Le paiement biométrique fait tomber les réticences
Plusieurs banques de réseaux travaillent à proposer ce moyen de paiement à leur clientèle d'entreprises et de particuliers dès 2014
Toute l'actualité Banque et Assurance
mai 2013
Commerzbank fait bande à part
L’appel au marché de la banque allemande a pesé sur son titre, alors que les recapitalisations de Credit Suisse et de Deutsche Bank leur ont permis de se revaloriser.
Le marché est prêt à soutenir les augmentations de capital des banques
Credit Suisse et Deutsche Bank ont bénéficié d'une revalorisation boursière après l'annonce de leurs projets. De quoi faire réfléchir Barclays
Citigroup poursuit son recentrage stratégique en réduisant la voilure au Brésil
La banque américaine cède à Itau Unibanco pour 1,1 milliard d’euros son activité locale de crédit à la consommation
Jamie Dimon devrait préserver sa double casquette
La résolution consultative présentée aux actionnaires mardi prochain aux actionnaires de JPMorgan visant à scinder les fonctions de président et de directeur général gagne en popularité. Le quotidien, tout comme le Wall Street Journal, estiment tout de même qu’en l’état actuel des forces, Jamie Dimon devrait conserver ses deux fonctions.
Commerzbank prend ses aises pour sa nouvelle augmentation de capital
La banque lève 2,5 milliards d’euros à une décote de 38% ex-droits pour racheter les participations du fonds de restructuration SoFFin et d’Allianz
JPMorgan dynamique sur les marchés
Le coresponsable de la division de banque d’investissement, Mike Cavanagh, a révélé lors d’une rencontre avec les investisseurs que les revenus tirés des activités de marchés étaient supérieurs de 10 à 15% au deuxième trimestre si on les compare à ceux enregistrés il y a un an. Ils sont en revanche en retrait par rapport à un premier trimestre très solide. Le dirigeant souligne également une amélioration de l’environnement pour les fusions et acquisitions.
RBS va supprimer davantage de postes
Philip Hampton, le président de RBS, a annoncé une future vague de suppressions de postes et de fermetures d’agences dans le cadre de la restructuration de l’établissement nationalisé. RBS, qui a déjà officialisé la disparition de 37.000 postes depuis son renflouement, employait 123.000 personnes fin mars. RBS achèvera le cœur de son processus de restructuration l’année prochaine, permettant au gouvernement de commencer à réduire sa participation d’ici la fin de 2014.
Retour à une situation bénéficiaire pour Intesa
La banque a publié un bénéfice net légèrement supérieur aux attentes au titre du premier trimestre, malgré une baisse de 62% par rapport à la même époque de l’an dernier. Le bénéfice net est ressorti à 306 millions d’euros contre 804 millions à l’issue du premier trimestre 2012, au cours duquel la banque avait bénéficié d’un programme de rachat de ses propres obligations. Ces résultats marquent un retour au bénéfice après la perte de 83 millions d’euros subie au cours du dernier trimestre 2012.
Des hedge funds portent plainte contre Porsche
La Börsen-Zeitung rapporte que, devant le tribunal de Stuttgart, 25 hedge funds dont Viking Global Equities, Glenhill Capital et Greenlight Capital, exigent de Porsche automobile Holding SE des dommages et intérêts de 1,36 milliard d’euros. Ils estiment avoir été insuffisamment informés par Porsche lors de la bataille pour la prise de contrôle sur Volkswagen (prise de contrôle qui avait finalement échoué).Le Parquet de Stuttgart a pour sa part engagé des poursuites contre l’ancien directeur financier et l’ancien président du directoire de Porsche, Holger Härter et Wendelin Wiedeking, pour manipulation de marché.
Feu vert pour le déblocage de la participation des salariés
Les députés français ont donné leur feu vert au déblocage exceptionnel de la participation et de l’intéressement dont disposent les salariés afin de relancer la consommation, une enveloppe estimée à plusieurs milliards d’euros, rapporte L’Agefi. Ce déblocage exceptionnel concerne les sommes attribuées avant le 1er janvier 2013, avec un plafond global de 20.000 euros, net de prélèvements sociaux.
Enquête américaine sur le suisse NPB Neue Privat Bank
NPB Neue Privat Bank, une société de gestion privée suisse s’adressant à une clientèle fortunée, a déclaré lundi faire l’objet d’une enquête par le département américain de la Justice dans le cadre de la lutte contre l’évasion fiscale des Américains, rapporte The Wall Street Journal. L’établissement basé à Zurich coopère avec l’enquête américaine, a déclaré Andreas Hildenbrand, un porte-parole.
BATS Chi-X Europe autorisée à coter des ETF
La plate-forme multilatérale de négociation BATS Chi-X Europe vient d’obtenir le statut de «Recognised Investment Exchange» (RIE) auprès de la nouvelle autorité britannique de surveillance des marchés, la FCA.Ce statut de RIE autorise de facto BATS Chi-X Europe à coter des ETF en Europe. BATS avait obtenu en 2011 sa licence pour la cotation d’ETF aux Etats-Unis. La première cotation aux Etats-Unis d’un ETF est intervenue en janvier dernier avec un produit d’iShares.
Les CTA Ucits dans le viseur de l’Esma
De nouvelles dispositions de l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma) devant entrer en vigueur en 2014 ont fait leur première victime, relate le Financial Times fund management (FTfm). Cantab Capital Partners va ainsi fermer le CCP Quantitative Ucits fund, un CTA créé en 2012 pour répliquer son fonds vedette basé aux Iles Caïmans. Comme tous les Ucits, il ne peut pas investir dans des futures de matières premières, explique le FTfm. Mais comme la plupart des CTA Ucits, il a contourné le problème avec un swap total return basé sur le fonds qu’il réplique, lui-même autorisé à négocier des futures de matières premières. Désormais, les fonds ne pourront continuer de la sorte que si la méthodologie et les composants de l’indice suivis sont publiés. De plus, l’indice ne peut pas être rebalancé plus d’une fois par mois. Mais la plupart des acteurs du secteur pensent qu’ils peuvent s’accommoder des nouvelles règles de l’Esma, indique le FTfm.
Mis en garde de l'ACP et de l'IEOM
Dans un communiqué diffusé hier, l’Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP) et l’institut d'émission d’outre-mer (IEOM) ont mis en garde le public concernant l’exercice d’opérations de banque ou de services d’investissement et les activités des bureaux de représentation de banques étrangères dans les collectivités d’outre-mer. Le régulateur et l’institution ont rappelé qu’il est interdit à toute personne autre qu’un établissement de crédit d’effectuer des opérations de banque à titre habituel. Il est, en outre, interdit à toute entreprise autre qu’un établissement de crédit de recevoir du public des fonds à vue ou à moins de deux ans de terme. Par ailleurs, seuls sont habilités à effectuer des opérations de banque ou fournir des services d’investissement dans les collectivités d’outre-mer, respectivement, les établissements de crédit et les prestataires de services d’investissement agréés par l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP). Les établissements de crédit ayant leur siège social à l’étranger ne peuvent y exercer leur activité qu’à condition d’avoir obtenu préalablement de l’ACP l’agrément d’une filiale ou d’une succursale, précise le communiqué.
L'Afrique de plus en plus active sur le marché de la dette
L’agence d'évaluation financière Standard & Poor’s a annoncé le 13 mai la publication d’un dossier spécial de l’hebdomadaire CreditWeek consacré à l’Afrique et plus particulièrement au recours par les pays d’Afrique subsaharienne aux marchés de capitaux internationaux.Alors qu’il y a quelques années, l’Afrique du Sud était le seul pays de la région à intervenir sur les marchés de capitaux, sept autres pays africains ont depuis 2007 fait appel aux marchés internationaux pour des émissions totalisant près de 5 milliards de dollars. Cette tendance s’est accélérée au cours des deux dernières années.Standard & Poor’s a par ailleurs publié une étude sur la réglementation, en cours d'élaboration, des obligations sécurisées au Maroc (""Morocco Looks To Covered Bonds To Support Housing Finance» ) qui pourrait servir de base aux premières émissions d’obligations de ce type en Afrique.
Visa Europe propose de baisser ses tarifs interbancaires
Visa Europe, la franchise européenne de l’américain Visa, a proposé de diviser par deux ses tarifs interbancaires pour les ramener à 0,3% pendant quatre ans, dans l’espoir de mettre fin à une enquête de l’Union européenne pour pratiques anti-concurrentielles. Dans un communiqué, la Commission européenne précise qu’avec cette baisse, les tarifs pratiqués par Visa Europe reviendraient au même niveau que ceux de son concurrent Mastercard .
Les résultats des nouveaux stress tests attendus en juillet
La Réserve fédérale américaine a indiqué que les dix-huit plus importantes banques américaines devront lui remettre d’ici au 5 juillet les résultats des tests de résistance qu’elles auront elles-mêmes menés à bien en interne. Un résumé du résultat de ces «stress tests» devrait être rendu public au cours de la seconde quinzaine du mois de septembre.
Commerzbank s’apprête à lancer son appel au marché
La banque allemande devrait lancer cette semaine avec une décote d’environ 50% par rapport au cours actuel son augmentation de capital de 2,5 milliards d’euros, destinée à financer le remboursement d’une partie des aides publiques reçues ces dernières années, a signalé Reuters de deux sources proches de l’opération. L’action Commerzbank a clôturé en repli de 5,09%.
Le SoFFin pour la première fois bénéficiaire
Le fonds de renflouement bancaire allemand a enregistré un bénéfice l’an passé, pour la première fois depuis sa fondation en octobre 2008. Son bénéfice net ressort à 580 millions d’euros contre une perte de 13,1 milliards en 2011. La SoFFin a renfloué Hypo Real Estate, WestLB, Commerzbank et IKB après l’effondrement du marché des subprimes.
Generali dément la vente de sa filiale Generali USA
L’assureur italien a démenti des informations sur une cession à Scor de sa filiale de réassurance vie aux Etats-Unis. «Suite aux rumeurs d’aujourd’hui sur la vente d’un actif de Generali aux Etats-Unis, la société tient à affirmer qu’aucun accord n’est intervenu», a déclaré dans un communiqué Giulio Benedetti, porte-parole du groupe. Le processus de vente se poursuit, a-t-il ajouté.
Everbright Securities écarté de toute IPO
Le quotidien cite des sources du secteur pour évoquer une sanction frappant le courtier chinois et deux concurrents, Minsheng Securities et Nanjing Securities. Les trois courtiers seraient temporairement interdits de participer à des opérations d’introduction en Bourse pour avoir volontairement falsifié des documents réglementaires concernant certaines opérations.
Une ère d’austérité s’ouvre pour le recrutement des banques
Le quotidien assure que «la chute des recrutements dans la banque ne fait que commencer en France». En effet, «restrictions réglementaires, croissance atone et essor de la banque à distance signent la fin de la prospérité». Après dix ans de hausse quasi-continue, les effectifs ont reculé de 1,6% l’an passé en France. Ce repli va s’accentuer cette année, selon le quotidien, qui relève que «BNP Paribas a gelé les embauches sur les six premiers mois de 2013» ou que «la Société Générale pourrait supprimer plus de 1.000 postes dans le monde dans les trois ans à venir». «C’est en quelque sorte l’a fin d’un âge d’or» avance le quotidien.
Partnership Assurance profite de la vague des introductions en Bourse à Londres
Propriété du fonds d'investissement Cinven, l’assureur vie britannique compte lever 120 millions de livres à la Bourse de Londres
Groupama Banque creuse ses pertes
La filiale de l’assureur a perdu 2,5 millions d’euros en 2012, pénalisée par ses activités bancaires et une moins-value sur la vente du private equity.
Les banques espagnoles se préparent à un nouveau tour de vis pour leurs provisions
La Banque d'Espagne communiquera d'ici à septembre les détails sur sa nouvelle règle de requalification de créances
Groupama Banque a creusé ses pertes en 2012
L'assureur Groupama a cumulé en trois ans 67 millions d'euros de pertes dans ses activités bancaires, hors entités de gestion d'actifs
Le Fonds de Garantie des Dépôts a tendance à raisonner en max drawdown
Thierry Dissaux, Président du directoire du Fonds de Garantie des Dépôts lors d’une table ronde organisée par amLeague et Newsmanagers : On a tendance à raisonner en max drawdown. En effet, pour ce qui concerne le Fonds de Garantie des Dépôts, nous n’avons pas de véritable horizon sur nos gestions et notamment pas sur notre gestion actions. Tout simplement parce que nous ne connaissons pas notre passif. Notre passif, c’est la défiance bancaire. Il ne s’agit pas de verser des retraites à horizon 20 ou 30 ans et de prendre un risque de maturité important, il s’agit d’avoir finalement du côté des actions une poche de diversification, c’est une toute petite poche pour nous. On cherche un rendement complémentaire par rapport au risque de gestion avec un risque minimal, donc une volatilité minimale, car on doit pouvoir à tout moment liquider sans attendre que le marché se porte bien, etc. On a remis à plat notre gestion actions il y a bientôt deux ans. Nous avons mis dans notre appel d’offres tous les styles de gestion. Mais le critère de choix n’a pas été le style de gestion ; il y a eu des éléments tenant à la crédibilité de l'équipe, évidemment. Nous étions très attachés aussi à la crédibilité institutionnelle de la société d’asset management. Il y a aussi les éléments de back office, etc., et la performance, bien sûr. Le style de gestion était ce qui nous mettait en confiance pour le respect de tous les paramètres qu’on mettait en évidence. Au total, nous n’avons pas de sélection sur le style de gestion. In fine, en cumulant tous nos critères, nous sommes tombés sur des équipes qui avaient de vrais talents de stock picking, avec une optique généralement value. Nous ne modifions pas non plus notre portefeuille de gérant tous les matins. Nous laissons a priori le temps qui convient pour la gestion actions, un horizon a priori long. De plus, je dois dire que nous avons peut-être eu de la chance, mais nous avons trouvé des gérants qui surperforment notre benchmark depuis deux ans. Donc cela va bien.
Variances numéro 47 : le financement des infrastructures
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Generali dément la vente de sa filiale Generali USA
L’assureur italien a démenti lundi des informations sur une cession à Scor de sa filiale de réassurance vie aux Etats-Unis. «Suite aux rumeurs d’aujourd’hui sur la vente d’un actif de Generali aux Etats-Unis, la société tient à affirmer qu’aucun accord n’est intervenu», a déclaré dans un communiqué Giulio Benedetti, porte-parole du groupe. Le processus de vente se poursuit, a-t-il ajouté.