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Patrimoine
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L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
17/04/2012

UAF Patrimoine obtient le label Pénélop

UAF Patrimoine, filiale du groupe Crédit Agricole Assurances, vient d’obtenir le label de l’association de gestion de l’accord Pénélop (AGAP) pour la mise en œuvre de Pénélop, le protocole étendu d’échanges en ligne pour les opérations patrimoniales qui facilite les échanges de données entre assureurs et conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI). Il permet aux CGPI d’accéder à l’ensemble des informations relatives aux actifs de leurs clients sous un format standardisé.
17/04/2012

Les professionnels de l’immobilier se regroupent pour faire entendre leur voix dans le cadre de la réforme de la loi Hoguet

La Fédération nationale de l’immobilier (Fnaim) et l’Union des syndicats de l’immobilier (Unis) qui rassemblent plus de 15.000 entreprises, l’Association Plurience qui, pour mémoire, réunit les grands opérateurs du secteur ainsi que les principaux réseaux d’agents immobiliers, viennent de se regrouper au sein de l’Union des professionnels des services immobiliers pour la réforme de la loi Hoguet (Upsi).
17/04/2012

Oddo & Cie et Guosen Securities signent un protocole d’accord pour la Gestion d’Actifs et la Banque d’Affaires

Oddo & Cie et Guosen Securities ont signé hier à Paris un MoU (Memorandum of Understanding ou projet d’accord de partenariat) dans les domaines de la Gestion d’Actifs et de la Banque d’Affaires. Pour la Gestion d’Actifs, Oddo Asset Management et Guosen Securities travailleront ensemble dans le cadre d’accords de distribution et de conseil en placement. Pour commencer, Guosen conseillera Oddo AM pour le lancement d’une stratégie d’investissement obligataire en Renminbi gérée et distribuée par Oddo AM, tandis qu’ Oddo AM conseillera notamment Guosen pour le lancement d’un fonds thématique « Luxe » géré et distribué en Chine continentale par Guosen Securities.
16/04/2012

Le cabinet Blamoutier et Associés se rapproche du cabinet BCG&A

Le cabinet Blamoutier et Associés annonce son rapprochement avec le cabinet BCG&A. Burguburu, Blamoutier, Charvet, Gardel et Associés ont notamment développé, pour mémoire, un pôle spécialisé sur l’assurance, la réassurance, la gestion de patrimoine et l’intermédiation mais aussi la banque ou la défiscalisation.
13/04/2012

Le credo du conseil et de la transparence

Depuis 2010, Catherine Bizé a fait le choix d’un conseil facturé en honoraires et d’une transparence totale sur le montant des commissions servies sur les placements proposés.
13/04/2012

Le CA Alpes-Provence structure sa Banque du Patrimoine

L’établissement régional réorganise sa filière autour d’une segmentation de sa clientèle patrimoniale Plusieurs niveaux de conseils sont mis en place en partant des agences jusqu’aux fonctions d’ingénierie.
13/04/2012

Points clés

La filière patrimoniale de la caisse englobe la clientèle à partir de 150.000 euros d’épargne et/ou 100.000 euros par an de flux financier.
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13/04/2012

Le CGPI en position de rédacteur de référence

Une section régionale de la Chambre des indépendants du patrimoine a récemment offert à ses membres une formation sur les majeurs protégés, une typologie de clientèle qui pourrait bien être source d’honoraires de conseil pour l’expert.
13/04/2012

Brève H et M

MetLife veut renforcer sa présence sur le marché des TNS
13/04/2012

Le nouvel élan de Matignon Finances

Rachetée en 2011 puis reconfigurée, la société de gestion est équipée pour se redévelopper auprès des clients privés Elle propose une offre à la fois mobilière et immobilière, et entame un développement en régions.
12/04/2012

MetLife veut renforcer sa présence sur le marché des TNS

L’assureur spécialiste de l’assurance de personnes, notamment en emprunteur et sur les risques hors normes (seniors, gros capitaux, risques de santé…) devrait enregistrait en 2011, selon ses estimations, un chiffre d’affaires de 180,3 millions d’euros (+ 10 %) et un résultat net de 16,5 millions.
12/04/2012

L’UMR lance Coremimmo, un viager mutualisé pour les retraités

l’Union Mutualiste Retraite (UMR) lance le viager mutualisé destiné à ses sociétaires retraités propriétaires immobiliers, afin de leur apporter un financement complémentaire en capital tout en leur permettant de continuer à habiter leur logement. Coremimmo est un dispositif permettant de réaliser la vente d’un bien immobilier avec réserve de droit d’usage. Cette transaction s’inscrit dans un contrat par lequel l’acheteur acquiert la propriété d’un immeuble moyennant le paiement comptant de la totalité du prix au vendeur tout en lui reconnaissant un droit d’usage et d’habitation durant toute la durée de vie de ce dernier.
12/04/2012

Créations de deux nouveaux conseils régionaux

A la suite de la création de la circonscription régionale de la collectivité territoriale de Corse, le conseil régional de l’Ordre des experts-comptables de Marseille-PACA-Corse a été dissout et deux nouveaux conseils régionaux on été créés: celui de l’Ordre des experts-comptables de la collectivité territoriale de Corse et celui de l’Ordre des experts-comptables de Marseille - Provence-Alpes-Côte d’Azur.
11/04/2012

Un site communautaire propose d'effectuer leur notation

L’initiative du site Communaute-Investisseurs.com édité par Fiscinvest, représenté par Frédéric Nagalingum, et consacré aux programmes immobiliers proposés par les cabinets en gestion de patrimoine ne peut laisser insensible la profession à commencer par ses représentants. Dans un communiqué adressé mardi 10 avril, le site propose ni plus ni moins son intention de noter les cabinets en gestion de patrimoine.
06/04/2012

Les candidats n'ont pas répondu présent à l'appel des acteurs de la filière

Les neufs organisations syndicales (1) qui s'étaient rassemblées pour dresser un diagnostic de l'état du marché du logement en France afin de faire des propositions concrètes à destination des politiques n’ont pas caché leur déception de ne voir aucun candidat à l’élection présidentielle répondre en personne à l’appel lancé le 14 mars dernier. Rien de surprenant, à un peu plus de 15 jours du 1er tour. Le sujet est pourtant jugé essentiel s’il on en croit l’actuel Ministre du Logement, Benoist Apparu, mandaté par Nicolas Sarkozy pour s’exprimer en son nom ou le directeur de campagne de François Hollande, Pierre Moscovici en charge de représenter celui-ci. Robert Rochefort s’est exprimé pour François Bayrou, Martine Brillart pour Jean-Luc Mélenchon, Valéran de Saint Just pour Marine Le Pen, Emmanuelle Cosse pour Eva Joly. Visiblement conscients du problème du logement en France, les différents représentants de partis n’ont pas toujours su apporter de réponsesclaires aux questions posées. Ce constat rejoint l’image qu’ont les français de l’incapacité des dirigeants politiques, quels qu’ils soient, à «changer les choses en profondeur» (sondage Ipsos).
06/04/2012

France Experts innove dans le conseil aux expatriés

L’Union des Français de l’étranger vient de créer une structure dédiée à la gestion des affaires des expatriés - Elle donne accès à un réseau multidisciplinaire d’experts et coordonne leur action pour un suivi personnalisé.
06/04/2012

Brèves

Les frais au centre de la première lettre de l’Observatoire de l’épargne de l’AMF
05/04/2012

Les sociétés de capital-investissement ont encore des progrès à faire

D’après une étude réalisée par PwC auprès de 17 sociétés de capital-investissement, dontsix figurent parmi les dix plus grandes sociétés mondiales, l’implication de la profession dans la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) est encore peu importante puisque la moitié seulement ont mis en place une politique spécifique et en rendent compte publiquement.
03/04/2012

Crédit Mutuel Arkéa lance Arkea Assistance

Le Crédit Mutuel Arkéa annonce la création d’une nouvelle filiale, Arkéa Assistance, spécialisée dans les services de téléassistance à la personne. Avec cette nouvelle structure, le Crédit Mutuel Arkea précise qu’il entend agir en faveur du «bien vieillir» en proposant notamment un système de téléassistance favorisant le maintien le plus longtemps possible des personnes isolées ou âgées à leur domicile.
02/04/2012

MyFlow lance le site participatif www.leConseilPatrimonial.com

MyFlow, la plateforme d’aide à la décision dans la construction de portefeuille et destinée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants, lance aujourd’hui www.leconseilpatrimonial.com, un site participatif qui s’adresse au grand public et permet d’entrer en relation avec 1.800 conseillers répartis sur l’ensemble du territoire français. Les conseillers pourront répondre en ligne aux internautes, créant ainsi un premier contact avant une relation de conseil éventuel. A l’image des sites anglo-saxons www.unbiased.co.uk et www.wealthvisor.com, www.leConseilPatrimonial.com fonctionne également comme un annuaire de la profession en permettant à chaque cabinet, chaque groupement de conseillers de promouvoir leurs spécialités, leurs expériences, leur formation. L’internaute peut rechercher un conseiller par thématique, par domaine d’expertise, par géo localisation.
30/03/2012

Image & Finance met en avant un mouvement de recomposition du marché

La dernière étude de la société de conseil Image & Finance portant sur la distribution indépendante d’épargne financière en France met notamment en exergue l’émergence d’une dizaine de groupes développant une approche nouvelle du métier de conseil patrimonial, le financial planning, à même, selon la société, de répondre aux enjeux de la massification des besoins d’épargne et aux évolutions de la profession de distributeurs.
30/03/2012

Tolérance dans le traitement comptable et fiscal des frais de publicité et des honoraires de commercialisation du promoteur

Un rescrit précise le traitement comptable et fiscal des frais de publicité et des honoraires de commercialisation dans le cadre d’une opération de promotion immobilière. Depuis l’entrée en vigueur des nouvelles définitions comptables des actifs et leurs conséquences fiscales, les frais de publicité ne doivent plus être incorporés aux coûts de revient des stocks. S’agissant des frais de commercialisation correspondant aux honoraires de commercialisation versés à des intermédiaires,ils ne peuvent pas être qualifiés de charges constatées d’avance. Ces frais correspondent à des charges déductibles du résultat de l’exercice au cours duquel ils constituent une dette certaine dans son principe et dans son montant. Toutefois, l’administration admet que les rectifications opérées pour ces motifs ne sont pas, à titre exceptionnel, maintenues dès lors que l’exercice d’engagement des charges est prescrit, rendant ainsi impossible toute déduction rétroactive, et sous réserve que les principes énoncés précédemment soient appliqués au plus tard aux frais engagés au titre des exercices clos à compter du 27 septembre 2011. Cette mesure s’applique également aux sociétés qui n’ont pas fait l’objet d’un contrôle de telle sorte qu’elles n’auront pas à déposer des liasses rectificatives au titre des exercices non prescrits. Aucun rappel ne sera effectué à ce titre sur les exercices clos antérieurement au 27 septembre 2011.
30/03/2012

Le cabinet FG Patrimoine lance un service de conseil en ligne

Le cabinet blésois FG Patrimoine communique sur le lancement de son nouveau site internet contenant un espace dédié au conseil pour tous. Selon son dirigeant, Florence Giraudeau, «loin d'être réservée à des clients disposant de portefeuilles d’actions ou de biens immobiliers, la gestion de patrimoine est une réalité qui concerne et intéresse l’ensemble des ménages français. Le cabinet blésois FG Patrimoine indique qu’il a conçu son site avec l’ambition d’apporter des conseils personnalisés, quel que soit le patrimoine. Le site donne notamment la possibilité de poser une question en ligne et de recevoir une réponse personnalisée sous 72 heures, moyennant 23,90 euros TTC. La question doit être posée de façon claire et concise et porter sur un point concernant la gestion du patrimoine des particuliers ou des professionnels est-il précisé sur le site www.fgpatrimoine.fr.

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