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Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2014

Réglementation

L’Efama appelle à une protection des utilisateurs de données ISIN

L’Efama, l’association européenne des fonds d’investissement, de pair avec les associations nationales de sociétés de gestion, appellent la Commission européenne de la concurrence à intensifier sa protection des utilisateurs de données ISIN en Europe, alors que, selon elles, Standard & Poor’s n’aurait pas respecté les obligations européennes en la matière.Selon le communiqué de l’Efama, les accords du modèle S&P limitent considérablement l’utilisation des codes ISIN en créant des risques juridiques non nécessaires, ainsi qu’une contrainte administrative.
Réglementation

L'action RBS bénéficie de l'annonce de reprises de provisions

L’action Royal Bank of Scotland (RBS) gagnait près de 4% mardi matin à la Bourse de Londres à la faveur de l’annonce d’une reprise de provisions de 800 millions de livres (1,03 milliard d’euros) pour tenir compte d’une amélioration de la conjoncture économique, notamment en Irlande. La banque nationalisée reprendra quelque 500 millions de livres de provisions passées pour couvrir les pertes de RBS Capital Resolution (RCR), sa structure de défaisance interne, au troisième trimestre. Sa division irlandaise Ulster Bank reprendra pour sa part 300 millions sur la même période. RBS vend les actifs cantonnés dans RCR à un rythme et à des prix plus élevés que prévu, a précisé le groupe.

Santander UK nomme son nouveau patron

Nathan Bostock, 53 ans, a été nommé hier directeur général de Santander en Grande-Bretagne avec effet immédiat en remplacement d’Ana Botin, qui a pris le 10 décembre la présidence du groupe espagnol après le décès de son père. Après un passage éclair à la direction financière de RBS, le banquier avait retrouvé Santander UK l’an dernier, où il avait déjà exercé des responsabilités du temps d’Abbey National.

L'assurance-vie en France dépasse les 1.500 milliards d'euros

L’encours des contrats d’assurance-vie a passé le cap des 1.500 milliards d’euros en France après avoir enregistré en août un huitième mois de collecte nette positive, selon les chiffres publiés hier par l’Association française de l’assurance. La collecte nette du mois a atteint 1,1 milliard d’euros. Sur les huit premiers mois de l’année, elle atteint 15,3 milliards.

Le régulateur de New York veut des licenciements chez Commerzbank

Le département des services financiers de l’Etat de New York (DFS) réclame le licenciement de certains salariés de Commerzbank pour clore un dossier suivant lequel la banque allemande est soupçonnée d’avoir pratiqué des transactions avec l’Iran et d’autres pays touchés par des sanctions américaines, croit savoir Reuters de sources proches du dossier. Rien ne permet de dire si les salariés seront purement et simplement licenciés ou sanctionnés d’une autre manière, ont ajouté ces sources, en raison du droit du travail allemand et de la période durant laquelle les faits reprochés se seraient produits. Commerzbank, dont Berlin détient 17% du capital, est près de payer une amende de 650 millions de dollars pour régler ce litige, la moitié de cette somme étant destinée au DFS, avait déjà rapporté l’agence. La banque discute également avec les départements de la Justice et du Trésor, la Réserve fédérale et les parquets de Manhattan et de Washington.

L’EBA publie des indicateurs sur les banques systémiques

L’Autorité bancaire européenne (EBA) a publié hier des informations sur la taille de bilan des 28 plus grandes banques européennes et leur activité de négoce dans les dérivés OTC. Le bilan d’HSBC est le plus important (2.410 milliards d’euros), devant BNP Paribas (2.000 milliards) et Barclays (1.960 milliards). En matière d’exposition aux dérivés OTC, Barclays occupe la première place avec des activités de 48.200 milliards d’euros, devant RBS avec 45.800 milliards.

Bolloré porte sa part dans Mediobanca à 7,5%

Vincent Bolloré a légèrement augmenté sa participation dans Mediobanca, portée de 7% à 7,5%, a annoncé hier la banque italienne. L’homme d’affaires a été autorisé à augmenter sa part jusqu'à 8% du capital après la sortie de Groupama du pacte d’actionnaires l’an dernier. Les membres de ce pacte – qui détiennent environ 31,5% de la banque – ont approuvé lundi à l’unanimité une liste de candidats pour le nouveau conseil d’administration, qui fera l’objet d’un vote lors d’une assemblée générale le 28 octobre.

RBS aurait intérêt à développer Ulster Bank

Les cabinets de conseil sollicités par RBS ont recommandé au conseil d’administration de l’établissement britannique de conserver la pleine propriété de la banque irlandaise et de développer ses activités afin d’améliorer la position concurrentielle d’Ulster Bank par rapport à AIB ou Bank of Ireland, rapporte le quotidien qui se réfère à des sources proches du dossier.
Banque

Bank of Montreal céderait des parts de fonds de private equity

Bank of Montreal (BMO), la quatrième banque canadienne en termes d’actifs, envisagerait de céder des parts de fonds de private equity d’un montant de 400 millions de dollars, révèle Bloomberg qui cite quatre sources proches du dossier. Le group BMO, qui a mandaté Lazard pour mener à bien cette opération, chercherait surtout à vendre les parts qu’il détient dans 50 fonds nord-américains.
Banque

Santander UK nomme son nouveau patron

Nathan Bostock, 53 ans, a été nommé lundi directeur général de Santander en Grande-Bretagne avec effet immédiat en remplacement d’Ana Botin, qui a pris le 10 décembre la présidence du groupe espagnol après le décès de son père. Après un passage éclair à la direction financière de RBS, le banquier avait retrouvé Santander UK l’an dernier, où il avait déjà exercé des responsabilités du temps d’Abbey National.
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La FCA introduit une équipe de surveillance des fonds retail

La Financial Conduct Authority (FCA) a créé un pôle dédié à la régulation et la surveillance des fonds retail. Une première pour la FCA qui n’avait jamais jusqu’ici concentré son attention sur les fonds eux-mêmes et qui vise à mieux assurer la protection des investisseurs et des consommateurs, souligne Investment Week.L’autorité britannique, qui a mis en place cette structure d’une quinzaine de personnes dans le courant de l'été, indique qu’elle suivra les produits proposés par les sociétés «du berceau jusqu'à la tombe». La structure aura le pouvoir de prendre des mesures disciplinaires si nécessaire. La nouvelle division est dirigée par Andrew Coulson, qui avait des fonctions similaires à la Banque centrale d’Irlande. Il a rejoint la FCA dans le courant du premier trimestre 2014.
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Six banques négocient avec la FCA sur les changes

La Financial Conduct Authority (FCA), l’autorité de régulation britannique, a eu la semaine dernière des discussions avec six banques en vue d’un accord global de règlement des procédures en cours sur des soupçons d’entente et de manipulation du marché des changes, a appris de plusieurs sources bancaires l’agence Reuters.L’accord prévoirait le règlement par les banques concernées d’un montant total légèrement inférieur à deux milliards de livres (2,6 milliards d’euros), ont précisé les sources, confirmant des informations de la chaîne de télévision Sky News. Les banques engagées dans les discussions avec le gendarme du secteur sont Barclays, HSBC, Royal Bank of Scotland, UBS, JPMorgan et Citi. La FCA, Barclays, UBS et Citi ont refusé de commenter ces informations. Les autres banques n'étaient pas joignables.
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Fiscalité: le gouvernement fait le point sur les mouvements des Français

Le gouvernement a remis vendredi dernier au Parlement un rapport sur l’évolution des départs pour l’étranger et des retours en France des contribuables et sur l’évolution du nombre de résidents fiscaux.L’analyse des déclarations d’impôt sur le revenu indique que le nombre de redevables ayant fait le choix de l’expatriation est de 34.524 en 2012, contre 35.077 en 2011, soit 0,1% des foyers contribuables. Parmi ceux-ci, 307 contribuables ont déposé une déclaration d’exit tax faisant état d’une plus-value, cette imposition s’appliquant depuis mars 2011 et ayant été étendue pour 2012.Le rapport dresse par ailleurs le bilan des départs et des retours des redevables de l’ISF qui ont eu lieu en 2012. «Ce bilan confirme la stabilité du nombre de départs entre 2007 et 2012 (de l’ordre de 500 par an sur un périmètre comparable pour les redevables dont le patrimoine est supérieur à 1,3 millions d’euros) et une baisse du patrimoine moyen concerné entre 2011 et 2012. Les retours de contribuables redevables de l’ISF, essentiellement en provenance du Royaume Uni, des Etats-Unis, de Belgique et de Suisse, concernent 103 redevables, chiffre comparable à 2011 (109)», indique un communiqué.
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Alibaba intègre le DJ China Offshore 50 Index

Le fournisseur d’indices S&P Dow Jones Indices a annoncé l’intégration du titre Alibaba Group Holding à l’indice Dow Jones China Offshore 50 en raison de la taille signficative de l’introduction de Bourse, effective à compter du 2 octobre à la clôture du marché, indique un communiqué.S&P Dow Jones Indices a également indiqué que le titre Alibaba serait éligible à tous les indices de référence globaux de S&P Dow Jones incluant des actions chinoises, entre autres le S&P China BMI, et donc le S&P Emerging BMI et le S&P Global BMI
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La place financière suisse retrouve des couleurs

Les perspectives de la place financière suisse sont en train de s’améliorer, estime Ivan Pictet, président de la Fondation pour Genève, dans un entretien à l’Agefi suisse. «Les perspectives ne me semblent pas aussi inquiétantes que l’on aurait pu le craindre en matière de gestion de patrimoine, activité phare de la finance suisse. Les montants sous gestion en Suisse sont de l’ordre de 5000 milliards de francs dont 70% sont des fonds institutionnels (environ pour moitié étrangers), 10% sont les fonds des particuliers suisses, 10% ceux de particuliers étrangers et le reste se répartit entre divers autres investisseurs. La partie sensible est celle qui touche les particuliers américains et européens. Ils sont en cours de régularisation depuis maintenant plusieurs années et les montants non régularisés sont estimés aujourd’hui à 5%, ce qui signifie que les avoirs problématiques ne représentent plus qu’une portion extrêmement réduite de l’ensemble. Or les avoirs sous gestion continuent de progresser. En d’autres termes, nous arrivons au bout du processus de détérioration. Le potentiel reste entier», explique Ivan Pictet qui n’exclut pas toutefois certains chocs, compte tenu de la baisse des marges alors que le montant des futures amendes reste imprévisible pour la part des comptes de particuliers jugés fautifs d’évasion fiscale.
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Valiant renoue avec la collecte

Le groupe suisse Valiant se remet lentement de ses errements réglementaires. La banque, qui n’a pas gagné de nouveaux clients pendant une période, recueille enfin de l’argent frais, indique son président Jürg Bucher dans un entretien au Schweiz am Sonntag. L'établissement avait reçu, en 2012, un blâme de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma) pour avoir gravement enfreint les règles de conduite en manipulant le cours de son action pour le conserver à un niveau artificiellement élevé. Depuis, Valiant a adopté une nouvelle stratégie visant à se repositionner et introduit un changement de culture d’entreprise. Les règlements et les systèmes de rémunération ont été revus. En cas de perte, il n’y a plus de bonus et les honoraires des membres du conseil d’administration sont réduits, précise le président.
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Jonathan Hill est déchargé du dossier des bonus à Bruxelles

Jonathan Hill, commissaire désigné aux Services financiers, ne sera pas responsable du dossier portant sur l’encadrement des bonus des banquiers, rapporte L’Agefi. Le cas est actuellement géré par l’unité «corporate governance» qui passera de la direction des Services financiers à celle de la Justice à la faveur de l’entrée en fonction de la nouvelle commission. La semaine dernière, un porte-parole de la Commission européenne a assuré que cette réorganisation était intervenue avant la désignation du Britannique. La Commission a mandaté l’Autorité bancaire européenne (EBA) pour faire le point à la mi-octobre sur la mise en oeuvre du plafonnement des rémunérations variables des banquiers (à deux fois la rémunération fixe), et définir plus précisément ce qui relève d’une rémunération fixe ou d’une rémunération variable.
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amLeague : les gérants voient des opportunités dans les marchés

Où des gérants adeptes de la gestion active présents au sein des mandats d’amLeague, peuvent-ils être tentés d’investir ? A cette question, en présence d’Antoine Briant, le fondateur de la plateforme, Bart Bartens, gérant chez Petercam AM et Bruno Fine, président de la société de gestion Roche-Brune, ont fait part de convictions pour le moins marquées (*). Notamment à l’international. Bart Bartens est tout d’abord revenu sur les atouts du Japon. Un pays qui doit certes trouver de la croissance mais qui montre actuellement des changements intéressants. «Des changements dans les mentalités», a insisté le gérant qui a recensé un nombre croissant de CEO étrangers à la tête des entreprises, à même de modifier les états d’esprit. En outre, le stock picker a relevé que les fonds de pension nippons montrent désormais un appétit plus marqué pour les actions, dont les valorisations restent intéressantes. Et ce d’autant que le niveau du yen permet désormais à de grands groupes japonais d'être compétitifs…Par ailleurs, les Etats-Unis restent l’autre conviction forte du gérant. Ce dernier y note un taux de chômage en baisse, et des salaires qui commencent à progresser. L’Europe, en revanche, n’a pas ses faveurs, en tous les cas pour le moment, où de grandes disparités subsistent entre les économies des pays… A la question de savoir s’il faut investir sur le Vieux Continent, Bruno Fine, s’est montré plus convaincu de l’intérêt de l’opération. Loin de contester les difficultés de certaines économies, le responsable a néanmoins assuré que les sociétés européennes ont bien créé de la valeur ces dernières années, quand bien même entre 2007 et aujourd’hui, un investissement en titres souverains aurait plus rapporté que des actions. Surtout, Bruno Fine s’est employé à paraphraser Warren Buffett en indiquant qu’investir sur les marchés d’actions ne doit pas être fait avec la volonté de devenir riche, mais avec l’objectif de le rester… Dans le monde, le responsable a également indiqué que les marchés émergents restaient incontournables. Mais il a aussi indiqué qu’il profitait de la croissance de ces pays en investissant dans des entreprises de pays développés…. qui y sont exposées. Quant aux facteurs exogènes, notamment les tensions géopolitiques en Russie, au Moyen Orient, etc, à même de chahuter les places financières, les deux gérants voient surtout en eux, une expression du risque avec lequel ils doivent composer pour gérer. D’ailleurs, malgré la présence de ces risques, les deux spécialistes ont réaffirmé leur confiance pour les mois qui viennent… Dans ce cadre, interrogé sur la gestion des portefeuilles au sein du mandat «Multi Asset Class» qui contrairement aux mandats actions purs, est ouvert à d’autres classes d’actifs, Antoine Briant a distingué deux types de gérants : certains d’entre eux utilisent largement des actions et gèrent le risque, tandis que d’autres gèrent avant tout un niveau de volatilité. Auprès des investisseurs, via ce mandat, les sociétés de gestion mettent surtout en avant leur qualité d’allocataire. Sachant que leurs performances "à deux chiffres pour les meilleurs chaque année, a de quoi séduire….», a conclu Antoine Briant. (*) http://www.newsmanagers.com/NewsManagersTV/lesgerantssexpliquent.aspx?id=842
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Le parlement européen va revisiter la réforme des fonds monétaires

Neena Gill, nouveau rapporteur du parlement européen, en charge de la réforme des fonds monétaires, a déclaré qu’elle ne voulait pas « détruire » le secteur, selon le Financial Times. Elle a déclaré : « je veux m’assurer qu’il y ait un format qui permette à ces fonds de continuer à exister. Je ne pense pas que ce soit le travail du parlement de définir quelle sorte d’investissements vous avez ou pas ».
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L'assurance-vie en France dépasse la barre des 1.500 milliards d'euros

L’assurance-vie a passé le cap des 1.500 milliards d’euros en France après avoir enregistré en août un huitième mois de collecte nette positive, selon les chiffres publiés lundi par l’Association française de l’assurance. L’encours des contrats s'élève à 1.500,3 milliards d’euros à fin août, contre 1.491,7 milliards fin juillet. La collecte nette du mois a atteint 1,1 milliard d’euros. Sur les huit premiers mois de l’année, elle atteint 15,3 milliards.

UBS engage la création de sa nouvelle société holding

Comme annoncé au mois de mai, la banque suisse adapte sa structure juridique aux évolutions réglementaires, en particulier celles qui concernent les établissements jugés systémiques. A l’issue de l’opération, la nouvelle holding UBS Group AG, créée par offre d’échange, deviendra la maison-mère d’UBS AG et de ses filiales. Cette structure devrait faciliter une éventuelle procédure résolution, tout en permettant à la banque de réduire ses besoins en fonds propres fixés par le régulateur suisse. Techniquement, l’établissement propose à ses actionnaires d’échanger leurs titres actuels UBS AG en actions UBS Group AG, à un taux de parité d’un pour un. L’offre sera ouverte du 14 octobre au 11 novembre, qui pourra être suivie d’une période supplémentaire du 17 au 19 novembre. A l’issue de l’opération, les dirigeants d’UBS proposeront le versement d’un dividende exceptionnel de 0,25 francs suisses par action. La nouvelle structure sera cotée à Zurich et sur le New York Stock Exchange à compter du 19 novembre.

La fin de l’AQR devrait favoriser l’activité de prêt des banques

La Banque centrale européenne estime que la revue de la qualité des actifs (Asset quality review, AQR) menée auprès de 131 banques de la zone euro aura des conséquences positives pour le financement de l’économie. «L’accélération de ce processus suggère que, une fois les résultats définitifs connus et toute incertitude levée, les banques seront en meilleure position pour reprendre leurs opérations de prêts» aux entreprises et aux ménages, a déclaré vendredi Benoît Coeuré, membre du directoire de la BCE, lors d’un séminaire organisé en Slovénie par le Fonds monétaire international et la banque centrale du pays. Alors que la première tranche des opérations ciblées de refinancement à long terme (TLTRO) a connu un succès mitigé, la BCE s’attend à rencontrer une demande plus nourrie pour les sept tranches suivantes du programme (la prochaine est prévue en décembre), une fois les résultats de l’AQR connus. Ceux-ci devraient être publiés le 26 octobre.

L’IPO de Medibank aura lieu en décembre

Le ministre australien des Finances Mathias Cormann a indiqué hier que la mise en Bourse du premier groupe d’assurance-santé du pays devrait avoir lieu en décembre, le prospectus d’introduction étant attendu fin octobre. Le produit de la privation du groupe public sera affecté à des investissements dans les infrastructures.

Commerzbank visée par une enquête pour blanchiment

La deuxième banque allemande fait l’objet d’une enquête du procureur de Manhattan pour soupçons d’infractions aux règles dans ses mécanisme de contrôle visant à prévenir le blanchiment d’argent, rapportait samedi le Wall Street Journal de sources proches. Le journal précise que les responsables américains se posent la question de conclure un éventuel accord à l’amiable global, regroupant cette enquête et une autre en cours pour violations d’embargos, ce qui ajouterait des centaines de millions de dollars aux pénalités à payer.

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