Santander trébuche au Royaume-Uni
La banque espagnole destine 620 millions d'euros à solder le litige sur l'assurance emprunteur qui affecte le secteur au Royaume-Uni
Toute l'actualité Banque et Assurance
juillet 2011
Les assureurs doivent repenser leur modèle pour contrer la bancassurance
Développer des partenariats et réduire les coûts sont la priorité. La santé et la prévoyance sont les relais de croissance des années à venir
Macif: Jean-Marc Raby devient directeur général délégué
Jean-Marc Raby, 52 ans, deviendra en septembre directeur général délégué du groupe Macif. Diplômé d’HEC, il a fait toute sa carrière à la Macif. D’abord responsable du centre de gestion à Moulins, il devient directeur général adjoint chargé de la maîtrise économique en Ile-de-France. En 2000, il est nommé directeur régional de Macif Centre. Depuis 2005, il est directeur général adjoint du groupe.
Les banques européennes ont augmenté de 56% leur exposition aux Etats-Unis selon la BRI
Les banques européennes ont augmenté de 56% leur exposition au secteur public américain au premier trimestre, alors que les Etats-Unis luttent pour trouver un compromis sur le relèvement du plafond de la dette américaine, a annoncé mardi la Banque des règlements internationaux (BRI). L’exposition des établissements européens au secteur public américain a atteint 752,6 milliards de dollars (522,6 milliards d’euros) sur les trois premiers mois de l’année, contre 479,6 milliards fin 2010, selon les statistiques de la BRI. L’exposition aux titres de dette du secteur privé et aux banques américaines est resté quasiment stable à respectivement 2.189 milliards et 686 milliards, a souligné la « banque centrale des banques centrales ». Au total, l’ensemble des banques européennes présente une exposition de 3.737 milliards de dollars aux secteurs public et privé américains. Parmi les plus grands créanciers des Etats-Unis se trouvent le Japon avec 1.132,8 milliards, le Royaume-Uni avec 1.124,8 milliards et la Suisse avec 747,9 milliards de titres de dette cumulés fin mars. Les données de la BRI excluent cependant la Chine, le plus grand créancier des Etats-Unis, ainsi que les banques locales américaines qui détiennent également une grande partie de la dette du pays. Démocrates et républicains bataillent actuellement à Washington sur un relèvement du plafond de la dette publique. Si aucun compromis n’est trouvé d’ici le 2 août, le gouvernement fédéral devra faire des choix drastiques entre le remboursement de ses bons du Trésor -un instrument financier très prisé dans le monde entier- et les dépenses courantes comme les salaires des fonctionnaires ou les pensions et l’aide aux plus pauvres. Si le gouvernement choisit de ne pas rembourser une partie de sa dette, les conséquences économiques pourraient s’avérer désastreuses en poussant notamment les taux d’intérêt à la hausse. La directrice générale du Fonds monétaire international (FMI), Christine Lagarde, a prévenu mardi qu’ »avoir un défaut de paiement ou un abaissement important de la note attribuée à la signature des Etats-Unis serait un événement très, très, très grave. Pas pour les Etats-Unis seulement, mais pour l'économie mondiale en général ».
Euler Hermes vise un bénéfice annuel d’au moins 320 millions d’euros
L’assureur crédit espère atteindre au moins 320 millions d’euros de résultat net en 2011, soit une progression de près de 10% par rapport à 2010, en dépit d’une pression continue sur les prix et du manque de visibilité des marchés. La société a enregistré un résultat net de 192,5 millions d’euros au premier semestre, contre 147,4 millions d’euros au premier semestre 2010.
UBS repousse sine die ses objectifs
La banque suisse a publié des résultats trimestriels décevants, notamment sur le front de la banque d’investissement. Face à un climat des affaires morose et au carcan réglementaire, UBS a concédé que son objectif de résultat 2014 fixé il y a deux ans ne serait probablement pas atteint et a promis jusqu’à 2 milliards de francs de réduction de coûts.
Deutsche Bank provisionne ses encours de dette grecque
La banque a par ailleurs préparé les marchés à une révision à la baisse de son objectif de résultat avant impôt de 10 milliards d'euros en 2011
Deutsche Bank déprécie son risque grec
Premier poids lourd de la zone euro à publier ses résultats depuis le plan d’aide à la Grèce, la banque a passé 155 millions d’euros de provisions au 30 juin sur son exposition à la dette souveraine grecque, en-deçà des 21% de perte théorique à prendre.
Avec Orange, BNP mise sur la téléphonie mobile pour développer son offre
Nouvelle sur le marché du paiement mobile en plein essor, la banque veut se différencier en proposant une offre complète de services bancaires
Deutsche Bank : direction bicéphale à d' issue de d' assemblée générale 2012
Deutsche Bank, première banque allemande, a décidé lundi de se doter d’une direction bicéphale composée de l’Allemand Jürgen Fitschen et de l’Anglo-Indien Anshu Jain à compter de la fin de son assemblée générale en 2012, en remplacement de Josef Ackermann. Jürgen Fitschen, 62 ans, patron de Deutsche Bank Allemagne, siège depuis 2009 au directoire du géant bancaire, et sera épaulé par Anshu Jain, 48 ans, directeur de la division de banque d’investissements à Londres, a précisé Deutsche Bank dans un communiqué. La nomination des deux hommes est intervenue à l’issue d’une réunion du comité de surveillance, après plusieurs semaines de spéculation dans les médias allemands sur la succession du Suisse Joseph Ackermann, qui a exprimé le souhait de quitter ses fonctions avant le terme de son contrat en 2013. A la tête de Deutsche Bank depuis 2002, M. Ackermann ne s'éloignera toutefois pas bien loin: il prendra la direction du conseil de surveillance de l'établissement bancaire à l’issue l’assemblée générale 2012, en remplacement de Clemens Börsig, 62 ans. « M. Börsig restera lié à la banque en assurant des mandats dans l’intérêt » de Deutsche Bank, a souligné Deutsche Bank. Les sièges de M. Fitschen et M. Jain au sein du directoire, sont respectivement prolongés de trois ans et cinq ans.
Bruxelles veut contraindre les banques à dévoiler le nombre de salariés touchant plus d'un million d'euros par an
Selon Les Echos, la Commission européenne préconise dans sa nouvelle proposition législative dite CRD4 de renforcer la transparence sur les rémunérations variables au sein des banques. Ainsi la Commission veut obliger les banques à divulguer le nombre de personnes recevant une rémunération annuelle supérieure à un million d’euros. Elles devront préciser le détail par tranches de 500.000 euros au-delà d’un million d’euros, ajoute le quotidien.
Un rapport préconise de doter les conseillers en gestion de patrimoine d'un statut juridique
Le député et vice-président de la Commission des Finances Louis Giscard d’Estaing a remis lundi au ministre de l’Economie, François Baroin le rapport sur le statut de la profession de conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Dans la lignée des récentes mesures entreprises pour renforcer la régulation de la chaîne de distribution des produits financiers, les propositions du député visent à donner un statut juridique au métier de CGP. Le rapport propose la création d’un titre de « conseiller en gestion de patrimoine », auquel pourraient recourir tant les conseiller en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) que les salariés. «Les indépendants pourraient s’en prévaloir dès lors qu’ils cumuleraient les statuts de conseiller en investissement financier, de courtier en opérations de banque et en service de paiement et de courtier en assurance», souligne le rapport. Louis Giscard d’Estaing préconise par ailleurs une harmonisation des appellations de conseiller en gestion de patrimoine pour le salariés d’établissement et une formation des conseillers renforcée. Enfin la régulation de la profession s’appuierait sur la création d’une association-mère, regroupant les associations professionnelles actuelles, sous le contrôle du pôle commun de l’Autorité des marchés financiers et de l’Autorité de contrôle prudentiel.
Validus passe à l’offensive
Le réassureur va présenter une offre de rachat de 3,2 milliards de dollars directement aux actionnaires de Transatlantic Holdings. Validus a pris cette décision en raison des conditions imposées par le conseil d’administration de la cible. «Ils nous envoyé cet accord de confidentialité alors qu’ils savaient que nous ne le signerions jamais», a expliqué le PDG de Validus, Ed Noonan. La semaine dernière, Transatlantic avait réaffirmé son accord de rapprochement avec Allied World, une opération estimée à 3,05 milliards de dollars. En cas de succès de Validus, la nouvelle entité combinée se placerait au sixième rang mondial des réassureurs. L’activité de l’acquéreur est exposée aux trois quarts à des risques de court terme, tels que les cyclones. D’après les analystes, le marché bermudien de la réassurance est prêt pour un vaste mouvement de consolidation, de trop nombreux acteurs se disputant une activité restreinte.
Les revenus bancaires entamés par Dodd Frank
Selon une enquête réalisée par Bloomberg, la législation Dodd Frank pourrait coûter plus de 9 milliards de dollars en revenus annuels aux dix plus grands établissements américains. Deux mesures sont pointées du doigt: le plafonnement des commissions interbancaires (pour 4,6 milliards de dollars) et la règle Volcker (pour 4,5 milliards de dollars).
Recul du chiffre d’affaires pro forma d’April
L’assureur a dégagé au cours du premier semestre un chiffre d’affaires consolidé de 377,7 millions d’euros, en progression de 1,3% en publié et en repli de 2,2% en pro forma. Les commissions de courtage s’affichent en hausse de 8,2 % (+ 2,2 % pro forma), fruit de la stratégie de recentrage du groupe.
La collecte en assurance vie poursuit sa baisse
Avec un mois de juin en diminution de 8%, le montant des cotisations collectées sur les six premiers mois de l’année s'élève à 69,3 milliards d’euros, soit une baisse de 11% par rapport à la même période sur l’année 2010, selon les chiffres de la FFSA. Les versements sur les supports euros sont en net recul (-13%) avec 58,7milliards d’euros collectés.
Le métier titres de SocGen change de patron
Bruno Prigent, l’actuel directeur délégué de Société Générale Securities Services (SGSS), va prendre les commandes de l’activité métier titres de la banque française à compter du 30 septembre. Il succèdera à Alain Closier qui, après 34 ans au sein de l’établissement, a décidé de réorienter sa carrière et quittera le groupe en octobre.
Une direction bicéphale pour Deutsche Bank
Le conseil de surveillance a officialisé hier soir l’entrée en fonction prochaine d’Anshu Jain, patron de la banque d’investissement, et de Jürgen Fitschen, responsable des activités allemandes, à la tête de la banque, en remplacement de Josef Ackermann. Ce dernier, en poste depuis 2002, devrait accéder à la présidence du conseil de surveillance.
Un duo succèdera à Josef Ackermann à la tête de Deutsche Bank
Anshu Jain et Jürgen Fitschen dirigeront l'établissement, tandis que Josef Ackermann prendra la présidence du conseil de surveillance
Bank of Ireland parvient à attirer les investisseurs étrangers
La banque échappera au contrôle majoritaire de l’Etat. Plusieurs institutionnels ont accepté de prendre jusqu'à 37,3% de son capital
ING tire un bon prix de ses activités d'assurance en Amérique latine
Les analystes saluent cette opération à 2,68 milliards d'euros qui devrait être suivie par la cession des activités belges et par deux IPO
Bank of Ireland devrait échapper à une prise de contrôle par d' Etat
La banque irlandaise Bank of Ireland (BoI) a annoncé lundi qu’elle allait recevoir jusqu'à 1,1 milliard d’euros d’investisseurs privés dans le cadre de sa recapitalisation, un ballon d’oxygène qui devrait lui permettre d'échapper à une prise de contrôle par l’Etat. Le gouvernement est en discussions avec « un groupe d’investisseurs institutionnels et de gestionnaires de fonds », qui se sont dits prêts à injecter jusqu'à 1,123 milliard d’euros dans la banque, a indiqué BoI dans un communiqué. Cette somme va contribuer à la recapitalisation de la banque, auquel les autorités ont donné jusqu'à la fin du mois pour gonfler ses fonds propres de plus de 5 milliards d’euros. Cet apport de capitaux frais issus du privé devrait avoir pour effet de limiter la montée de l’Etat au capital du groupe, alors qu’il s'était dit prêt à renflouer la banque si elle n’arrivait pas à rassembler les sommes requises par ses propres moyens. Et cela devrait empêcher la nationalisation de fait de BoI, qui devrait rester le dernier établissement bancaire irlandais non contrôlé par l’Etat. BoI a en effet précisé que l’Etat, qui détient environ 36% de son capital, en obtiendrait entre 15 et 32% au terme de sa recapitalisation, alors que sans le coup de pouce du secteur privé, il aurait dépassé 50%, ce qui aurait fait passer de facto l'établissement sous son contrôle. L’apport des investisseurs privés, qui gèreront leurs participations individuellement, leur donnera quant à eux entre 14 et 37,3% de BoI. Bank of Ireland fait partie avec sa rivale nationalisée Allied Irish Banks (AIB) des deux « piliers » autour desquels l’Etat a décidé de réorganiser le secteur bancaire irlandais.
Société générale : Bruno Prigent nommé directeur du métier titres du groupe
La Société générale a annoncé lundi 25 juillet la nomination de Bruno Prigent en tant que directeur du métier titres du groupe. Il entre par la même occasion au Comité exécutif du pôle banque privée, gestion d’actifs et services aux investisseurs et devient membre du Comité de direction du groupe Société générale. Il succède à Alain Closier qui a décidé de quitter le groupe en octobre. Bruno Prigent a rejoint la Société générale en 1984 et a exercé différents métiers au sein de l’activité titres. Depuis 2008, il est Directeur délégué du Métier titres et membre du Comité de direction international de Société générale securities services.
Assurance vie : poursuite de la baisse de la collecte en juin 2011
Avec un mois de juin en diminution de 8 %, le montant des cotisations collectées sur les six premiers mois de l’année s'élève à 69,3 milliards d’euros, soit une baisse de 11 % par rapport à la même période sur l’année 2010. Les versements sur les supports euros sont en net recul (- 13 %) avec 58,7 milliards d’euros collectés tandis que les versements sur les supports UC sont stables avec 10,6 milliards d’euros collectés. Lire la suite: cliquez ici
Dix ans de prison pour le Madoff allemand
Helmut Kiener, le fondateur du « hedge fund » allemand K1 et surnommé le «Madoff allemand» a été condamné vendredi à 10 ans et 8 mois de prison, indique le Financial Times. L’ancien gérant a organisé une pyramide de Ponzi qui a coûté 345 millions d’euros à 5.000 particuliers et à des banques, dont Barclays ou BNP Paribas, à qui l’escroquerie a respectivement coûté 147 millions et 42 millions, précise l’article.
L'Esma lance une consultation relative aux ETF
Le 22 juillet, l’Autorité européenne des superviseurs de marchés (Esma) a ouvert une consultation sur les ETF et les Ucits structurés. Dans un discussion paper, le régulateur appelle à plus de transparence sur ce types de produits, dont la régulation ne prend pas assez en compte les risques spécifiques, selon elle. L’Esma met l’accent sur la protection de la marque UCITS et des clients particuliers et n’exclut pas à l’avenir «de lancer des avertissements aux investisseurs particuliers sur les risques de ces produits ou de limiter la distribution de certains de ces fonds à la clientèle retail», indique Steven Maijoor, le président de l’Autorité, dans un communiqué. Par ailleurs, l’autorité indique que la consultation porte sur un certain nombre de points qu’elle estime importants : que les ETF utilisent, dans leur nom et dans leur documentation commerciale, le terme «ETF» ou «exchange-traded fund» afin d'être clairement identifiés ; que les méthodes de suivi d’indices soient compréhensibles ; que les ETF synthétiques donnent aux investisseurs des informations sur la qualité de leur collatéral; que les fournisseurs d’ETF fournissent davantage d’informations sur leur politique de prêt de titres; que les ETF gérés activement qui utilisent l’effet de levier soient plus transparents.La consultation est ouverte jusqu'à 22 septembre.
Nouveau patron pour la banque privée de Barclays au Moyen-Orient
Le responsable de la gestion de fortune de Barclays au Royaume-Uni et en Irlande, Rory Gilbert, se voit confier les rênes de la banque privée au Moyen-Orient et en Afrique du Nord, en remplacement de Soha Nashaat qui assurera une mission de conseil stratégique au sein de Barclays Wealth.
Changement de poste en vue pour Josef Ackerman
Le président du directoire de Deutsche Bank Josef Ackermann remplacera Clemens Börsig à la présidence du conseil de surveillance de la banque, affirme Die Welt am Sonntag. Clemens Börsig est prêt à céder la place à Josef Ackermann et démissionnera sans doute lors de la prochaine assemblée générale du groupe en mai 2012.