annoncé à leurs partenaires la suspension temporaire, jusqu’à nouvel ordre, de la commercialisation des fonds H2O AM, rapporte l’Argus de l’assurance. Aucune opération de souscription, de versement ou d’arbitrage « entrants » n’est possible. Les épargnants peuvent seulement en sortir, c’est-à-dire racheter ou arbitrer vers d’autres fonds. D’après nos information, Axa avait fait de même le 15 septembre dernier dans son contrat multisupport et multigestionnaire LSF Coralis, qui indiquait que les versements programmés dans les fonds H2O ne seront plus possibles et seront remplacés par des versements dans la Sicav monétaire Axa Court Terme, et que les fonds H2O étaient exclus de sa liste de référence. Par ailleurs, CNP Assurances a décidé d’offrir la liquidité sur les fonds devenus illiquides de H2O (fonds SP, Side Pocket) qui ont été créés ce mardi 13 octobre du fait de la scission des parts précédentes. Ces fonds pourront être rachetés ou arbitrés vers d’autres supports sur la base de la valeur estimée publiée mensuellement par H2O
Réglementation

La FCA sanctionne une société de gestion pour défaut de transparence

La Financial Conduct Authority a infligé une amende de 873.118 livres à Asia Research and Capital Management Ltd (ARCM) pour défaut de transparence. La société de gestion a omis de notifier la FCA et de divulguer au public sa position vendeuse nette dans Premier Oil, bâtie entre février 2017 et juillet 2019. Du 24 février 2017 au 5 juillet 2019, ARCM a omis de faire 155 notifications à la FCA et 153 divulgations au public de sa position vendeuse nette dans Premier Oil. Au 5 juillet 2019, ARCM avait constitué une position courte nette équivalant à 16,85 % du capital social émis de Premier Oil, qui a ensuite été détenue pendant 106 jours de Bourse supplémentaires avant d'être notifiée à la FCA et divulguée au public. ARCM a accepté de résoudre cette affaire, ce qui lui a permis d’obtenir une réduction de 30% de son amende. Sans ce rabais, la FCA aurait imposé une pénalité financière de 1.247.312 livres à la société. C’est la première fois que la FCA prend des mesures d’exécution pour une violation du règlement de 2012 sur la vente à découvert (Short Selling Regulation 2012 - SSR). Ces règles fixent les seuils à partir desquels une entreprise est tenue de notifier la FCA et de divulguer au public les détails des positions vendeuses nettes qu’elle détient.
Réglementation
Banque

400

... millions de dollars (340 millions d’euros), c’est le montant de l’amende infligée par les régulateurs bancaires américains à Citi en raison de manquements répétés dans ses procédures de contrôle. La banque devra en outre obtenir l’accord du régulateur avant tout projet d’acquisition d’envergure.
Banque

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