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Toute l'actualité Banque et Assurance

mars 2015

Les Pays-Bas décident de reporter la vente d’ABN Amro

Le ministre néerlandais des Finances, Jeroen Dijsselbloem, vient de repousser la vente d’ABN Amro Group après que la commission des finances du Parlement a enquêté sur l’augmentation, «jugée répréhensible» des salaires des dirigeants de la banque. Les législateurs ont également voulu savoir si l’entreprise est apte à la vente après qu’une enquête interne à Dubaï a montré que le personnel local ne s’était pas conformé aux directives de l’entreprise. Avec cette éventuelle vente, Dijsselbloem cherche à récupérer les 22 milliards d’euros que les Pays-Bas ont investis dans la banque afin de la renflouer lors de la crise financière.

Banco Popolare Milano n'étudie pas d'options de fusion

Banco Popolare di Milano ne travaille pas à des options stratégiques, selon une porte-parole de la banque coopérative. Deux sources proches du dossier avaient annoncé à Reuters que la banque étudiait avec JPMorgan des options de fusion avec d’autres banques coopératives italiennes. Cette annonce fait suite à un décret adopté par le Sénat italien le mardi 24 mars 2015, visant à convertir les dix plus grandes banques coopératives du pays en sociétés par actions, ce qui devrait déclencher un mouvement de concentration dans le secteur.

Co-op Bank accélère son plan de cession d'actifs

Co-operative Bank a annoncé ce vendredi son intention d’accélérer ses cessions d’actifs dans le cadre de son plan de redressement après avoir déjà réduit ses effectifs de 15% et ramené sa perte à 264 millions de livres (361 millions d’euros) l’an dernier. Le groupe bancaire anglais a également déclaré que la seule modification apportée à son plan de redressement était une «accélération sensible» de la réduction de ses actifs, principalement à travers la vente d’un portefeuille de prêts hypothécaires.
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UBP rachète Coutts International à RBS

Le groupe suisse Union Bancaire Privée (UBP) a annoncé avoir obtenu un accord pour le rachat à Royal Bank of Scotland (RBS) de sa filiale de banque privée Coutts International. Le groupe a confirmé l’accord sans préciser le montant convenu pour la transaction, alors que le FT évoque une somme comprise entre 600 et 800 millions de dollars. Coutts a été fondée au 18e siècle et est surtout connue pour compter la reine Elizabeth parmi ses clients. RBS conservera l’activité britannique du gestionnaire de fortune. La Société Générale et DBS, ainsi que Credit Suisse, faisaient partie des candidats au rachat de Coutts International.
Réglementation

La Banque d'Angleterre veut sonder la solidité des gestionnaires d'actifs

Un responsable de la Banque d’Angleterre avait laissé entendre dans les colonnes du Financial Times (Newsmanagers du 19 mars) que le secteur de la gestion d’actifs pourrait être soumis à des tests de résistance. Le comité de politique financière de la banque centrale a annoncé des mesures dans ce sens.Lors d’une réunion trimestrielle qui s’est tenue le 24 mars, le comité a décidé de se renseigner auprès des gestionnaires d’actifs sur leurs stratégies de gestion des liquidités dans les scénarios d’activité normale mais également dans les situations de crise, selon un communiqué de la Banque d’Angleterre daté du 26 mars. Ce qui permettrait de mieux évaluer la capacité des gestionnaires à honorer des demandes significatives voire massives de remboursement à bref délai.
Réglementation
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Les hedge funds ne veulent plus se faire appeler hedge funds

L’une des clés pour gérer un hedge funds est d’apprendre à dire que vous n’en gérer pas, écrit The Wall Street Journal. Face à des années de performance inégale, de problèmes d’image et de clients fortunés qui se sont publiquement détournés du secteur, les gérants de hedge funds s’efforcent d’éviter le surnom. Ainsi, Baupost Group, Och-Ziff Capital Management et Pershing Square Capital Management font partie des piliers de l’industrie qui cherchent à changer le scénario. Dans leur communication avec les clients et les documents officiels, ils ont éliminé le terme « hedge funds » en faveur d’expressions fourre tout comme « gestionnaire alternatif » ou « société holding d’investissement » et « partenariat privé ». Il n’existe pas de désignation réglementaire unique pour un hedge fund, ce qui donne au gérant toute latitude pour se définir.
Réglementation
Réglementation

De nombreux clients ne rapatrient pas leurs avoirs régularisés

Régularisation ne veut pas dire rapatriement de fonds. Selon Yves-Charles Zimmermann, avocat associé de Marcan à Paris (la structure de droit fiscal de Mazars en France), qui continue de suivre des dossiers de régularisation fiscale de Français ayant des avoirs en Suisse, la grande majorité des clients sont en cours de régularisation ou ont déjà clos la procédure mais leurs avoirs restent en Suisse, rapporte L’Agefi suisse. «Dans la grande majorité des cas, on constate que les fonds restent déposés en Suisse. Les clients restent attachés à leur banque et leur gérant. Mais pas seulement, il y a aussi la performance financière et la diversification que recherchent les clients. A la fois sur les produits d’investissement mais aussi sur la diversification en devises. La force du franc est par exemple un avantage pour un investisseurs en euros», relève l’avocat.«Au-delà de l’EAR (ndlr, échange automatique de renseignement), et même si ce ne sera pas une obligation légale pour les banques suisses, elles devront, si elles veulent garder leurs clients, fournir un équivalent de l’IFU français (imprimé fiscal unique) à leur client chaque année, afin de faciliter leurs démarches. Dans 95% des cas en France, le contribuable reçoit une déclaration fiscale qui est pré-remplie et il ne fait que vérifier les informations que l’administration fiscale a reçues des intermédiaires. C’est un challenge global en terme de reporting fiscal pour les banques suisses qui ont des comptes de clients étrangers», ajoute l’avocat.
Réglementation

L'assurance emprunteur devient résiliable annuellement

Un arrêt de la cour d’appel de Bordeaux, rendu le 23 mars, donne le droit aux particuliers de changer d’assureur à chaque échéance annuelle pour leur contrat d’assurance emprunteur. Le cour élargit le dispositif prévu par la loi Hamon sur la consommation. Celle-ci indiquait que les contrats étaient renégociables au cours de la première année seulement suivant la signature du contrat.

La faiblesse des taux menace de nombreux assureurs-vie

Selon Moody’s, les rendements des placements des assureurs vont poursuivre leur chute pour de nombreuses années encore en raison de la faiblesse permanent des taux d’intérêt. Cette situation va peser sur leurs bénéfices et accroître le risque d’érosion de fonds propres pour les assureurs qui proposent des produits à taux garantis. Les marchés les plus exposés sont l’Allemagne, les Pays-Bas, la Norvège et Taïwan. La France se situe dans le peloton du milieu.

Popolare di Milano mandate JPMorgan pour étudier son avenir

Banca Popolare di Milano (BPM) étudie avec l’aide de JPMorgan des pistes de rapprochement, indique Reuters, citant deux sources concordantes. Les candidats les plus probables seraient Banco Popolare (basée à Vérone), Banca Popolare dell’Emilia Romagna et Banca Carige. Le gouvernement italien encourage les «banques populaires» à fusionner afin qu’elles renforcent leur structure. Il a autorisé la transformation des banques coopératives en sociétés par actions.

Siaci Saint Honoré acquiert le courtier ONP

Siaci Saint Honoré annonce l’acquisition d’ONP (Office National de Prévoyance) et de sa filiale ONPF (Office National de Prévoyance Funéraire), cabinet de courtage spécialisé en conseil en assurances collectives de personnes et garantie, prévoyance et services obsèques. Aucun montant n’a été communiqué. ONP est composée de 10 collaborateurs et a réalisé un chiffre d’affaires de 2 millions d’euros en 2014.

Le CCSF adopte son nouvel avis sur la mobilité bancaire

Le Comité consultatif du secteur financier a adopté hier un avis actant l’engagement des banques à automatiser le service de mobilité bancaire d’ici à 18 mois. L’UFC Que Choisir a obtenu qu’une information soit envoyée si possible automatiquement par SMS ou mail au client en cas d’opération sur le compte clos, et que les conseillers soient formés pour proposer systématiquement le service.

La collecte d'assurance vie poursuit sur sa lancée

Selon l’Association française de l’assurance, la collecte nette d’assurance vie a atteint 2,1 milliards d’euros pour le mois de février. Cela porte à 4,4 milliards d’euros les montants nets collectés sur les deux premiers mois de l’année. En brut, les sociétés ont collecté 22,5 milliards d’euros de cotisations en janvier et février, tandis que les prestations s'élèvent à 18,1 milliards d’euros. L’encours des contrats vie s’élève à 1 546,9 milliards fin février.

Citigroup vend sa division cartes de crédit au Japon

Sumitomo Mitsui Trust Bank prévoit le rachat de la division cartes de crédit de Citigroup au Japon pour un peu plus de 40 milliards de yens (308 millions d’euros), rapporte le journal nippon. Les deux banques devraient formellement annoncer la transaction d’ici à la fin du mois. Fin décembre, Citigroup avait annoncé la cession de son activité banque de détail au Japon à Sumitomo Mitsui Banking Corp.

Siaci Saint Honoré acquiert le courtier ONP

Siaci Saint Honoré annonce l’acquisition d’ONP (Office National de Prévoyance) et de sa filiale ONPF (Office National de Prévoyance Funéraire), cabinet de courtage spécialisé en conseil en assurances collectives de personnes et garantie, prévoyance et services obsèques. Aucun montant n’a été communiqué. ONP est composée de 10 collaborateurs et a réalisé un chiffre d’affaires de 2 millions d’euros en 2014.
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La collecte d'assurance vie poursuit sur sa lancée

Selon les estimations de l’Association française de l’assurance, la collecte nette d’assurance vie a atteint 2,1 milliards d’euros pour le mois de février. cela porte à 4,4 milliards d’euros les montants collectés en net sur les deux premiers mois de l’année. Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des deux premiers mois de 2015 est de 22,5 milliards d’euros contre 22,3 milliards d’euros en 2014. Les prestations versées sur la même période s'élèvent à 18,1 milliards d’euros contre 18,5 milliards d’euros sur la même période de 2014.
Réglementation

L'Esma lance une consultation sur les instruments de dette complexes

L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF/Esma) vient de publier un document de consultation sur les instruments de dette complexes et les produits structurés. Le document vise notamment à bien préciser les recommandations qui permettront de faire la distinction entre produits complexes et non complexes avec notamment pour objectif la protection du consommateur. La consultation est ouverte jusqu’au 15 juin 2015.
Réglementation
Réglementation

La rémunération des gérants est clé dans la formation de bulles

La manière dont les gérants de fonds sont rémunérés est un facteur clé pouvant contribuer à la formation de bulles sur les marchés actions et obligations, selon une étude du Fonds monétaire international. Les gérants de fonds obtiennent des revenus et commissions de performance plus élevés lorsque les actifs augmentent, ce qui les incite à rester investis même lorsqu’une bulle financière est évidente. L’étude (Asset Bubbles: Re-thinking Policy for the Age of Asset Management) appelle donc à une réforme radicale des contrats de rémunération des gérants.
Réglementation

Le Conseil de résolution unique est porté sur les fonts baptismaux

Le Conseil de résolution unique ou Single Resolution Board (SRB) a tenu mercredi après-midi à Bruxelles sa première réunion plénière. Deuxième pilier de l’union bancaire, au côté du Mécanisme de supervision unique, le SRB est présidé par l’Allemande Elke König. Il compte dans ses rangs Dominique Laboureix, directeur général adjoint en charge de la direction de la résolution à l’ACPR.

André Renaudin est réélu à la tête de la Roam

Réunis en assemblée générale mardi, les membres de la Réunion des organismes d’assurance mutuelle (Roam) ont renouvelé leur confiance à sa commission exécutive et à son bureau. André Renaudin, directeur général d’AG2R La Mondiale, a été réélu président. Les adhérents de la Roam détiennent 8,4% du marché de l’assurance en France, avec 40% de l’assurance construction et plus de 70% de la RC médicale.
Assurance

Assurance vie : collecte nette positive en février 2015

Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours des deux premiers mois de 2015 est de 22,5 milliards d’euros (22,3 milliards d’euros sur même période en 2014). Dans les cotisations, les versements sur les supports unités de compte représentent 4,4 milliards d’euros depuis le début de l’année (+ 33 % par rapport à la même période en 2014), soit 19 % des cotisations en 2015. Les prestations versées par les sociétés d’assurances sur la même période s'élèvent à 18,1 milliards d’euros (18,5 milliards d’euros sur les deux premiers mois de 2014). La collecte nette s'établit à 4,4 milliards d’euros depuis le début de l’année. Pour le mois de février 2015, la collecte nette s'établit à 2,1 milliards d’euros. L’encours des contrats d’assurance-vie (provisions mathématiques + provisions pour participation aux bénéfices) s’élève à 1 546,9 milliards d’euros à fin février 2015.
Assurance

Le Conseil de résolution unique est porté sur les fonts baptismaux

Le Conseil de résolution unique ou Single Resolution Board (SRB) a tenu mercredi après-midi à Bruxelles sa première réunion plénière. Deuxième pilier de l’union bancaire, au côté du Mécanisme de supervision unique, le SRB est présidé par l’Allemande Elke König. Il compte dans ses rangs Dominique Laboureix, directeur général adjoint en charge de la direction de la résolution à l’ACPR.

André Renaudin est réélu à la tête de la Roam

Réunis en assemblée générale le 24 mars, les membres de la Réunion des organismes d’assurance mutuelle (Roam) ont renouvelé leur confiance à l’ensemble des membres de sa commission exécutive et de son bureau. André Renaudin, directeur général d’AG2R La Mondiale, a été réélu président. Les sociétés adhérentes de la Roam détiennent 8,4% du marché de l’assurance en France, avec 40% de l’assurance construction et plus de 70% de la RC médicale.

Vontobel opte pour la croissance externe en gestion d'actifs

La banque suisse Vontobel a annoncé son intention d’acquérir une participation de 60% dans TwentyFour Asset Management, un gérant basé à Londres et qui a 4,4 milliards de livres (6 milliards d’euros) d’actifs en portefeuille. Cette transaction renforce la présence de la banque sur le marché britannique et illustre sa volonté de faire croître son activité gestion d’actifs. Dans un communiqué séparé, Vontobel évoque également un possible rachat de Meriten Investment Management, un gérant d’actifs basé en Allemagne. La valeur des opérations n’est pas précisée.

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