Le Crédit Mutuel Arkéa déterre la hache de guerre
Le groupe brestois a saisi les autorités en vue de parvenir à faire évoluer une gouvernance de la Confédération nationale dont il s’estime victime.
Toute l'actualité Banque et Assurance
octobre 2014
La responsabilisation pénale des banquiers outre-Manche fait naître la grogne
Deux membres indépendants du conseil de la filiale britannique de HSBC démissionnent face au durcissement jugé excessif de la réglementation.
Paul-Henri de La Porte du Theil, AFG : Investir dans des produits de long terme et risqués est devenu louche en France
Pourquoi viser l'épargne des particuliers et ne pas compter sur les institutionnels en créant par exemple un grand fonds de pension public qui investirait sur le long terme ? Cela n’apportera pas un centime d'épargne de plus à la France. Ce serait simplement un agrégat de l’Erafp et du Fonds de réserve pour les retraites par exemple. Ce qu’il faut vraiment changer c’est l'état d’esprit des Français par rapport à l’investissement en actions. Nous sommes le seul pays en Europe où l’investissement en actions n’est pas reparti depuis le pic de la crise. C’est le résultat d’un manque de pédagogie patent de la part des politiques : les membres du gouvernement s’enorgueillissent même de ne détenir aucun fonds en actions ! Avant la Seconde Guerre mondiale, les Français faisaient partie de ceux qui investissaient le plus dans les produits longs et risqués. Aujourd’hui, c’est devenu quelque chose de louche. Ils sont passés à côté de deux années de belles hausses des marchés, c’est un manque à gagner énorme ! En savoir plus sur le site des Echos
La Roam vient de recruter son nouveau délégué général
Son recrutement aura pris un peu plus de temps que prévu. La Réunion des organismes d’assurances mutuelles (Roam) a recruté Mickaël Maslé, ex-responsable institutionnel de Groupama Val-de-Loire, au poste de délégué général. La fonction était vacante depuis la mise à pied conservatoire prononcée le 7 février dernier à l’encontre de Marie-Hélène Kennedy. Un passage au Crédit Agricole et à la Banque Postale Diplômé en économie et gestion et titulaire d’un DESS Gestion de la technologie et de l’innovation, Mickaël Maslé, 38 ans, a débuté en 1999 auprès de Crédit Agricole Corporate investment bank en tant qu’e-marketing manager avant de rejoindre, en 2005, la Banque Postale en qualité de responsable de projets. Depuis 2007, il était chargé de l’animation du réseau des responsables institutionnels pour Groupama Val-de-Loire. Depuis son élection, le 2 juin dernier, à la tête de la Roam, André Renaudin s'était attelé au recrutement de son nouveau délégué général, qui devait aboutir début septembre. Mais la révélation de trois candidats pressentis au cours du mois juin avait alors retardé ce processus.
Certains hedge funds utilisent l’argent des clients pour des jets privés
Certaines sociétés de hedge funds utilisent directement l’argent des fonds qu’ils gèrent pour verser des salaires, voyager en jet privé ou pour organiser des événements, rapporte Financial Times fund management, citant des investisseurs et des consultants. « C’est certainement très vrai de quelques grands fonds bien établis », selon un ancien gérant de fonds de hedge funds qui a souhaité rester anonyme. Il estime le coût de ces frais à environ 30 points de base.
Les régulateurs priés d’enquêter sur la gestion active
Les régulateurs européens et britannique font l’objet de pressions de la part d’associations de consommateurs pour démasquer les sociétés de gestion qui facturent des frais élevés pour la gestion active alors qu’elles suivent des stratégies passives, rapporte Financial News. Ainsi, Better Financial for All, un lobby représentant quatre millions de membres en Europe présidé par Guillaume Prache, va demander à l’Esma de lancer une grande étude sur la gestion active, dans le sillage de l’enquête menée par l’autorité financière danoise qui a découvert que 30 % des équipes de gestion active pratiquaient une gestion indicielle.
Les sociétés de gestion limitent les divertissements
Suite à de nouvelles lignes directrices publiées par la Financial Conduct Authority, plusieurs sociétés de gestion ont placé une limite à 50 livres sur ce qu’elles peuvent dépenser librement ou accepter de la part d’entreprises, rapporte Investment Week. En janvier, le régulateur a prévenu les sociétés que les événements qu’elles organisaient devaient avoir une valeur raisonnable et proportionnée, être d’une dimension limitée et ne pas être utilisés pour faire des affaires. D’aucuns pensent que la FCA va finir par interdire toutes formes de « divertissements d’entreprises » (corporate entertainment).
Le Libyan Investment Authority réclame un milliard de dollars à Goldman Sachs
Le fonds souverain libyen réclame 1 milliard de dollars à la banque américaine Goldman Sachs, qu’il a accusée, lors d’une audience préliminaire devant un tribunal londonien hier, d’avoir abusé de ses responsables inexpérimentés, rapporte L’Agefi suisse. Le litige porte sur des transactions réalisées en 2008, peu après la création en 2006 du fonds, Libyan Investment Authority (LIA), chargé de gérer les revenus pétroliers du pays. La LIA affirme que la banque américaine a convaincu ses responsables, mal informés, de se lancer sur le marché des produits dérivés, pour une valeur de 1 milliard de dollars. Des transactions qui ont perdu la quasi-totalité de leur valeur à cause de la crise financière. Dans des documents consultés par l’AFP, la LIA accuse la banque américaine d’avoir usé de son influence pour «conduire une série d’investissements dans des dérivés complexes, qui s’ils se sont montrés très profitables pour GSI (Goldman Sachs international), étaient intrinsèquement inadaptés à un fond souverain comme la LIA».
Un banquier plaide coupable dans l'affaire du Libor en Grande-Bretagne
Un banquier senior d’une grande banque britannique, dont le nom n’a pas été communiqué, a plaidé coupable pour association de malfaiteurs et fraude dans l’affaire de manipulation présumée du Libor, a indiqué le Serious fraud office. Il s’agit du premier banquier à plaider coupable dans ce dossier auprès de la justice britannique. Deux anciens employés de Rabobank ont déjà plaidé coupable aux Etats-Unis.
Le FSB pourrait durcir encore ses exigences envers les banques
Les banques d’importance systémique pourraient se voir imposer par le Conseil de stabilité financière des niveaux de solvabilité représentant jusqu’à 25% de leurs actifs pondérés, indique Bloomberg, qui cite des documents préparatoires au sommet du G-20 de Brisbane, le mois prochain. Le régulateur international souhaiterait limiter le double comptage des fonds propres que les banques utilisent pour respecter à la fois les règles internationales et les règles de leurs pays respectifs.
Obama presse les régulateurs à encadrer le secteur financier
Au cours d’une réunion avec les autorités de marchés et les régulateurs américains hier, le président des Etats-Unis leur a demandé d’ajuster des règles permettant d’appréhender la taille et la complexité des institutions financières, alors que les règles prévues par la loi Dodd-Franck en 2010 sont toujours en cours de finalisation. Barack Obama a également appelé à des mesures supplémentaires sur les rémunérations et la solvabilité des banques.
Les banques britanniques ont jusqu'au 6 janvier pour dévoiler leur plan de scission
Les banques britanniques devront présenter d’ici au 6 janvier prochain des plans de séparation entre leurs activités de banque de détail et de banque d’investissement, a annoncé la Banque d’Angleterre lundi. Les projets de séparation devront préciser les modalités des nouvelles structures ainsi que leur impact sur leur bilan et leur compte de résultats. La réforme doit entrer en vigueur en 2019.
L'ancien patron de Deutsche Bank à la présidence de Bank of Cyprus
Josef Ackerman, l’ancien directeur général de Deutsche Bank, sera proposé au poste de président du conseil d’administration de Bank of Cyprus, ont annoncé hier Wilbur Ross et le fonds Tyrus Capital, ses deux actionnaires. Cette décision devra être approuvée lors d’une assemblée générale convoquée le 20 novembre. L'établissement a pu néanmoins lever un milliard en juillet dernier sous forme de placement privé.
Jonathan Hill poursuivra la réforme des structures bancaires
Le Britannique Jonathan Hill, proposé au poste de commissaire européen aux Services financiers, a répondu par écrit aux questions des députés européens après sa première audition, qui n’avait pas convaincu. Il sera le seul des commissaires pressentis à passer une deuxième audition, aujourd’hui, devant la commission Econ du Parlement européen, qui statuera le même jour sur sa candidature. Dans sa réponse, il évoque les banques trop grosses pour faire faillite. «La proposition de la Commission actuelle sur la structure des banques traite ce problème. Elle limiterait le risque systémique associé aux activités de trading des banques too-big-to-fail. Nous devons trouver une solution qui soit applicable mais je me fixerai comme priorité de pousser à un accord rapide autour de cette proposition», écrit Jonathan Hill, tout en reconnaissant l’existence de points de vue très différents et la nécessité de préserver les banques des risques posés par l’essor du shadow banking.
La Société Générale diminue son exposition à Rosbank
Pour faire passer les financements intragroupes de 1,2 milliard d'euros fin juin à moins de 1 milliard fin 2014, la filiale russe lève des fonds en rouble
La prudence reste de mise sur l’emploi dans les services financiers britanniques
Le niveau d’emploi devrait rester stable en 2014. Alors que les réseaux souffrent, la guerre des talents est ouverte dans le risque ou la déontologie
Arkéa veut rompre avec le Crédit Mutuel-CIC
Arkéa a saisi l’Autorité de la concurrence et le procureur de la République, dénonçant «une situation persistante de conflits d’intérêts au sein de la Confédération nationale du Crédit Mutuel, son organe central», indique le quotidien, citant un communiqué au marché que la banque devait mettre en ligne aujourd’hui. «L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution est également saisie du dossier», ajoute-t-elle. Selon les informations du journal, les trois fédérations de l’Ouest réunies au sein d’Arkéa estiment qu’elles forment, avec CM11-CIC, deux groupes autonomes et concurrents. Or, la confédération, qui joue le rôle d’organe central, est dirigé par des équipes du CM11-CIC.
Jonathan Hill poursuivra la réforme des structures bancaires
Le Britannique Jonathan Hill, proposé au poste de commissaire européen au Service financiers, a répondu par écrit aux questions que lui avaient posées les députés européens après sa première audition, qui n’avait pas convaincu les parlementaires. Il sera le seul des commissaires pressentis à passer une deuxième audition, mardi, devant la commission Econ du Parlement européen, qui se réunira ensuite à partir de 14h30 pour statuer sur sa candidature.
Le décret d'application sur la séparation des activités bancaires a été publié
Le décret d’application portant sur la séparation des activités bancaires a été publié au Journal officiel vendredi 3 octobre, rapporte L’Agefi. Dans sa partie la plus attendue, l’arrêté précise notamment les opérations qui devront être isolées des activités de services à la clientèle et de tenue de marché. Les banques devront identifier les unités chargées des activités qui font intervenir leur compte propre selon plusieurs catégories: services d’investissement à la clientèle, compensation d’instruments financiers, couverture des risques de l'établissement, tenue de marché, gestion de la trésorerie et des opérations internes aux établissements et les opérations d’investissement. Chaque unité sera encadrée par un mandat, qui devra préciser l’activité de négociation dont elle a la charge et ses conditions d’exercice, en fonction de la stratégie et de l’appétit au risque de la banque.
Fraude fiscale : UBS aurait remis 300 dossiers aux autorités françaises
La Suisse a remis aux autorités françaises des documents sur 300 clients d’UBS soupçonnés d’évasion fiscale, selon le journal SonntagsZeitung. Ces documents ont été envoyés aux autorités judiciaires françaises au cours des dernières semaines, sans que les clients concernés n’en aient été informés, précise-t-il. La communication des documents a été rendue possible par une révision de la loi suisse sur l’assistance administrative en matière fiscale qui est entrée en vigueur le 1er août et facilite l’obtention d’informations par des pays tiers sur des évadés fiscaux présumés. Les juges français en charge de l’enquête sur un blanchiment de fraude fiscale présumé par UBS ont évalué à un montant record de 4,88 milliards d’euros l’amende qui pourrait être infligée à la banque helvétique si elle est reconnue coupable.
Deux holdings d'Espirito Santo poussées à la faillite
La justice a rejeté le 3 octobre les demandes de placement en redressement judiciaire de deux holdings luxembourgeoises du groupe bancaire portugais Espirito Santo, ce qui de facto devrait déboucher sur leur mise en faillite. Le tribunal d’arrondissement de Luxembourg (...) a rejeté les requêtes de mise sous gestion contrôlée formées par Espirito Santo Financial Group (ESFG) et par Espirito Santo Financière (ESFIL), ont indiqué dans un communiqué les autorités du Grand-Duché.La prochaine étape devrait être une mise en liquidation judiciaire des deux holdings. La justice luxembourgeoise a pris sa décision en raison notamment du plan de sauvetage que la Banque du Portugal a appliqué à Banco Espirito Santo (BES), qui a conduit à la création de Novo Banco, indique ESFG dans un communiqué. ESFG est le premier actionnaire de BES, transformée en structure de défaisance chargée de liquider des actifs toxiques, notamment les titres de dettes du reste du groupe. L’autre holding, Espirito Santo Financière (ESFIL), est détenue à 100% par ESFG.
La Société Générale boucle la cession de sa banque privée en Asie
La Société Générale a finalisé la vente de ses activités de banque privée asiatique, opérées depuis Singapour et Hong Kong, à DBS. La banque française «a ainsi reçu 220 millions de dollars en espèces au titre de la cession du fonds de commerce, générant un impact positif sur le ratio common equity tier 1 Bâle 3 du groupe», selon un communiqué. Société Générale Private Banking et DBS Private Bank ont par ailleurs conclu des accords de coopération. Les clients de la Société Générale auront ainsi accès à l’offre de banque privée de DBS en Asie. Réciproquement, les clients de DBS bénéficieront de l’offre de banque privée du grope français en Europe.
Generali chercherait à enrôler Jean-Claude Trichet
L’ancien président de la Banque centrale européenne, Jean-Claude Trichet, pourrait faire son entrée au conseil de Generali en tant qu’administrateur indépendant, indiquait le 5 octobre le Corriere della Sera. L’ex-banquier central remplacerait Paolo Scaroni, ancien administrateur délégué d’Eni, qui a choisi de démissionner la semaine dernière après avoir été condamné en avril par la justice italienne à trois ans de prison dans une affaire de pollution. Une assemblée générale avait été convoquée le 14 octobre pour statuer sur son sort. Generali en a annoncé ce matin l’annulation.
Stéphane Pallez quitte la CCR pour la présidence de la Française des Jeux
Stéphane Pallez va quitter la présidence de la Caisse centrale de réassurance (CCR) qu’elle dirigeait depuis 2011. Elle a été nommée lundi matin à la présidence de la Française des Jeux lors d’un conseil d’administration, sur proposition du gouvernement. Elle remplacera à compter du 21 octobre Christophe Blanchard-Dignac dont le mandat arrivait à échéance. Il présidait la FDJ depuis octobre 2000. «L’Etat veillera à ce que la succession de Stéphane Pallez à la tête de la CCR soit assurée dans les meilleurs délais, dans l’intérêt de l’entreprise, de ses salariés et de toutes les parties prenantes», précise le communiqué du ministère de l’Economie.
Les banques britanniques ont jusqu'au 6 janvier pour dévoiler leur plan de scission
Les banques britanniques devront présenter d’ici au 6 janvier prochain des plans de séparation entre leurs activités de banque de détail et de banque d’investissement, a annoncé la Banque d’Angleterre lundi. Les projets de séparation devront notamment préciser les modalités juridiques et opérationnelles des nouvelles structures ainsi que leur impact sur leur bilan et leur compte de résultats. La réforme doit entrer en vigueur en 2019. La BoE n’a pas précisé si les banques devraient renforcer leur bilan ou appliquer aux activités les plus risquées des ratios de solvabilité plus exigeants. Ces questions seront traitées en 2015.
Aldermore fixe sa fourchette d'IPO à Londres
La banque britannique Aldermore vise une valorisation maximale de 870 millions de livres lors de son introduction en Bourse prévue d’ici la fin du mois. L'établissement, fondé en 2009 par un ancien dirigeant de Barclays et qui a fait des PME et des emprunteurs immobiliers son coeur de cible, a indiqué vendredi avoir fixé une fourchette allant de 217 à 265 pence par action pour son IPO.
L'économiste Gilles Moëc revient chez BoA Merrill Lynch
Le mercato des économistes de marché se poursuit. Gilles Moëc, qui vient de quitter Deutsche Bank où il était chef économiste Europe depuis 2009, rejoindra Bank of America Merrill Lynch en novembre en tant que head of developed Europe economics. Une maison qu’il connaît bien pour avoir été senior économiste Europe de BoA entre 2006 et 2009. Il sera basé à Londres.
JPMorgan admet un piratage massif
La banque américain JPMorgan a reconnu avoir été victime de hackers lors d’une attaque informatique en août, dont Bloomberg s'était fait l'écho. Grâce aux identifiants d’un des employés de la banque, les pirates auraient eu accès à des listes de données concernant 76 millions de particuliers et 7 millions de professionnels et de PME.
La tenue de marché est mise sous surveillance
Le décret d'application sur la séparation des activités bancaires, dans le cadre de la loi sur la réforme du secteur, a été publié vendredi