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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2013

Landsbanki renégocie un prêt majeur

Le quotidien assure que la banque nationalisée islandaise entend renégocier les conditions d’un prêt de 1,8 milliard d’euros. De quoi «ralentir les paiements aux gouvernements étrangers ayant aidé le secteur bancaire du pays après son naufrage en 2008». Les gouvernements britannique et néerlandais sont, comme le souligne le quotidien, les principaux concernés.

septembre 2013

La marque Axa vaut 7 milliards de dollars

Axa est la 1ère marque d’assurance dans le monde pour la 5ème année consécutive d’après le classement Interbrand. La marque de l’assureur français est valorisée à 7,096 milliards de dollars, une hausse de 5% en un an. Globalement, Axa est la 59ème marque mondiale et la 5ème marque française tous secteurs confondus.

Les banques espagnoles doivent maintenir le crédit, selon le FMI

Les banques espagnoles doivent continuer à améliorer leur solvabilité sans pour autant réduire encore le crédit, écrit le Fonds monétaire international (FMI), dans un rapport publié lundi à l’issue d’une mission sur place. Le FMI constate, tout comme la Commission européenne et la BCE dans un communiqué séparé, que les réformes exigées en contrepartie de l’aide sont bien en cours et que le secteur bancaire espagnol est devenu plus efficace. Le secteur bancaire espagnol a bénéficié d’un renflouement de 41 milliards d’euros en 2012.

Les assureurs européens vont subir de nouveaux stress tests

Les assureurs de l’Union européenne subiront une batterie complète de tests de résistance en 2014, l’accent étant mis en particulier sur le risque né de taux d’intérêt très bas, a annoncé lundi Eiopa, l’autorité de tutelle du secteur. «Faisant suite à notre analyse du marché et à notre évaluation du risque, l’Eiopa a identifié une période prolongée de taux d’intérêt bas comme étant une menace potentielle pour la stabilité du secteur de l’assurance dans l’UE», a déclaré au Parlement européen son président, Gabriel Bernardino.

L'AMF s'associe à l'Institut national de la consommation

L’Autorité des marchés financiers et l’Institut national de la consommation ont signé lundi une convention de partenariat visant à informer les consommateurs en matière d’épargne. La convention prévoit notamment que l’AMF et l’INC pourront réaliser ensemble des émissions de télévision Consomag, des chroniques radio, des tutoriels, des chroniques web, des guides pédagogiques, des focus groupes et des formations.

Intesa justifie le renvoi de son directeur général

Le départ d’Enrico Cucchiani du poste d’administrateur délégué d’Intesa Sanpaolo aidera la première banque de détail d’Italie à se développer pleinement, a assuré le groupe lundi. A la tête de l'établissement depuis la fin 2011, Enrico Cucchiani a brutalement démissionné dimanche soir et a été remplacé par le patron du réseau, Carlo Messina. La crise de gouvernance a fait perdre jusqu'à 5,6% à l’action Intesa lundi matin dans un contexte de marché défavorable aux valeurs italiennes.

Un accord se dessine sur Solvabilité 2

La présidence lituanienne de l’Union européenne a mis sur la table une nouvelle mouture du texte Omnibus 2, nécessaire à l’entrée en vigueur des règles de Solvabilité 2 pour l’assurance en Europe, révèle Le Monde dans son édition de samedi. Il répondrait notamment aux craintes exprimées par les assureurs français sur la volatilité des exigences en fonds propres pour les branches longues (assurance vie, prévoyance, etc.), ainsi qu'à celles de l’Allemagne sur le calendrier de mise en œuvre de la réforme. Un compromis pourrait ainsi se dessiner en vue d’une adoption lors du prochain conseil Ecofin du 15 octobre. Des sources du secteur ont confirmé à L’Agefi l’existence de réelles avancées dans le dossier Solvabilité 2 et la probabilité d’un accord. Un trilogue avec la Commission et le Parlement serait également prévu sur ce sujet le 10 octobre. En parallèle, l’Autorité européenne des assurances, Eiopa, a publié vendredi ses recommandations définitives pour la préparation de Solvabilité 2.

JPMorgan pourrait annoncer demain un règlement à l’amiable

La banque américaine pourrait conclure dès demain mardi un règlement à l’amiable de plusieurs milliards de dollars pour mettre fin aux enquêtes liées à la vente de crédits immobiliers avant la crise financière, selon le New York Post de samedi. Plusieurs sources avaient évoqué les jours précédents un montant de 11 milliards de dollars (8,1 milliards d’euros), dont 4 milliards de dollars de dommages pour ses clients.

Intesa remercie son directeur général

A l’issue d’une réunion avancée à dimanche, le conseil de surveillance de la banque italienne a remercié son directeur général, Enrico Cucchiani. En toile de fond, les mauvais résultats d’Intesa, le sauvetage de Monte Paschi et les particularismes du capitalisme italien.
Assurance

Capitaine militant en provenance de la Canebière

Originaire de Marseille, Serge Brichet fait ses humanités dans la cité phocéenne. A l'époque, il souhaite devenir professeur d'éducation physique mais la nécessité de porter en permanence des lunettes le dissuade de s'engager dans cette voie. Il choisit alors de faire une Maîtrise de Droit public à Aix-en-Provence et se découvre un réel intérêt pour le droit constitutionnel.
Assurance
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Les placements des organismes d' assurance à fin 2012

Fin 2012, la valeur de réalisation des placements des assureurs s'élève à 1 970 milliards d’euros, montant voisin de celui du produit intérieur brut annuel de la France. L’encours des placements augmente de 206 milliards d’euros sur l’année, du fait principalement de la revalorisation des actifs détenus. D’importantes plus-values latentes apparaissent, en particulier sur le segment des titres de créance, en raison de la baisse des taux obligataires à des niveaux historiquement faibles en 2012. Le recentrage du portefeuille des assureurs français sur des titres émis par des résidents français engagé en 2011, dans le contexte de la crise de la dette souveraine européenne, se poursuit en 2012. Il favorise notamment les titres de créance du secteur financier résident. En contrepartie, les assureurs réduisent la part des titres souverains de la zone euro hors France dans leurs portefeuilles, mais maintiennent celle des titres des administrations publiques françaises. S’agissant de la répartition par instrument, les assureurs privilégient en 2012 les titres de créance et d’OPCVM par rapport aux actions et à l’immobilier. La part des actifs liquides se stabilise en 2012, après sa forte augmentation en 2011. En lien avec l’environnement de taux bas, le taux de coupon moyen des titres de créance détenus par les assureurs baisse de nouveau, en dépit d’un léger allongement de leur durée de vie résiduelle moyenne. Les flux d'épargne financière des ménages dévolus à l’assurance-vie poursuivent leur diminution en 2012 tout en continuant à s’orienter prioritairement vers les contrats en euros plutôt que vers les contrats en unité de compte. Cela contribue notamment au renforcement de la part des titres de créance par rapport à celle des actions dans les placements des assureurs. Pour télécharger l'étude : cliquez ici
Assurance
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Une journée chez... Allianz (épisode 2)

« Nous avons 75 milliards d'euros d'actifs sous gestion répartis dans deux principaux portefeuilles : le portefeuille Vie (fonds général) de 40 milliards d'euros et le portefeuille IARD (fonds général) de 13 milliards d'euros, le reste étant constitué d'une quarantaine de cantons de différentes tailles (50 millions d'euros à 6 milliards d'euros d'encours environ), avec pour chacun sa propre allocation stratégique », indique Vincent Falantin, directeur de la stratégie d'investissement d'Allianz France.
Assurance

HRE va bientôt conclure la cession de Depfa

Selon le quotidien britannique qui se réfère à des sources proches du dossier, la banque allemande Hypo Real Estate va bientôt conclure la vente de sa filiale irlandaise Depfa, spécialisée dans le financement du secteur public, dont elle doit se désengager avant fin 2014 en vertu d’un accord avec Bruxelles. Ces sources précisent que des fonds d’arbitrage spécialisés sur la dette, comme Third Point, pourraient l’emporter sur des groupes de private equity.

Frédéric Oudéa est confiant sur les ratios de fonds propres

La Société générale atteindra les nouveaux seuils de fonds propres définis par la réglementation, estime son président-directeur général Frédéric Oudéa dans un entretien accordé au journal allemand, en remarquant que les marchés ont d’ores et déjà forcé les grandes banques à atteindre un ratio de 10%, contre un minimum de 7% imposé par le nouveau cadre réglementaire de Bâle III. «Mais il est important de s’assurer qu’il n’y a pas de pertes cachées dans le bilan», ajoute le dirigeant. Il s’attend à ce que seulement 4 banques européennes, dont la Société générale, jouent un rôle majeur sur le marché mondial de la banque d’investissement d’ici à 2020.
Photo: Chris Ratcliffe/Bloomberg

RBS vend ses agences bancaires à des fonds

RBS a annoncé le 27 septembre la vente d’une part minoritaire dans 314 de ses agences en Grande-Bretagne à un consortium de fonds, dans le cadre d’un accord préalable à l’introduction en Bourse de cette activité. Composé de Corsair Capital, Centerbridge Partners, RIT Capital Partners et le fonds de l’Eglise d’Angleterre, le consortium investira 600 millions de livres (713 millions d’euros) dans une obligation convertible. Ce titre sera converti en actions Williams & Glyn’s, du nom de l’enseigne qui regroupe les 314 agences, lorsque celle-ci sera introduite en Bourse, a priori en 2014. RBS, qui s’est engagé à céder cette activité pour respecter les règles de la concurrence de Bruxelles, avait échoué la vendre à Santander en 2012.

Un accord se dessine sur Solvabilité 2

La présidence lituanienne de l’Union européenne a mis sur la table une nouvelle mouture du texte Omnibus 2, nécessaire à l’entrée en vigueur des règles de Solvabilité 2 pour l’assurance en Europe, révèle Le Monde dans son édition de samedi. Il répondrait notamment aux craintes exprimées par les assureurs français sur la volatilité des exigences en fonds propres pour les branches longues (assurance vie, prévoyance, etc.), ainsi qu'à celles de l’Allemagne sur le calendrier de mise en oeuvre de la réforme. Un compromis pourrait ainsi se dessiner en vue d’une adoption lors du prochain conseil Ecofin du 15 octobre. Des sources du secteur ont confirmé à L’Agefi l’existence de réelles avancées dans le dossier Solvabilité 2 et la probabilité d’un accord. Un trilogue avec la Commission et le Parlement serait également prévu sur ce sujet le 10 octobre. En parallèle, l’Autorité européenne des assurances, Eiopa, a publié vendredi ses recommandations définitives pour la préparation de Solvabilité 2.

Les banques remboursent 3 milliards de plus à la BCE

Les banques rembourseront la semaine prochaine 3,157 milliards d’euros sur les prêts à 3 ans (LTRO) contractés fin 2011 et début 2012 auprès de la Banque centrale européenne. L’excès de liquidités, désormais revenu à 212 milliards d’euros, s’approche ainsi du seuil de 200 milliards d’euros à partir duquel les taux d’intérêt de marché pourraient augmenter, selon la BCE.
Réglementation

Mise en garde de l'AMF contre Goldman Capital

L’Autorité des marchés financiers a mis en garde les investisseurs contre les activités de la société Goldman Capital qui n’est pas autorisée à recevoir des fonds ni à fournir des services d’investissement, ni à faire du démarchage bancaire et financier sur le territoire français. La société, dont le site internet est www.goldman-capital.com, démarche des investisseurs français pour leur offrir des placements ou des services financiers notamment sur le marché des changes, précise l’AMF.
Réglementation
Réglementation

Le coût du règlement des contentieux de JP Morgan pourrait atteindre 11 milliards de dollars

Le coût du règlement des multiples contentieux opposant la banque JPMorgan Chase aux régulateurs américains pourrait atteindre 11 milliards de dollars, estiment plusieurs quotidiens anglo-saxons qui citent des sources proches des négociations.Le versement d’une telle pénalité transactionnelle, de loin la plus importante jamais versée par une entreprise aux Etats-Unis, permettrait à la banque new-yorkaise de mettre un terme à plusieurs poursuites engagées au civil et au pénal.Selon le Financial Times, le Washington Post et le Wall Street Journal, JPMorgan pourrait être amenée à payer 7 milliards de dollars en numéraire et à modifier à hauteur de 4 milliards les termes de prêts immobiliers mal conçus souscrits par des familles en difficulté.Le ministre américain de la Justice Eric Holder a refusé une offre initiale de JPMorgan à 3 milliards de dollars, selon Wall Street Journal, et la discussion reste encore très incertaine, sans garantie de succès.La banque veut surtout échapper à des poursuites pénales, ce qui complique les discussions, et se montre très réticente à admettre que son comportement puisse avoir été fautif dans ces diverses affaires. Outre le ministère de la Justice, les discussions en cours impliquent la Federal Housing Finance Agency, et le procureur de l’Etat de New York, Etat où est basée la banque.JPMorgan, qui est longtemps apparue comme la banque américaine ayant le mieux réussi à surmonter la crise du «subprime», a déjà payé 5,3 milliards de dollars de pénalités pour régler divers contentieux liés à sa politique de vente de crédits immobiliers, rappelle le Financial Times.
Réglementation
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L'AFG note un PLF 2014 plus favorable aux créateurs de sociétés de gestion

L’Association française de la gestion financière (AFG) se félicite que le projet de loi de Finances 2014 (contrairement au budget 2013 qui apparaissait plus restrictif) n’empêche pas les créateurs de sociétés de gestion de bénéficier de l’abattement renforcé au régime de taxation des plus-values mobilières, rapporte L’Agefi. En vertu de celui-ci, l’imposition au barème de l’impôt sur le revenu interviendra après un abattement de 50% pour une durée de détention de un an à moins de quatre ans, 65% pour une durée de détention de quatre ans à moins de huit ans, puis 85 % à partir de huit ans.
Réglementation
Réglementation

Pernod Ricard inaugure le "say on pay" à la française

Le groupe de spiritueux Pernod Ricard va mettre en œuvre la règle du «say on pay» intégrée dans le code gouvernance Afep-Medef révisé en juin dernier en soumettant au vote des actionnaires trois résolutions visant les rémunérations des dirigeants, rapporte Les Echos. L’une concerne Pierre Pringuet, directeur général ; l’autre, Alexandre Ricard, directeur général délégué. La dernière porte sur la rémunération de Danièle Ricard. Sur ce point, le groupe va plus loin que le code, car cette dernière, présidente du conseil d’administration, assume des fonctions non exécutives. Sa rémunération n'était donc pas soumise à avis des actionnaires. En outre, le document publie trois tableaux récapitulant tous les éléments de rémunération des trois dirigeants, qui permettent d’apprécier la manière dont ils ont été fixés. Ils incluent également les indemnités de départ, les régimes de retraite supplémentaires qui font l’objet de conventions réglementées.
Réglementation
Réglementation

Bonus: la Cour européenne étudiera la plainte de Londres dans les trois ans

A Londres, rapporte L’Agefi, le Trésor insiste avant tout sur le caractère contre-productif de la mesure européenne qui consiste à limiter les bonus. De fait, le Royaume-Uni a porté plainte contre ce plafonnement à la Cour de Luxembourg. Pour Bruxelles, le grief le plus embarrassant concerne la délégation de pouvoirs à l’autorité bancaire européenne (EBA). Le Royaume-Uni se fonde sur la jurisprudence Meroni, datant de 1953, selon laquelle seules les institutions européennes peuvent prendre des décisions d’ordre réglementaire. Cette contrainte pose des problèmes récurrents dans le fonctionnement des agences et autorités européennes.La décision de la Cour ne sera pas rendue avant «un à trois ans», selon une source à Luxembourg.
Réglementation

La Caixa cède une filiale immobilière à un fonds

Caixabank a officialisé la cession de 51% du capital de sa filiale de gestion immobilière Servihabitat au fonds américain TPG. La transaction valorise la société à un prix qui devrait osciller entre 250 et 370 millions d’euros en fonction du montant des actifs gérés dans 5 ans. Servihabitat gère aujourd’hui 22 milliards d’euros d’actifs immobiliers en valeur brute appartenant à sa maison-mère. Caixabnk estime son gain en capital à 255 millions.

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