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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2011

Réglementation

Lancement d'une plate-forme européenne de vote électronique par correspondance

L’organisation européenne des associations d’actionnaires Euroshareholders vient de lancer EuroVote, une plate-forme européenne électronique de vote par correspondance. Avec cette initiative, «les actionnaires pourront ainsi, pour la première fois, exercer leurs droits de vote dans les assemblées générales des principales sociétés européennes», souligne un communiqué d’Euroshareholders. La plate-forme, qui permet à un actionnaire de voter à partir d’un pays différent de celui où se tient l’assemblée générale, ne concerne pour l’instant que les 50 sociétés de l’indice Stoxx 50. Euroshareholders publie parallèlement ses premières recommandations européennes pour faciliter le vote par correspondance des actionnaires.
Réglementation

Aviva s’allège au sein de Delta Lloyd

L’assureur britannique va céder 15% de sa participation détenue dans son homologue néerlandais Delta Lloyd. Le groupe avait démenti un tel projet le mois dernier. La participation d’Aviva va être ramenée de 58% à environ 43% du capital. Le placement privé sera réalisé auprès d’investisseurs institutionnels qualifiés.

L’Islande peut payer Icesave

Dans un entretien accordé à Reuters, le gouverneur de la banque centrale du pays, Mar Gudmundsson, a indiqué s’attendre «à ce que l’Islande soit en mesure de payer dans l’hypothèse que le tribunal estime qu’il y a une dette». Et de préciser que l’effet du «non» sur l'économie islandaise dépendrait d’une éventuelle dégradation des notes souveraines (Lire également en page 2).

La Fed met en vente une part des créances d’AIG

La réserve fédérale de New-York envisage de mettre en vente 50 obligations indexées sur le marché hypothécaire héritées du portefeuille d’AIG, Maiden Lane II, pour une valeur faciale totale de 1,23 milliard de dollars. 42 titres seront vendus mercredi pour une valeur de 691,26 millions de dollars et 8 autres jeudi pour 534,13 millions.

La Caisse des dépôts italienne a modifié ses statuts

La Cassa Depositi e Prestiti (CDP) italienne a modifié ses statuts afin de pouvoir acquérir des parts dans des entreprises nationales d’intérêt stratégique, a annoncé hier la holding publique dans un communiqué. Cette transformation résulte de la volonté du ministre de l’Economie Giulio Tremonti de protéger Parmalat, le groupe laitier italien, d’une prise de contrôle par le français Lactalis. Ce dernier a vu hier sa demande d’un maintien de l’AG de Parmalat au mois d’avril rejetée.

Bank of China refinance l’immobilier new-yorkais

La banque chinoise offrirait des prêts d’un montant supérieur à 250 millions de dollars sur 5 ans afin de refinancer un prêt relais sur un immeuble de bureau dans la ville de New York, indique le journal qui cite une personne proche. L’immeuble, loué à hauteur de 30%, est détenu conjointement par la société SL Green Realty et par le promoteur Joseph Moinian.

Les banques britanniques échappent à une réforme radicale

Le rapport Vickers de la Commission bancaire indépendante britannique, publié ce matin, recommande la création de filiales propres aux activités de marché et de banque de détail, afin de protéger les dépôts des particuliers. Toutefois, il n’appelle pas à la scission forcée des établissements disposant de ces deux pôles, hypothèse crainte par les professionnels. En outre, l’organisme, créé pour évaluer la réforme du système financier britannique suite à la crise, estime que les banques d’une importance «systémique» à travers le monde devraient afficher un ratio de fonds propres d’au moins 10%, et que ce dernier devrait s’appliquer en toute circonstance aux principaux réseaux au Royaume-Uni.

Bercy simplifie la résiliation d'assurance

Dans un entretien au Parisien, la ministre de l’Economie Christine Lagarde annonce sa volonté de simplifier les modalités de résiliation d’un contrat d’assurance (auto, deux roues, habitation, santé et vols de portable). «Tout le monde devra systématiquement être averti 20 jours avant la date anniversaire de son contrat», indique la ministre, qui transmettra cette demande au Comité consultatif du secteur financier (CCSF). Ce dernier devra aussi plancher sur «un libellé simple et précis» dans les appels de prime, informant l’assuré de ses droits, sur un dépliant de questions/réponses, et sur l’amélioration des comparateurs d’assurance pour les niveaux de garantie des contrats.
Réglementation

L'Adam juge l'offre de Carlyle sur Metrologic Group non conforme

Selon L’Agefi, Colette Neuville, la présidente de l’Association de défenses des actionnaires minoritaires (Adam) vient d’adresser une lettre à l’Autorité des marchés financiers (AMF) estimant l’offre de Carlyle sur Metrologic Group non conforme aux droits et aux intérêts des actionnaires minoritaires. En cause l’insuffisance du prix offert et le non-respect de l'égalité de traitement des actionnaires.
Réglementation
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John Paulson défend les hedge funds

Dans un entretien aux Echos, John Paulson, PDG fondateur de Paulson & Co, répond aux critiques qui subsistent sur la taille excessive des hedge funds. «Je ne vois pas de raison de s’inquiéter de notre taille ou de notre influence excessives», affirme John Paulson. Avec 36 milliards de dollars d’actifs, «nous sommes 100 fois plus petits que BlackRock qui gère 3.000 milliards de dollars. Nous sommes très petits en termes de gestion d’actifs». Il estime par ailleurs que la réforme financière américaine est «une réforme précipitée essentiellement dictée par une réaction émotionnelle. Le résultat est qu’elle crée de nombreux conflits et incertitudes. Comme Alan Greenspan, je pense qu’elle va surtout créer des distorsions de marchés. L’approche européenne basée sur Bâle III est bien meilleure et plus flexible».
Réglementation
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Les «stress tests» européens continuent de susciter la polémique

Deux banques allemandes, Helaba et NordLB, pourraient échouer aux tests de résistance compte tenu des critères retenus par l’EBA, le régulateur européen, rapporte Les Echos. Selon les critères retenus, les banques devront afficher un ratio de fonds propres durs («core Tier-1») de 5 % après application d’un scénario de crise économique grave. Ce ratio rapporte les capitaux les plus purs (actions et résultat mis en réserve) aux risques pondérés des banques, et exclut en grande partie les capitaux dits «hybrides», dont la capacité d’absorption des pertes est moindre. Les investisseurs continuent de critiquer ces tests et relèvent notamment le fait qu’ils ne prennent pas en compte l’hypothèse jugée de plus en plus crédible du défaut d’un pays de la zone euro.
Réglementation
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Le Royaume-Uni et l'Europe continentale divisés sur les règles de gouvernance paneuropéenne

Près de la moitié des dirigeants d’entreprises européens sont contre l’introduction des règles paneuropéennes de gouvernance d’entreprise, mais les dirigeants basés au Royaume-Uni adoptent une attitude très différente de celle de leurs homologues du continent, selon une enquête que vient de publier le cabinet Allen & Overy. Les résultats de l’analyse révèlent que 64% des cadres supérieurs du Royaume-Uni sont contre l’introduction de règles applicables à l’échelle européenne, alors que 65 % des cadres européens continentaux y sont favorables.Dans l’ensemble, 49 % des répondants ne veulent pas que la Commission introduise des règles de gouvernance d’entreprise applicables à l’échelle européenne. 73 % d’entre eux estiment inappropriée une approche uniforme de la gouvernance, 44 % pensent que des règles locales seraient plus pertinentes et 24 % que les règles locales existantes sont suffisantes.Ceux en faveur de l’introduction de règles de gouvernance d’entreprise applicables à l’échelle européenne (65 % des dirigeants du continent européen par rapport à seulement 31 % des cadres supérieurs du Royaume- Uni en fonction) estiment qu’assurer une plus grande cohérence (86 %), créer des comités des risques (34 %), assurer des qualifications suffisantes au sein des conseils de direction (20 %) et promouvoir un engagement renforcé de l’actionnariat (11 %) sont les exigences les plus importantes.En ce qui concerne les questions de la composition du conseil, de l’application de la gouvernance et de l’engagement des actionnaires évoquées dans le Livre vert que vient de publier la Commission européenne, l’enquête indique que 82% des cadres européens d’entreprise sont contre l’introduction de quotas obligatoires pour les femmes au sein des conseils de direction, 78 % pensent que les directives de gouvernance d’entreprise ne devraient être appliquées qu’à titre de conformité ou de clarification et 57 % que les investisseurs sont plus engagés que jamais.
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Avertissement de la CSSF concernant Bank Sewell & Raydell

La Commission luxembourgeoise de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a averti sur son site, vendredi 8 avril, que l'établissement Bank Sewell & Raydell (www.sewellraydell.com), qui prétend être établi au Luxembourg, ne dispose pas de l’agrément nécessaire à la prestation de services bancaires et financiers au ou à partir du grand Duché.
Réglementation

La FBE plaide pour un effort supplémentaire sur Bâle 3

Dans un communiqué, la Fédération bancaire européenne (FBE) estime que du travail reste à accomplir sur les propositions de Bâle 3 en matière de liquidité. Les représentants des banques soulignent notamment que la définition d’un actif liquide est bien trop étroite. Ils suggèrent par ailleurs que la période d’observation soit utilisée pour étudier l’impact des nouvelles exigences réglementaires sur le financement de l’économie.

Banque Française plie les voiles

La petite banque va cesser ses activités commerciales. Filiale de la BFM, liée aux mutuelles de fonctionnaires, elle sera vidée de son fonds de commerce d’ici à début 2013. La conséquence de l’affaire Urbania, qui a coûté à l'établissement l'équivalent de trois fois ses fonds propres.

Citigroup met ses quartiers généraux londoniens en vente

Les locaux de la banque situés dans le quartier d’affaires de Londres, Canary Wharf, et regroupant ses activités européennes, asiatiques et du Moyen Orient, auraient été mis en vente par ses propriétaires, Glenn Maud et Derek Quinlan, pour valeur de plus d’un milliard de livres, soit environ 1,1 milliard d’euros, selon le quotidien qui ne cite pas ses sources.

Plus de concurrence souhaitée dans la banque de détail britannique

La commission indépendante chargée de réfléchir à l’avenir du secteur bancaire au Royaume-Uni va proposer dans son rapport intermédiaire publié aujourd’hui des mesures permettant de stimuler la concurrence dans la banque de détail, rapporte le journal sans citer ses sources. Lloyds Banking Group serait ainsi obligé de céder plus de succursales que les 600 qu’il est en train de vendre, ajoute le quotidien.

BNP Paribas rêve de Taïwan

La banque de la rue d’Antin envisagerait de prendre une participation dans une nouvelle société financière qui devrait être lancée dès cette année par la banque coopérative de Taïwan, indique le journal chinois qui cite des propos du responsable des opérations du groupe BNP Paribas dans le pays, Huang Chi-hsing.

Santander affiche ses ambitions

Le directeur général des activités britanniques de la banque espagnole, Patricia Botin, a indiqué dans un entretien au quotidien que Banco Santander avait pour ambition de gagner 3 millions de comptes courants supplémentaires dans les trois ans à venir. Elle compte également augmenter ses prêts aux PME de 20% par an. Cette ambition pourrait ralentir la vente prévue de 20% de ses activités britanniques.

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