LE CARNET
CAPITAL-RISQUE CYRIL ABITEBOUL
Toute l'actualité Banque et Assurance
mai 2021
La photo de la semaine
Le Time Warner Center s’appellera désormais le Deutsche Bank Center. La banque allemande a rebaptisé le 24 mai à son nom son futur siège à New York, comme annoncé il y a trois ans. En investissant la tour située à l’angle de Central Park, le groupe concrétise son déménagement hors de Wall Street et du Financial District. Le bail avait été signé en 2018, mais l’immeuble d’environ 100.000 mètres carrés n’ouvrira ses portes qu’en juillet, à la faveur du retour progressif des salariés dans les bureaux. Il pourra loger jusqu’à 5.000 collaborateurs et leur offrira une belle vue sur le poumon vert de Manhattan.
COURTAGE D’ASSURANCE - La France en travaux
Le mariage des géants mondiaux Aon et Willis Towers Watson bouscule le podium français. La consolidation n’est pas achevée.
Jacques Le Pape préside le conseil d’administration de CCR
JACQUES LE PAPE
Donne-lui ta main et prends la nôtre
La crise a accru les difficultés des salariés-aidants, mais aussi éclairé leur rôle. Leurs employeurs, dans la finance, les aident à leur tour.
Bercy va libérer les captives d’assurance
La place de Paris se mobilise dans un environnement propice pour enfin motiver la création de ces structures en France. L’heure tourne.
« Nous avons un large éventail de cibles d'acquisitions »
La parole à… Olivier Farouz, président de Groupe Premium
« Six aidants sur dix s’ignorent »
La parole à… Christine Lamidel, fondatrice et directrice de Tilia
L’Europe sera à la traîne pour la décennie en or des primes d’assurance
En France, les primes d’assurance devraient s’inscrire en hausse de 2,1% en 2021 contre 5,1% au niveau mondial, selon Allianz Global Insurance.
Le Conseil de résolution précise sa politique sur les fonds propres des banques
Le document publié mercredi introduit certains changements en lien avec la révision du paquet bancaire.
Le marché de l’assurance cyber n’a pas atteint la maturité
Le ratio sinistres sur primes est passé de 84% à 167% entre 2019 et 2020, rapporte une étude de l’Amrae. Moins de 0,01% des PME sont couvertes.
La transposition des accords de Bâle 3 avancera coûte que coûte
Le gouverneur de la Banque de France a défendu devant l’Assemblée nationale le bien-fondé de l’accord de Bâle 3, malgré la réticence de certaines banques européennes.
François Villeroy de Galhau défend bec et ongles la transposition de Bâle 3
Dans une intervention devant la Commission des finances de l’Assemblée nationale, François Villeroy de Galhau, le gouverneur de la Banque de France, s’est exprimé ce mercredi sur la transposition des accords de Bâle 3 à laquelle la Commission européenne travaillera au mois de septembre 2021. « Je mettrai toute ma conviction en faveur de Bâle 3 », a déclaré François Villeroy de Galhau.
Aigis victime de la faillite de Greensill
La petite banque milanaise Aigis, spécialisée dans le financement des PME, a été placée en liquidation ce dimanche à la demande du Trésor italien et ses actifs ont été rachetés pour un euro symbolique par la banque Ifis, basée à Venise. Elle avait investi dans des produits d’investissement liés à Greensill, dont la faillite a déjà fragilisé Credit Suisse. Créé fin 2020, basé à Milan, Aigis compte 50 employés et possède trois agences dans le pays. Ifis va ainsi récupérer environ 300 millions d’euros de crédits aux entreprises, 135 millions d’euros d’obligations souveraines et 440 millions d’euros de dépôts.
Goldman Sachs décroche une licence pour une co-entreprise de gestion de fortune en Chine
La banque d’affaires américaine Goldman Sachs a annoncé mardi avoir reçu une première autorisation des autorités chinoises pour former une co-entreprise de gestion de fortune avec l’un des principaux établissements financiers du pays, Industrial and Commercial Bank of China (ICBC). Goldman Sachs possédera 51% du capital de la nouvelle société. Les marchés financiers chinois s’ouvrent de plus en plus aux acteurs étrangers et les autorités du pays, deuxième puissance économique mondiale, leur ont peu à peu accordé plus de liberté dans leurs activités ces dernières années. JPMorgan Chase avait été autorisée à prendre une part majoritaire dans sa co-entreprise de courtage en Chine en décembre 2019, suivi quelques mois plus tard, en mars, par Goldman Sachs et Morgan Stanley.
Le social s’impose dans la dernière obligation durable de la CDC
La Caisse des dépôts et consignations (CDC) a émis mardi une obligation durable d’un montant de 500 millions d’euros dont 41% des fonds levés financeront des projets sociaux et 59% des projets verts. Les deux dernières émissions d’obligations durables, en 2020 et en 2019, avaient pour vocation de ne financer que 10% de projets sociaux, et la première en 2017 seulement des projets verts. Avec une échéance de 5 ans, les titres ont été émis à 101,23% du nominal, ce qui correspond à un rendement négatif de -0,234%, soit l’OAT +13 points de base. La Caisse des dépôts revendique pour cette émission 72 investisseurs, contre 110 investisseurs en septembre 2020. L’obligation a été sursouscrite 4,4 fois. 26% sont des institutionnels, 46% des asset managers, 23% banques et 4% des assurances et fonds de pension. La majeure partie vient de France (31%).
La hausse des taux donne un nouvel élan aux banques européennes
De nouveaux revenus liés aux marges d'intérêts vont pouvoir s'ajouter à ceux des activités déjà consolidées ces derniers mois.
Le social prend de l’importance dans la quatrième obligation durable de la CDC
Les projets sociaux prennent de plus en plus d’importance. La Caisse des dépôts et consignations (CDC) a émis mardi une obligation durable d’un montant de 500 millions d’euros dont 41% des fonds levés financeront des projets sociaux et 59% des projets verts. Les deux dernières émissions d’obligations durables, en 2020 et en 2019, avaient pour vocation de ne financer que 10% de projets sociaux, et la première en 2017 seulement des projets verts.
Les voltes-faces fiscales de l’Italie entretiennent le suspense sur les fusions bancaires
L’Etat italien est revenu sur son intention d’améliorer l’aide fiscale aux fusions bancaires.
UniCredit coupe le coupon d’une obligation hybride
La banque utilise tous les outils à sa disposition afin de garder des munitions pour d’éventuelles acquisitions.
L’impact du changement climatique sur les banques reste flou
L’Autorité bancaire européenne (EBA) a rendu les premiers résultats d’un exercice pilote à l’échelle de l’Union européenne sur le risque climatique. Sans être un stress test, il vise à cartographier les expositions des banques selon différentes méthodologies et à évaluer leur sensibilité aux chocs provenant de la transition vers une économie à faible émission de carbone à moyen/long terme. 58% des expositions de l'échantillon de 29 banques aux entreprises non-PME sont allouées à des secteurs qui pourraient être sensibles au risque de transition. Les conséquences climatiques sur les banques seraient majoritairement concentrées dans les secteurs de l’industrie manufacturière, de la fourniture d'électricité, de gaz, de vapeur et d’air conditionné, de la construction, du transport et du stockage et des activités immobilières.
Fortuneo risquerait une amende de 220.000 euros de l’AMF
Arkea Direct Bank SA, nom social de la marque Fortuneo, s’est retrouvée vendredi devant la commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) concernant des griefs en lien avec l’activité de transmission et réception d’ordres pour comptes de tiers (1/5ème de son activité). C’est à l’issue d’une opération de contrôle en 2017 portant sur 2016 que le collège de l’AMF a notifié les griefs à Fortuneo. Il a proposé une amende de 220.000 euros et la publication sans anonymisation de la décision. Il est reproché à la banque en ligne de ne pas avoir respecté les obligations réglementaires en termes de conservation et d’accessibilité des données. Enfin, Fortuneo n’aurait pas informé ses clients concernant deux incidents (en 2014 et 2017) susceptibles d’entrainer des retards dans les transmissions d’ordre.
Alpha Bank prévoit une émission d’actions d’un milliard de dollars
Alpha Bank, une des principales banques grecques, prévoit de lever environ 800 millions d’euros dans une nouvelle émission d’actions pour capitaliser sur les possibilités de prêts dans son pays, alors que les fonds de relance circulent dans l’Union européenne, a-t-elle indiqué lundi. Elle a indiqué que la vente se déroulerait via un livre d’ordres aux investisseurs internationaux institutionnels et un appel public à l'épargne en Grèce, qu’elle compte boucler d’ici mi-juillet.
Solutions 30 : pourquoi EY refuse de donner une opinion sur les comptes
Solutions 30 révèle ce dimanche 23 mai les raisons pour lesquelles EY Luxembourg, son réviseur d’entreprise (commissaire aux comptes), n’a pas souhaité rendre d’opinion sur ses comptes consolidés 2020.
La Mutualité française se dote d'une nouvelle gouvernance
En plus du départ de Thierry Beaudet, son président, pour prendre la tête du Cese, la Mutualité française enregistre le départ de son directeur général, remplacé pour la première fois par une femme.
Fortuneo risque une amende de 220.000 euros de l’AMF
Arkea Direct Bank SA, nom social de la marque Fortuneo, s’est retrouvée vendredi matin devant la commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) concernant des griefs en lien avec l’activité de transmission et réception d’ordres pour comptes de tiers (1/5ème de son activité). C’est à l’issue d’une opération de contrôle en 2017 portant sur 2016 que le collège de l’AMF a notifié les griefs à Fortuneo. Il a proposé une amende de 220 000 euros et la publication sans anonymisation de la décision.
«Biens mal acquis»: BNP Paribas mise en examen pour «blanchiment»
BNP Paribas a été mise en examen le 11 mai pour «blanchiment de corruption et de détournement de fonds publics» dans l’enquête sur le patrimoine en France de la famille du défunt président gabonais Omar Bongo, volet de l’affaire dite des «biens mal acquis», selon l’AFP, qui cite des sources judiciaires. L’enquête porte également sur le patrimoine de la famille de Denis Sassou Nguesso, président du Congo. La banque conteste toute responsabilité pénale dans cette affaire, ont révélé des sources proches à L’Agefi. BNP Paribas n’aurait «pas respecté ses obligations de vigilance en n’effectuant pas de déclaration de soupçon» entre 2002 et 2009 sur le fonctionnement du compte de la société Atelier 74, en relation «quasi exclusive» avec Omar Bongo. Des sommes en liquide déposées dans les comptes de la BGFI par la filiale gabonaise d’Atelier 74 étaient ensuite transférées dans les comptes de la maison-mère de la société détenus chez BNP Paribas. Ces sommes auraient servi à acquérir pour 32 millions d’euros de biens immobiliers en France. Contactée par L’Agefi, BNP Paribas a déclaré ne pas commenter une affaire pénale en cours.
Bruxelles sanctionne une nouvelle fois le cartel bancaire sur les marchés obligataires
Cette sanction pour entente sur les obligations d’Etat arrive quinze jours après celle sur les obligations supra-souveraines.
Le régulateur veut baisser le seuil de divulgation des ventes à découvert
L’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) a recommandé jeudi à la Commission européenne d’abaisser de manière permanente le seuil de déclaration des positions courtes de 0,2% à 0,1% du capital social émis d’une société. Le seuil avait été temporairement abaissé pour la première fois à 0,1% en mars 2020 lorsque les marchés ont subi des épisodes de volatilité dans le cadre de la crise liée au Covid-19. L’Esma avait ensuite décidé de remonter ce seuil à partir du 19 mars 2021, affirmant que les marchés ne connaissaient plus à la situation d’urgence d’il y a un an.
Les assureurs santé promettent de rendre leurs contrats plus lisibles
Les professionnels de l’assurance santé sont parvenus à un accord sous l’égide du Comité consultatif du secteur financier (CCSF) pour une meilleure lisibilité et comparabilité des contrats d’assurance santé. L’accord contient trois points : une refonte du tableau des exemples de remboursement, une meilleure accessibilité des tableaux de garanties et exemples de remboursement sur les sites Internet des organismes et «une meilleure accessibilité de l’information des remboursements en euros dans les tableaux de garantie, lorsque cela est possible et lorsque c’est dans l’intérêt de l’assuré».