27/01/2012
Points clés
- Crée en 2000, Franklin a été conçu comme une alternative indépendante aux grands réseaux internationaux.
27/01/2012
Les signes avant-coureurs d’un « avis de tempête » sur la future croissance
Le marché de la gestion privée s’endort-il sur ses lauriers alors même que ses perspectives de croissance se dégradent à plus d’un titre ? - C’est en tout cas à un environnement plus heurté qu’il doit se préparer, ce qui devrait inciter ses acteurs à une remise en question sans fard.
27/01/2012
Points clés
- L’apparente croissance de la richesse en France tient fortement à la place occupée par l’immobilier alors que les inégalités progressent.
27/01/2012
Mutex, nouveau bras armé de la Mutualité
La création de la société Mutex, détenue aux deux tiers par six groupements mutualistes interprofessionnels, s’inscrit dans la continuité de l’UNPMF.
27/01/2012
L’UNPMF
Une partie de la notoriété de l’UNPMF dans le domaine de l’épargne est due aux contrats d’assurance vie Livret Mutex Plus (euros) et Patrimoine Mutex Plus (unités de compte-UC). En 2010, le montant des cotisations brutes s’est élevé à 955,8 millions d’euros, dont 87,1 millions de cotisations en prévoyance individuelle, 392,3millions en prévoyance collective et 22,3 millions en dépendance. En épargne, les cotisations ont atteint 143,1millions d’euros en 2010 pour les garanties en euros et 10,4 millions pour les UC. Le résultat de l’exercice s’élevait à 37,4millions d’euros.
26/01/2012
Les enjeux des nouvelles dispositions fiscales pour les experts-comptables
, Plus de 1200 experts-comptables et notaires parisiens se sont réunis le 11 janvier dernier afin de mieux d’examiner ensemble les lois de finances 2012.
25/01/2012
Mercer est sur le point d’entrer au capital de Repca
Mercer a annoncé mardi 24 janvier la signature d’un accord en vue d’entrer au capital de la société de courtage Repca, filiale de courtage direct en prévoyance / frais de santé du groupe Molitor, spécialisée dans les assurances collectives à destination des grands comptes et des PME. Selon Mercer, la transaction viendrait accroître le volume d’affaires, renforçant sa position actuelle comme quatrième acteur du courtage en assurances collectives et second gestionnaire de ces couvertures sur le marché français.
25/01/2012
Lancement du premier fonds d'incubation de la Place de Paris
Créé l'été dernier à l’initiative de Finance Innovation, le fonds Emergence, destiné à aider denouvelles sociétés de gestionà leur création avec des capitaux d’amorçage (seed money), a officiellement été lancéle 19 janvier 2012 sous la forme d’une Sicav contractuelle à compartiments qui serontinvestisdansdiverses thématiques. Le premier compartiment dédié à la gestion en performance absolue, dont NewAlpha AM (filiale d’Ofi AM)a été désigné comme délégataire de gestion, a levé 120 millions d’euros auprès de 7 grands investisseurs institutionnels : Caisse des Dépôts, Aviva Investors France, Macif Gestion, BNP Paribas Cardif, CNP, UMR et CAVP.
25/01/2012
La Banque Postale fait passer sa participation dans Tocqueville Finance de 75 à 90 % après le départ de Marc Tournier
Cette montée de La Banque Postale à hauteur de 90 % du capital de Tocqueville Finance fait suite au départ de Marc Tournier, Directeur Général délégué, Directeur de la gestion collective et co-gérant du fonds Ulysse, qui, en accord avec la Banque, a souhaité quitter la société de gestion et céder les 15 % de ses parts au sein de Tocqueville Finance, précise un communiqué. Depuis 2009, la Banque Postale détenait 75 % de la société de gestion.
20/01/2012
Nouvelle section syndicale au sein de l’AFIB dédiée au financement des entreprises
L’association Française des Intermédiaires bancaires (AFIB), présidé par Jean-Bernard Valade, a procédé mercredi 18 janvier 2012, au lancement officiel de sa nouvelle branche syndicale dédiée au Financement des Professionnels et Entreprises.
20/01/2012
Montpensier Finance prépare sa diversification
Poursuivant son développement auprès d’institutionnels et de clients fortunés, le gestionnaire souhaite en parallèle s’ouvrir à d’autres pays d’Europe et aux CGPI.
20/01/2012
Les principaux OPCVM de Montpensier Finance
Best Business Models (BBM): fonds investi en actions de la zone euro selon le positionnement sur le cycle de vie des entreprises (croissance rapide, croissance mature, amélioration, recovery).
20/01/2012
Performance absolue sur les actions européennes
Deux anciens d’Exane ont créé il y a quelques mois la société de gestion Phileas AM et commercialisent un produit long/short actions dont l’exposition au marché reste neutre.
20/01/2012
Bred Tutelles intègre la dimension patrimoniale dans son approche
Attentif aux évolutions de la profession de gérant de tutelle, Bred Banque Populaire propose une offre dédiée.
20/01/2012
Les services et les tarifs
Carte de retrait réservée aux majeurs protégés: elle a pour particularité d’être mise à jour en temps réel afin d’éviter de dépasser le montant autorisé. Elle coûte 28 euros par an, mais est exonérée de frais dans les distributeurs des autres réseaux bancaires.
20/01/2012
L'Institut de la protection sociale lance le débat pour simplifier le système
Ce lieu de réflexion vise à proposer des solutions concrètes et à trouver un écho auprès des pouvoirs publics Ses membres ont d’ores et déjà travaillé sur cinq pistes de réforme afin de remédier aux problèmes des non-salariés.
20/01/2012
Miroir sur l’avenir des experts-comptables
Une nouvelle alliance de cabinets d’expertise comptable, Label Co-Pilote, a réalisé une enquête auprès de 307 indépendants du chiffre afin de prendre la mesure du moral de la profession, compte tenu des dernières évolutions règlementaires. Selon Frédéric Tillard, «les confrères ont résolument adopté la posture de chefs d’entreprise communicants. Notre enquête confirme une réelle prise de conscience de l’accélération des évolutions qui induit une volonté croissante de passer à l’action». Les réformes intervenues au cours des deux dernières années ont modifié l’ordonnance de 1945 régissant la profession des experts-comptables, notamment en autorisant l’exercice à titre accessoire des activités commerciales ou en leur permettant de filialiser des activités. Si une large partie des experts-comptables pensent que cette évolution est source d’opportunités pour la profession, 50, 3% estiment que ces opportunités se feront surtout au profit des grands cabinets. Les structures qui pensent ne pas résister à ces évolutions en raison de leur petite taille représentant 20,3% de l’échantillon interrogés. Une confortable majorité des professionnels se fixe comme priorité de se structurer et s’organiser. Enfin, seulement 9,2% des experts-comptables interrogés pensent que l’Ordre des experts comptables leur fournira les outils et les méthodes pour les aider.
20/01/2012
Brèves
Cogefi crée son service d’ingénierie patrimonialeAfin d’accompagner sa clientèle privée, la société de gestion d’actifs Cogefi a récemment recruté une spécialiste du conseil patrimonial, Marie Damourette. Cette dernière occupait anciennement le poste de responsable du service de gestion privée de l’étude notariale parisienne Clermon, Dupont-Cariot, Depaquit. Elle a également travaillé en tant qu’ingénieur patrimonial chez Patrimoine Management et Associés et Cortal Consors Select.
19/01/2012
La société iForex peut à nouveau proposer ses services d’investissement mais l'AMF et l'ACP rappellent les risques inhérents au Forex pour les particuliers
Par un communiqué de presse, l’AMC et l’AMF indique que l’Autorité hongroise de supervision financière a levé la suspension d’agrément sur l’ensemble des activités de la société « iFOREX »(dénomination sociale : iFOREX Befektetési Szolgàltato Zrt.). Cette société qui offre aux investisseurs particuliers, notamment résidant en France, d’intervenir sur le marché des changes via son site internet, peut donc proposer ses services d’investissement.
18/01/2012
L’Institut de la protection sociale propose des pistes de réforme
Face aux problèmes posés par le système de couverture sociale, des professionnels se mobilisent et créent l’institut de la protection sociale. Cette association, présidée par Bruno Chrétien, dirigeant de Factorielles, est un lieu de réflexions qui a pour objectif de détecter les difficultés rencontrées sur le terrain et de proposer des pistes concrètes de réforme qu’elle va promouvoir auprès des pouvoirs publics. L’Institut examine l’ensemble des domaines liés à la protection sociale de l’entreprise: répartition et évolution des cotisations, les dispositifs retraite et prévoyance, les couvertures santé…
18/01/2012
Création de l'Association Professionnelle des Valorisateurs d'Instruments Financiers
L’APVIF a été créée à l’initiative des principaux acteurs du secteur de la valorisation de produits financiers dans le cadre des réflexions du pôle de compétitivité Finance Innovation sur les produits dérivés. Elle a vocation à définir etdiffuser les standards et bonnes pratiques des métiers et des méthodes de valorisation financière, à communiquer sur ces métiers et les promouvoir, à intervenir dans les différents groupes de travail avec les régulateurs età assurer la représentation des professionnels de la valorisation d’instruments financiers auprès de la Fédération Française des experts en évaluation (FFEE).
17/01/2012
Création du groupe d'experts à haut niveau sur la structure du secteur bancaire européen
Conformément à ce qui avait été annoncé au Parlement européen en novembre 2011, la Commission européenne est en train de constituer un groupe d’experts à haut niveau sur la structure du secteur bancaire européen.
16/01/2012
Christian Charrière-Bournazel, élu nouveau Président du Conseil national des barreaux
Au titre de la mandature 2012-2014, le Conseil national des barreaux, représentant la profession d’avocat, réuni en assemblée générale, a procédé levendredi 14janvier 2012 à l’élection de son nouveau président, Christian Charrière-Bournazel par 77 voix sur 80 votants. Il fût bâtonnier de Paris en 2008/2009, et vice-président du Conseil national des barreaux de 2009 à 2011 lors de la dernière mandature.
16/01/2012
BNP Paribas Wealth Management devient partenaire de PhiTrust dans le financement solidaire
L’entité de gestion privée de BNP Paribas propose désormais à sa clientèle fortunée un investissement dans PhiTrust Partenaires, un des pionniers de l’investissement dans des entreprises sociales et solidaires proposant des solutions innovantes en matière de luttecontre l’exclusion,de cohésion sociale ou de développement durable. A ce jour, la société a investi 8 millions d’euros dans 19 entreprises sociales en Europe et en Afrique et participe activement à l’accompagnement stratégique des entreprises financées.L’engagement de BNP Paribas Wealth Managementdans le financement de l'économie solidaire est renforcé par un investissement en propre dans PhiTrust Partenaires.
13/01/2012
UAF Patrimoine tire son bilan pour 2011 et présente ses projets
A l’occasion d’une conférence de presse organisée le 13 janvier, UAF Patrimoine a présenté son bilan d’activité pour 2011. La collecte brute est ressortie à 313 millions d’euros contre 260 millions d’euros, en progression de 20 % par rapport à 2010. La collecte nette à fin novembre était en hausse de 34 % à 183 millions d’euros. L’encours sous gestion est porté à 1.575 millions, soit + 12 % sur un an. Le taux d’unités de compte dans la collecte est de 21 % (+ 2 % par rapport à 2010) et de 39 % dans les encours (-3 %). La collecte sur les contrats luxembourgeois représente 88 millions d’euros, soit une baisse de 3 % par rapport à 2010.
13/01/2012
La concurrence sur le sol français est ouverte
La loi du 20 juillet 2011, entrée en vigueur au 1er septembre 2011, a sonné comme une victoire pour Thierry Ehrmann, qui s’employait depuis dix ans à faire évoluer celle du 10 juillet 2000 -première grande réforme adoptée sous la pression des instances européennes- jugée «trop restrictive», et comme la fin d’un combat pour Bruxelles qui appelait la France depuis longtemps à transposer en droit interne la directive européenne 2006/123/CE du 12 décembre 2006 relative aux services dans l’Union Européenne.
13/01/2012
Terrésens intègre l’immobilier à des exploitants
En s’associant à des gestionnaires de résidences-services, Terrésens prend en charge le montage, la relation avec le promoteur et la commercialisation. Elle vend également à la découpe auprès de particuliers des résidences détenues par des institutionnels.
13/01/2012
Solution de revente d’un investissement
Pour une prime unique représentant 1% du prix de vente, Terrésens s’engage à racheter le logement 20 ans après son acquisition au prix d’achat initial, ce qui paraît peu attractif pour l’investisseur mais offre une solution de sortie en cas de marché très dégradé. Les fonds de concours versés par les promoteurs et représentant un an de loyer sont thésaurisés pendant 20 ans et permettent de réaliser un apport dans le montage du crédit pour le rachat ou la rénovation des biens.