Trois nouveaux gérants à La Française AM
VICTOIRE DUBRUJEAUD
Toute l'actualité Banque et Assurance
septembre 2021
La distinction de Quant4Good
Mentorat. Ils se sont rencontrés lors d’une année de master à l’Ecole Polytechnique, dans le contexte particulier de la pandémie. Aujourd’hui à HEC pour la plupart, ils ont remporté le Graduate Challenge qu’organise Natixis Investment Managers depuis 2019. Quant4Good s’est distinguée parmi 12 équipes sélectionnées sur dossier, puis 3 finalistes, après 3 mois de gestion simulée. Cette année, 42 équipes d’étudiants d’écoles françaises, anglaises et américaines étaient candidates pour participer.
Une formation en finance pour devenir un meilleur manager
Claudia Custodio, professeure associée de finance à l'Imperial College Business School (Londres, Angleterre)
4.300 milliards...
... de dollars, soit 3.624 milliards d’euros, c’est le montant que devraient atteindre les primes en assurance-dommages en 2040, selon les prévisions du réassureur Swiss Re. Elles atteignaient 1.800 milliards de dollars en 2020. L’assurance habitation devrait enregistrer la croissance la plus marquée à cet horizon (+5,3% par an). L’assurance automobile, qui restera l’activité dommages la plus importante, devrait en revanche voir sa part reculer, de 42 % en 2020 à 32 % en 2040.
Credit Suisse recrute un nouveau chef de la conformité
Après avoir recruté plusieurs profils expérimentés dans d’autres banques, Credit Suisse a annoncé mercredi la nomination de Rafael Lopez Lorenzo au poste de responsable de la compliance (conformité). Actuel responsable mondial de l’audit interne du groupe, il a rejoint Credit Suisse en 2015 en provenance de JPMorgan, où il était responsable mondial de l’audit de la banque de financement et d’investissement. Il remplacera Thomas Grotzer, qui occupait ce poste à titre intérimaire depuis avril, et rejoindra le comité exécutif au plus tard le 1er octobre 2021, précise la banque dans un communiqué. Credit Suisse a aussi annoncé la nomination de Christine Graeff comme directrice des ressources humaines du groupe à partir du 1er février 2022, en remplacement d’Antoinette Poschung, qui part à la retraite. Actuelle directrice de la communication et responsable adjointe des ressources humaines, elle a été en charge de la communication de la Banque centrale européenne (BCE) pendant plus de huit ans avant de rejoindre l’an dernier Credit Suisse.
JPMorgan va acquérir 75% de la plateforme de paiements de Volkswagen Financial Services
La banque américaine JPMorgan a annoncé mercredi avoir conclu un accord avec Volkswagen Financial Services en vue de prendre une participation de 75% dans la plateforme de paiements de la filiale de services financiers du constructeur automobile Volkswagen. Le montant de la transaction, qui est soumise aux autorisations réglementaires habituelles, n’a pas été dévoilé. L’opération devrait être bouclée au premier semestre 2022. Fondée en 2017 au Luxembourg, Volkswagen Payments exploite une plateforme de paiements conçue pour le secteur automobile. Volkswagen Financial Services restera actionnaire de la plateforme, qui «continuera de faciliter les paiements à travers le réseau Volkswagen pour toutes les marques du groupe Volkswagen dans le monde», a précisé la banque.
Scor fait miroiter sa croissance pour amadouer le marché
Le réassureur a rééquilibré son profil en faveur du dommage, un segment sur lequel il attend des primes brutes en hausse de 15% en 2022.
Les superviseurs exhortent les institutions financières à ne pas baisser la garde
Les autorités de supervision financière, dans un rapport commun, soulignent que les risques pour le secteur financier restent entiers malgré la reprise.
Axa boucle la cession de sa coentreprise en Inde à ICICI Lombard
Axa et le groupe indien Bharti ont annoncé mercredi avoir bouclé le rapprochement de leur coentreprise d’assurance dommages avec l’assureur indien ICICI Lombard dans le cadre d’une transaction par échange d’actions. Axa et Bharti ont reçu un total d’environ 35,8 millions d’actions ICICI Lombard à la conclusion de l’opération, correspondant à 664 millions d’euros en valeur de marché actuelle, a indiqué l’assureur français dans un communiqué. La nouvelle entité combinée sera le troisième assureur dommages en Inde, avec une part de marché d’environ 8,7%, avait indiqué Axa lors de l’annonce de l’accord en août 2020. Axa et Bharti détenaient respectivement 49% et 51% de la coentreprise.
MAIF VIE et Eiffel Investment Group lancent une unité de compte dédiée aux infrastructures d'énergie renouvelable
MAIF VIE, filiale du groupe MAIF, et le gérant d’actifs Eiffel Investment Group lancent ensemble l’unité de compte MAIF Rendement Vert, qui permet aux particuliers d’investir dans des projets d’énergie renouvelable, selon un communiqué commun. Ce support sera accessible à compter du 1er octobre, sans montant minimum de versement, dans les contrats de MAIF VIE, Assurance vie Responsable et Solidaire et PER Responsable et Solidaire. Ce support d’investissement vise un rendement cible de 4% net par an, en contrepartie d’un risque de perte en capital, précisent les deux groupes.
Les superviseurs exhortent les institutions financières à ne pas baisser la garde
Les autorités de supervision financière, dans un rapport commun, soulignent que les risques pour le secteur financier restent entiers malgré la reprise.
Les coalitions d’investisseurs s’imposent
Les groupements, chartes ou associations informelles ne cessent de se former pour peser sur la finance mondiale en groupant des détenteurs d’actifs, des instances internationales et des gérants.
JPMorgan va racheter 75% de la plateforme de paiements de Volkswagen Financial Services
La banque américaine JPMorgan a annoncé mercredi avoir conclu un accord avec Volkswagen Financial Services en vue de prendre une participation de 75% dans la plateforme de paiements de la filiale de services financiers du constructeur automobile Volkswagen.
Credit Suisse complète son équipe avec un nouveau chef de la conformité
Après avoir recruté plusieurs profils expérimentés dans d’autres banques, Credit Suisse mise cette fois sur une ressource interne. La banque suisse, dont le nouveau président Antonio Horta-Osorio entend redorer l’image après les affaires Greensill et Archegos en remettant la gestion du risque au cœur de sa stratégie, a annoncé mercredi la nomination de Rafael Lopez Lorenzo au poste de responsable de la compliance (conformité). Actuel responsable mondial de l’audit interne du groupe, il a rejoint Credit Suisse en 2015 en provenance de JP Morgan où il était responsable mondial de l’audit de la banque de financement et d’investissement. Il remplacera Thomas Grotzer, qui occupait ce poste à titre intérimaire depuis avril, et rejoindra le comité exécutif au plus tard le 1er octobre 2021, précise la banque dans un communiqué.
Scor anticipe une croissance plus forte que prévu dans sa branche non vie en 2022
Le réassureur Scor a mis à jour mercredi, en amont d’une journée dédiée aux investisseurs, les perspectives de ses différentes branches à l’horizon 2022, tablant notamment sur une croissance plus élevée dans sa division non vie.
BBVA étend ses activités à Hong Kong et New York
Après la vente l’an dernier d’une majorité de ses opérations américaines à PNC, le numéro deux de la banque espagnole repositionne sa banque de financement et d’investissement (BFI). BBVA a ainsi annoncé ce mardi son intention de créer deux nouveaux hubs de trading et de ventes à New York et à Hong Kong. Dans le cadre de cette stratégie, le desk de négociation pour les actions américaines et son responsable Marc Fauvain sont transférés de Mexico à New York, où la banque est présente depuis 45&bsp;ans au travers d’une succursale. La banque a également récemment mis en place un programme spécifique d'émission de titres locaux, permettant ainsi aux investisseurs américains d’accéder à ses produits d’investissement.
Moody’s revoit à la hausse les perspectives des réassureurs
Moody’s a relevé mardi ses perspectives sur le secteur de la réassurance en les faisant passer de négatives à stables. Il y a un an, la pandémie avait amené l’agence de notation à les placer en négatives. Tout en notant que la diffusion des vaccins a amélioré la visibilité des pertes finales liées au Covid, Moody’s explique que «les perspectives stables reflètent (ses) prévisions selon lesquelles les augmentations des prix de la réassurance dans le contexte d’une reprise économique mondiale soutiendront les bénéfices des réassureurs, et selon lesquelles la capitalisation du secteur restera saine». L’agence de notation souligne toutefois que la multiplication des catastrophes naturelles est une source de vulnérabilité pour les bénéfices des réassureurs.
Mastercard veut s’étendre dans l’«open banking» avec Aiia
Mastercard a annoncé ce mardi avoir conclu un accord pour acquérir Aiia. Les termes financiers de l’accord n’ont pas été divulgués. Aiia est un fournisseur danois de services d’initiation de paiement (PISP) et un fournisseur de services d’informations sur les comptes (AISP) agréés, qui opère sous la supervision de l’Autorité danoise de surveillance financière (FSA). Aiia est l’un des principaux fournisseurs européens de technologies d’open banking offrant une connexion directe aux banques via une API unique. Il fournit cette connexion directe à plus de 2.700 clients banques, fintechs et sociétés de paiement à travers l’Europe. Aiia possède «une expertise dans la fourniture d’un accès aux données sûr et sécurisé», qui s’aligne sur ses propres «principes de responsabilité des données», souligne Mastercard dans un communiqué.
Les autorités bancaires enjoignent à Bruxelles de mettre en œuvre Bâle 3
La Banque centrale européenne (BCE), la plupart des grandes banques centrales nationales de l’Union européenne et des régulateurs ont appelé mardi à la mise en œuvre intégrale par l’Union européenne (UE) des règles internationales restantes en matière de fonds propres bancaires, dites Bâle 3, dont la dernière partie a été retardée par la pandémie et par le lobbying des banques. «Nous, en tant que superviseurs prudentiels et banques centrales de l’UE, sommes très favorables à une mise en œuvre complète, rapide et cohérente de tous les aspects de ce cadre», ont déclaré les signataires de cette lettre, dont la Bundesbank, la Banque des Pays-Bas, la Banque d’Espagne, mais pas la Banque de France. Dans un courrier distinct, également adressée à Mairead McGuinness, la commissaire aux Services financiers, la BCE et l’Autorité bancaire européenne (EBA) sur la nécessité d’une mise en œuvre «rapide et fidèle» de ces règles.
La collecte en assurance vie reste importante
Pour le septième mois consécutif, la collecte nette en assurance vie a dépassé le seuil du milliard d’euros à 1,1 milliard en juillet selon les chiffres publiés mardi par la Fédération française de l’assurance (FFA). Depuis le début de l’année, elle atteint 12 milliards d’euros, soit 16 milliards de plus qu’à la même période en 2020. Les cotisations s’élèvent à 12,7 milliards d’euros en juillet, une hausse de 2,3 milliards par rapport à juillet 2020. Surtout, la collecte en unités de compte (UC) a atteint 2,7 milliards d’euros en juillet, un montant inégalé depuis juillet 2007. Les cotisations en UC, à 4,9 milliards d’euros, établissent un nouveau record pour un mois de juillet.
La titrisation des prêts non performants dispose d’une réglementation adaptée
Le cadre adopté en mars sera plus clair et attractif, avec un traitement prudentiel simplifié.
La révision de Solvabilité 2 par la CE pourrait être décalée
Prévue pour le 5 octobre, l’adoption par la Commission européenne de la révision de Solvabilité 2 pourrait être décalée de quelques jours, a annoncé un membre de la Commission européenne, à l’occasion du Forum des investisseurs institutionnels organisé par L’Agefi ce 7 septembre. «La date pourra encore sans doute un peu évoluer. Cela se fera très vraisemblablement d’ici quelques semaines», a annoncé Marc Horovitz, responsable de politiques, assurances et pensions de la Commission européenne. Alors que cette adoption ne sera que «le début de la discussion» avec le Parlement et le Conseil européens, la finalisation de la revue de Solvabilité 2 n’est pas prévue avant 2024.
Sabadell va réduire d'un cinquième son réseau d'agences espagnoles
Sabadell fermera totalement ou en partie 496 succursales sur son marché domestique, afin de réduire les coûts et d’augmenter la rentabilité, selon Reuters, qui cite deux sources proches. Un total de 320 succursales fermera, près d’un cinquième de ses 1.600 succursales en Espagne, tandis que le reste ouvrira plusieurs jours par semaine, a déclaré l’une des sources à Reuters. Il y a quelques jours, le syndicat CCOO a déclaré que Sabadell cherchait à supprimer 1.900 emplois, soit environ 13% de ses effectifs espagnols. En mai, Sabadell a déclaré s’attendre à des économies annuelles supplémentaires d’environ 100 millions d’euros en Espagne dans le cadre d’un nouveau plan stratégique triennal. L'échec de Sabadell à fusionner avec BBVA l’année dernière a accru la pression sur la banque espagnole.
Moody’s relève les perspectives des réassureurs
Moody’s a relevé mardi ses perspectives sur le secteur de la réassurance en les faisant passer de négatives à stables. Il y a un an, la pandémie avait amené l’agence de notation a les placer en négatives. Tout en notant que la diffusion des vaccins a amélioré la visibilité des pertes finales liées au Covid, Moody’s explique que « les perspectives stables reflètent (ses) prévisions selon lesquelles les augmentations des prix de la réassurance dans le contexte d’une reprise économique mondiale soutiendront les bénéfices des réassureurs, et selon lesquelles la capitalisation du secteur restera saine ». L’agence de notation souligne toutefois que la multiplication des catastrophes naturelles est une source de vulnérabilité pour les bénéfices des réassureurs.
BBVA étend ses activités d’actions mondiales à Hong Kong et à New York
Après la vente l’an dernier d’une majorité de ses opérations américaines à PNC, le numéro deux de la banque espagnole repositionne sa BFI. BBVA a ainsi annoncé ce mardi son intention de créer deux nouveaux hubs de trading et de ventes à New York et à Hong Kong.
Les autorités bancaires appellent Bruxelles à mettre en oeuvre Bâle 3
La Banque centrale européenne (BCE), la plupart des grandes banques centrales nationales de l’Union européenne et des régulateurs ont appelé mardi à la mise en œuvre intégrale par l’Union européenne des règles internationales restantes en matière de fonds propres bancaires dites Bâle 3, dont la dernière partie a été retardée par la pandémie et par le lobbying des banques qui cherchent à limiter la surcharge en capital qui pourrait résulter de ce nouveau règlement.
Mastercard veut s’étendre dans l’open banking en acquérant Aiia
Mastercard a annoncé ce mardi avoir conclu un accord pour acquérir Aiia. Les termes financiers de l’accord n’ont pas été divulgués.
La collecte en assurance vie reste sur sa lancée
Les mois se suivent et se ressemblent pour l’assurance vie. Pour le septième mois consécutif, la collecte nette a dépassé le seuil du milliard d’euros à 1,1 milliard en juillet selon les chiffres publiés mardi par la Fédération française de l’assurance (FFA). Depuis le début de l’année, elle atteint 12 milliards d’euros, soit 16 milliards de plus qu’à la même période en 2020. Les cotisations s’élèvent à 12,7 milliards d’euros en juillet, une hausse de 2,3 milliards par rapport à juillet 2020.
Axa a cédé ses activités dans le Golfe
Axa poursuit son recentrage. Quelques semaines après avoir vendu ses activités à Singapour à HSBC pour 487 millions d’euros, l’assureur français a annoncé ce mardi avoir finalisé la cession de ses activités d’assurance dans le Golfe. Il a vendu sa participation de 50% dans Axa Golfe et de 34% dans Axa Cooperative Insurance Company en Arabie Saoudite à Gulf Insurance Group pour 222 millions d’euros. Toujours présent à hauteur de 28% dans Axa Green Crescent Insurance Company aux Émirats arabes unis, le groupe précise avoir reçu les autorisations réglementaires nécessaires à la vente qui doit lui rapporter 4 millions d’euros.
L’ouragan Ida coûtera plus de 20 milliards d’euros aux assureurs
Les premières estimations étaient bien optimistes. Selon le modélisateur de risques de catastrophes RMS, les pertes terrestres et en mer de l’ouragan Ida qui a frappé les Etats-Unis et les Caraïbes se situent entre 25 et 35 milliards de dollars (21 et 29 milliards d’euros), rapporte mardi le site d’intelligence économique Artemis, contre un coût prévu à 18 milliards de dollars dans un premier temps.