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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2021

Londres a ouvert une enquête pour fraude contre Gupta

Le Serious fraud office (SFO), l’autorité britannique spécialisée dans les enquêtes de fraude à haut niveau, a annoncé dans un communiqué avoir ouvert une enquête contre les entreprises de Gupta Family Group Alliance (GFG), la société du magnat de l’acier de l’acier Sanjeev Gupta. GFG était l’un des clients de Greensill, la société de services financiers en faillite. Aucun détail supplémentaire n’est fourni «compte tenu des investigations en cours». GFG a indiqué avoir pris note de cette annonce et a assuré qu’il «va coopérer pleinement avec l’enquête». Dans sa déclaration de vendredi, GFG a précisé qu’il continue à servir ses clients dans le monde et qu’il «fait des progrès dans le refinancement de ses opérations».
Réglementation

La SEC compte améliorer l’information des sociétés cotées sur leurs salariés

La Securities and Exchange Commission (SEC) envisage de proposer une règle exigeant que les entreprises cotées diffusent une plus large série de données sur leurs salariés dans le cadre de son intensification des divulgations ESG. Son nouveau président, Gary Gensler, a déclaré jeudi que «les investisseurs veulent de plus en plus comprendre les informations sur (...) l’une des composantes les plus critiques des entreprises, leur main d’œuvre». Ces divulgations pourraient inclure des données sur des questions telles que la diversité, les travailleurs à temps partiel par rapport aux travailleurs à temps plein, et le «turnover» du personnel, selon les lobbyings qui ont fait pression pour ces nouvelles règles.
Réglementation
Petra Hielkema

Petra Hielkema est bien placée pour présider le régulateur de l’assurance

Les membres de la commission des affaires économiques et monétaires (Econ) du Parlement européen ont voté en faveur de la candidature de Petra Hielkema pour la présidence de l’Eiopa, l’autorité européenne des assurances et des fonds de pension. Après son audition, la commission s’est prononcée en faveur de Petra Hielkema par 54 voix pour, 0 contre et 4 abstentions. Ce vote doit être confirmé par le Parlement par un vote en assemblée plénière. Petra Hielkema est la directrice de la supervision des assurances à la Banque des Pays-Bas. Petra Hielkema devrait remplacer Gabriel Bernardino pour un mandat de 5 ans, renouvelable une fois. Ce dernier avait quitté l’organisme de régulation des assureurs fin février.

Une filiale d’Axa a été victime d’une cyberattaque en Asie

Axa Partners, une filiale du groupe Axa dédiée au développement des partenariats internationaux ,a déclaré avoir été victime d’une cyber attaque, confirmant ainsi une information du Financial Times. « Asia Assistance a récemment été victime d’une attaque ciblée par rançongiciel qui a touché ses opérations informatiques en Thaïlande, en Malaisie, à Hong Kong et aux Philippines », a déclaré Axa Partners. La société précise que « certaines données opérées par Inter Partners Asia (IPA) en Thailande ont été interceptées », mais qu’actuellement, « il n’y a aucune preuve que d’autres données aient été consultées ». Ces données pourraient, selon le Financial Times, comprendre informations permettant d’identifier des clients, des dossiers médicaux, ainsi que des données d’hôpitaux et de médecins. Hasard du calendrier, le groupe Axa a justement suspendu temporairement sa garantie optionnelle cyberrançonnage. Cette décision faisait écho à des critiques émise sur le fait que Les assureurs incitaient parfois à payer les demandes de rançons des pirates en indemnisant les entreprises. L’attaque menée contre Axa rappelle celle qui a touché Colonial Pipeline aux Etats-Unis et qui a fortement perturbé jusqu'à ce lundi 17, l’approvisionnement en pétrole de grandes viles comme Washington ou Baltimore.

Londres ouvre une enquête pour fraude contre Gupta, le partenaire de Greensill

Le Serious fraud office (SFO), l’autorité britannique spécialisée dans les enquêtes de fraude à haut niveau, a annoncé dans un communiqué avoir ouvert une enquête contre les entreprises de Gupta Family Group Alliance (GFG), la société du magnat de l’acier de l’acier Sanjeev Gupta. GFG était l’un des clients de Greensill, la société de services financiers en faillite. Aucun détail supplémentaire n’est fourni « compte tenu des investigations en cours ».

ABN Amro affiche des résultats trimestriels décevants

Le titre ABN Amro a clôturé en repli de 5,1% mercredi après la publication par la banque néerlandaise d’une perte trimestrielle de 54 millions d’euros au premier trimestre. Ses résultats ont notamment été pénalisés par le versement annoncé au mois d’avril de 480 millions d’euros au parquet des Pays-Bas (Dutch Public Prosecution Service, DPPS) pour mettre un terme à une enquête pour blanchiment d’argent. Le DPPS ayant identifié «de graves lacunes» dans ses processus contre le blanchiment d’argent entre 2014 et 2020, la banque néerlandaise a indiqué reconnaître n’avoir pas rempli son rôle de gardien (gatekeeper) dans le domaine.

CNP Assurances a déçu sur sa marge de solvabilité

L’action CNP Assurances a reflué de 2,66% jeudi, clôturant à 15,18 euros, après que le groupe d’assurance a fait état la veille d’un résultat net et d’une marge de solvabilité inférieurs aux prévisions des analystes au premier trimestre 2021, souligne Oddo BHF. CNP Assurances a enregistré un résultat net en hausse de 2,9%, à 308 millions d’euros, mais les analystes tablaient, en moyenne, sur un montant de 313 millions. La marge de solvabilité de la filiale de La Banque Postale est ressortie à 217% au 31 mars dernier, alors qu’Oddo BHF l’attendait à 220%. «L'écart par rapport à notre prévision résulte essentiellement d’un impact des variations de marché plus faible que prévu du fait notamment de la hausse de la volatilité sur les taux d’intérêt», a expliqué l’intermédiaire financier.
Banque

La BaFin ordonne à N26 de renforcer ses contrôles anti-blanchiment

La BaFin, l’autorité de régulation allemande, a indiqué mercredi dans un communiqué avoir ordonné à la néobanque N26 de mettre en place des contrôles internes pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Elle a aussi précisé qu’un «commissaire spécial» était en cours de nomination pour «surveiller la mise en œuvre de cette ordonnance et les progrès de la société dans la résolution des lacunes qui avaient été identifiées». Plus précisément, la BaFin a demandé à N26 Bank de corriger des lacunes «à la fois dans la surveillance informatique et dans la diligence raisonnable de la clientèle». Cette mise en demeure tombe mal pour N26 qui prépare actuellement son introduction en Bourse et a demandé une licence de holding financière.
Banque
Emploi

L'exode post-Brexit des banquiers londoniens se poursuit

De grandes banques d’investissement continuent de transférer une partie de leurs équipes de Londres vers d’autres places financières dans l’Union européenne, rapportait jeudi Reuters. «Il n’y a pas que du Brexit, il y a aussi du post-Covid», a déclaré Emmanuel Goldstein, directeur général de Morgan Stanley en France, expliquant que certains banquiers français faisaient le choix de revenir dans l’Hexagone après avoir effectué la quasi-totalité de leur carrière à l'étranger. Les effectifs parisiens de Morgan Stanley doivent passer de 150 à 200 personnes d’ici la fin de cette année et doubler d’ici 2024 en conjuguant réaffectations et recrutements locaux, a-t-il précisé. Barclays a aussi renforcé ses équipes à Paris et Francfort via des recrutements locaux, en débauchant des spécialistes de BNP Paribas et Greenhill & Co. Chez Goldman Sachs, le responsable des dérivés corporate et souverains, Alessandro Dusi, a déménagé à Milan, où les effectifs de la banque sont passés à 60 personnes contre 20 seulement en 2017, selon l’agence qui cite des sources proches du dossier.
Emploi
Banque

L’ACPR met Carrefour Banque à l’amende

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a annoncé avoir prononcé à l’encontre de Carrefour Banque un blâme et une sanction pécuniaire de 1,5 million d’euros pour des manquements dans le dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT). Douze griefs étaient reprochés par le régulateur bancaire à la filiale de Carrefour (60%) et de BNP Paribas (40%). La majorité des alertes portait sur C-Zam, un compte de paiement lancé par la banque en 2017 mais fermé mi-2020.
Banque
Banque

Le régulateur allemand ordonne à N26 de muscler ses contrôles anti-blanchiment

La BaFin, l’autorité de régulation allemande, a indiqué dans un communiqué avoir ordonné à la néobanque N26 de mettre en place des contrôles internes pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Elle a aussi précisé qu’un « commissaire spécial » était en cours de nomination pour « surveiller la mise en œuvre de cette ordonnance et les progrès de la société dans la résolution des lacunes qui avaient été identifiées ».
Banque
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Assurance

Aon et Willis Towers Watson se donnent les moyens de leur union

Aon Plc et Willis Towers Watson (WTW) ont annoncé la vente de certains actifs un peu partout dans le monde à Arthur J. Gallagher & Co, pour 3,57 milliards de dollars (près de 3 milliards d’euros). L’objectif reste l’achèvement de leur fusion, annoncée il y a un an. Aon et WTW, deuxième et troisième courtiers d’assurance dans le monde, « s’efforcent de finaliser leur rapprochement dès que possible au cours du troisième trimestre de 2021 », indiquent-ils dans un communiqué commun. La Commission européenne et d’autres régulateurs ont en effet posé des conditions à ce projet qui doit donner vie au plus grand courtier mondial, devant Marsh & McLennan.
Assurance

Commerzbank renoue avec les bénéfices au premier trimestre

Commerzbank a publié des résultats supérieurs aux attentes au premier trimestre. La banque allemande a dégagé un bénéfice net de 133 millions d’euros sur les trois premiers mois de l’année, contre une perte de 291 millions d’euros un an plus tôt. Les analystes s’attendaient à une perte nette de 131 millions d’euros. Les revenus ont progressé de 35% par rapport à l’année précédente à 2,49 milliards d’euros. Commerzbank présente fin mars 2021 un ratio de fonds propres durs (CET 1) de 13,4% contre 13,2% un an plus tôt.

ABN Amro chute en bourse après des résultats décevants

Le titre ABN Amro perdait plus de 7% en Bourse ce mercredi matin après la publication par la banque néerlandaise d’une perte trimestrielle de 54 millions d’euros au premier trimestre. Ses résultats ont notamment été pénalisés par le versement annoncé au mois d’avril de 480 millions d’euros au parquet des Pays-Bas (Dutch Public Prosecution Service, DPPS) pour mettre un terme à une enquête pour blanchiment d’argent. Le DPPS ayant identifié « de graves lacunes » dans ses processus contre le blanchiment d’argent entre 2014 et 2020, la banque néerlandaise a indiqué reconnaître n’avoir pas rempli son rôle de gardien (gatekeeper) dans le domaine.
Réglementation

La SEC va surveiller de près les fonds mutuels investis en futures sur le bitcoin

La division de gestion d’actifs du régulateur des marchés financiers américains Securities and Exchange Commission (SEC) a publié, mardi 11 mai,un communiqué sur les risques liés aux investissements dans les fonds mutuels américains exposés au marché des contrats à terme (futures) sur la cryptomonnaie bitcoin. La SEC rappelle aux investisseurs que le bitcoin, et par extension le marché des contrats à terme sur le bitcoin, demeure un investissement hautement spéculatif. A ce titre, ils doivent donc prendre en considération la volatilité du marché, tout comme sa non-réglementation et la possible existence de fraudes et de manipulations. La division de gestion d’actifs avertit aussi les sociétés de gestion et les conseillers qui investissent, pour le compte de leurs clients, dans le bitcoin et ses instruments dérivés. Elle leurindiquequ’elle les surveille deprès pour s’assurer qu’ils agissent en adéquation avec la réglementation en vigueur les concernant. « La protection de l’investisseur et l'évaluation de la conformité de ces fonds constitue une priorité de haut niveau pour notre personnel », écrit la SEC. Le régulateur entend étudier l’impact des investissements des fonds mutuels dans les contrats à terme sur le bitcoin sur la protection de l’investisseur, la formation du capital ainsi que sur l’efficacité et l'équité des marchés.La liquidité des fonds exposés au bitcoin sera également scrutée. La SEC estime qu’actuellement, seulsles fonds mutuels ouvertsayant une stratégie appropriéedevraientinvestir dans des contrats à terme sur le bitcoin.
Réglementation

1 milliard...

... d’euros, c’est le montant de la collecte nette en assurance-vie en mars 2021 (+4,4 milliards sur le premier trimestre). Sur ce même mois, 2,1 milliards d’euros ont été injectés sur les unités de compte (+7,7 milliards sur le trimestre), laissant apparaître un milliard de retraits depuis les fonds en euros. Sur le trimestre, les encours des contrats d’assurance-vie atteignent 1.812 milliards d’euros, en progression de 4 % sur un an. Parallèlement, sur le seul mois de mars, les plans d’épargne retraite (PER) assurances comptabilisent 89.000 assurés supplémentaires et un peu plus de un milliard d’euros versés. Fin mars, leurs encours s’élèvent à près de 18 milliards d’euros.
Banque

La photo de la semaine

Shauna Varvel est très fière de sa villa en Provence. Tellement fière qu’elle vient d’en parler au Times, à l’occasion de la sortie d’un livre sur la rénovation du Mas des Poiriers, un domaine de 65 hectares où elle aime à se ressourcer avec sa famille. Cette interview a dû être appréciée à sa juste valeur par certains clients de Credit Suisse. A la ville, Shauna est l’épouse d’Eric Varvel, qui dirigeait jusqu’en mars la gestion d’actifs de la banque suisse. Il en a été écarté à la suite du gel des fonds Greensill que Credit Suisse avait vendus à certains investisseurs. En attendant de retrouver leur mise, ceux-ci peuvent toujours aller évacuer leur stress au Mas des Poiriers : la villa et ses neuf chambres sont à louer de mai à octobre, à la semaine, pour la modique somme de 10.000 euros la nuit.
Banque

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