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Toute l'actualité Banque et Assurance

mai 2012

National Bank of Greece accuse de lourdes pertes

Le secteur bancaire grec a fait état mercredi d’une hausse importante des provisions pour créances douteuses au premier trimestre sur fond de détérioration de la conjoncture économique en Grèce. National Bank, la première banque grecque, a indiqué que ses provisions pour créances douteuses avaient progressé de 47% sur un an à 559 millions d’euros. La banque, également présente en Turquie, a accusé pour les trois premiers mois de l’année une perte de 537 millions d’euros alors que la profonde récession dans laquelle la Grèce est plongée a provoqué une baisse de ses revenus. De son côté, Piraeus, la quatrième banque de Grèce, a fait état d’une hausse de ses provisions pour créances douteuses de 78% sur un an à 296 millions d’euros tandis que son revenu net d’intérêts a reculé de 22% à 236 millions d’euros. La banque est néanmoins parvenue à dégager un bénéfice net de 298 millions d’euros pour le premier trimestre, grâce à un actif d’impôt différé lié à un échange d’obligations.

Les assureurs-crédit délaissent la Grèce

Euler Hermès a cessé d’assurer les exportations vers la Grèce en raison de la montée des risques d’impayés si la République hellénique quittait la zone euro. Les contrats déjà conclus seront respectés, mais aucun autre ne sera signé, a précisé un porte-parole de la filiale du groupe allemand Allianz, précisant que l’activité reprendrait si la situation s’améliorait. La Coface a de son côté indiqué hier avoir cessé de signer des nouveaux contrats depuis plusieurs mois.

Commerzbank perd une manche sur les bonus

La deuxième banque allemande s’est vue refuser par la Haute Cour de justice britannique le droit d’interjeter appel d’un jugement la contraignant à verser 52 millions d’euros de bonus non honorés à 104 banquiers londoniens. Les charges d’intérêt porteraient le total à environ 70 millions. Commerzbank pourrait s’adresser directement à la Cour d’Appel.

Le crédit à la consommation poursuit sa chute

La nouvelle phase de baisse d’activité enclenchée en juin 2011 pour les établissements de crédit spécialisés dans le crédit a la consommation s’est poursuivie en avril : la production de nouveaux financements s’est contractée de 5,7% par rapport à avril 2011 et de 9,9% en moyenne sur les trois derniers mois. A l’exception des financements de biens d’équipement du foyer, tous les secteurs sont orientés à la baisse, selon les données de l’Association française des sociétés financières.

Moody’s sanctionne les banques danoises

L’agence a abaissé hier la notation de 9 institutions financières danoises, faisant état d’une croissance économique morose, de risques issus de la crise de la dette en zone euro ainsi que de changements structurels sur le marché des covered bonds. La note de Danske Bank a également été abaissée par S&P (d’un cran contre deux pour Moody’s).

Le président de RBS fataliste

Sir Philip Hampton, le président de Royal Bank of Scotland, a concédé aux actionnaires réunis hier en assemblée générale que la valeur de leur investissement «ne serait sans doute pas rétablie de (son) vivant ni au cours des prochaines générations». Le titre a clôturé hier à 20 pence contre un plus haut voisin de 6 livres atteint début 2007.

Les banques chinoises augmentent leurs prêts

Les trois plus importants prêteurs chinois (ICBC, China Construction Bank et Bank of China) auraient accordé 86 milliards de yuans (11 milliards d’euros) de prêts supplémentaires sur les 28 premiers jours du mois de mai, selon le Shanghai Securities News. Les autorités n’auraient pas demandé aux banques d’accroître leurs volumes de prêts, selon le président de Bank of China, Li Lihui.

JPMorgan souhaite isoler ses pertes de trading

JPMorgan Chase envisagerait une scission de sa branche d’«investissements spéciaux» dans le cadre de la structuration de la division d’investissements (CIO) engagée par la banque suite à la perte de 2 milliards de dollars causée par une erreur de trading sur dérivé de crédit, selon le journal qui cite des sources proches du dossier. Matt Zames, le nouveau responsable des activités de «CIO», souhaite un recentrage vers une gestion actif-passif pure et le raccordement des «investissements spéciaux» dans la branche «corporate». Bloomberg avance de son côté une différence de cotation sur les mêmes produits entre la branche CIO et la BFI de la banque.

Commerzbank perd une manche sur les bonus

La deuxième banque allemande s’est vue refuser par la Haute Cour de justice britannique le droit d’interjeter appel d’un jugement la contraignant à verser 52 millions d’euros de bonus non honorés à 104 banquiers londoniens. Les charges d’intérêt et d’autres coûts porteraient le total à environ 70 millions d’euros. Commerzbank pourrait décider de s’adresser directement à la Cour d’Appel.

Bruxelles dévoile son projet d’union bancaire

La zone euro devrait avoir une union bancaire, une supervision financière et des garanties pour les dépôts des banques communes, a déclaré le président de la Commission européenne José Manuel Barroso, autant d'éléments d’une plus forte intégration européenne qui sera discutée par les dirigeants de l’Union européenne le 6 juin. «Le rythme et l’ordre de la mise en place de ces éléments doivent être déterminés», a-t-il ajouté.

National Bank of Greece accuse de lourdes pertes

Le premier prêteur grec a essuyé une perte de 537 millions d’euros au titre du premier trimestre, alors que la récession que connaît le pays a entraîné une baisse des revenus et une hausse des créances douteuses. Le groupe, également présent en Turquie, a indiqué que ses provisions pour créances douteuses avaient grimpé de 47% sur un an, à 559 millions d’euros.

Bankia sera recapitalisée via le fonds de restructuration

La recapitalisation de Bankia se fera via le fonds de restructuration bancaire (Frob), qui émettra des obligations, a annoncé le ministre espagnol de l’Economie Luis De Guindos. Le Frob dispose en ce moment d’environ quatre milliards d’euros de fonds disponibles. La crise du secteur bancaire n’a pas commencé avec Bankia et elle ne s’arrêtera pas à Bankia, a ajouté Luis De Guindos. Par ailleurs, la Banque centrale européenne (BCE) a démenti des informations de presse selon lesquelles elle aurait rejeté des plans de recapitalisation de banques espagnoles recourant à des fonds BCE.
Réglementation

Accord entre régulateurs chinois, luxembourgeois et chypriote

Le 17 mai, la commission des valeurs chinoise (CSRC) a signé un accord de principe (MoU) avec ses homologues luxembourgeois et chypriote pour réduire les différences transfrontalières de traitement réglementaire des transactions sur instruments financiers à terme (futures), rapporte Z-Ben Advisors.Depuis sa création en octobre 1992, la CSRC a signé 49 MoU avec différents pays et régions.
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Madoff : le liquidateur récupère plus d'argent pour lui et son cabinet que pour les victimes

Le liquidateur chargé de récupérer des fonds pour les victimes de l’escroc Bernard Madoff a pour l’instant gagné plus d’argent depuis les trois ans et demi ayant suivi la faillite de l’ancien gestionnaire de fonds qu’il n’en a distribué aux victimes. D’après un rapport publié sur le site du liquidateur, Irving Picard, la liquidation du fonds d’investissement de Bernard Madoff, qui purge une peine de 150 ans de prison, a coûté pour l’instant près de 554 millions de dollars.Cette somme comprend les honoraires du liquidateur lui-même (5,1 millions), mais surtout les frais d’avocats travaillant sur le dossier, qui s'élèvent à quelque 300 millions de dollars, les frais des consultants spéciaux (environ 220 millions) ou de banquiers d’investissement (1 million).Parallèlement, l’argent théoriquement recouvré par Irving Picard et ses équipes atteint 9,1 milliards de dollars mais la majorité de ces fonds ne sont pas disponibles pour l’instant car ils font encore l’objet de procédures d’appel ou de procédures légales sur la validité du système de distribution retenu.Au total, seuls 329,6 millions de dollars ont été distribués à ce jour, alors que la fraude pyramidale de Bernard Madoff, la plus grosse fraude boursière à ce jour, a coûté entre 17,3 milliards et 65 milliards de dollars, selon que l’on prend en compte le principal seul ou le principal avec les intérêts.A 850 dollars l’heure, Irving Picard et son cabinet Baker & Hostetler commencent à ressembler plus à «des princes du plein emploi» pour les avocats qu'à des héros à la Robin des bois, estimait le New York Times daté du 29 mai.
Réglementation
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JPMorgan visée par une enquête sur un délit d'initié à Tokyo

La banque américaine JPMorgan Chase, dans le collimateur des régulateurs pour les pertes colossales de son activité de courtage, fait l’objet d’une enquête distincte du gendarme de la Bourse de Tokyo dans une affaire de délit d’initiés, a affirmé le 29 mai l’agence Dow Jones.JPMorgan Chase était l’une des deux institutions chargée de garantir une émission de nouvelles actions par l’entreprise japonaise Nippon Sheet Glass en août 2010, à propos de laquelle la commission de surveillance des opérations de la Bourse de Tokyo (SESC) mène des investigations.Mardi, la SESC a réclamé à son autorité de tutelle, l’Agence des services financiers du Japon (FSA), d’imposer une amende à un gestionnaire d’actifs, Asuka Asset Management, qu’elle a jugé coupable de délit d’initié dans le cadre de cette émission.Juste avant l’augmentation de capital de Nippon Sheet Glass, Asuka Asset Management a eu vent de l’opération en préparation et a procédé à des ventes à découvert d’actions du groupe, les cédant au prix fort avant l’information publiée et les rachetant à prix cassés une fois la nouvelle diffusée. D’après Dow Jones, la SESC soupçonne un courtier de JP Morgan Chase d'être à l’origine de la fuite qui a permis au gestionnaire d’actifs d’empocher 60,5 millions de yens lors de cette opération frauduleuse (environ 600.000 euros au taux de change actuel).
Réglementation
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La FSA inflige une amende record à l’ex-CEO d’un hedge fund

L’autorité britannique des marchés financiers, la Financial Services Authority, vient d’infliger une amende record de 3 millions de livres à Alberto Micalazzi, l’ancien CEO d’une société de hedge funds, accusé d’avoir fourni des informations fausses et trompeuses aux investisseurs.Il s’agit de la sanction financière la plus importante jamais appliquée par le régulateur britannique à un individu dans une affaire ne concernant pas un abus de marché.Alberto Micalazzi s’est aussi vu interdire d’exercer toute fonction dans le secteur des services financiers. Et la société dont il était CEO et administrateur, Dynamic Decisions Capital Management Ltd (DDCM), basée à Londres, se voit retirer son agrément. Les faits remontent à 2008. Entre le 1er octobre et le 31 décembre de cette année là, le fonds maître de Dynamic Decisions Capital Management Ltd a «accusé des pertes catastrophiques de plus de 390 millions de dollars, soit environ 85 % de sa valeur», relate le communiqué de la FSA publié le 29 mai. Selon l’autorité, fin 2008, pour masquer les pertes, le CEO a menti aux investisseurs concernant la véritable position du fonds et a engagé une série de contrats pour le compte du fonds pour l’acquisition et la revente d’une obligation. Selon la FSA, les contrats obligataires ont été entrepris délibérément pour créer des gains artificiels pour le fonds. Ce qui a permis à Alberto Micalizzi de continuer à rechercher de nouveaux investisseurs… L’un d’eux a notamment investi 41,8 millions le 1er décembre 2008. En mai 2009, le fonds a été placé en liquidation. Il n’avait plus que 10 millions de dollars. A ce jour, aucun investisseur n’a été payé par le liquidateur. Alberto Micalizzi et DDCM ont porté l’affaire devant une cour de justice où chaque partie devra présenter ses arguments. Il appartiendra donc au tribunal de confirmer, suspendre, amender ou annuler la décision.
Réglementation
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Berlin veut réguler sévèrement le négoce à haute fréquence

Klaus-PeterFlosbach, porte-parole du groupe parlementaire CDU/CSU au Bundestag, a indiqué mardi que les partis de la coalition gouvernementale ont l’intention de donner au régulateur boursier le pouvoir d’arrêter à tout moment le négoce à haute fréquence et ce, sans attendre une éventuelle réglementation européenne sur ce sujet. Un premier texte doit être présenté fin juin et le premier projet de loi verra le jour dès cet automne, donc avant les législatives allemandes (septembre 2013), souligne Die Welt. Pour Klaus-Peter Flosbach, il est regrettable que jusqu'à présent les sociétés pratiquant le négoce à haute fréquence ne soient pas obligées d’obtenir un agrément et que le régulateur n’ait pas à sa disposition un outil lui permettant d’interrompre les transactions à tout moment. De plus, il n’existe pas encore de plafonnement du rapport entre le nombre d’ordres passés et celui des ordres effectivement exécutés. La Deutsche Börse a cependant introduit en février une pénalité maximale de 20.000 euros pour les opérateurs qui font entrer dans le système beaucoup plus d’ordres qu’ils n’en exécutent ensuite.
Réglementation
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Les Allemands auraient caché 80 milliards d'euros en Suisse

Selon l’hebdomadaire allemand Focus, qui relaie des estimations du ministère fédéral des Finances, les évadés fiscaux allemand auraient caché jusqu'à 80 milliards d’euros d’argent au noir auprès de banques suisses, mais environ un quart de ce montant devrait avoir recherché des endroits plus sûrs compte tenu du risque accru de détection. En ce qui concerne les montants visés par les redressements forfaitaires que prévoit le projet d’accord fiscal germano-suisse, ils se montent à plus de 42 milliards, ce qui devrait générer des recettes exceptionnelles de 10 milliards d’euros pour le fisc allemand.
Réglementation

Scotiabank tiré par l'international

La banque canadienne a enregistré un bénéfice net de 1,46 milliard de dollars canadiens (1,14 milliard d’euros) au deuxième trimestre, contre 1,62 milliard un an plus tôt (tenant compte d’un gain exceptionnel de 286 millions). Scotiabank dit avoir tiré profit du développement de son réseau international, qui s’étend de l’Amérique Latine à l’Asie.

La Commission planche sur des sauvetages bancaires

Selon un document préparatoire consulté par Reuters, Bruxelles va proposer un projet de réglementation le 6 juin introduisant ce que certains responsables décrivent comme un régime d’insolvabilité des banques de l’Union européenne. Ce projet imposerait aussi aux Etats de se préparer à une crise bancaire en collectant l'équivalent de 1% des dépôts des banques sous la forme d’un prélèvement annuel.

Les assureurs disposent d’un potentiel de croissance au Maghreb

Selon un rapport de S&P, «la faible pénétration de l’assurance et une demande accrue sur les lignes d’activités vie, santé, individuelle et commerciale devraient permettre aux assureurs du Maghreb d’enregistrer une croissance des volumes de primes». L’agence souligne néanmoins que «la volatilité des marchés financiers, la morosité économique et l’intensification de la concurrence pourraient mettre la stabilité de la performance opérationnelle des assureurs en danger, soulignant d’autant le besoin de capacités de gestion du risque renforcées».

L’assureur sud-coréen Kyobo Life attire les offres

Les offres de rachat d’une participation de 30% au capital de l’assureur sud-coréen Kyobo Life atteindraient jusqu’à 2 milliards de dollars, selon le Financial Times. Carlyle, Affinity Equity Partners et le sud-coréen BK feraient partie des groupes intéressés, alors que TPG, Blackstone et KKR auraient renoncé.

Scotiabank tire profit de son envergure internationale

La troisième banque canadienne a enregistré un bénéfice net de 1,46 milliard de dollars canadiens (1,43 milliard de dollars américains) au deuxième trimestre, contre 1,62 milliard un an plus tôt (compte tenu d’un gain exceptionnel de 286 millions). Scotiabank dit avoir tiré profit du développement de son réseau international, qui s’étend de l’Amérique latine à l’Asie.
La Banque du Portugal. Photo: Mario Proenca/Bloomberg

Les banques portugaises gardent la confiance des épargnants

Le rapport de stabilité financière de la Banque du Portugal indique que les dépôts des établissements domestiques n’ont cessé de grimper cette année, un signe de la confiance maintenue des épargnants dans leur secteur bancaire malgré les remous en zone euro. «Cette confiance constitue un actif inestimable pour garantir la stabilité financière durant le processus d’ajustement exigeant de l’économie portugaise», souligne la banque centrale. Cette dernière insiste sur le fait que cette situation représente un cas unique parmi les pays sous assistance financière extérieure. Un bémol réside toutefois dans la montée des créances douteuses, une évolution qui devrait s’intensifier cette année.

Popular discute de la cession de sa banque en ligne

La banque espagnole Popular a entamé des négocations en vue de céder une participation majoritaire dans ses activités de banque en ligne. Cette éventuelle cession lui permettra de renforcer sa position en termes de capital et de se conformer aux exigences en termes de provisions fixées par la nouvelle réforme bancaire du pays. Par ailleurs, la caisse d'épargne Ibercaja discutera de la possibilité d’une fusion avec sa rivale Liberbank lors d’une réunion du conseil d’administration prévue dans la journée, indique Reuters.

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