Points clés
- La résidence de tourisme plaît, 16millions de clients y ont séjourné en 2011.
Les acteurs ciblent les activités à risque
Le baromètre 2012 de Facts&Figures montre que les activités de santé/prévoyance ont mené le bal sur la période 2005-2010, mais attention à leur dynamique de croissance à venir.
Aprédia réalise un point de passage sur l’activité des CGPI en milieu d’année
La dernière enquête de la société d’études Aprédia sur les résultats des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) à fin juin 2012 met en avant que, malgré un premier semestre difficile, 48% des CGPI se déclarent très satisfaits ou satisfaits de la collecte enregistrée. 86 % des répondants indiquent même avoir enregistré l’arrivée de nouveaux clients en portefeuille. Néanmoins, la majorité des indépendants témoignent (71 % des réponses) du fort attentisme de la clientèle existante qui cherche avant tout à sécuriser ses portefeuilles. Pour 29 % des conseillers l’attitude générale de la clientèle a été clairement pessimiste. 71 % d’entre-eux précisent en revanche qu’ils n’ont pas été plus sollicités par leurs clients qu’en 2011. Côté collecte, Aprédia estime qu’à la fin du premier semestre 2012 elle serait en baisse de 14 % par rapport à l’année 2011. L’assurance vie en euros apparaît en régression et l’immobilier indirect en augmentation. A noter qu’un peu plus d’un tiers des CGPI précisent avoir vendu des biens immobiliers au premier semestre 2012. Pour le second semestre, l’inquiétude domine (49 % des répondants). 70 % des CGPI considèrent que le nouveau gouvernement n’a pris aucune mesure positive pour leur activité. Si 40 % d’entre-eux considèrent que les mesures fiscales auront un impact négatif sur l’évolution du nombre de nouveaux clients, 24 % en revanche pensent qu’elles auront un impact favorable car entraînant un besoin de conseil. En dehors du conseil en stratégie patrimoniale, les CGPI citent trois activités à investir particulièrement au second semestre 2012. La prévoyance arrive en tête (26 %), talonné par l’immobilier (24 %) et enfin la retraite (14 %).
Un classement place la France en tête des bonnes pratiques
La société Debory Eres, spécialisée en actionnariat salarié, épargne salariale et retraite vient de réaliser une étude sur l’actionnariat salarié en France.
Reports de déficits: la « disposition refuge » de la force majeure justificative apparaît pour le moins pleine d’aléas
Dominique Payet et Alfred Lortat-Jacob, avocats associés, Cornet Vincent Segurel.
Winter & Associés et Optimind ont conclu un rapprochement
Optimind a acquis 100 % du capital des sociétés du groupe Winter & Associés - Le nouveau groupe proposera des solutions complètes en France mais aussi en Europe.
Brèves
Le sort d’Uffi Ream scellé
Le nouvel Optimind
La réunion d’Optimind et de Winter & Associés représente un chiffre d’affaires 2011 de 28 millions d’euros.
Points clés
- Le département gère directement la clientèle VIP d’un Cercle premier et anime les conseillers de Cercles patrimoniaux.
Bred Banque Privée défend le modèle de relation globale
Créée il y a dix ans, l’entité diffuse son expertise au réseau tout en gardant la main sur les relations haut de gamme - Un modèle intéressant à étudier au regard de l’importance de la Bred et de ses particularismes au sein du groupe BPCE.
Des évolutions à anticiper ?
Une nouvelle direction générale est annoncée à la Bred pour le mois de septembre et la question peut se poser, comme à chaque changement à la tête d’une banque régionale, du maintien à l’identique du modèle organisationnel de la filière gestion privée de la banque qui obéit à une approche différente de celle préconisée par le groupe.
Deux dossiers vont être relancés devant le TGI
L’Agefi Actifs . - Comment allez-vous poursuivre le dossier de la restitution des PB en assurance emprunteur?
La faculté de droit de Montpellier s’engage
Le diplôme universitaire créé en 2010 et soutenu par la FNDP pourrait devenir un véritable troisième cycle en master 2 à la rentrée 2014.
Le sort d’Uffi Ream scellé
Le rachat par Fiducial Real Estate de la société Participations Services Investissements Immobiliers (PS2I) qui détient notamment la société Uffi Real Estate Asset Management (Uffi Ream), a été confirmé le 19 juillet dernier. Fiducial Real Estate gère, par le biais de sa filiale Fiducial Gérance, 300 millions d’euros d’actifs immobiliers au travers de la SCPI Buroboutic.
Les avocats veulent renforcer la force probante de l’acte d’avocat
Afin de faciliter la vérification de l’identité, un décret du 3 août 1962 autorise certaines personnes - des administrations, des services, des établissements publics de l’État ou des collectivités territoriales, des caisses et organismes de prestations sociales et des notaires – à recourir directement aux services des officiers de l'état civil, gardiens des actes.
Wragge & Co structure son conseil à destination des acteurs de la gestion privée
, Le cabinet d’avocats international vient d’annoncer la création d’une offre d’accompagnement juridique et fiscal dédiée aux professionnels du patrimoine(banques privées, sociétés de gestion, CGPI, family offices). Les domaines couverts par le cabinet sont l’immobilier, les produits financiers et les stratégies de hauts de bilan. Les spécialistes en charge de ce nouveau pôle sont Pierre Appremont, associé fiscaliste, Pierre-Emmanuel Chevalier, associé spécialisé dans les opérations de haut de bilan, et Laetitia de Pellegars, directrice au sein de l’équipe banque, finance et services financiers du cabinet.
Une société de gestion transige avec l'AMF face à la défaillance de la fonction de RCCI
Par une transaction du 21 mai 2012, La société Assya Asset Management a transigé avec l’Autorité des marchés financiers (AMF) qui lui reprochait, à la suite d’un contrôle sur place, une instabilité et un sous-dimensionnement du dispositif de conformité de la société.
Lancement de l’Institut du risque et de l’assurance (IRA) à la rentrée 2012 au Mans
L’Université du Maine réunit des formations en assurance et finance au sein d’un institut spécialisé dont la responsabilité revient entre autre au professeur Pierre-Grégoire Marly.
L’Insee se penche sur la mise en commun des revenus dans les couples
L’institut national de la statistique et des études économiques (Insee) vient de publier une enquête sur l’organisation desrevenusau sein des ménages, et plus précisément dans les couples cohabitant depuis au moins un an et dont au moins l’un des conjoints est actif (soit près de la moitié des couples résidant en France).L’Insee relève que les pratiques des couples pour l’organisation de leurs revenus sont variées, allant de la mise en commun totale à la séparation totale. Lorsque les revenus sont totalement mis en commun, les deux partenaires utilisent cetargent du ménageaussi bien pour les dépenses collectives (loyer, courses quotidiennes, dépenses pour les enfants) que pour leurs dépenses personnelles, quelle que soit leur contribution respective. Lorsque la mise en commun est partielle, chacun des conjoints alimente une caisse destinée aux dépenses collectives mais conserve le reste de son revenu pour ses dépenses personnelles. Dans cette organisation, qui suppose que chacun ait un revenu, l’argent mis en commun est destiné à des usages précis définis au préalable.
La Commission européenne autorise l’acquisition d’une partie de Gan Eurocourtage par Allianz
La Commission européenne a autorisé, en vertu du règlement de l’UE sur les concentrations, le projet d’acquisition, par la filiale française du groupe d’assurances allemand Allianz, d’un portefeuille d’assurances dommages appartenant à la compagnie d’assurances française Gan Eurocourtage SA. La cible de l’opération envisagée est le portefeuille d’assurances autonome de Gan Eurocourtage, composé de produits d’assurance dommages destinés aux particuliers, aux professions libérales et aux entreprises, ainsi que les activités de courtage et de gestion associées et le patrimoine y afférent nécessaire à l’exploitation du portefeuille.
Un fonds d’arbitrage sur les fusions-acquisitions
Altimeo Asset Management, une société de gestion nouvellement créée, lance Altimeo Optimum. Ce produit se focalise sur les opérations déjà annoncées et ne prend aucun pari directionnel sur les marchés.
La souplesse d’une licence de marque
Patrimoine Office et Fastea Capital rapprochent leurs savoir-faire - Ils souhaitent déployer une offre complète de prestations sous forme de licence en régions.
L’Apac engage le combat sur le terrain de la transparence
La nouvelle association veut rassembler tous les acteurs qui s’estiment lésés dans les négociations des accords de branche - Elle compte sensibiliser les pouvoirs publics à ce qu’elle estime être une atteinte grave à la concurrence dans l’assurance.
Composition de L’Apac
Les membres du conseil d’administration:
Points clés
- Son objectif est de lever l’opacité qui, selon elle, règne sur les négociations en matière de prévoyance complémentaire.
Brèves
Merrill Lynch Wealth sensibilise la jeune génération
Cmeublé sur le marché de l’occasion
Cette petite société s’est spécialisée dans la revente de logements anciens avec bail commercial. Elle dispose d'une centaine de lots en portefeuille.
Le groupe Pasteur Mutualité renouvelle ses instances
À l’issue de l’assemblée générale d’AGMF Prévoyance, organisme combinant de Groupe Pasteur Mutualité, un tiers des 53 Administrateurs de son conseil d’Administration a été renouvelé le 02 juin 2012.
Les assureurs doivent devenir des care managers selon BearingPoint
Le cabinet de conseil spécialisé en Business Consulting publie une étude intitulée: De l’assurance au « care management », la dépendance en France.
Bancassurance et Assurbanque connaissent des fortunes diverses
Le cabinet de conseil Xerfi-Precepta vient de publier une étude comparative sur la bancassurance et l’assurbanque. Le cabinet note que la convergence des stratégies de diversification démultiplie les terrains d’affrontement entre les acteurs du monde de la banque et ceux du secteur de l’assurance.