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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2011

Les banques américaines sous l’œil de la Fed

Le quotidien indique que la Réserve fédérale va présenter aujourd’hui aux plus grandes banques américaines les résultats des tests de résistance menés à leur sujet. La Fed approuvera le cas échéant dans la foulée les projets d’augmentation de dividendes. JPMorgan ou Wells Fargo devraient être parmi les premières à en profiter. Les banques ne seront pas autorisées à commenter publiquement les résultats des tests.

Credit Suisse en pince pour Singapour

La banque helvétique entend recruter au moins 500 nouveaux salariés à Singapour d’ici 2013. C’est ce qu’a confié au quotidien local Lito Camacho, vice-président de Credit Suisse pour la région Asie-Pacifique. Le quotidien relève que la banque emploie aujourd’hui environ5.500 personnes dans la ville-Etat.

CASA déçoit le marché qui juge ses ambitions trop modestes pour 2014

Crédit agricole a déçu jeudi le marché en révélant des ambitions de développement jugées trop modestes pour les quatre prochaines années. Lors de la présentation de son nouveau plan stratégique, la banque indique vouloir quintupler son bénéfice net d’ici 2014 pour atteindre entre 6 et 7 milliards d’euros en 2014, contre un bénéfice de 1,26 milliard en 2010. A la Bourse de Paris, l’action Crédit agricole SA chutait vers midi de 1,95% à 11,06 euros.

La Banque postale prête à prolonger son accord avec Dexia

La Banque postale, qui a déjà souscrit pour environ un milliard d’euros d’obligations de Dexia est prête à prolonger son accord de liquidité avec la banque franco-belge au-delà de 2011. Les deux groupes ont signé en début d’année un accord en vertu duquel la Banque postale s’est engagée à souscrire des obligations foncières émises par Dexia. L’opération doit permettre d’aider la banque franco-belge à résoudre une partie de ses problèmes de refinancement sur les marchés financiers.
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Fichiers volés : la justice désavoue le fisc français

Selon L’Agefi suisse, la Cour d’Appel de Paris a déclaré illégale l’utilisation des fichiers volés par Hervé Falciani chez HSBC Private Bank à Genève en 2006/2007. Le tribunal a donné raison à un contribuable français qui contestait la légalité de la perquisition menée par le fisc à son domicile. Une perquisition autorisée par le Juge des libertés sur la base de nombreux documents présentés par les agents du fisc, dont deux, volés chez HSBC, pouvaient laisser présumer l’existence d’une fraude fiscale justifiant une visite domiciliaire.Fait particulièrement rare, la Cour d’Appel de Paris a annulé début février l’ordonnance du juge des libertés qui avait autorisé cette perquisition. Il s’agit apparemment de la première occasion à laquelle la justice se prononce sur l’illégalité de l’utilisation par le fisc de documents volés chez HSBC PB, selon les avocats parisiens Delphine Ravon et Alain Marsaudon, auteurs d’une analyse de l’ordonnance de la Cour d’Appel.
Réglementation
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Oekom publie son rapport annuel sur la responsabilité des entreprises

L’agence de notation durable Oekom Research vient de publier son troisième rapport annuel sur la responsabilité sociétale des entreprises. L’agence souligne notamment que l’investissement durable a continué de progresser durant la crise. A l’échelle de la planète, l’investissement durable, prenant en compte les critères ESG, représente quelque 8.000 milliards d’euros, contre 5.000 milliards d’euros pour l’Europe.Au 31 décembre dernier, 550 sociétés sur un total de 3.100 sociétés dans une cinquantaine de pays, soit environ une sur six, remplissait les exigences du label «Prime Status» accordé par Oekom. Un quart des sociétés évaluées disposait d’un embryon de gestion du développement durable mais plus de la moitié de l’échantillon affichent de piètres performances en matière de développement durable, estime l’agence. Certaines sociétés dans les marchés émergents n’ont d’ailleurs pas à rougir dans ce domaine par rapport à leurs homologues des pays développés, relève Oekom.
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Forum GI : Dexia craint une Europe de la gestion d'actifs à deux vitesses

Le Luxembourg a été le premier Etat membre à transposer la directive OPCVM IV en droit national le 17 décembre 2010. Ce texte, qui est censé être en vigueur dans les 27 Etats de l’UE pour le 1er juillet de cette année, est en bonne voie de transposition en France, en Allemagne, au Royaume-Uni et en Irlande, ce qui risque de conférer un avantage compétitif à ces pays par rapport à l’Italie, la Belgique, la Grèce, le Portugal et l’Espagne, qui ne sont pas aussi avancés sur ce plan, souligne RBC Dexia Investor Services dans l'étude «UCITS IV: the dangers of a two speed Europe» (voir pdf joint).Les auteurs de l'étude soulignent que si les gestionnaires d’actifs peuvent raisonnablement adopter une attitude attentiste à l'égard d’OPCVM IV, il serait dangereux pour les Etats membres de faire de même : ceux qui retarderaient la transposition pourraient courir le risque de devenir de simples centres de distribution pour des fonds créés ailleurs.L’autre danger que les Etats membres doivent conjurer est celui de céder à la tentation de durcir unilatéralement leur réglementation locale par rapport à la directive européenne (le «gold plating»), écrit RBC Dexia IS. Quelques indices d’un tel phénomène sont déjà décelables, notamment en Allemagne, qui ne prévoit pas de période de transition pour l’adoption du KID par les fonds allemands. De tels comportements risquent de déboucher sur des distorsions de concurrence.RBC Dexia, pour sa part, met désormais en ligne sur son site Internet une veille sur l’avancement de la transposition de la directive dans les différents pays.
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Selon Schroders, le DICI coûtera le double du prospectus simplifié

Noel Fessey, managing director de Schroder Investment Management Luxembourg, estime que le coût de mise en œuvre du Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) ou Key Investor Information Document (KIID) prévu par la directive européenne OPCVM IV sera deux fois plus élevé que celui du prospectus simplifié conforme à la directive OPCVM III, rapporte FundWeb (nouveau nom de fund strategy).Le manager a indiqué en marge du salon Alfi que Schroders va investir 1 million d’euros pour doter tous ses fonds conformes à la directive européenne d’un DICI, contre 0,5 million en 2005 pour le prospectus simplifié. Noel Fessey estime que le gestionnaire britannique devra en outre consacrer 0,3 million d’euros annuellement au maintien à niveau du DICI.Le coût élevé du document s’explique parce qu’il implique plusieurs segments de l’activité d’un gestionnaire, à savoir le développement, la conformité, la comptabilité, la distribution et le marketing, sans compter les coûts liés à la rétribution des juristes, des conseillers, des auteurs et des traducteurs.Il est prévu que Schroders prenne en charge le coût supplémentaire sans le répercuter à l'échelon des investisseurs.
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Standard & Poor's sceptique sur les outils de gestion des crises

L’agence de notation Standard & Poor’s a publié le 16 mars une étude critique sur le projet européen de mécanismes de résolution des crises, relevant son impact négatif probable sur les banques.«En dépit de leurs objectifs et de leur contribution potentielle à long terme à la stabilité financière, Standard & Poor’s estime que les systèmes de résolution de crise ne pourront pas forcément empêcher une future crise bancaire ni réduire l'éventualité d’une contagion systémique, et que, en conséquence, ils ne permettront pas forcément d'écarter un soutien public aux banques», estime Michelle Brennan, analyste crédit chez S&P.
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La Finma stigmatise un investisseur et la Bank am Bellevue

L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) a indiqué le 16 mars être arrivée au terme de son enquête initiée en janvier 2009 dans l’affaire sia Abrasives. Elle a constaté que l’investisseur Giorgio Behr a violé l’obligation de déclarer selon l’article 20 de la loi sur les bourses dans le cadre de sa prise de participation dans sia Abrasives. La Finma précise dans un communiqué qu’elle a dénoncé les agissements de Giorgio Behr auprès du département fédéral des finances. La Finma ajoute que dans ce contexte, la Bank am Bellevue a activement soutenu Giorgio Behr, «violant ainsi ses obligations organisationnelles et de garantie d’une activité irréprochable». Cette affaire repose sur une déclaration du 1er avril 2008 selon laquelle un groupe d’investisseurs, représenté par Giorgio Behr, a franchi de manière surprenante les seuils des droits de vote dans la société sia Abrasives cotée jusqu’en 2009, à savoir de 3 et 5 % le 26 mars 2008, de 10 % le 27 mars 2008 et de 15 et 20 % le 1er avril 2008. Pour les besoins de l’enquête, la Finma a ouvert une procédure administrative contre Bank am Bellevue, qui était apparue comme principal acquéreur des actions sia Abrasives sur le marché. La Finma a également mandaté un chargé d’enquête. A l’automne 2009, la Finma a alors ouvert une procédure administrative à l’endroit de Giorgio Behr sur la base du rapport du chargé d’enquête.Ces deux importantes procédures ont révélé que Giorgio Behr avait pu porter sa participation dans sia Abrasives à plus de 20 % des droits de vote en quelques jours seulement – entre fin mars et début avril 2008 – grâce à la Bank am Bellevue, qui achetait des actions nominatives au nom et pour le compte de ses clients dans le but de les vendre ultérieurement à Giorgio Behr. La banque a ainsi «parqué» les actions sia Abrasives auprès de ses clients. En agissant de la sorte, Giorgio Behr a gravement violé l’obligation de déclarer selon la loi sur les bourses et la banque ses obligations organisationnelles et de garantie d’une activité irréprochable. La banque a entamé des mesures d’ordre organisationnel dans le cadre de la procédure. La Finma lui a imposé certaines conditions et l’a menacée de retrait de l’autorisation bancaire en cas de récidive.
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Le Crédit Agricole évacue une partie de son personnel au Japon

La banque française a décidé de rapatrier une partie de ses collaborateurs non japonais et leurs familles dans leurs pays d’origine, à l’exception des dirigeants. Les salariés japonais ont été évacués dans le Sud de l’Archipel. Plus d’une centaine de collaborateurs, sur un total de 400 environ pour CA CIB et CLSA, restent selon une porte-parole à Tokyo «afin d’assurer le maintien des activités essentielles». Au total, le groupe Crédit Agricole emploie 732 collaborateurs dans l’Archipel.

Allianz se lance dans le crédit immobilier

L’assureur allemand prévoit de lancer des prêts immobiliers commerciaux en Allemagne cette année et pourrait étendre cette offre à d’autres pays européens. Ces crédits seniors seront attribués à des investisseurs immobiliers allemands ou à des emprunteurs souhaitant refinancer de la dette existante.

BoA se tourne vers l’Inde

Dans un signe clair de sa volonté de renforcer la part de l’international au sein de son activité, Bank of America a annoncé la nomination au sein de son conseil d’administration du milliardaire indien Mukesh Ambani, président de Reliance Industries.

Nouvelle estimation des pertes au Japon

Eqecat a chiffré hier entre 12 et 25 milliards de dollars le montant des dommages assurés causés par le tremblement de terre de vendredi au Japon. Cette estimation, qui comprend le séisme, le tsunami qui a suivi et une série d’incendies, est largement inférieure à celle livrée par AIR Worldwide (entre 15 et 35 milliards de dollars, hors impact du tsunami).

La FSA juge la réforme de Bâle 3 insuffisante

Dans un discours prononcé hier devant la Cass Business School, le président de la Financial Services Authority, Adair Turner, a estimé que les nouvelles règles de Bâle 3 «apporteraient une différence majeure» mais qu’elles ne seront toutefois pas «suffisantes pour garantir la stabilité financière». Il estime ainsi que dans un «monde idéal», les exigences de fonds propres durs devraient s’établir plutôt autour de 15-20% des actifs pondérés par le risque.

Des stratégies de restructuration à venir pour les banques européennes

Dans le cadre des nouveaux stress tests, les banques européennes devront faire apparaître les titres de dette souveraine qu’elles détiennent dans leurs portefeuilles d’actifs financiers et dans leurs portefeuilles bancaires, s’apprêtent à indiquer les dirigeants de l’Union européenne lors du sommet des 24 et 25 mars. « Les Etats membres prépareront, avant la publication des résultats, des stratégies de restructuration spécifiques et ambitieuses pour la restructuration des institutions vulnérables (...)», indique un document préparatoire au sommet que s’est procuré Reuters.

Le Crédit Agricole toutes voiles dehors

Crédit Agricole SA dévoile ce matin sa nouvelle feuille de route, sous les traits d’un plan stratégique 2011-2014. Son directeur général Jean-Paul Chifflet en détaille les grands axes dans le cadre d’un entretien accordé au quotidien. L’objectif est ainsi de doubler le résultat net sur la période, en respectant les nouvelles contraintes de Bâle III et ce sans recours a priori à des acquisitions. Le plan «prévoit que la croissance organique va être accélérée dans les métiers de la banque de proximité, de l'épargne ou encore de la banque privée, en France et dans les pays européens où le groupe est présent». CASA a dégagé un résultat net de 1,26 milliard d’euros en 2010.

Le Libor fait tourner les têtes outre-Atlantique

Le quotidien britannique indique que Bank of America, Citigroup et Barlcays ont reçu des incitations à comparaître de la part des régulateurs américains concernant les soupçons de manipulation du taux interbancaire Libor entre 2006 et 2008. UBS a indiqué mardi avoir été sollicitée, tant par les autorités américaines que par les japonaises. WestLB a de son côté souligne le quotidien nié toute implication dans l’enquête.

Pas de stock options au titre de 2010 pour la Société Générale

La Société Générale a indiqué mercredi dans un document précisant des décisions de son conseil d’administration qui s’est tenu le 7 mars 2011 que la rémunération variable en espèces de Frédéric Oudéa s'élève à 598.400 euros pour 2010, et qu’il n’y a pas d’attribution de stock options au titre de 2010.

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