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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2011

Le Crédit Agricole Nord de France investit dans la presse

La caisse régionale du Crédit Agricole va prendre 25% dans La Voix du Nord Investissement, holding de contrôle du groupe La Voix du Nord. Cette prise de participation pourra être augmentée dans les cinq ans à venir, de manière progressive et optionnelle, jusqu’à 35%. Dans leur édition de mercredi, les Échos écrivent que la banque coopérative mutualiste va reprendre des parts du groupe Rossel, premier groupe de presse francophone de Belgique.

Barclays hors de cause

Un juge des faillites américain a rejeté les accusations pesant sur la banque britannique concernant son rachat en septembre 2008 des activités de courtage de Lehman Brothers. Cette vente précipitée, quelques jours seulement après la mise en faillite de la banque, a été réalisée selon une procédure juste, selon le juge James Peck.

Septième bilan de la médiation bancaire

Selon un bilan 2009 publié par le Comité de la médiation bancaire, le dispositif de médiation a enregistré une augmentation du nombre des réclamations de 17,9%, pour un total historiquement élevé de 33.867 demandes. Les clients des établissements ont obtenu, au moins partiellement, satisfaction dans 1 cas sur 2, précise le rapport.

Bruxelles consulte sur la taxation du secteur financier

La Commission européenne a lancé hier une consultation sur la taxation du secteur financier. Les répondants sont appelés à se prononcer sur deux idées déjà avancées par Bruxelles en octobre dernier. D’une part, une taxe sur les transactions financières au niveau mondial. D’autre part, une taxe sur les activités financières (FAT), au niveau européen. Son assiette pourrait varier en fonction des buts poursuivis: la somme des rémunérations et des profits, s’il s’agissait d’un substitut à l’exemption de TVA du secteur, ou une fraction de ces derniers pour taxer la «rente» économique du secteur ou les bénéfices liés à des prises de risques excessives. Bruxelles s’interroge aussi sur la compatibilité de telles mesures avec les autres contributions imposées au secteur dans certains pays (taxes sur le bilan). La consultation est ouverte jusqu’au 19 avril. La Commission entend ensuite émettre des propositions dans le courant de l’été.

Les prétendants fondent sur Foncia

L’ouverture il y a un mois de la part de BPCE d’une «réflexion stratégique» concernant Foncia a semble-t-il suscité un vif intérêt. Le quotidien rapporte que les candidats au rachat de l’administrateur de biens immobiliers «sont déjà nombreux». «Les offres de premier tour sont attendues mi-mars» souligne le journal, selon lequel «sur la ligne de départ, les fonds d’investissement font figure de favoris». Une quinzaine d’entre eux se seraient manifestés, pour des offres de 600 à 700 millions d’euros. Contre 750 à 800 millions dans les livres de BPCE. En piste, notamment Eurazeo ou LBO France, KKR ou Carlyle. Les offres des concurrents de Foncia devraient être «bien inférieures».

ZFS change de braquet en Amérique latine

En prenant 51 % des activités d’assurance de Santander dans cinq pays, dont le Brésil et le Mexique, pour 1,23 milliard d’euros, et en signant un accord de distribution, le groupe suisse accroît son exposition aux émergents. La banque espagnole, elle, en profite pour dégager des fonds propres.

Berlin pourrait durcir ses exigences sur les risques bancaires

Les autorités allemandes de supervision du secteur bancaire envisagent de durcir leurs exigences concernant la modélisation des risques bancaires, rapporte le quotidien sans préciser ses sources. Les banques seraient ainsi obligées entre autres de déduire du montant de leurs fonds propres leurs passifs cachés, ajoute le journal.

Zurich Financial Services s'allie avec Santander en Amérique latine

Zurich Financial Services (ZFS) a annoncé qu’il avait conclu une alliance dans l’assurance avec Banco Santander SA d’une durée de 25 ans en Amérique Latine. Zurich va racheter 51% des opérations d’assurances de la banque espagnole au Brésil, Mexique, Chili, Argentine et Uruguay qui seront regroupés dans une nouvelle coentreprise basée à Madrid et qu’elle dirigera. Le prix s'élève à 1,67 milliard de dollars (1,23 milliard d’euros) plus un mécanisme de rémunération basé sur la performance et de protection en cas de sous-performance. Le financement est assuré via la trésorerie existante et un emprunt hybride. Le prix comprend déjà 80% de la valeur de la transaction qui sera financée par les liquidités existantes à hauteur de deux tiers au moins, a déclaré le directeur des finances de ZFS Dieter Wemmer. Santander qui a noté de son côté que ce prix valorisait ses activités à 3,3 milliards de dollars, empochera une plus-value de 1,21 milliard de dollars, somme que le premier établissement bancaire de la zone euro consacrera au renforcement de son bilan.
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Les hedge funds font fouiller leurs bureaux

L’enquête du gouvernement américain sur les délits d’initiés a une conséquence inattendue. Selon le Financial Times, les gérants de hedge funds font appel à des sociétés de sécurité pour qu’elles vérifient que leurs bureaux et leurs résidences n’ont pas été truffés d’appareils d’écoute. Mais les systèmes de mise sur écoute sont installés via des opérateurs téléphoniques et ne nécessitent pas de pénétrer dans les bureaux d’une entreprise. Ils sont donc indétectables durant des fouilles.
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Fraude fiscale: un banquier de Credit Suisse arrêté aux Etats-Unis

Un salarié de Credit Suisse a été arrêté aux Etats-Unis dans le cadre d’une affaire de fraude fiscale qui n’a pas encore été publiquement révélée. L’information a été divulguée le 21 février par le «Financial Times» et le «New York Times» sur leur site internet.L’homme «a été arrêté il y a environ deux semaines à son entrée aux Etats-Unis» et «pourrait être parmi plusieurs individus qui devraient être poursuivis cette semaine», a indiqué le quotidien londonien, citant des sources proches du dossier. «Il est prévu que l’accusation reproche» à ce banquier «son rôle de conseiller à de riches clients sur la côte ouest des Etats-Unis eux-mêmes accusés d’avoir omis de payer des dizaines de millions de dollars d’impôts», poursuit le quotidien. D’après le New York Times en revanche, l’intéressé est déjà poursuivi pour fraude fiscale et complicité de fraude. Credit Suisse a embauché le banquier en 2009.
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Le CEO de Pictet critique les distributeurs de fonds

Dans une interview au Financial Times Fund Management, Laurent Ramsey, le directeur général de Pictet Funds, déplore que, en Europe, le partage des commissions se fasse de plus en plus à l’avantage des distributeurs de fonds, et donc au détriment des sociétés de gestion. L’Efama, l’association européenne de gestion d’actifs, dont Laurent Ramsey fait partie, mène actuellement une étude sur le niveau des commissions en Europe et sur la façon dont elles sont réparties. Laurent Ramsey espère que le rapport, qui sera publié d’ici à cet été, permettra d’avoir une plus grande transparence sur les frais et de s’aligner avec les Etats-Unis.
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Ouverture du Forum ministériel mondial sur l'environnement

Des ministres venus du monde entier ont commencé à débattre le 21 février à Nairobi d’une réforme de la «gouvernance mondiale de l’environnement» destinée à mieux gérer les crises liées au changement climatique et à la dégradation de l’environnement. Des délégués de 140 pays, dont 80 ministres, sont réunis à l’occasion du 26e conseil de gouvernement du Programme des Nations Unies pour l’environnement (PNUE), dont le siège est à Nairobi.Les délégués doivent discuter d’un renforcement des outils internationaux de gestion de l’environnement, aujourd’hui jugés nettement insuffisants face à l’ampleur des défis sur la planète. La ministre française de l’Ecologie, Nathalie Kosciuzco-Morizet, animera une table ronde ministérielle et «présentera la vision de la France pour la réforme des institutions internationales de l’environnement et du développement durable en vue de la création d’une Organisation mondiale de l’environnement», a indiqué le 21 février son cabinet."La négociation sera longue et délicate pour trouver un terrain d’entente», reconnaît le ministère français dans un communiqué. «Cependant, la prise de conscience internationale d’une nécessaire réforme de la gouvernance actuelle est de plus en plus forte et la Conférence de Rio en 2012 constituera une occasion unique d’aboutir à des réformes ambitieuses sur ce sujet», estime le ministère.
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Le directeur général de Sarasin défend le secret bancaire

Dans un entretien au Wall Street Journal, le CEO de la banque privée suisse Sarasin, Joachim Strähle, défend le secret bancaire. «Je reste un partisan convaincu du secret bancaire, il n’y a aucune raison pour que le monde entier ait connaissance de quelque chose d’aussi personnel que votre situation financière. De la même façon qu’un médecin ne va pas communiquer des informations vous concernant, un banquier ne devrait pas non plus le faire», estime-t-il.Confrontée toutefois à une offensive sans précédent contre le secret bancaire, la Suisse devrait devenir une terre d’accueil pour l’argent propre. «Je ne suis pas d’accord avec ceux qui pensent que la place financière suisse est morte si le secret bancaire est plus ou moins supprimé. Je pense que la Suisse a un système politique stable, une économie qui a fait ses preuves durant la crise, une population active bien formée –qui parle souvent plusieurs langues- et une longue histoire banaire. Autant de qualités dont ne disposent pas les autres pays», lance Joachim Strähle. Joachim Strähle a par ailleurs indiqué que la collecte nette de la banque s’est maintenue au second semestre au niveau observé au premier semestre. La collecte nette s'était alors élevée à 6,41 milliards de francs suisses. Sarasin doit présenter ses résultats annuels le 24 février prochain.
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L’AMF lance une mise en garde contre Marble Art Invest

Dans un communiqué publié le 21 février, l’Autorité des marchés financiers (AMF) a lancé une mise en garde contre les activités de la société Marble Art Invest, dont le siège est à Londres. Son site internet est http://www.marbleartinvest.fr. Cette société propose un placement investi dans des oeuvres d’art, mettant en avant un rendement supposé de 4 % garanti par trimestre, soit plus de 16 % par an. L’AMF souhaite rappeler aux investisseurs qui seraient attirés par cette proposition qu’un niveau de rendement aussi élevé, tout en étant garanti, est «irréaliste compte tenu du niveau actuel des taux d’intérêt». L’AMF signale que le placement proposé par la société Marble Art Invest n’a fait l’objet d’aucune autorisation ni d’aucun agrément et que cette société n’est pas habilitée à exercer une activité de démarchage bancaire ou financier en France. L’AMF a déjà reçu des plaintes d’épargnants rencontrant des difficultés avec cette société. Elle a transmis les éléments qu’elle détient sur la société Marble Art Invest au Parquet de Paris auprès duquel les investisseurs concernés peuvent se faire connaître. Plus généralement, l’AMF recommande «une extrême précaution vis-à-vis des offres affichant des taux beaucoup plus élevés que les taux du marché tout en étant garantis : les solutions associant rendements extraordinaires et sécurité absolue n’existent pas».
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Les banques irlandaises derrière le bond des prêts d'urgence de la BCE

La poussée enregistrée jeudi et vendredi dernier par la facilité de prêt marginal de la BCE n’est pas due à l’erreur d’une banque, comme les observateurs l’avaient d’abord cru. Elle est liée au processus d’enchères sur les dépôts et certains actifs d’Anglo Irish Bank et INBS. Afin de faciliter cette vente, les deux banques préfèrent recourir au financement d’urgence au jour le jour de la BCE plutôt que d’immobiliser du collatéral pour les opérations de refinancement à 7 jours auxquelles elles recouraient jusqu'à présent.

NBG compte en rester là sur Alpha Bank

National Bank of Greece a indiqué lundi maintenir en l'état son offre sur sa concurrente grecque Alpha Bank qu’elle qualifie de généreuse et n’est pas en discussions pour la relever, a rapporté Reuters de source proche de la banque. Alpha Bank a rejeté vendredi une offre amicale de NBG qui proposait huit de ses actions pour 11 de sa cible, la valorisant autour de trois milliards d’euros.

SocGen prévoit 4.000 recrutements en France

La banque de la Défense a fait part lundi d’un objectif de 4.000 nouvelles embauches en CDI pour l’année 2011 dans l’Hexagone. La Société Générale indique avoir lancé en début d’année «une campagne de communication multi-supports (affichages, presse, web) qui s’adresse à différents profils, allant du jeune diplômé jusqu’à l’expérimenté bancaire».

La méthodologie des stress tests connue début mars

L’Union européenne communiquera le 3 mars au plus tard la méthodologie qu’elle entend adopter pour les «stress tests» qu’elle fera subir à plusieurs dizaines de ses banques, qui ont déjà reçu un premier questionnaire pour évaluer le risque lié à la liquidité. Les Vingt-Sept ont annoncé en fin d’année dernière leur intention d’organiser une troisième série de tests de résistance mais ils ne sont toujours pas parvenus à s’entendre sur une méthodologie commune. Les tests devraient avoir lieu entre mars et fin mai et les résultats devraient être rendus publics fin juin afin de recapitaliser les établissements qui se révéleraient les plus faibles au cours du second semestre. La précédente série était parvenue dans un premier temps à rassurer les investisseurs sur la bonne santé du système bancaire européen, mais la chute à l’automne de plusieurs banques irlandaises qui avaient passé les tests avec succès a ravivé les doutes.

Metlife séduit trois prétendants à Taïwan

Reuters croit savoir de source proche des négociations que l’assureur vie américain a suscité l’intérêt formel de trois prétendants au rachat de sa filiale taïwanaise. La transaction pourrait être finalisée dès le mois d’avril. Chinatrust Financial, Yuanta Financial et Mercuries Life Insurance ont entamé une revue détaillée des comptes.

LCL va muscler ses effectifs commerciaux

La banque prévoit de créer 550 emplois en net d’ici à 2013, pour moitié grâce à l’ouverture de 90 agences dans les grandes villes. LCL veut aussi renforcer les fonctions d’accueil en agence et promouvoir la stabilité des conseillers, deux de ses points faibles selon la clientèle.

Un banquier de Credit Suisse arrêté aux Etats-Unis

Christos Bagios, responsable de l’une des activités de banque privée du groupe suisse aux Etats-Unis, a été arrêté dans le cadre d’une enquête fédérale portant sur des comptes offshore, rapporte le journal en ajoutant que ce citoyen grec a été accusé de fraude et que la banque n’a pu être jointe pour apporter un commentaire.

Le régulateur indien des assurances veut encadrer la cotation du secteur

Selon le journal, l’autorité de régulation indienne des assurances ne souhaite pas voir les sociétés d’assurance-vie diluer leur capital de plus de 10% dans les trois premières années suivant leur introduction en Bourse, et elle serait en discussion avec le régulateur boursier pour abroger un règlement stipulant que 25% du capital d’une société cotée doit être détenu par le public.

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