Financement
- Le financement du MBA peut être pris en charge par l’OPCA (organisme paritaire collecteur agréé) des producteurs salariés des services extérieurs de production des sociétés d’assurances, ainsi que celui des collaborateurs du courtage.
L’ESA mise sur le cursus en alternance
Le programme du MBA de l’Ecole supérieure d’assurances couvre à la fois le patrimoine privé et professionnel. Il permet de préparer plusieurs certifications reconnues.
Un nouveau président à la Financière de Champlain
Financière de Champlain, filiale d’Ecofi Investissementsspécialisée sur les thématiques dudéveloppement durable, annonce le départ de Jean-François Descaves, président de la société. La présidence est reprise par Tristan de Vasselot jusque là directeur financier de la structure. Celui-ci s’appuiera sur Philippe Chalvet, directeur général de la société et responsable du service commercial et de la gestion privée.
Les notaires d’Europe souhaitent faciliter les transactions immobilières transfrontalières
Réuni en assemblée générale à Tallinn, le Conseil des Notariats de l’Union Européenne (CNUE) s’est prononcé en faveur d’un système de coopération entre notaires européens dans le domaine des transactions immobilières au bénéfice de tous les citoyens qui ont besoin de conseils lors d’un achat transfrontalier. «L’objectif est également de faciliter la circulation des actes authentiques, en simplifiant les démarches transfrontalières par voie électronique en toute sécurité juridique», précise le communiqué.
La Caisse d’Epargne Ile de France a inauguré son concept de banque privée
La Caisse d’Epargne Ile de France a lancé en mars 2012 son concept de banque privée qui accueillera la clientèle disposant de plus d’un million d’euros d’actifs financiers. Situé au siège historique de la Caisse, à l’Hôtel particulier Thoynard rue du Louvre, la Banque privée est dirigée par Michel Bourgeois et 7 chargés d’affaires gèrent chacun 80 relations, un portefeuille qui devrait permettre de garantir, selon son directeur, une bonne disponibilité et un suivi personnalisé de la situation et des objectifs des clients. C’est ainsi plus de 500 clients ayant un patrimoine moyen en dépôt de 1,2 millions d’euros qui ont rejoint la Banque privée. Elle souhaite doubler le nombre de clients d’ici à trois ans en démarchant notamment le marché des professionnels.
L’insee publie l’édition 2012 de son étude sur les revenus et le patrimoine des ménages
L’Insee a publié sur son site les résultats de l'édition 2012 de son étude portant sur les revenus et le patrimoine des ménages français en 2010. On peut notamment y lire que les ménages français déclarent, à cette époque, posséder en moyenne 259.000 euros de patrimoine brut (c’est-à-dire sans en déduire l’endettement), mais seulement la moitié d’entre eux ont un patrimoine supérieur à 150.200 euros. De son côté, le patrimoine net moyen des ménages, qui tient compte de leur endettement privé ou professionnel, s’élève à 229 300 euros début 2010. La moitié des ménages possèdent plus de 113 500 euros de patrimoine net.
Taux d’intérêt des sommes versées par les notaires sur leurs comptes de dépôt
L’intérêt alloué aux sommes versées par les notaires sur leurs comptes de dépôt obligatoire ouverts à la Caisse des dépôts et consignations est décompté par affaire sur la base d’un taux nominal annuel de 1% et liquidé à la clôture de chaque affaire considérée sur leur compte de disponibilités courantes ouvert à la Caisse des dépôts et consignations.
L’AMF publie son rapport d’activité 2011
Jean-Pierre Jouyet, président de l’Autorité des Marchés Financiers, a présenté ce jour le rapport d’activité 2011 du régulateur.
Première promotion Factorielles / Dauphine sur les régimes des TNS
L’université Paris Dauphine et la société de conseils et formations en protection sociale Factorielles annoncent la première promotion des lauréats du certificat dédié aux régimes obligatoires et complémentaires des travailleurs non salariés (TNS). Conçue pour maitriser les fondamentaux juridique et fiscaux de la protection sociale des régimes TNS et combiner formation à distance et cours magistraux, cette formation certifiante est depuis fin 2011 ouverte aux professionnels du secteur de l’expertise-comptable, de la bancassurance et de la gestion de patrimoine. La première promotion 2012 était composée de 20 lauréats.
Résultats et activité de l’année 2011 publiés par le CTIP
Afin 2011, les institutions de prévoyance (IP) couvrent 2 millions d’entreprises pour 13 millions de participants au titre des garanties de prévoyance et 6,5 millions de participants au titre des garanties complémentaires santé, indique le CTIP dans son bilan d’activité annuel.
La prévoyance est un axe à fort potentiel, selon Issos, mais les distributeurs ont de gros progrès à faire
Le concepteur de solutions logicielles Issos présente sa nouvelle stratégie : approcher les travailleurs non salariés (TNS) par la prévoyance à l’aide d’un conseil adapté. La société précise que sur le marché des produits de banque et d’assurance, la prévoyance individuelle des TNS reste un axe à fort potentiel. Le nombre de clients TNS progresse depuis 2004 après 30 ans de déclin et le taux d’équipement par garantie est toujours faible (19 % en décès et 34 % en ITT/IPP fin 2011).
Assemblée générale de l’AFER : Adoption des résolutions présentées par le Conseil d’administration
L’Assemblée générale de l’AFER qui s’est tenue à Biarritz le 26 juindernier a donné lieu à l’adoption des résolutions présentées et agréées par le Conseil d’administration. Toutes les autres résolutions ont été rejetées.
Un service de recommandation se distinguant des comparateurs
Cyrille Chartier-Kastler, fondateur du cabinet Facts & Figures, développe Good Value for Money, un site de sélection de contrats dédiés notamment à l’épargne patrimoniale - Son financement est assuré par les mises en relation dont profitent les compagnies, ces dernières devant aussi s’acquitter d’un forfait pour voir évaluer leurs produits.
Les organisateurs ont plaidé pour un maintien de l’environnement fiscal
Experts-comptables, notaires et chefs d’entreprise se sont retrouvés à Paris - Les participants ont obtenu quelques éclairages sur les intentions du législateur.
Points clés
- D’après son concepteur, cette sélection n’est pas analysée en une opération d’intermédiation d’assurances en ce qu’il ne s’agit pas d’une recommandation personnalisée.
Brèves hommes et métiers
L’assurance vie se dégrade encore en mai
Les réseaux de notaires vont se développer
Groupe Monassier, Althémis, Pharmétudes, Jurisvin, ADN, Nôtel, Juridéfi ou Notexpert: ces noms désignent des réseaux de notaires. Voici une liste dont on ne peut affirmer qu’elle est exhaustive car le Conseil supérieur du notariat n’a pas remis à jour la liste de ces réseaux depuis 1994. C’est en tous les cas ce que nous révèle la revue indépendante «Notariat 2000» dans son numéro de mai dernier. Le service communication du Conseil supérieur du notariat a confié qu’il comptait réactualiser ce fichier prochainement. En théorie, les réseaux doivent informer le CSN de leur activité annuelle, en application de l’article 7.2 du règlement national de la profession.
Un nouvel extranet pour les mandataires de Stellium
Cosmos Premium est le nom du nouvel extranet de Stellium, la société de distribution de produits immobiliers et financiers du groupe Omnium Finance. Refondu et mis à disposition du réseau comptant près d’un millier de mandataires, il propose de nouvelles fonctionnalités comme la géolocalisation des résidences proposées aux clients ou l’accès à l’ensemble des informations nécessaires (actabilité, grille de prix, lots disponibles…).
Un comité de Place voit le jour pour répondre aux nouvelles obligations réglementaires
L’AFIB Immo, syndicat des intermédiaires bancaires spécialisés en crédits immobiliers, a annoncé le 17 juin 2012 la création d’un comité de Place regroupant établissements de crédits et intermédiaires en opérations de banque (IOBSP) , «première étape importante pour la professionnalisation du courtage en crédit en France.»
Les prix des travaux d’entretien-amélioration en hausse de 2,1% sur un an
Selon les chiffres du Ministère de l’écologie, du développement durable et de l’énergie, l’indice des prix des travaux d’entretien amélioration des logements (IPEA) corrigé des variations saisonnières (CVS) augmente de 0,3 % entre le quatrième trimestre 2011 et le premier trimestre 2012, après une hausse de 0,5 % les deux trimestres précédents. En glissement annuel, l’IPEA est en hausse de 2,1 % par rapport au premier trimestre 2011.
DNCA accueille un nouveau gérant
DNCA Finance annonce l’arrivée de Carl Auffret dans son équipe de gestion dédiée aux actions européennes. Précédemment gérant chez CM-CIC Asset Management, Carl Auffret reprend la gestion du fonds DNCA EurOPA, rebaptisé à cette occasion DNCA Europe Growth, avec une approche orientée «croissance» sur toutes les tailles de capitalisation en privilégiant les valeurs exposées aux pays émergents.
Des clients prêts à se dévoiler en contrepartie d’un service personnalisé
Selon l’enquête Global Consumer Banking Survey 2012 réalisée par Ernst & Young dans 35 pays auprès de 28.560 clients bancaires entre février et mars 2012, 70 % des clients se disent prêts à donner plus d’informations sur leur situation si cela permet d’accroitre le niveau de personnalisation du service. Seulement 44 % des clients estiment que les banques adaptent leurs produits et services à leurs besoins.
Retrait d'agrément de la société Numbers
La société de gestion de portefeuille Numbers SA ne remplissant plus les conditions et engagements auxquels était subordonné son agrément s’agissant de la permanence des moyens, notamment financiers et humains, le collège de l’AMF, lors de sa séance du 22 mai 2012, a décidé de prononcer le retrait de son agrément qui prendra effet le 29 juin 2012.
Le président de l'AFG réélu pour trois ans
Au cours du conseil d’administration du 21 juin 2012, Paul-Henri de La Porte du Theil a été réélu à la présidence de l’Association Française de la Gestion Financière (AFG) pour trois ans.
Dixième anniversaire du Grand Prix du Patrimoine Jeunes Diplômés
L’Agefi Actifs va fêter, le 2 juillet, le dixième anniversaire du Grand Prix du Patrimoine Jeunes Diplômés. S’adressant aux étudiants de troisième cycle en gestion de patrimoine, il a mobilisé cette année une centaine de candidats provenant des grandes écoles et des universités de toute la France, soit 20 cursus en compétition.
La Française AM crée une nouvelle entité axée sur le service aux investisseurs
La gestionnaire vient de lancer La Française Invesment Solutions avec quatre anciens professionnels issus de plusieurs banques de financement et d’investissement - Cette nouvelle entité gérera des fonds mais proposera aussi des solutions d’investissement sur mesure aux institutionnels et distributeurs.
Points clés
- Financier, juridique, fiscal social, la société de services s’efforce d’activer tous les moteurs du conseil global.
Brèves H et M
La Française REM veut pallier le manque de financements en immobilier
Fidroit fête ses 20 ans au service de la valorisation du conseil
La société est connue sur le marché pour ses solutions destinées à accompagner les métiers de la gestion de patrimoine - Selon elle, la facturation est un élément déterminant de la reconnaissance par le client de la valeur ajoutée du conseil.
Quelques chiffres
- 1.000 sociétés abonnées, dont 100 cabinets à Fidnet 3 A et 50 à Fidnet Développement