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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2014

BPCE réorganise sa présence dans les Dom-Tom

Le groupe BPCE a annoncé un projet d’évolution de son dispositif en Outre-Mer zone euro avec la cession éventuelle de l’intégralité des participations de BPCE International et Outre-Mer (BPCE IOM) au sein de la Banque de la Réunion, de la Banque des Antilles Françaises et de la Banque de Saint-Pierre-et-Miquelon à la Caisse d’Epargne Provence-Alpes-Corse (CEPAC). Ceci entraînera le dépôt d’une offre publique d’achat simplifiée suivie d’un retrait obligatoire sur les actions cotées de la Banque de la Réunion, au prix de 142,6 euros par action, représentant une prime de 34% sur le cours de clôture de l’action au 1er octobre 2014.

Stéphane Pallez est pressentie à la Française des Jeux

La patronne de la Caisse centrale de réassurance (CCR), Stéphane Pallez, «va se trouver propulsée à la tête de la Française des Jeux», écrit le Canard Enchaîné dans son édition de mercredi. Elle prendrait ainsi la suite de Christophe Blanchard-Dignac, qui était en lice pour un quatrième mandat, à un moment clé de l’histoire du groupe, les projets d’ouverture du capital de la FDJ ayant refait surface ces dernières semaines.

Sberbank porte plainte à son tour contre Mechel

La banque publique russe Sberbank a porté plainte à son tour hier contre le sidérurgiste en difficulté Mechel dont elle est l’un des principaux créanciers. VTB Bank en avait fait autant la semaine dernière mais se disait disposée hier à un compromis. Mechel croule sous une dette d’au moins 8,6 milliards de dollars (6,8 milliards d’euros). Selon l’agence Itar-Tass, Sberbank réclame le remboursement de 1,5 milliard de roubles, l'équivalent de 38 millions de dollars.

Brian Moynihan prend les pleins pouvoirs chez BoA

Le directeur général de Bank of America, Brian Moynihan, devient également le président du conseil d’administration, avec effet immédiat, a indiqué hier la banque américaine. Il succède à Charles Holliday qui présidait l'établissement depuis plus de quatre ans. Jack Bovender, membre du conseil depuis août 2012, devient l’administrateur indépendant référent.

Sud BPCE appelle à une grève dans l'informatique de la banque

Le syndicat Sud BPCE appelle à une journée de grève dans tous les sites informatiques du groupe aujourd’hui. L’organisation conteste un projet de mutualisation de la production informatique présenté avant l'été, et qui prévoit de regrouper au premier trimestre 2015 dans une nouvelle structure, baptisée BPCE Infogérance et Technologies, les équipes de production des Caisses d’Epargne, des Banques Populaires, de l’organe central BPCE SA ainsi que de Natixis pour certaines activités.

La hausse des crédits aux entreprises s'accélère en France

La croissance de la production de crédits aux entreprises a poursuivi son accélération en août en France pour atteindre 2,1% sur un an, après 1,8% en juillet et 1,3% en juin, selon la Banque de France. La hausse a été portée aussi bien par les crédits à l’investissement (+3,4% sur un an après +3,2% en juillet) que par les crédits de trésorerie (+0,7% après +0,4% en juillet). L’encours des crédits bancaires aux entreprises françaises s'élevait fin août à 825,2 milliards d’euros.

Le démantèlement de Dexia rattrape Belfius Banque

Une assignation en justice a été signifiée à Belfius Banque et à différentes entités du groupe coopératif belge Arco (aujourd’hui en liquidation) par 738 anciens sociétaires; ces derniers demandent la nullité de leur investissement dans les parts Arco distribuées depuis les années 90 par les prédécesseurs de Belfius (en particulier Bacob et Dexia Banque Belgique), pour informations trompeuses.

KBC solde son sauvetage par l’Etat belge

Le bancassureur a démantelé ses deux derniers CDO. Il lui aura fallu cinq ans pour liquider son portefeuille de 25 milliards d’euros accumulés pendant la bulle financière

Wall Street riposte à Bloomberg

Un consortium de 14 institutions financières internationales, mené par Goldman Sachs, crée Symphony, une plate-forme de communication centralisée et open source, concurrente de Bloomberg. Elle a vocation à accueillir l’ensemble des utilisateurs du monde de la finance ou de l’entreprise

La hausse des crédits aux entreprises s'accélère en France

La croissance de la production de crédits aux entreprises a poursuivi son accélération en août en France pour atteindre 2,1% sur un an, après 1,8% en juillet et 1,3% en juin, selon les données brutes publiées par la Banque de France. La hausse a été portée aussi bien par les crédits à l’investissement (+3,4% sur un an après +3,2% en juillet) que par les crédits de trésorerie (+0,7% après +0,4% en juillet). L’encours des crédits bancaires aux entreprises françaises s'élevait fin août à 825,2 milliards d’euros.

Sud BPCE appelle à une grève dans l'informatique de la banque

Le syndicat Sud BPCE appelle à une journée de grève dans tous les sites informatiques du groupe ce jeudi 2 octobre. «Bien que faisant toujours partie de l’intersyndicale, Sud BPCE a choisi de faire un appel seul compte tenu de la non réponse de la direction à l’ensemble des questions posées», selon un communiqué. Les syndicats contester un projet de mutualisation de la production informatique présenté avant l'été par la banque, et qui prévoit de regrouper au premier trimestre 2015 dans une nouvelle structure, baptisée BPCE Infogérance et Technologies, les équipes de production des Caisses d’Epargne, des Banques Populaires, de l’organe central BPCE SA ainsi que de Natixis pour certaines activités.

L'Etat tourne la page du sauvetage du Crédit Lyonnais, 20 ans après

L’Etablissement public de financement et de restructuration (EPFR), créé en 1995 pour gérer le sauvetage financier du Crédit Lyonnais par l’Etat, va être dissout, propose le gouvernement dans le projet de loi de finances 2015. La dette de l’EPFR, de 4,48 milliards d’euros fin 2013, avait déjà été intégralement reprise par l’Etat à cette date. «La dissolution de l’EPFR permet de réaliser des économies de fonctionnement principalement liées aux frais d’avocats et aux honoraires des commissaires aux comptes et se traduit par le versement à l’Etat de 107,9 millions d’euros de trésorerie résiduelle», précise le dossier de presse de Bercy.
Réglementation

Le FSB présente ses conclusions sur les indices de référence

Le Conseil de stabilité financière (CSF/FSB), l’instance de coordination en matière de régulation financière du G20, a publié le 30 septembre la version définitive de son rapport sur les indices de référence sur le marché des devises. Le document décline un certain nombre de recommandations afin que les taux d’intérêt de référence soient moins exposés à une manipulation éventuelle par des intervenants de marché. Parmi les mesures préconisées par le FSB figurent notamment une révision de la méthodologie de calcul des taux de référence, des recommandations sur les fixings tirées d’un rapport de l’Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV/Iosco) inclus dans le document du Conseil de stabilité mais également publié séparément par l’OICV.Le document évoque également la publication de taux de référence par les banques centrales, les infrastructures de marchés liées à l’exécution des transactions à taux fixes et le comportement des participants au marché au moment de la publication des principaux taux de référence («4pm», fixing de Londres).
Réglementation
Réglementation

L'ACPR et l'AMF précisent le cadre réglementaire du financement participatif

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et l’Autorité des marchés financiers (AMF) ont publié le 30 septembre une position relative au placement non garanti et au financement participatif. Celle-ci précise le régime applicable au financement participatif (crowdfunding) qui entre en vigueur à compter du 1er octobre 2014. En effet, à partir de cette date, les plates-formes de financement participatif par souscription de titres financiers devront être agréées en tant que prestataire de services d’investissement ou être immatriculées sur le registre de l’ORIAS en tant que conseiller en investissements participatifs après examen de leur dossier d’immatriculation par l’AMF. La position ACPR-AMF précise dans quelles conditions les prestataires de services d’investissement (PSI) et les conseillers en investissements participatifs (CIP) pourront mener leurs activités d’intermédiation sur titres financiers sans fournir le service de placement non garanti aux émetteurs, et donc sans avoir à solliciter l’agrément correspondant. Elle prévoit notamment que les plates-formes peuvent être regardées comme ne fournissant pas le service de placement non garanti si : - elles disposent d’un site Internet qui satisfait aux exigences définies par l’article 325-32 du règlement général de l’AMF ; - elles ne recherchent pas activement de souscripteurs pour une opération spécifique ;- et elles fournissent le service de conseil en investissement en tant que prestataires de services d’investissement (PSI) ou conseillers en investissements participatifs (CIP). Le texte rappelle également les règles de conduite auxquelles les PSI et les CIP seront soumis en application des dispositions du règlement général de l’AMF (avantages et rémunération, conflits d’intérêts…). En parallèle, l’ACPR et l’AMF ont réalisé un document d’information intitulé « S’informer sur le nouveau cadre applicable au financement participatif (crowdfunding) ». Rédigé sous forme de questions/réponses, il s’adresse aussi bien aux opérateurs de plate-forme de prêts, de dons ou de souscription de titres, qu’aux porteurs de projet en recherche de fonds. Il apporte de façon simple et accessible des réponses concrètes aux questions que peuvent se poser l’ensemble des acteurs du crowdfunding.
Réglementation
Réglementation

Coup de pouce du gouvernement italien à la titrisation pour financer l'économie

Soucieux de faciliter le financement des entreprises, Rome a fait adopter des mesures qui rendent les titrisations italiennes plus attractives, rapporte L’Agefi. La législation italienne permettait ainsi aux seuls détenteurs d’une licence bancaire de prêter directement aux entreprises. Désormais, les compagnies d’assurance et les véhicules de titrisations (SPV) sont exemptés de cette obligation, pour peu qu’une partie du risque soit conservée et que les titres émis par le SPV soient réservés aux «investisseurs qualifiés».
Réglementation

Stéphane Pallez est pressentie à la Française des Jeux

La patronne de la Caisse centrale de réassurance (CCR), Stéphane Pallez, «va se trouver propulsée à la tête de la Française des Jeux», écrit le Canard Enchaîné dans son édition de mercredi. Elle prendrait ainsi la suite de Christophe Blanchard-Dignac, qui était en lice pour un quatrième mandat, à un moment clé de l’histoire du groupe, les projets d’ouverture du capital de la FDJ ayant refait surface ces dernières semaines. La candidature de Stéphane Pallez, ancienne du Trésor et ex-collaboratrice de Michel Sapin, aurait finalement été préférée à celle de Pierre Hanotaux, ancien directeur général du musée du Quai Branly.

JPMorgan n’échappera pas à une class action sur les MBS

Un juge fédéral a estimé que la banque américaine n'échapperait pas à une action collective lancée par des investisseurs estimant qu’elle les avait trompés lors de la vente, intervenue avant la crise financière de 2007-2009, de 10 milliards de dollars de titres adossés à des créances hypothécaires (MBS, mortgage-backed securities).

Pas de contrôle des capitaux en vue en Russie, selon la SG

La Société Générale reste engagée en Russie et n’a pas constaté de signes que Moscou pourrait imposer un contrôle des capitaux, selon son PDG Frédéric Oudéa. «C’est un avis, partagé avec mes collègues du secteur bancaire en Russie, qu’il n’est pas dans l’intérêt de la Russie de bloquer le flux de financements en provenance du marché bancaire dans la situation actuelle», a indiqué le dirigeant lors d’une journée investisseurs à Londres.

BNY Mellon va arrêter le négoce de produits dérivés

La plus grande banque dépositaire mondiale a annoncé hier soir qu’elle allait cesser son activité de vente et de négoce de produits dérivés exercée au sein de sa division Global Markets. Cette décision devrait concerner environ 50 employés presque tous basés à New York.
Assurance

Marché de d' assurance : la France au 2ème rang européen

En 2013, les cotisations d’assurances atteignent 1 119 milliards d’euros en Europe et ont progressé de 2,7% par rapport à 2012. L’assurance vie représente 60% des cotisations, soit un montant de 667 milliards d’euros, et progresse de +4,7% en un an. Avec 334 milliards d’euros en 2013 (30% des cotisations), l’assurance dommages est en léger repli de -0,1% sur l’année. L’assurance santé enregistre une croissance de +4,9% en 2013 et s'établit à 118 milliards d’euros, soit 10% des cotisations. Avec 35 % des cotisations mondiales d’assurances, le secteur de l’assurance européen est le premier au monde, devant l’Amérique du Nord (30 %) et l’Asie (28 %). Le Royaume-Uni, la France et l’Allemagne sont les acteurs les plus importants du marché européen. Les assureurs vie européens ont versé 618 milliards d’euros à leurs assurés en 2013, sous forme de capital ou de rentes, au titre de leurs différents contrats d’assurance (en cas de vie, décès, etc.). De leur côté, les assureurs non vie européens ont indemnisé leurs assurés à hauteur de 325 milliards d’euros en 2013, au titre de leurs contrats d’assurance auto ou santé, principalement. Par l’intermédiaire de l'épargne de leurs assurés notamment, les assureurs européens contribuent à financer l'économie et y ont ainsi investi plus de 8 500 milliards d’euros en 2013, soit l'équivalent de 60 % du PIB de l’Union européenne, ce qui fait d’eux le premier investisseur institutionnel de l’UE. Enfin, en 2013 les 5 100 sociétés d’assurances opérant en Europe emploient directement près de 1 million de personnes. Lire l’intégralité du document en pièce jointe.
Assurance

septembre 2014

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Plusieurs banques vont rater les tests de résistance

L’Autorité bancaire européenne (EBA) a assuré mardi que plusieurs banques devraient rater les tests de résistance actuellement menés dans le secteur. «Il y aura des échecs, mais la question n’est pas vraiment de savoir combien de banques rateront l’examen. Le sujet est de comprendre quelle part de l’ajustement a été faite, et combien ce processus a réellement changé le système», a déclaré le patron de l’EBA, Andrea Enria, cité par Reuters, en marge d’une conférence sur la réglementation à Vienne.
Réglementation

L’Efama appelle à une protection des utilisateurs de données ISIN

L’Efama, l’association européenne des fonds d’investissement, de pair avec les associations nationales de sociétés de gestion, appellent la Commission européenne de la concurrence à intensifier sa protection des utilisateurs de données ISIN en Europe, alors que, selon elles, Standard & Poor’s n’aurait pas respecté les obligations européennes en la matière.Selon le communiqué de l’Efama, les accords du modèle S&P limitent considérablement l’utilisation des codes ISIN en créant des risques juridiques non nécessaires, ainsi qu’une contrainte administrative.
Réglementation
Réglementation

L'optimisation fiscale de fonds d'investissement dans le viseur des autorités américaines

Les autorités américaines s’intéressent à l’optimisation fiscale de fonds alternatifs et de fonds de pension qui leur permet de tirer parti de juridictions plus avantageuses lors du paiement de dividendes sur actions, rapporte L’Agefi. En pratique, l’investisseur transfère temporairement ses titres à une partie tierce située dans un Etat imposant faiblement (autour de 10% contre 30% en temps normal), voire pas du tout, les dividendes. L’emprunteur exempté de taxe verse une commission de location égale au dividende que le détenteur initial n’encaissera pas, minorée d’une indemnité pour son compte et d’une autre pour l’intermédiaire bancaire. Le propriétaire du titre reçoit ainsi une part du dividende plus élevée que s’il avait conservé l’actif. Des fonds alternatifs tels que Citadel, Lansdowne Partners et Och-Ziff Capital Management ont recours à de tels arbitrages, indique l’Agefi qui cite le Wall Street Journal (WSJ).
Réglementation
Réglementation

Dette: l'Argentine toujours sur la sellette aux Etats-Unis

Un tribunal new-yorkais a estimé le 29 septembre que l’Argentine avait usé de voies illégales pour contourner un précédent jugement l’enjoignant de rembourser en priorité les fonds vautours pour pouvoir continuer à payer ses autres créanciers. Le tribunal soutient que la République argentine a enfreint le jugement, a indiqué le juge Thomas Griesa, évoquant une condamnation rare et indiquant que les sanctions infligées au pays seront fixées lors d’une prochaine audience.Ce même magistrat avait dans un premier temps donné gain de cause aux fonds vautours ayant refusé toute renégociation de la dette argentine après la faillite du pays en 2001. Dans un second temps, le juge Griesa avait décidé que Buenos Aires devait rembourser ces fonds spéculatifs minoritaires afin de continuer à payer ses autres créanciers ayant accepté de renégocier leurs titres de dette au prix d’une forte décote. Refusant de se plier au jugement, Buenos Aires a dû se déclarer en défaut partiel et a adopté un mécanisme lui permettant de transférer le paiement de ses créanciers hors des Etats-Unis. Aux termes d’une audience lundi à Manhattan, le juge Griesa a estimé que ces mesures étaient illégales et devaient cesser. L’Argentine avait auparavant affirmé qu’une condamnation à New York procéderait d’interférences illégales dans ses affaires intérieures et engagerait la responsabilité des Etats-Unis.
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