Différencier le conseil et la prescription
L’Agefi Actifs.- Vous accompagnez les professionnels du patrimoine dans leur développement depuis vingt ans. Quelles ont été selon vous les grandes évolutions du métier?
Deuxième investissement du fonds d'incubation Emergence
Emergence, le fonds d’incubation de la Place de Paris lancé début 2012,vient d’investir 30 millions d’euros dans le fonds Diva Synergy Ucits, portantles encours de celui-ci à près de 40 millions d’euros. Géré par Bernheim, Dreyfus & Co, ce fonds - agréé en juin 2011 - investit sur les opérations de fusions/acquisitions en Europe et Amérique du Nord en réalisant des arbitrages sur opérations annoncées et sur les cibles de transactions anticipées (merger arbitrage).
Nomination du nouveau rapporteur de la commission des Finance du Sénat
A la suite de la nomination de Nicole Bricq au ministère de l’Ecologie, du développement durable et de l’énergie, la commission des Finances du Sénat - présidée par Philippe Marini - a nommé mercredi 20 juin 2012 François Marc en tant que rapporteur général. François Marc est sénateur PS du Finistère et membre de la commission des Finances depuis 2002.
L’Afic change de nom et de président
L’Afic, anciennement association des investisseurs en capital change de nom pour devenir… l’Afic, l’Association Française des Investisseurs pour la Croissance. L’Association a également annoncé la nomination de son nouveau président Louis Godron, qui succède à Hervé Schricke.
AGEA lance un module de e-learning
Le module sera proposé gratuitement aux agents adhérents de la fédération. Il porte sur la formalisation du devoir de conseil, et a été développé en partenariat avec CFDP (compagnie d’assurance spécialisée en protection juridique. Il permet d’allier apports théoriques sur l’obligation de formalisation - contexte de l’obligation, quand et comment formaliser le devoir de conseil - et mises en situation, au travers de cas pratiques en assurances dommages et vie, précise le syndicat.
L’Association pour la promotion de l’assurance collective a nommé son bureau
Comme prévu (L’Agefi Actifs, n°543, p. 13), l’association pour la promotion de l’assurance collective a tenu sa première assemblée générale le 12 juin 2012.
La Française REM veut pallier le manque de financements
Partageant le constat que le marché du financement devrait être durablement en sous offre, La Française AM a décidé d’intégrer une plateforme d’investissement en produits de dettes adossée à de l’immobilier, animée par Bertrand Carrez etune équipe d’environ 5 personnes.
Deux associations d’avocats nouent un partenariat
Michel Vauthier, Président de l’Association des Avocats Mandataires en Transactions Immobilières (AAMTI) et William Feugère, Président de l’Association des Avocats Conseils d’Entreprises (ACE), ont officiellement signé un partenariat. Celui-ci est destiné à structurer une coopération entre les deux associations dans l’objectif de mener des travaux et réflexions en commun, de favoriser les échanges entre leurs membres et de mener des actions de sensibilisation auprès des pouvoirs publics français et européens sur des problématiques identiques.
La Banque Postale va examiner le dossier du Crédit Immobilier de France
La Banque Postale va examiner le dossier du Crédit Immobilier de France
Le Trophée de la gestion de patrimoine est lancé
Ce concours adressé aux professionnels de la gestion de patrimoine est organisé pour la seizième fois par Invesco et Gestion de fortune. Il comprend trois catégories, visant à récompenser les professions indépendantes, les représentants des banques, des assurances et des établissements financiers, ainsi que les «espoirs», c’est-à-dire les jeunes diplômés de moins de 26 ans. Il se déroule au travers d’une épreuve écrite sous forme de QCM, permettant de sélectionner 8 candidats pour un Grand oral se déroulant en septembre face à un jury de professionnels reconnus, dont le président est Jérôme Barré, avocat du cabinet Franklin.
Première édition de Patrimonia à Bruxelles
Ce congrès dédié à la profession des intermédiaires belges et luxembourgeois a accueilli 322 congressistes (40 % de courtiers, 30 % d’agents financiers et 30 % de fonctions périphériques : banques privées, family offices, consultants…) les 7 et 8 juin derniers. Etaient également présents 25 exposants ainsi que les associations belges du secteur (BZB, Fedafin, Feprabel et FVF) et la Fecif, la fédération européenne des conseils et intermédiaires financiers.Les organisateurs attendent la présence de 500 professionnels pour l’année prochaine.
L'imposition pèse sur les revenus britanniques
L’Agefi Actifs. - De quels avantages patrimoniaux un ressortissant français expatrié peut-il se prévaloir
Les plus-values immobilières ne sont pas taxées, sauf exception
L’Agefi Actifs. - Pour quelles raisons les contribuables français s’intéressent-ils à la Belgique ?
L’actif nécessite une expertise à part
Vignobles Investissement réalise une douzaine de ventes de domaines viticoles par an. L’agence immobilière propose ses services pour sécuriser l’acquisition et l’exploitation du bien.
Baker Tilly France soutient l’essor du conseil patrimonial
Le réseau de 39 cabinets indépendants est intégré au niveau des groupes techniques et en termes de plans de développement - La gestion de patrimoine, axe stratégique dans certains cabinets, bénéficie d’un accompagnement technique et de marketing.
Groupes de travail et lignes de services
- 20 groupes de travail: appels d’offres nationaux, appels d’offres internationaux, audit légal, marketing/communication, expatriés, fiscal, formation, gestion des incompatibilités, gestion des partenariats, informatique, international, international tax, management des cabinets, optimisation des outils techniques, social, ressources humaines, corporate finance, études juridiques, productivité comptable, référencement réseau.
Chiffres
- 39 cabinets indépendants répartis sur l’ensemble du territoire français (France métropolitaine, départements d’Outre-Mer) et dans un certain nombre de pays francophones d’Afrique. Siège à Paris
Le notaire est dédouané
Le notaire n’a pas une obligation d’information à l’égard d’une personne qui n’est pas son client.
« Nous combinons prévoyance et patrimoine »
Benoît Claveranne dirige le réseau des agents généraux Axa Prévoyance & Patrimoine - Il revient pour L’Agefi Actifs sur les spécificités de cette force de terrain de plus de 880 agents.
Chiffres d'affaires 2011
(en millions d’euros)
Brèves H et M
CNP Assurances et SwissLife regroupent leurs activités d’assistance
SeLoger.com poursuit sa croissance externe
Le groupe vient d’acquérir le site www.vacances.comspécialisé sur la location saisonnière en France et en Espagne.
Un nouveau président et une nouvelle équipe pour le syndicat AGEA
A l’occasion de l’Assemblée générale du 13 juin 2012, Hervé de Veyrac a été élu président du syndicat des agents généraux d’assurance AGEA. Hervé de Veyrac est agent général Allianz à Marseille et était président adjoint d’AGEA depuis 2006.
La Française AM crée une branche Invesment Solutions
La Française AM a annoncé la création de La Française IS, pour « Investment Solutions », une nouvelle société de gestion proposant « une gamme de fonds incorporant des techniques de gestion quantitative et alternative et des solutions d’investissement sur mesure (dans une logique de gestion actif/passif, de besoins en solutions asymétriques et diversifiantes …) au travers de fonds ou de mandats dédiés », précise le communiqué.
Cyrus Conseil s’implante à Nantes
Cyrus Conseil, important acteur du conseil indépendant en gestion de patrimoine en France avec 1,7 milliard d’euros d’actifs, ouvre une nouvelle filiale régionale à Nantes. Cette nouvelle implantation sera dirigée par Laurent Caron en tant que directeur associé.
Legal & General s’associe à Primonial pour proposer une offre immobilière
Le groupe distribuera auprès de ses clients deux produits gérés par Primonial Reim: la SCPI Primopierre, investie en immobilier d’entreprise, et l’unité de compte Primonial Capimmo - SCI investissant sur des supports immobiliers non cotés, des valeurs mobilières cotées, des biens immobiliers en direct ou des produits de trésorerie. Legal & General espère, par ce bais, diversifier son offre et maintenir ses revenus dans un contexte très difficile pour les acteurs bancaires et d’assurances.
Les notaires parisiens lancent un nouveau site internet
Une nouvelle plate-forme d’information du public vient d’être mise en ligne sur internet. L’interface héberge les sites des cinq Chambres des notaires franciliennes : les
Les prix à la consommation diminuent de 0,1 % en mai 2012 et augmentent de 2,0 % sur un an
Selon un communiqué de l’Insee, en mai 2012, l’indice des prix à la consommation (IPC) diminue de 0,1 %, après une hausse de 0,1 % en avril. Sur un an, il s’accroît de 2,0 %. Hors tabac, l’indice est aussi en baisse de 0,1 % (+1,9 % sur un an). Corrigé des variations saisonnières, l’IPC diminue de 0,1 % (+2,0 % sur un an). En mai 2012, hausses et baisses se compensent quasiment : les prix de l’énergie et des services de transports et de communications diminuent, tandis qu’augmentent les prix de l’alimentation et des services liés au tourisme. Les prix des produits manufacturés sont en légère hausse.
Finance SA reprend quatre fonds de Robeco Gestions
Après l’abandon par Robeco de son activité de gestion à Paris, matérialisée par la demande de retrait d’agrément de sa filiale Robeco Gestions, Finance SA, société de gestion indépendante dirigée par François Delgorgue, reprend quatre fonds auparavant géré à Paris par le néerlandais. Avec cette opération, Finance SA, qui gère aujourd’hui 75 millions d’euros d’actifs, dont près de 55 millions sous la forme de mandats, verra la taille de ses actifs quasiment doubler.
Une figure de la profession crée sa société de commercialisation d’OPCVM
Yves Bruttin, jusqu’à l’année dernière directeur commercial dédié aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) chez OFI, et précédemment chez Thema Vie puis swiss life, vient de créer Actif Manager, sa structure indépendante de commercialisation d’OPCVM. Aujourd’hui, il commercialise les fonds d’Agicam (14 milliards d’euros), Federal Finance, filiale du Crédit Mutuel Arkea (36 milliards d’euros sous gestion), Palatine Asset Management (environ 5 milliards) et la nouvelle société de gestion Wiséam (100 millions d’euros).