L’activité de CNP Assurances a été soutenue par les unités de compte en 2014
L’assureur a enregistré des croissances respectives de 79% en France et de 42% en Europe sur ce segment, qui diluent l'impact négatif de la baisse des taux.
Toute l'actualité Banque et Assurance
février 2015
L'environnement de taux et de change pèse sur la liquidité de Dexia
Le besoin de liquidité augmente sous l'effet du cash collateral versé aux contreparties. La banque assure mener un refinancement dynamique.
Eric Syz vise la banque privée aux Etats-Unis
Dans un entretien accordé au site financier, Eric Syz, directeur général de la banque privée Syz & Co, indique rechercher des opportunités pour un développement à l’international. Il vise surtout les Etats-Unis, «premier marché de gestion de fortunes du monde», mais regarde aussi l’Europe. Au total, Syz disposerait d’une cagnotte de 400 millions de francs suisses à allouer à un éventuel rachat, précise le dirigeant.
Le scandale suisse de HSBC complique la vente de Coutts
Les acquéreurs potentiels de Coutts International, mise en vente par RBS, ont tenté de mettre à profit l’impact du scandale qui affecte la filiale suisse de HSBC pour réviser en baisse le prix d’achat qu’ils proposent pour la filiale de RBS, croit savoir le journal de sources proches. RBS espère être en mesure de donner le nom du vainqueur lors de la publication de ses résultats annuels la semaine prochaine.
Groupama est prêt à participer à des discussions sur la CNP
L’assureur mutualiste Groupama s’est dit prêt jeudi à participer à d'éventuelles discussions autour de l’avenir de CNP Assurances alors que des rumeurs lui prêtaient l’intention de vouloir marier ses activités vie avec celles de l’assureur public. «Il y a aujourd’hui beaucoup de questions que se pose la CNP à un moment où par ailleurs arrive Solvabilité 2 qui favorise les groupes de grande taille, et surtout les groupes diversifiés», a déclaré lors d’une conférence de presse Thierry Martel, le directeur général de Groupama, en allusion à la spécialisation de CNP sur l’assurance vie. «Au fond, la CNP devient en France une usine de production essentiellement d’un seul réseau qui est celui de la Banque Postale», a-t-il ajouté.
Swiss Re privilégie le retour aux actionnaires
Le deuxième réassureur mondial versera un dividende de 4,25 francs suisses (3,95 euros) par action assorti d’un dividende exceptionnel de 3,0 francs au titre de 2014. Il a aussi exprimé l’intention de procéder à un rachat d’actions pouvant atteindre un milliard de francs suisses. Ces annonces ont masqué le fait que Swiss Re ait enregistré un bénéfice net inférieur aux attentes au quatrième trimestre, à 245 millions de dollars (214,6 millions d’euros), contre un consensus à 361 millions de dollars. Sur l’ensemble de 2014, le bénéfice net ressort à 3,5 milliards de dollars, en baisse de 20%, à la suite d’une perte de 462 millions de la division assurance maladie et assurance vie.
Enquête pour blanchiment aggravé contre HSBC Suisse
La justice genevoise a annoncé le 18 février avoir ouvert une procédure pour blanchiment d’argent aggravé à l’encontre de la banque HSBC Private Bank (Suisse) SA et contre inconnus. Une perquisition a été menée mercredi dans les locaux de l'établissement bancaire à Genève, a annoncé le Ministère public genevois.Le procureur général du canton de Genève Olivier Jornot et le premier procureur Yves Bertossa ont mené en personne la perquisition. Selon le Ministère public, «la procédure est susceptible de s'étendre aux personnes physiques qui seraient elles-mêmes soupçonnées d’avoir commis des actes de blanchiment ou d’avoir participé à ces actes».La justice genevoise se fonde sur un article du Code pénal qui prévoit qu’une entreprise peut être poursuivie indépendamment de la punissabilité de ses employés, s’il peut lui être reproché de ne pas avoir pris toutes les mesures d’organisation nécessaires pour empêcher des infractions de se produire en son sein.
La Commission européenne lance une consultation sur l'Union des marchés de capitaux
La Commission européenne a lancé le 18 février son projet phare, sous la forme d’un cycle de consultations de trois mois, baptisé livre vert, consistant à créer un véritable marché unique des capitaux pour fluidifier le financement des entreprises européennes et doper la croissance dans les 28 États membres de l’UE. Une initiative saluée par plusieurs grandes associations professionnelles, dont l’association européenne des gestionnaires d’actifs (Efama), L’Association française de la gestion financière (AFG), l’association allemande des gestionnaires d’actifs (BVI), ou encore la Fédération bancaire française (FBF). « Ce livre vert est une bonne nouvelle ! Nous allons y répondre en faisant des propositions concrètes pour que la gestion puisse renforcer encore son rôle de financement de l’économie, et notamment des PME/ETI » , a notamment indiqué Pierre Bollon, délégué général de l’AFG. L’objectif du livre vert sur l’union des marchés des capitaux est de lancer un débat dans toute l’UE sur les mesures nécessaires pour créer un véritable marché unique des capitaux. Deux consultations complémentaires, sur la «titrisation de haute qualité» et sur la directive «prospectus», ont également été lancées le 18 février. La Commission souhaite recueillir les commentaires du Parlement européen et du Conseil, des autres institutions de l’UE, des parlements nationaux, des entreprises, du secteur financier et de toutes les parties intéressées. Tous les acteurs et les parties intéressées sont invités à soumettre leur contribution d’ici le 13 mai 2015. À l’issue de la consultation publique, la Commission adoptera cet été un plan d’action définissant une feuille de route et un calendrier pour la mise en place, d’ici 2019, des éléments constitutifs d’une union des marchés des capitaux.L’union des marchés des capitaux vise à supprimer les obstacles auxquels se heurtent les investissements transnationaux dans l’UE et qui empêchent les entreprises d’accéder au financement. Le contexte actuel est difficile pour les entreprises en Europe, celles-ci se finançant encore très largement auprès des banques et relativement moins sur les marchés des capitaux. Dans d’autres régions du monde, c’est l’inverse qui prévaut. Voici un exemple des avantages que pourrait présenter un marché unique des capitaux pleinement opérationnel: si les marchés du capital-risque de l’UE étaient aussi profonds que ceux des États-Unis, 90 milliards d’euros de fonds supplémentaires auraient été disponibles entre 2008 et 2013 pour financer les entreprises. Avec l’union des marchés des capitaux, la Commission entend également lever les obstacles empêchant la rencontre entre les agents à besoin de financement et les investisseurs et rendre le système d’acheminement des fonds (la chaîne d’investissement) aussi efficace que possible. Jyrki Katainen, vice-président de la Commission européenne, chargé de l’emploi, de la croissance, de l’investissement et de la compétitivité, a déclaré: «L’union des marchés des capitaux est la première initiative structurelle que présente la Commission dans le cadre du plan d’investissement pour l’Europe. Elle permettra de faire en sorte que l'élan donné par le plan d’investissement ne reste pas sans suite mais exerce un effet positif durable sur la situation économique en Europe.» «La voie à suivre est claire: construire un marché unique des capitaux en partant de la base, repérer les obstacles et les supprimer un à un. L’union des marchés des capitaux a pour objectif de libérer des liquidités qui sont actuellement abondantes, mais paralysées, afin de les mettre au service des entreprises européennes, et en particulier des PME», a déclaré M. Jonathan Hill, commissaire européen à la stabilité financière, aux services financiers et à l’union des marchés de capitaux. «La libre circulation des capitaux est l’un des principes fondamentaux sur lesquels l’Union européenne s’est construite. Plus de cinquante ans après le traité de Rome, nous devons saisir l’occasion de réaliser ce projet.»
L’ACPR revient sur la lutte contre le blanchiment des capitaux dans le secteur des assurances
L’ACPR a publié au registre officiel, mercredi 18 février, des principes d’application sectoriels relatifs à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme pour le secteur des assurances. Adopté le 12 février 2015 par son collège de supervision, ces principes remplacent le document du même nom publié en juillet 2010 par l’ACP. Tous les organismes d’assurance soumis à la réglementation LCB-FT y compris les établissements bancaires lorsqu’ils interviennent en tant que tiers introducteur lors de la souscription d’un contrat d’assurance ou en tant qu’entités mères de groupes de bancassurance sont concernés par ce un document explicatif. «Les principes d’application sectoriels prennent en compte les modifications législatives et réglementaires récentes, les enseignements tirés par l’Autorité à la suite de ses contrôles et ses attentes à l’égard des organismes soumis à son contrôle», précise un communiqué. Concrètement, l’ACPR attend des organismes d’assurance qu’ils mettent en place un dispositif de LCB-FT adapté aux risques de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme de leurs clientèles, de leurs produits et de leurs canaux de distribution et qu’ils en contrôlent l’efficacité. «En particulier pour l’assurance-vie, des mesures de vigilance adéquates doivent être mises en œuvre par les organismes d’assurance lors des opérations de souscription, de versement, de rachat total ou partiel ou de versement au bénéficiaire du contrat qui présentent des risques de blanchiment des capitaux. Les vigilances mises en œuvre doivent se traduire dans le niveau et la qualité des activités déclaratives à l’égard de Tracfin», explique le régulateur.Le document se présente sous forme de fiches qui portent sur les thèmes suivants :- l’approche par les risques ;- l’organisation du dispositif LCB-FT et le contrôle interne ;- l’exercice de la vigilance en assurance vie ;- le recours à la tierce introduction en assurance ; - les obligations de LCB-FT en assurance non-vie.Des exemples de typologies de blanchiment en matière d’assurance vie, de bons de capitalisation et d’assurance non-vie élaborées par Tracfin figurent en annexe du document, afin d’illustrer concrètement les risques.
Le régulateur autrichien met en garde contre International Trade Management
Le régulateur autrichien FMA met en garde contre la société International Trade Management, qui prétend avoir son siège à Londres. Cette société n’est pas autorisée à fournir des services d’investissement sur le territoire autrichien, souligne la FMA.
Trois groupes d'importance systémique obtiennent un délai pour leur "testament"
Les autorités américaines de régulation ont accordé un nouveau délai à trois groupes financiers d’importance systémique pour soumettre leur projet de «testament» applicable en cas de faillite, selon un communiqué publié le 18 février par la Réserve fédérale.American International Group (AIG), General Electric Capital Corporation et Prudential Financial auront jusqu’au 31 décembre 2015 pour soumettre leurs scénarios de démantèlement ordonné en cas de banqueroute, indique la Fed. Le délai initial courrait jusqu’au 1er juillet 2015. La loi de réforme financière Dodd Frank adoptée après la crise financière de 2008 exige de la part des banques et des établissements non bancaires gérant plus de 50 milliards de dollars d’actifs de prévoir des stratégies organisées de démantèlement."Ce délai est en accord avec une prolongation similaire accordée à d’autres groupes les années précédentes et permettra à ces firmes d’avoir davantage de temps pour mettre au point leur plan», souligne le communiqué.
Groupama améliore ses résultats opérationnels
L’assureur mutualiste a présenté jeudi midi un résultat opérationnel économique de 129 millions d’euros pour 2014, contre 10 millions l’année précédente. Groupama a bénéficié d’une amélioration de 1,8 point de son ratio combiné (frais et sinistres sur primes) en assurance non vie, à 99%, et de ses efforts de réductions de coûts, portées à 380 millions d’euros par rapport à 2011.
Le Crédit Foncier signe un modeste retour aux profits
En restructuration depuis plusieurs années, le Crédit Foncier a achevé l’année 2014 sur un bénéfice net modeste de 15 millions d’euros, contre une perte de 130 millions l’exercice précédent. Sans l’impact de la réévaluation de la dette propre, le bénéfice net aurait atteint 53 millions. Le nettoyage du bilan s’est poursuivi l’an dernier, avec la cession d’un portefeuille de de 11,6 milliards d’euros de titrisations à la maison mère BPCE, comme l’avait révélé L’Agefi.
La Banque Postale AM et Aegon finalisent leur partenariat
Suite à leur entrée en négociations exclusives le 18 décembre 2014, La Banque Postale, La Banque Postale Asset Management et Aegon Asset Management ont signé hier leur accord de partenariat. La prise de participation minoritaire d’Aegon Asset Management (Aegon AM) dans LBPAM à hauteur de 25%, annoncée en décembre, se fera au prix de 112,5 millions d’euros. Cet accord a pour objectif de développer et d'élargir les expertises de la filiale de gestion de La Banque Postale, qui gérait fin 2014 près de 150 milliards d’euros.
La Bourse salue les annonces de Natixis
L’action Natixis a gagné jusqu'à 4,51% jeudi matin après la publication des résultats annuels du groupe. La filiale de BPCE a annoncé le versement d’un dividende exceptionnel de 0,14 euro par action lié à l’introduction en Bourse de l’assureur-crédit Coface, en plus d’un dividende ordinaire de 0,20 euro. Le groupe prévoit en outre d’acquérir 71,2% du capital du gestionnaire français DNCA Finance, pour quelque 549 millions d’euros, ainsi que la banque d’affaires Leonardo & Co, une structure du groupe italien Banca Leonardo spécialisée dans les fusions-acquisitions dans le compartiment des valeurs moyennes. Selon son site internet, DNCA Finance dispose de 14,2 milliards d’euros d’actifs, dont 300 millions en gestion privée.
François Pérol se dit en mesure de poursuivre son mandat chez BPCE
Le président du directoire de BPCE a déclaré jeudi être en mesure de poursuivre son mandat à la tête du groupe bancaire mutualiste malgré son renvoi en correctionnelle pour prise illégale d’intérêt. Il a précisé avoir reçu mercredi soir un nouveau «témoignage de soutien» du conseil de surveillance. «C’est une affaire qui me concerne à titre personnel (...) M’empêche-t-elle de diriger le groupe ? Non. A-t-elle une influence sur ma manière de diriger le groupe ? Non. Mon engagement au service de BPCE est le même depuis six ans», a-t-il affirmé en marge de la présentation des résultats de la banque.
Natixis panache croissance externe avec DNCA et dividende exceptionnel
Croissance externe et dividende exceptionnel;: le meilleur des deux mondes pour Natixis. Le groupe a annoncé ce matin à l’occasion de la publication de ses résultats que sa filiale Natixis Global Asset Management négocie le rachat de 71% de DNCA pour 549 millions d’euros.
Banca Popolare di Milano est prête à consolider le secteur
L’administrateur délégué de Banca Popolare di Milano, Giuseppe Castagna, a déclaré mercredi que la banque était intéressée par la création d’un troisième ou quatrième «pôle bancaire» en Italie. «Nous avons à présent l’occasion de le faire, peut-être avec d’autres popolari [banques coopératives]. Nous verrons si ce projet est partagé», a-t-il déclaré à Reuters en marge d’une conférence bancaire.
Berne haussera d'ici à fin 2015 ses exigences pour les banques
La Suisse a annoncé mercredi qu’elle imposerait d’ici à la fin de l’année des normes de fonds propres plus strictes pour UBS et Credit Suisse, afin de les protéger contre les crises futures et le problème du «too big to fail». Des mesures et des ajustements supplémentaires sont nécessaires pour renforcer encore la résistance des banques d’importance systémique et rendre leur restructuration ou leur liquidation ordonnée possibles sans que cela coûte au contribuable, écrit le gouvernement.
Bonus : les restrictions sont maintenues chez RBS et Lloyds
Pour la sixième année consécutive, les bonus en cash des banquiers de Lloyds Banking Group et Royal Bank of Scotland, deux établissements encore dans le giron du gouvernement, vont être plafonnés à 20.000 livres. Les deux banques ont eu des discussions sur ce sujet avec UK Financial Investments (UKFI), l’agence chargée de gérer les participations de l’Etat.
Deutsche Bank demande à ses actionnaires de patienter
Dans un entretien au journal allemand, le co-président du directoire de Deutsche Bank, Anshu Jain, reconnaît que le ratio de levier et les litiges judiciaires sont les principaux problèmes qui pèsent sur la valorisation boursière de l'établissement. Le dirigeant reconnaît que les investisseurs n’ont pas encore reçu le rendement qu’ils sont en droit d’attendre et exclut de démissionner.
Natixis panache croissance externe avec DNCA et dividende exceptionnel
La banque avait promis de restituer son excédent de fonds propres aux actionnaires, mais négocie aussi le rachat du gestionnaire.
UBS projette une seule entité bancaire en Europe
La banque suisse a l’intention de servir l’ensemble des marchés européens à partir d’une seule entité régionale et d’abandonner ainsi ses licences bancaires locales dans les pays dans les douze à vingt-quatre prochains mois, rapporte le quotidien allemand sans citer de sources. Ce projet s’est surtout focalisé sur la gestion de fortune à l’heure actuelle. Selon les calculs d’analystes, une telle organisation permettrait de réduire les exigences en capital de 2 milliards d’euros au maximum. Cette structure, rendue attrayante après la prise en main de la supervision bancaire par la BCE, viserait à tripler les bénéfices d’UBS en l’espace de trois ans.
Axa Real Estate s'offre le site de la Bishopsgate Tower
Associée au promoteur Lipton Rogers et à un investisseur asiatique - identifié comme étant Temasek Holdings - la filiale d’Axa devrait signer le rachat pour 300 millions de livres du site de la Bishopsgate Tower, un gratte-ciel londonien dont la construction a été abandonnée. Axa le démolira pour bâtir son propre édifice (22 Bishopsgate), une tour de 60 étages conçue par le cabinet PLP.
SG et BNPP filialisent leur compte propre
La loi de séparation bancaire du 18 juillet 2013 concerne moins de 3% des activités des BFI de la Société Générale et de BNP Paribas, a indiqué hier l’ACPR lors d’une audition devant les parlementaires. Les futures filiales doivent recevoir leur agrément avant le 1er juillet.
BNP Paribas et la Société Générale auront filialisé leur compte propre fin juin
La loi de séparation bancaire concerne 3% des revenus des activités de marchés des deux banques. Les filiales doivent recevoir leur agrément avant l’été.
Coface augmente son taux de rétention pour profiter de la reprise
Grâce à la baisse de la sinistralité, les commissions versées à Coface par les réassureurs ont également progressé à 35,8% des primes cédées.
Goldman Sachs veut attaquer en justice la Banque du Portugal
La banque centrale confirme que le prêt de 835 millions de dollars accordé à BES par la banque américaine reste dans la «bad bank».
Jean-Paul Chifflet laisse à son successeur un Crédit Agricole SA rétabli
La baisse du coût du risque et l'amélioration de la solvabilité, avec un ratio de levier de 4,2% chez CASA, ont agréablement surpris les analystes.
L'union des marchés de capitaux en Europe en 2019 passe par les travaux d'Hercule
Jonathan Hill, le commissaire européen aux Services financiers, présente aujourd’hui ses projets pour créer une union des marchés de capitaux en Europe en 2019, rapporte L’Agefi. Le livre vert présenté aujourd’hui, un catalogue de bonnes intentions d’une vingtaine de pages, montre à quel point l’union des marchés de capitaux reste un lointain projet. La Commission européenne cherche à faciliter l’accès direct des entreprises, notamment les PME, aux marchés financiers. En fait de projet, le livre vert dévoilé ce matin pose surtout quelques grands principes, comme «assurer une plus grande diversification du financement et réduire le coût des levées de capitaux». Il dresse aussi la longue liste des obstacles à l’union: droit des titres et des faillites différents selon les pays, absence d’harmonisation fiscale, investissement en infrastructures pénalisé par les réglementations financières, etc. Conscient de l’ampleur du chantier, Jonathan Hill a choisi d'éviter l’inflation législative, et de se concentrer en priorité sur une poignée de sujets, «qui ont le potentiel de produire tôt leurs bénéfices».