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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2015

Réglementation

Les petites sociétés de gestion suisses menacées d’extinction

Plus de 1.000 petites sociétés de gestion de fonds et de fortune suisses pourraient être obligées de fermer et de fusionner compte tenu d’un durcissement de la réglementation, rapporte le Financial Times fund management. En vertu d’une nouvelle loi entrée en vigueur le mois dernier, les sociétés de gestion gérant ou distribuant des produits de gestion collective avec des encours de plus de 100 millions de francs suisses dans des fonds ouverts ou 500 millions dans des fonds fermés doivent être régulées par la Finma, l’autorité suisse. A partir de 2017, les gestionnaires de fortune devront aussi s’enregistrer auprès de la Finma. Les groupes les plus petits vont avoir du mal à respecter des exigences plus strictes en matière de fonds propres, de personnel et de conformité. Selon Jeremy Leach, directeur général d’une boutique, Managing Partners Limited, les coûts de conformité se situent à 1 million d’euros par an. Ceux qui ne pourront les respecter devront vendre ou liquider leurs activités de fonds.
Réglementation
Réglementation

L'Esma examine la menace de ventes massives sur le marché obligataire

Les autorités de régulation européenne examinent actuellement la menace potentielle pour le système financier d’un mouvement de vente massif sur le marché obligataire en cas d’inflexion de la politique monétaire, rapporte L’Agefi. Les régulateurs «doivent étudier sérieusement ce problème, collecter des preuves et comprendre aussi bien que possible les risques», estime Steven Maijoor, responsable de l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma).
Réglementation
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L'AMF dénonce un site utilisant abusivement son nom

L’Autorité des marchés financiers (AMF) a mis en garde le public la semaine dernière contre les agissements du site www.optionbinaireamf.com qui utilise abusivement son nom et son logo afin de promouvoir le trading d’options binaires sur des plateformes régulées par l’autorité compétente de Chypre. Le site internet www.optionbinaireamf.com se présente comme un guide et un comparateur de brokers d’options binaires. «L’association du nom et du logo de l’AMF à ce site peut faire croire aux internautes que l’AMF en cautionne le contenu. Or, l’Autorité des marchés financiers ne procède à aucun classement de prestataires d’options binaires», indique le régulateur qui précise par ailleurs qu’il appelle régulièrement les investisseurs particuliers à éviter le trading sur le Forex et les options binaires.
Réglementation

Axa place des obligations contre le risque de mortalité

Axa Global Life a placé auprès d’investisseurs institutionnels 285 millions d’euros d’obligations indexées sur la mortalité excessive, par l’intermédiaire de Benu Capital, specific purpose vehicle de droit irlandais. Cette émission se divise en deux classes distinctes avec une échéance en janvier 2020 : la Classe A, pour un montant de 135 millions d’euros, et la Classe B, pour un montant de 150 millions d’euros. Cette opération apporte deux niveaux de protection collatéralisés contre le risque de mortalité extrême en France, au Japon et aux Etats-Unis.

Commerzbank propose ses nouvelles actions à 12,1 euros

Les nouvelles actions proposées dans le cadre de l’augmentation de capital de 1,4 milliard d’euros annoncée lundi soir par Commerzbank ont été vendues à un prix de 12,10 euros la pièce, ce qui représente une décote de 6,3% par rapport au cours du clôture de la veille, a annoncé mardi la deuxième banque allemande. Vers 13h00, le titre Commerzbank reculait d’environ 5% à 12,26 euros, à la suite de cet appel au marché surprise, accusant ainsi l’une des plus fortes baisses de l’indice Stoxx 600. Dans un communiqué, la banque précise avoir placé 113.850.693 actions nouvelles auprès d’investisseurs institutionnels.

Santander voit ses profits bondir de 32%

La banque espagnole a fait état mardi d’une hausse de 32% de son bénéfice net au titre du premier trimestre 2015 à 1,717 milliard d’euros, avec une progression de ses revenus aussi bien sur ses activités de crédit que sous forme de commissions dans des marchés clés comme la Grande-Bretagne ou le Brésil. La banque espagnole, qui réalise l’essentiel de ses bénéfices en dehors de son marché domestique, a aussi profité d’une baisse des charges liées aux créances douteuses ainsi que d’effets de change favorables avec la baisse de l’euro contre le dollar et la livre sterling.

Vitor Constancio veut élargir les stress tests aux assureurs

Les tests de résistance ne devraient pas être réservés aux banques mais s’appliquer également aux principales institutions financières non bancaires de la zone euro, a déclaré lundi Vitor Constancio, vice-président de la BCE, en citant les assureurs, les fonds d’investissement et les fonds de pension. «Nous devons limiter les risques pour ces acteurs systémiques et augmenter leur résistance dans le cycle financier», a-t-il estimé lors d’une conférence à Bruxelles.

BNP Paribas poursuivie pour pratique commerciale trompeuse

Selon l’AFP, le parquet a renvoyé BNP Paribas en correctionnelle pour pratique commerciale trompeuse dans le dossier du produit d'épargne «BNP Garantie Jet 3». La banque a restitué les sommes placées sur ce produit au terme de l’investissement mais a retenu des frais de gestion et des frais d’entrée. Selon la citation directe, la brochure commerciale ne spécifiait pas comment les frais de gestion pouvaient affecter le rendement de l’investissement.

RBS cède à nouveau des prêts corporates à Mizuho

Après avoir acquis en février auprès de RBS un premier portefeuille de loans portant sur 200 sociétés nord-américaines, Mizuho poursuit ses emplettes en rachetant 5,6 milliards de dollars de contrats de prêts supplémentaires. RBS recevra environ 500 millions de dollars en numéraire et s’attend à comptabiliser une perte de 30 millions de dollars liée à cette cession. La banque d’Edimbourd indique avoir cédé les deux tiers de son portefeuille de crédit aux entreprises en Amérique du Nord.

Légère hausse du chiffre d'affaires d'April au premier trimestre

L’assureur April a enregistré au cours du premier trimestre un chiffre d’affaires consolidé de 195,6 millions d’euros, en hausse de 1,2% en glissement annuel (+ 1% à périmètre et change constants). Le PDG d’April, Bruno Rousset, s’attend à une fin d’année «clé, car elle permettra d'évaluer plus précisément l’impact de l’ANI (généralisation de la complémentaire santé à toutes les entreprises)».

CNP Assurances dément discuter avec Groupama

Alors que des informations véhiculées par La Lettre de l’Expansion faisaient état d’un accord entre CNP Assurances et Groupama en vue d’un rapprochement, le premier assureur vie français a démenti lundi toute discussion en ce sens. Cela fait plusieurs mois qu’un projet d’alliance est prêté à ces deux acteurs.

LCL révise ses ambitions à horizon 2018

La filiale du Crédit Agricole a annoncé aux représentants du personnel une réduction des objectifs de croissance de son plan Centricité 2018 pour mieux refléter l’environnement. La hausse du produit net bancaire serait ramenée à 0,9% par an au lieu de 2%.

BNP Paribas Mobile ferme boutique

Le groupe bancaire et son partenaire Orange ont décidé d’arrêter au 30 avril la commercialisation des forfaits BNP Paribas Mobile après trois ans d’expérimentation. L'établissement compterait actuellement 22.000 clients à l’offre, bien loin de ses prévisions initiales. BNP Paribas veut désormais recentrer ses efforts sur le développement des applications de gestion de comptes bancaires et le paiement sur téléphone mobile.
Prévoyance

Best of Groupes de protection sociale

Amoureux de Mozart et passionné d'Art, grand amateur de roman et véritable adepte du rock britannique des années 80, cinéphile passéiste et mélomane averti... Instit Invest remet sur le devant de la scène les portraits de trois dirigeants de groupes paritaires de protection sociale.
Prévoyance

Vitor Constancio veut élargir les stress tests aux acteurs non bancaires

Les tests de résistance ne devraient pas être réservés aux banques mais s’appliquer également aux principales institutions financières non bancaires de la zone euro, a déclaré lundi Vitor Constancio, vice-président de la BCE. Les bilans de santé qu’ont subi l’an dernier les banques européennes devraient être étendus à des établissements comme les assureurs, les fonds d’investissement et les fonds de pension, a-t-il expliqué lors d’une conférence à Bruxelles. «Nous devons limiter les risques pour ces acteurs systémiques et augmenter leur résistance dans le cycle financier», a-t-il dit.
Les banques de détail sous la menace des fintechs

Les banques de détail sous la menace des fintechs

La satisfaction des clients des banques est mise à mal par la concurrence des fintechs, ces sociétés financières en ligne, selon l’étude annuelle mondiale de Capgemini sur les banques de détail. Si les réseaux bancaires ont bien identifié la menace portée par ces nouveaux entrants, elles n’ont pas suffisamment intégré le numérique dans leurs middle et back office, ajoute l'étude.
Réglementation

Le projet d'union de marchés de capitaux avance pas à pas

Un premier tour de table entre ministres des finances européens sur le projet d’union de marchés de capitaux (UMC) a eu lieu samedi à Riga, en Lettonie, lors d’une réunion informelle du Conseil Ecofin, rapporte L’Agefi. Deux axes de travail distincts se dégagent : accompagner un rééquilibrage des circuits de financement de l'économie réelle vers plus de financements de marché, d’une part, et s’attaquer, de l’autre, à la fragmentation du marché intérieur, qui s’est aggravée depuis la crise de 2008. Au cours de la réunion, un papier présenté par deux économistes de Bruegel suggère la création de groupes de travail ad hoc sur «les sujets plus complexes comme l’information sur la qualité des crédits corporate, l’infrastructure financière, les faillites et les restructurations de dettes» ou encore «la taxation de l’investissement financier». Bruegel plaide également pour la création d’un bureau comptable européen pour s’attaquer aux différences de normes comptables et d’audit, sur le modèle de celui abrité par la Securities and Exchange Commission américaine. La révision de la directive prospectus, la création d’un régime européen de placement privé ou encore un élargissement des actifs éligibles des OPCVM aux prêts bancaires figurent également parmi les initiatives législatives proposées. Les premières conclusions formelles de l’Ecofin ne sont pas attendues avant juin, précise le quotidien.
Réglementation
Réglementation

Dossier Euribor: l'audience du Crédit Agricole fixée en juin

Le Crédit Agricole, HSBC et JPMorgan devront répondre aux accusations de l’Union européenne sur la manipulation de taux d’intérêt lors d’une audience à huis clos du 15 au 17 juin, a appris vendredi Reuters de deux sources proches du dossier. Les trois groupes bancaires qui ont refusé un règlement amiable, sont accusés par la Commission européenne d’avoir manipulé les taux interbancaire Euribor.
Réglementation

Bankia présente un bénéfice net en hausse de 12,8%

La banque espagnole sauvée de la faillite en 2012 a annoncé un bénéfice net en hausse de 12,8% au titre du premier trimestre, à 244 millions d’euros, mais avec des revenus nets des intérêts en repli de 0,6% à 693 millions d’euros. Bankia viserait un bénéfice de l’ordre de 1,2 milliard d’euros pour cette année, contre 747 millions l’an dernier. La banque, vise un rendement des fonds propres (ROE) d’au moins 10% alors que celui-ci s'établissait à 8,7% en mars. Le pourcentage de créances douteuses a reculé à 12,6% contre 12,9% au 31 décembre et le ratio des fonds propres durs a progressé à 11,01% contre 10,6%.

Deutsche Bank peine à convaincre les investisseurs

L’action Deutsche Bank a perdu jusqu'à près de 6% lundi matin, au lendemain de la publication de ses résultats trimestriels, et juste après l’annonce des grandes lignes de sa nouvelle stratégie. La banque allemande va réduire de 200 milliards d’euros ses actifs dans la banque d’investissement, quitter 7 à 10 pays, se désengager de Postbank de préférence par le biais d’une cession en Bourse, fermer 200 de ses 730 agences sous enseigne propre, et investir un milliard d’euros dans le numérique. Ce plan, dont le coût est chiffré à 3,7 milliards d’euros, doit permettre au groupe de réaliser des économies annuelles de 3,5 milliards d’euros.

UBI n'exclut pas une alliance avec Monte Paschi

Un rapprochement avec Monte dei Paschi di Siena est possible mais pas à n’importe quel prix, a déclaré samedi l’administrateur délégué d’UBI Victor Massiah. UBI est l’une des 10 banques populaires que l’Etat oblige à se convertir en société par actions dans les 18 mois. Cette réforme invalide des dispositions de vote qui passaient pour être un obstacle à des fusions et acquisitions.

Le Gan est condamné à une indemnisation record pour un préjudice corporel

Signe de l’inflation du coût des dommages corporels pour les assureurs, le Gan devra verser la somme de 12,4 millions d’euros en indemnisation des préjudices lourds d’une jeune fille de 17 ans devenue tétraplégique à la suite d’un accident de la route lorsqu’elle avait 14 mois. Un «record», selon l’avocat de la victime. L’assureur peut faire appel.

Nordea Bank ferme sa banque de détail en Russie

La banque suédoise va réduire de 20% le nombre de ses employés en Russie et y fermer son réseau de détail. Les prêts aux ménages russes représentent 24,5 milliards de roubles (440 millions d’euros) pour Nordea Bank qui continuera ses opérations auprès des entreprises.

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