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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2011

Craintes autour du financement des banques européennes

La dépendance de certaines banques européennes au marché américain pour se financer et l’utilisation constante d’emprunts à court terme pour refinancer leurs prêts à long terme met en péril les banques européennes selon un document de l’Union européenne cité par l’agence de presse Reuters. Ce document interne, préparé pour une réunion des ministres des Finances, témoigne d’une certaine inquiétude, affirmant que «le calme relatif sur les marchés obligataires européens (...) arrive à sa fin». «Alors que les conditions de liquidité de la plupart des grandes banques européennes se sont constamment améliorées, des poches de vulnérabilité significatives demeurent et affectent le système dans son ensemble», apprend-on. Selon ce texte daté du 5 avril, les banques européennes et les Etats auront besoin de 1.500 milliards d’euros par an pendant les quatre prochaines années pour se financer.

La CDC s’inquiète d’un mariage entre Dexia et la Banque Postale

Une fusion entre la banque franco-belge Dexia et la Banque postale déboucherait sur la création d’un mastodonte qui ne serait satisfaisant pour aucune des parties, a jugé le directeur général de la Caisse des dépôts (CDC). Interrogé par les députés de la Commission des affaires économiques, Augustin de Romanet s’est montré prudent sur un projet de fusion qui n’a jamais été confirmé mais qui a donné lieu à beaucoup de spéculations.

CNP Assurances place deux tranches obligataires subordonnées

L’assureur français a indiqué avoir placé avec succès deux tranches de dette obligataire subordonnée: 700 millions libellés en euros à taux fixe puis variable à échéance 2041 et 300 millions libellés en livres sterling à taux fixe puis variable à échéance 2041. L’écart au-dessus du Gilt est de 375 points de base. La tranche en livres sterling constitue la première émission obligataire de CNP Assurances libellée en devises.

Cesare Geronzi éjecté de Generali

Le président de Generali n’a pas résisté à la pression. Défié par son conseil d’administration, il a remis hier sa démission. Moins d’un an après son arrivée à la tête de l’assureur triestin, l’ex-président de Mediobanca paie le prix de ses querelles avec plusieurs actionnaires.

Les banques espagnoles appelées à la rescousse

Le quotidien évoque l’insistance en coulisses de responsables de la Banque d’Espagne auprès de Santander, de BBVA et de banques espagnoles de taille moyenne pour prendre part au nettoyage du secteur, en l’occurrence en les appelant à prendre le contrôle de la Caja de Ahorros del Mediterraneo (CAM). Des sources proches ont confié au quotidien qu’alors que le prêteur se présentait à ses concurrentes pour se vendre, les autorités espagnoles ont agi informellement pour favoriser une transaction. Il s’agit «bel et bien d’une pression» de la part des autorités selon une source. Les négociations pour marier CAM à d’autres caisses d’épargne ont échoué.

La Commerzbank va rembourser l’essentiel de l’aide publique d'ici juin

La Commerzbank remboursera d’ici juin 14,3 milliards d’euros sur une aide de 16,2 milliards d’euros qui avait pris la forme d’une contribution en capital de l’Etat dépourvue de droits de vote. La Soffin, l’organisme chargé du renflouement du secteur bancaire, avait apporté cette somme et y avait ajouté deux milliards d’euros, en échange d’une participation dite « silencieuse » de 25% au capital de la banque. La Commerzbank procédera à une augmentation de capital de 8,25 milliards d’euros durant la période mai-juin. Le titre prenait 3,48% à 5,80 euros vers 12h30.

Intesa Sanpaolo dévoile son plan stratégique

La banque Intesa Sanpaolo, qui a approuvé mardi une augmentation de capital de 5 milliards d’euros, a présenté mercredi un plan stratégique 2015 basé sur l’efficacité. La banque italienne vise un résultat net de 4,2 milliards d’euros en 2013 et 5,6 milliards en 2015 (proforma), contre 2,7 milliards l’an dernier. Le coefficient d’exploitation serait abaissé de 13 points d’ici à 5 ans, à 43%.

Generali débarque son président

Cesare Geronzi, président depuis moins d’un an de Generali, aurait présenté sa démission lors d’un conseil d’administration ce matin, rapporte mercredi midi l’agence de presse italienne Ansa. L’assureur italien ne faisait aucun commentaire officiel vers 13 heures. La nouvelle a fait bondir l’action du groupe de 4% à Milan.
Réglementation

L'AMF publie un arrêté sur son site

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a publié sur son site l’arrêté du 28 mars 2011 portant homologation de modifications de son règlement général.En annexe de l’arrêté, il est stipulé que l’article 313-39 du règlement général de l’Autorité des marchés financiers est modifié comme suit : Pour délivrer la carte professionnelle, l’AMF s’assure :- De l’honorabilité de la personne physique concernée, de sa connaissance des obligations professionnelles et de son aptitude à exercer les fonctions de responsable de la conformité ;- Qu’en application du II de l’article 313-7-1, le prestataire de services d’investissement a contrôlé, par un dispositif de vérification interne ou par un examen prévu au 3° du II de l’article 313-7-3, que la personne concernée dispose des connaissances minimales mentionnées au 1o du II de l’article 313-7-3 ;- Que le prestataire de services d’investissement respecte les dispositions de l’article 313-3. A noter que le réglement général de l’AMF - Livre III - Prestataires peut être activé sur le lien : http://www.amf-france.org/documents/general/7775_1.pdf
Réglementation
Réglementation

La transposition de la directive OPCVM IV en bonne voie au Liechtenstein

Selon le gestionnaire de fonds à la marque du distributeur Minerva Investments, la principauté du Liechtenstein devrait pouvoir transposer la directive OPCVM IV en droit local d’ici à cet été. Le projet de loi qui a été présenté au Parlement permet de lancer au Liechtenstein toutes les formes de produits prévues par la directive européenne et il devrait même réduire à 10 jours le délai pour l’obtention d’un agrément (time to market).La version présentée au législateur dispense le promoteur de tenir une assemblée générale pour une sicav.De plus, les sicav locales et les fonds d’investissement sont déjà exonérés de prélèvement sur l’ensemble des revenus du capital.
Réglementation

L’espagnole Bankia en Bourse

La nouvelle banque espagnole née de l’union de sept caisses d’épargne, emmenées par Caja Madrid, a communiqué hier concernant son entrée en Bourse. L’opération sera réalisée par le biais d’Altae Banco, la banque privée de Caja Madrid qui changera de dénomination en affichant dès lors 275 milliards d’euros d’actifs ainsi qu’une valeur nette comptable de 12 milliards d’euros. Surtout, l’opération donnera naissance à une «bad bank» exclue du périmètre coté et logée auprès de Banco Financiero y de Ahorros (unique actionnaire de Bankia jusqu’à son IPO). C’est au capital de cette dernière que le fonds de soutien public espagnol au secteur bancaire, le Frob, prendra une participation. «La création d’une «bad bank» est la seule option disponible aujourd’hui pour les banques désireuses d’acquérir une caja», a indiqué le directeur d’une des entités de Bankia à la presse espagnole.

Lancement de la procédure pour les prêts à taux variable du Crédit Foncier

Un an et demi après le protocole signé avec le Crédit Foncier, l’UFC-Que Choisir et le Collectif Action ont officialisé mardi le lancement de la procédure d’indemnisation des 1.772 dossiers examinés par le comité de suivi mis en place par l’accord. Le Crédit Foncier avait reconnu sa responsabilité pour pratique commerciale trompeuse sur les qualités substantielles de certains prêts à taux variables. Une enveloppe globale de 15 millions d’euros doit être répartie. Le Crédit Foncier s’est félicité de «l’issue positive pour les emprunteurs».

Les banques portugaises plaident pour un crédit-relais

Les grandes banques portugaises ont fait savoir à la Banque du Portugal que le pays devait de toute urgence contracter un crédit-relais pour assurer son financement d’ici les élections anticipées du 5 juin, selon des sources financières citées par Reuters. Ces dernières ont précisé que les banques n’avaient pratiquement plus la capacité d’acheter de la dette publique et que le crédit-relais en question devrait se monter à une quinzaine de milliards d’euros.

Axa met sur pied une coentreprise en Indonésie

La filiale asiatique de l’assureur français prévoit de lancer cette année une coentreprise en assurances dommages avec Bank Mandiri en Indonésie. La structure commercialisera des produits d’assurance générale aux clients de l’établissement et s’appuiera sur une alliance déjà existante dans l’assurance vie entre les deux partenaires. Axa Mandiri affiche une part de marché en bancassurance de 33%.

Wells Fargo règle la note pour Wachovia

Une filiale de Wells Fargo va verser 11 millions de dollars afin de solder des poursuites engagées par la SEC à l’encontre de Wachovia. Le régulateur américain lui reprochait ses pratiques dans la commercialisation de titres obligataires adossés à des créances hypothécaires. Wells Fargo a racheté Wachovia à la fin de l’année 2008.

Chartis tarde à rembourser les victimes au Japon

La filiale de l’assureur américain AIG n’aurait remboursé pour le moment que 6% des 31.000 demandes d’indemnisations reçues de la part des victimes du tremblement de terre et du tsunami survenu au Japon du fait des difficultés à estimer l’ampleur des dommages sur place, indique le directeur général de Chartis, Jose Hernandez, au quotidien.
Photo: PHB/agefi

Les banques françaises baissent leurs commissions sur cartes

L’Autorité de la concurrence a publié mardi les propositions du Groupement des cartes bancaires, faites dans le cadre d’une procédure négociée, et qui devraient aboutir à une baisse de la plupart des commissions sur cartes. «En particulier, la commission interbancaire de paiement, versée par la banque du commerçant à la banque du porteur de la carte à l’occasion de chaque paiement et qui représente près de 1,5 milliard d’euros par an, connaîtrait une baisse de près de 25 %», indique l’Autorité. Les engagements proposés s’appliqueraient pour une durée de 5 ans. Un test de marché sera organisé jusqu’au 5 mai. Le gendarme de la concurrence avait été saisi par les représentants des entreprises du commerce et de la distribution et avait engagé une procédure contentieuse, que les banques ont interrompue en revoyant leur copie.

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