Visa et MasterCard se préparent à réduire leurs commissions en France
Les propositions des deux réseaux ont été soumises à un test de marché. L'Autorité de la concurrence se prononcera d'ici à la fin de l'été
Toute l'actualité Banque et Assurance
mai 2013
Bank of America enterre la hache de guerre avec le rehausseur de crédit MBIA
La banque américaine va verser 1,6 milliard de dollars à MBIA et prendra 4,9% de son capital. Elle lui ouvre une ligne de crédit de 500 millions
CASA contient son coût du risque
Dans un contexte de marché difficile, la banque verte a peiné au premier trimestre dans la BFI mais a résisté dans la banque de proximité et la gestion de l'épargne.
Natixis soutient BPCE au premier trimestre
Dans un environnement chahuté, le groupe affiche un certain dynamisme commercial. La fermeture de la GAPC est attendue pour 2014
Agitation en coulisses sur le rôle de Jamie Dimon
Alors que les actionnaires de JPMorgan se prononceront en assemblée le 21 mai sur une résolution consultative visant à la séparation des fonctions de président et de directeur général, toutes deux occupées aujourd’hui par Jamie Dimon, le quotidien indique que les principaux d’entre eux hésitent. Notamment BlackRock, Vanguard et Fidelity, qui accaparent à eux trois 12% des titres.
AMF : nomination d' une adjointe au directeur des affaires comptables
Marie SEILLER est nommée au poste d’adjointe au directeur à la direction des affaires comptables de l’Autorité des marchés financiers. Marie Seiller, 36 ans, diplômée de l’ESCP-EAP, a débuté sa carrière en 2000 en tant qu’auditeur chez Arthur Andersen, devenu Ernst & Young en 2003. Pendant 7 ans elle évolue jusqu'à la fonction de Senior Manager sur des missions d’audit financier dans les secteurs de l’industrie et des services à l’environnement ainsi que sur des missions de conseil en transactions. En avril 2007, elle rejoint l’AMF à la Direction des affaires comptables en tant que chargée de mission senior, puis de conseiller technique à compter de janvier 2010. Marie participe notamment à la rédaction des recommandations de fin d’année, à la supervision du secteur bancaire et à des groupes de travail ESMA sur l'évolution des normes IFRS.
Les banquiers suisses changent de position sur l’échange d’informations
L’Association des banquiers suisses a abandonné son opposition systématique à l’idée d’un échange automatique des données bancaires avec les autorités fiscales étrangères. Son responsable Patrick Odier a indiqué à l’Aargauer Zeitung que le mécanisme devrait être introduit au niveau mondial. La ministre suisse des Finances Eveline Widmer-Schlumpf a montré une ouverture similaire.
UBS trouve un accord avec Assured Guaranty
La banque suisse a accepté de faire un paiement initial de 358 millions de dollars au rehausseur de crédit afin de résoudre des plaintes portant sur des transactions de RMBS. Assured Guaranty donnera davantage de détails sur les conséquences financières de cet accord lors de la présentation de ses résultats du premier trimestre, prévue jeudi 9 mai.
Le procureur général de New York vise BoA et Wells Fargo
Eric Schneiderman a l’intention de poursuivre Bank of America et Wells Fargo, ces deux établissements ayant à ses yeux violé à plusieurs reprises les termes d’un accord conclu l’an dernier entre les principales banques du pays et 49 procureurs généraux sur les abus en matière de saisies immobilières. Il évoque ainsi 339 violation des standards par BoA et Wells Fargo.
L'ABBL publie une ébauche du formulaire d'inscription Fatca
L’Association des Banques et Banquiers au Luxembourg a indiqué sur son site, vendredi 3 mai, que le US Internal Revenue Service a publié une ébauche du formulaire d’inscription FATCA – n° 8957 - proposé aux institutions financières dans le cadre de leur inscription par voie électronique qui débute en juillet prochain.L'ébauche en question, qui doit être soumise à examen public et commentaires peut être téléchargée via le lien suivant : http://www.irs.gov/Businesses/International-Businesses/Draft-Form-8957-FATCA-Registration-Process
Santander AM obtient de Paris le remboursement de dividendes
Selon Funds People, la Cour européenne de Justice a en mai 2012 condamné le ministère des Finances français à restituer à Santander Asset Management des dividendes bloqués abusivement sur ses produits. Le montant concerné s'élève à 11,4 millions d’euros indûment bloqués sur 84 fonds d’investissements, sicav et fonds de pension.
L'OICV publie ses principes de valorisation des OPC
L’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV ou Iosco ) a publié le 3 mai son rapport final sur les principes de valorisation des organismes de placement collectifs.Ce document est une mise à jour des principes originellement publiés en 1999 et prend en compte les principes de valorisation des hedge funds publiés en 2007. L’OICV rappelle dans un communiqué que de nombreux actifs complexes et difficiles à valoriser sont désormais éligibles dans des portefeuilles OPC, dont certains n’existaient pas il y a une dizaine d’années. Les difficultés liées au recours à des techniques de valorisation spécifiques comme le «mark-to-model» accroissent les risques réglementaires et nécessitent un ensemble de principes pour assurer une valorisation qui puisse faire l’unanimité.
Dérivés transfrontaliers : la SEC veut faire peuve de plus de souplesse
La Securities and Exchange Commission (SEC) a adopté la semaine dernière de nouvelles propositions de régulation pour les produits dérivés transfrontaliers, rapporte L’Agefi. Afin que les exigences américaines ne se heurtent de front à celles d’autres juridictions, la présidente de la SEC, Mary Jo White. Celle-ci propose donc que les opérateurs étrangers qui souscrivent à des dérivés avec des Américains ne soient pas toujours obligés de respecter la législation des Etats-Unis, précise le quotidien. Ils pourront ainsi bénéficier d’une exemption si la réglementation de leur juridiction est jugée «comparable» à celle de Washington par la SEC .
L'AMF revient sur la certification professionnelle des acteurs des marchés financiers
L’Autorité des marchés financiers (AMF) publie sur son site un fascicule détaillant le dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales des acteurs des marchés financiers dans le cadre de leur certification professionnelle. Le document détaille les personnes concernées et exclues par le dispositif de vérification des connaissances, la façon dont elles sont vérifiées et en quoi consiste l’examen certifié par l’AMF.
Les banques suisses veulent un dialogue sérieux avec Bruxelles sur l'échange d'informations
La Suisse doit engager un dialogue sérieux avec l’Union européenne sur l'échange automatique d’informations en matière bancaire, affirme Nicolas Pictet, le président de l’association des banquiers privés suisse dans le quotidien Tages-Anzeiger.Les banques suisses doivent en priorité engager un dialogue sérieux sur ces questions avec l’Union européenne, déclare Nicolas Pictet qui précise que la place financière suisse risque de se couper du marché unique si la législation suisse ne répond pas aux attentes de Bruxelles.La Suisse met en avant une stratégie dite de l’argent propre, qui pourrait obliger les banquiers à vérifier que leurs clients remplissent leurs obligations fiscales dans leur pays d’origine. Le projet est actuellement en cours de discussion au Parlement. Mais Bruxelles favorise de son côté l'échange automatique d’informations. Un mandat de l’Union européenne pour engager des négociations avec la Suisse est attendu prochainement.L'échange automatique d’informations diffère de la solution étudiée par la Suisse puisqu’elle implique seulement de communiquer périodiquement des données aux autorités compétentes, a souligné le président de l’association des banquiers privés. Les deux constituent une voie vers la conformité fiscale. Mais introduire les deux n’a aucun sens, a estimé Nicolas Pictet, qui a appelé les autorités suisses à clarifier rapidement leur position.
Pradera réagit à la nouvelle législation allemande
Le gestionnaire londonien de fonds immobiliers Pradera a annoncé qu’en raison de l’adoption de la nouvelle loi allemande sur les investissements, il modifie le statut de son fonds immobilier de droit allemand offert au public Pradera Open-Ended Retail Fund*, dont l’encours se situe à 145 millions d’euros en fonds institutionnel (Spezialfonds), rapporte Das Investment. Cette démarche est liée au fait que la législation allemande ne permet plus désormais à d’importants investisseurs institutionnels de souscrire des parts de fonds offerts au public.L’objectif d’encours pour le fonds reste fixé à 500 millions d’euros, avec une performance-cible de 7 à 10 % sur 10 ans et une distribution de 5-6 % annuels.* DE000A0RG928
Fiscalité: Westerwelle pour une nouvelle tentative avec Berne
Il est dans l’intérêt de l’Allemagne de régler le passé en matière d'évasion fiscale, selon le chef de la diplomatie allemande Guido Westerwelle. «Nous devons refaire une tentative» pour un accord fiscal avec la Suisse, a-t-il estimé dans un entretien à la Neue Zürcher Zeitung.Guido Westerwelle a d’ailleurs salué les récents propos de son homologue helvétique Didier Burkhalter, selon lesquels la Suisse demeure ouverte aux discussions en la matière. Il serait dans l’intérêt de l’Allemagne, mais aussi de la Suisse en tant que place financière reconnue, de rapatrier les fraudeurs.Compter sur la découverte aléatoire de données volées n’est pas satisfaisant sur le plan juridique, a-t-il jugé.
Kepler Capital Markets finalise le rachat de CA Cheuvreux
Kepler a finalisé l’acquisition de Crédit Agricole Cheuvreux. Les parties négociaient l’opération depuis l'été dernier dans le cadre de discussions exclusives. Crédit Agricole CIB deviendra un partenaire à long terme et un actionnaire stratégique dans le groupe par le biais d’une augmentation de capital avec une participation de 15%. UniCredit prend également une participation de 5% dans le groupe élargi à l’occasion du closing. En parallèle, la direction et le personnel de Kepler détiendront environ 40% du capital et conserveront le contrôle de la société.
Mastercard et Visa proposent une baisse de leurs commissions
Après la décision du 7 juillet 2012, par laquelle l’Autorité de la concurrence a obtenu du GIE CB une baisse substantielle des principales commissions interbancaires liées aux opérations par carte CB (-36% pour la commission interbancaire de paiement et -21% pour la commission interbancaire de retrait), Mastercard et Visa ont décidé de s’engager dans la même voie concernant leurs commissions interbancaires liées à l’utilisation de leurs cartes en France. Mastercard réduirait ses commissions de 38% sur les paiements et de 8% sur les distributeurs; Visa de 34% sur les paiements.
ISS en lutte contre les administrateurs de JPMorgan
Le cabinet de conseil, qui milite pour que le PDG Jamie Dimon abandonne sa fonction de président de la banque américaine, s’est prononcé vendredi contre la réélection, à l’occasion de l’assemblée générale du 21 mai, de trois membres du conseil d’administration, en raison de leur incapacité à avoir détecté correctement les risques ayant débouché sur l’affaire de la «baleine de Londres». David Cote, James Crown et Ellen Flutter devraient ainsi être sanctionnés pour «erreurs manifestes dans la gestion et la supervision du risque».
Citigroup bloque une demande d’arbitrage
La banque américaine a bloqué une demande d’arbitrage portant sur 383 millions de dollars qui l’oppose à l’homme d’affaires saoudien Ghazi Abbar. L’affaire, qui devait être présentée à la Financial Industry Regulatory Authority, porte sur la gestion des investissements de la famille par Citigroup Global Markets.
BNP Paribas faiblit dans la BFI
Le groupe a battu les anticipations des analystes, malgré de piètres résultats en banque de financement et d’investissement. Les réseaux ont résisté dans un contexte macroéconomique difficile. BNP Paribas augmente encore son ratio de solvabilité sous Bâle 3 à 10%.
RBS doit encore faire ses preuves avant d’être privatisée
Le gouvernement britannique pourrait commencer à vendre ses titres mi-2014, malgré une moins-value immédiate
Les institutions financières étrangères réorganisent leurs activités en Espagne
Après les banques britanniques Barclays et Lloyds, Aegon restructure son négoce dans le pays en cédant des actifs non stratégiques
Groupama réduit encore la voilure
L’assureur lance un cinquième plan de départs volontaires en un an, cette fois chez Gan Prévoyance. Les 170 postes visés font monter le total à près de 800.
Groupama lance un cinquième plan de départs volontaires
Gan Prévoyance vise 170 suppressions de postes. A l'avenir, il appartiendra aux caisses régionales de reprendre le flambeau des réductions de coûts
BNP Paribas échappe à la sanction des marchés
Le groupe a battu les consensus d'analystes malgré de piètres résultats en banque de financement et d'investissement. Les réseaux ont résisté
Avalanche de crédits en Chine
Le China Securities Journal cite plusieurs sources, dont le chef économiste de Bank of Communications, Lian Ping, ou celui d’ICBC, Lu Zhengwei, pour évoquer un montant de nouveaux crédits en Chine au mois d’avril supérieur à 700 milliards de yuans, l’équivalent de plus de 87 milliards d’euros.
Boursorama dévisse après un avertissement sur ses résultats.
L’action de la banque en ligne Boursorama recule fortement à la Bourse de Paris de 5,91% à 5,89 euros vers 17 heures. La banque a prévenu que son résultat brut d’exploitation (RBE) devrait baisser d’environ 20% à 25% cette année par rapport à 2012, après avoir enregistré une baisse de 17% de son résultat net part du groupe au premier trimestre, pénalisé par une dépréciation de l’actif d’impôts différés au Royaume-Uni, où la société a lancé un plan d’amélioration des process.
La TTF inquiète les sociétés de gestion
Plusieurs grandes sociétés de gestion européennes préviennent que la taille et la portée de la taxe sur les transactions financières pourrait les décourager d’investir dans des entreprises à forte croissance, rapporte le Financial Times. Parmi ceux qui s’expriment à ce sujet figurent les dirigeants d’Allianz Global Investors, de Fidelity et d’APG Asset Management.