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L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
05/04/2012

Les sociétés de capital-investissement ont encore des progrès à faire

D’après une étude réalisée par PwC auprès de 17 sociétés de capital-investissement, dontsix figurent parmi les dix plus grandes sociétés mondiales, l’implication de la profession dans la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) est encore peu importante puisque la moitié seulement ont mis en place une politique spécifique et en rendent compte publiquement.
03/04/2012

Crédit Mutuel Arkéa lance Arkea Assistance

Le Crédit Mutuel Arkéa annonce la création d’une nouvelle filiale, Arkéa Assistance, spécialisée dans les services de téléassistance à la personne. Avec cette nouvelle structure, le Crédit Mutuel Arkea précise qu’il entend agir en faveur du «bien vieillir» en proposant notamment un système de téléassistance favorisant le maintien le plus longtemps possible des personnes isolées ou âgées à leur domicile.
02/04/2012

MyFlow lance le site participatif www.leConseilPatrimonial.com

MyFlow, la plateforme d’aide à la décision dans la construction de portefeuille et destinée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants, lance aujourd’hui www.leconseilpatrimonial.com, un site participatif qui s’adresse au grand public et permet d’entrer en relation avec 1.800 conseillers répartis sur l’ensemble du territoire français. Les conseillers pourront répondre en ligne aux internautes, créant ainsi un premier contact avant une relation de conseil éventuel. A l’image des sites anglo-saxons www.unbiased.co.uk et www.wealthvisor.com, www.leConseilPatrimonial.com fonctionne également comme un annuaire de la profession en permettant à chaque cabinet, chaque groupement de conseillers de promouvoir leurs spécialités, leurs expériences, leur formation. L’internaute peut rechercher un conseiller par thématique, par domaine d’expertise, par géo localisation.
30/03/2012

Image & Finance met en avant un mouvement de recomposition du marché

La dernière étude de la société de conseil Image & Finance portant sur la distribution indépendante d’épargne financière en France met notamment en exergue l’émergence d’une dizaine de groupes développant une approche nouvelle du métier de conseil patrimonial, le financial planning, à même, selon la société, de répondre aux enjeux de la massification des besoins d’épargne et aux évolutions de la profession de distributeurs.
30/03/2012

Tolérance dans le traitement comptable et fiscal des frais de publicité et des honoraires de commercialisation du promoteur

Un rescrit précise le traitement comptable et fiscal des frais de publicité et des honoraires de commercialisation dans le cadre d’une opération de promotion immobilière. Depuis l’entrée en vigueur des nouvelles définitions comptables des actifs et leurs conséquences fiscales, les frais de publicité ne doivent plus être incorporés aux coûts de revient des stocks. S’agissant des frais de commercialisation correspondant aux honoraires de commercialisation versés à des intermédiaires,ils ne peuvent pas être qualifiés de charges constatées d’avance. Ces frais correspondent à des charges déductibles du résultat de l’exercice au cours duquel ils constituent une dette certaine dans son principe et dans son montant. Toutefois, l’administration admet que les rectifications opérées pour ces motifs ne sont pas, à titre exceptionnel, maintenues dès lors que l’exercice d’engagement des charges est prescrit, rendant ainsi impossible toute déduction rétroactive, et sous réserve que les principes énoncés précédemment soient appliqués au plus tard aux frais engagés au titre des exercices clos à compter du 27 septembre 2011. Cette mesure s’applique également aux sociétés qui n’ont pas fait l’objet d’un contrôle de telle sorte qu’elles n’auront pas à déposer des liasses rectificatives au titre des exercices non prescrits. Aucun rappel ne sera effectué à ce titre sur les exercices clos antérieurement au 27 septembre 2011.
30/03/2012

Le cabinet FG Patrimoine lance un service de conseil en ligne

Le cabinet blésois FG Patrimoine communique sur le lancement de son nouveau site internet contenant un espace dédié au conseil pour tous. Selon son dirigeant, Florence Giraudeau, «loin d'être réservée à des clients disposant de portefeuilles d’actions ou de biens immobiliers, la gestion de patrimoine est une réalité qui concerne et intéresse l’ensemble des ménages français. Le cabinet blésois FG Patrimoine indique qu’il a conçu son site avec l’ambition d’apporter des conseils personnalisés, quel que soit le patrimoine. Le site donne notamment la possibilité de poser une question en ligne et de recevoir une réponse personnalisée sous 72 heures, moyennant 23,90 euros TTC. La question doit être posée de façon claire et concise et porter sur un point concernant la gestion du patrimoine des particuliers ou des professionnels est-il précisé sur le site www.fgpatrimoine.fr.
30/03/2012

Six universités réunies autour du nouveau DU

Ce diplôme d’université permet à ses titulaires d’être directement candidat à l’intégration d’un Master2 en bénéficiant des procédures de dispense et de validation dans les universités ci-dessous:
30/03/2012

Habitat & Humanisme promeut un investissement engagé

L’association propose différentes solutions pour encourager les particuliers à financer des logements à vocation sociale - Cela va de diverses formules d’épargne à des acquisitions en direct de logements mis en gestion locative.
29/03/2012

Janus Capital ouvre un bureau en France

Janus Capital Group, société de gestion américaine regroupant trois entités spécialisées (Janus Capital Management, Intech Investment Management et Perkins Investment Management), poursuit son développement en Europe avec l’ouverture d’un bureau à Paris après Londres, Milan, Munich et La Hague. Ce bureau sera dirigé par Sylvain Agar, responsable du développement de l’Europe francophone de Janus Capital depuis 2008.Au 31 décembre 2011, Janus Capital Group gérait 148 milliards de dollars.
29/03/2012

Une collecte nette cumulée positive mais en baisse de 67 % pour Crédit Agricole SA

L’assurance-vie en France à travers notamment Predica a affiché un chiffre d’affaires en repli de 14 % par rapport à 2010. Néanmoins, la collecte nette cumulée de l’exercice est restée positive à 2,5 milliards d’euros mais subit une baisse de 67 % par rapport à l’année 2010 et les encours de contrats ont progressé de 2 %, pour s’établir à 205,9 milliards d’euros à fin 2011. La part de marché sur les encours reste stable à 15,1 % à fin 2011.
29/03/2012

Natixis Asset Management se réorganise autour de six expertises de gestion

La société de gestion vient d’annoncer la création de centres de gestion, autonomes et responsables de leur processus d’investissement, centrés sur les taux Euro, les actions européennes, les investissements et solutions clients, l’investissement Responsable, les structurés et la volatilité, et les émergents (aussi bien sur la partie taux qu’actions).
29/03/2012

Natixis AM se réorganise autour de six expertises de gestion

Natixis Asset Management annonce ce jeudi 29 mars sa réorganisation autour de six expertises de gestion. Celles-ci se composent à la fois d’expertises coeur – Taux Euro, Actions Européennes, Investissements et Solutions Clients - et d’expertises complémentaires à fort potentiel - Investissement Responsable, Structurés et Volatilité, et Global Emergent. En pratique, reprenant le modèle multi-boutiques de Natixis Global Asset Management, six « business units » ont été créées qui se présentent comme des centres de gestion autonomes et responsables de leur processus d’investissement. Pour le reste, ces unités qui seront mises en place au cours des prochains mois - sans entrainer aucun changement dans la gouvernance de Natixis AM - s’appuieront sur la plateforme de distribution mondiale de NGAM et sur des fonctions support mutualisées (contrôle des risques, juridique, middle office, informatique, …). Dans le détail, les « business units » se décomposent en :· Investissements et Solutions Clients. Cette entité réunira à la fois des compétences de gestion, d’ingénierie financière et de relations clients (institutionnels, grandes entreprises, bancassureurs et réseaux du Groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Epargne).· Taux Euro (monétaire, souverain, crédit, assurances) et Actions Européennes (small et midcap, grandes capitalisations et gestion assurances) · Investissement Responsable ;· Structurés et Volatilité. Cette entité développera des offres dans les domaines des gestions asymétriques, flexibles, et des indices «intelligents» ;· Global Emergent. Cette entité réunira les expertises de Natixis AM sur les taux et les actions des pays émergents;
28/03/2012

Le réseau d'agents immobiliers Orpi lance une offre haut de gamme

ORPI-Prestige.com, un nouveau relais de croissance pour les agents immobiliers appartenant au réseau Orpi? La demande de biens immobiliers haut de gamme étant particulièrement dynamique en France, l’initiative ne semble pas incohérente d’autant que, possédant 1.200 points de vente sur tout le territoire, le réseau est nécessairement en contact avec des acquéreurs et des vendeurs de ce type de biens. A l’heure actuelle, ORPI-Prestige.com propose près de 650 biens dits d’exceptions (plus atypiques que chers) dans toute la France au sein de son fichier commun. L’objectif est de les mettre en valeur sur un site internet dédié.
28/03/2012

La Française AM signe un partenariat capitalistique avec Trecento Asset Management

NExT AM, la structure de prise de participations de la Française AM, est entrée au capital de Trecento AM à hauteur de 20 %. Créée en 2011 à l’initiative d’Alice Lhabouz, ancienne analyste et gérante actions et Julien Jeremie, ancien banquier d’affaires, Trecento AM gère deux fonds UCITS IV : Trecento Market Neutral, un fonds d’arbitrage actions visant à tirer profit à court terme des écarts de valorisation intra-sectorielle tout en neutralisant son exposition aux marchés actions, et Trecento European Equities, un fonds d’actions européennes.
27/03/2012

Aprédia décrypte l’état du marché dans son Libre Blanc 2012

La crise est violente certes, mais elle n’empêche pas le nombre de cabinets de conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) d’augmenter. La société Aprédia, dans la 11e édition qui vient de paraître du Livre Blanc des CGPI, recense 2.506 cabinets à la fin 2011 contre 2.247 fin 2010. Néanmoins, les chiffres témoigneraient d’un certain tassement dans les créations de cabinets, celles-ci ne représentant que 1,2 % des effectifs cabinets sur l’exercice passé contre 1,9 % en 2010. Dans le même temps, la société observe une nouvelle orientation à la hausse des cessations d’activité des cabinets pour atteindre 3,7 % des effectifs (contre 3 % à fin 2010). Cette augmentation reste inférieure aux 4,8 % enregistrés pour 2009, note Aprédia qui précise que sur cette même période, la fermeture des cabinets les plus jeunes (moins de 4 ans d’existence) est globalement stable, soit 17,5 % des cabinets concernés (18 % l’année précédente).
27/03/2012

Six cabinets communiquent autour des ventes en bloc

La mise en commun de leurs données de marché n’est pas nouvelle mais pour la première fois depuis leur regroupement en 2008, BNP Paribas Immobilier Résidentiel V2i, Catella Residential, CBRE Capital Markets, Crédit Foncier Immobilier, Foncia Valorisation et Jones Lang LaSalle communiquent d’une seule voix sur les volumes engagés en immobilier résidentiel - ne sont comptabilisées que les transactions portant sur des immeubles anciens et pour un montant supérieur à 2 millions d’euros. L’idée est de constituer à l’avenir un GIE à l’image de ce que fait déjà Immostat sur le marché de l’immobilier d’entreprise.
26/03/2012

BNP Paribas expérimente la banque privée en ligne

Lancé discrètement il y a un mois, la Net Banque Privée, le nouveau service en ligne de BNP Paribas s’adresse à des particuliers fortunés non encore clients de la Banque Privée du groupe. «On pense que certains clients sont prêts à avoir une relation à distance», explique Laurent Monet, responsable de l’offre pour BNP Paribas Banque Privée. S’il constate l’importance des nouvelles technologies et de l’internet en particulier dans la vie de sa clientèle, le professionnel reste toutefois prudent conscient du rôle fort du face à face dans la relation conseiller/client haut de gamme.
26/03/2012

L’assemblée générale de CNP Assurances est reportée à fin juin

Le conseil d’administration de CNP Assurances a décidé de reporter au 29 juin (soit après les élections présidentielle et législatives) la date de l’assemblée générale annuelle du groupe initialement prévue pour le 7 juin 2012. Cette décision, est-il indiqué, a été prise après débat au cours de la réunion du 23 mars 2012 du conseil d’administration afin de prendre en considération le souhait exprimé par plusieurs administrateurs.
23/03/2012

Résultats de BNP Paribas Cardif

Le chiffre d’affaires épargne en France atteint 9,6 milliards d’euros en recul de 18 % par rapport à 2010 dont 7 milliards sont totalisés au sein des réseaux BNP Paribas et Banque privée et 1,5 milliard dans les réseaux Cardif et Antin Epargne Pension. Le bancassureur conserve une part de marché de 8,3 % dans le secteur de l’assurance vie.
23/03/2012

Pour la première fois en sept mois, la collecte redevient positive

Les cotisations en février 2012 s’élèvent à 10,2 milliards d’euros contre 11,9 milliards en janvier 2012 et 11,8 milliards en février 2011. Avec 9,9 milliards d’euros, le niveau des prestations connaît la diminution la plus marquée de ces six derniers mois. Pour mémoire, elle a atteint 13,5 milliards en décembre dernier. Avec 300 millions d’euros, la collecte nette redevient positive pour la première fois depuis sept mois, encore loin des 2,7 milliards enregistrés en juillet 2011.
23/03/2012

Un acquéreur potentiel pour Uffi Ream

La société foncière Fiducial Real Estate annonce être entrée en négociation exclusive avec Uffi Participations en vue de l’acquisition de la société Participations Services Investissements Immobiliers (PS2I), détentrice, entre autres, de 100% du capital d’Uffi Real Estate Asset Management (Uffi Ream), une société de gestion de portefeuille gérant pour compte de tiers des actifs immobiliers (SCPI et OPCI).
23/03/2012

Une gestion indépendante à Nantes

Fastea Capital mise sur la proximité et un mode de rémunération mettant en avant la performance pour se développer auprès de la clientèle locale.
23/03/2012

Points clés

- Tracfin a reçu 24.090 déclarations en 2011, effectué 495 transmissions judiciaires et 569transmissions spontanées, dont une centaine à l’administration fiscale.
22/03/2012

Encourager l’épargne affectée au financement de l’entreprise

Le Conseil Supérieur de l’Ordre des experts-comptables (CSOEC) a livré, le 20 mars dernier, les propositions fiscales de la profession à l’occasion de l'élection présidentielle. Les instances ont souhaité axer leurs mesures sur leur cœur de métier: l’entreprise. La fiscalité patrimoniale n’a donc pas fait l’objet d’annonces particulières. Ces propositions ont été discutées autour de deux tables rondes en présence notamment de Nicole Bricq, rapporteur générale de la Commission des finances au Sénat, ou Gilles Carrez, son homologue à l’Assemblée nationale.

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