Vie Plus met son site extranet sur iPad
Vie Plus, la filière de Suravenir dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants, propose désormais à l’ensemble de ses partenaires, une application iPad de son site extranet Oriadys.
Les banques de détail continuent de recruter des profils commerciaux et d’experts selon Robert Walters
D’après le cabinet de recrutement, les banques, plus sélectives,concentrent leur attention sur des candidats à forte expertise. Cette prudence se retrouve aussi du côté des candidats, désormais plus réticents aux nouvelles opportunités, donc plus difficiles à recruter.
Du caractère potestatif d’une clause d’attribution de juridiction dans le règlement des litiges entre une banque privée et son client
Par une décision du 26 septembre dernier, la Cour de cassation s’est penchée sur le caractère potestatif d’une clause attributive de compétence dans le cadre d’un litige opposant un investisseur etsa banque privée.
La CGPC fête son 15ème anniversaire
A l’occasion de son quinzième annivesaire, l’association des Conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) organise à Paris sa convention annuelle, ce 25 octobre, sur le thème de " L'épargnant au coeur des débats ".Nathalie Lemaire, directrice de la direction des relations avec les épargnants de l’Autorité des marchés financiers, interviendra notamment sur " La commercialisation des produits financiers : quelles sont les attentes des épargnants ? «www.cgpc.fr
Un nouveau fonds d’investissement rentre au capital de Cyrus
Dans un communiqué en date du 22 octobre, le groupe Cyrus - conseil indépendant en gestion de patrimoine – indique que le fonds d’investissement Blackfin Capital Partners acquiert une participation minoritaire au côté de la holding des managers et des salariés, ces derniers restant majoritaires. Ce nouveau partenaire prend la suite de UI Gestion rentré en 2008.
Groupe Cyrus restructure son capital pour accélérer sa croissance
A la suite d’un appel d’offre restreint, Groupe Cyrus, groupe de conseil indépendant en gestion de patrimoine pour les particuliers (1,7 milliards d’euros d’actifs financiers) a choisit Blackfin Capital Partners, fonds d’investissement spécialisé dans le secteur financier représenté par Bruno Rostain, ancien président du directoire d’Aviva, comme partenaire pour poursuivre sa stratégie de développement. Blackfin acquiert une participation minoritaire au côté de la holding des managers et des salariés qui restent largement majoritaires. Ce nouveau partenaire prend la suite de UI Gestion rentré en 2008.
La Française REM lance un produit de diversification
La SCPI sera investie sur les locaux de petites et moyennes entreprises situés dans des zones d’activité. La société de gestion vise une collecte annuelle de 60 à 80 millions d’euros et un rendement de 6 %.
Les investisseurs français toujours à la traîne
Depuis la crise de 2008, la gestion alternative peine à séduire à nouveau, en France, les clients des banques privées - Malgré l’embrouillamini réglementaire dans lequel se trouve l’industrie, le rendement offert aujourd’hui reste pourtant honorable.
Meilleurtaux renoue avec la rentabilité pour mieux être cédée
La société de courtage a engagé un vaste programme de restructuration - Meilleurtaux déploie un dispositif d’agences désormais totalement franchisées.
Le Revenu Pierre complète sa couverture
Le spécialiste de la vente de résidences-services anciennes vient de racheter l’agence Ceres Conseil, ce qui renforce sa position dans le sud de la France.
Inov-courtage veut marier protection sociale et interprofessionnalité
Le jeune réseau de courtiers d’assurance spécialistes de la prévoyance, santé et retraite explore diverses pistes de partenariats - Un pari est fait sur la capacité de réunir de manière opérationnelle plusieurs spécialités au service de la création d’entreprise.
Points clés
- Créée fin 2010, Inov-courtage veut rassembler des spécialistes en protection sociale.
Brèves H et M
Les réseaux salariés d’assurance vie ont réalisé une bonne année 2011
UFF confirme le décrochage de l’assurance vie en euros
L’Observatoire UFF/IFOP de la clientèle patrimoniale a été mené en septembre 2012 auprès de 303 français dits «patrimoniaux», disposant entre autres d’un niveau de patrimoine financier hors immobilier de plus de 30.000 euros. Pour mémoire: http://www.agefi.fr/articles/observatoire-uff-ifop-de-la-clientele-patrimoniale-2012-1241779.html
Observatoire UFF-Ifop de la clientèle patrimoniale 2012
L’UFF vient de rendre public sa dernière étude sur la clientèle patrimoniale réalisée en partenariat avec l’Ifop.
Midi Capital ouvre un bureau à Marseille
Après Nice en 2009, Midi Capital annonce l’ouverture d’un bureau de Marseille afin de compléter sa présence en Provence-Alpes-Côte d’Azur (Paca), dont la direction a été confiée à Thierry Blondel, qui travaillait auparavant chez Viveris Management.
BNP Paribas Banque Privée Gestion de Fortune s'installe à Lyon
Afin de se rapprocher des grands investisseurs privés, dirigeants ou actionnaires d’entreprises des régions Rhône-Alpes, Bourgogne, Auvergne, BNP Paribas développe son dispositif Gestion de Fortune en s’implantant à Lyon,au 41 rue Grenette dans le 2ème arrondissement de Lyon.
La Direction commerciale de CGP Entrepreneurs est confiée à José-Bernard Djen
José-Bernard Djen se voit confier la direction commerciale de CGP Entrepreneurs la nouvelle filiale du groupe UFF dédiée aux CGPI (Lire L’Agefi Actifs, n° 557, p.4)
Bonne performance des supports en UC sur un an
Au mois de septembre, l’ajustement acav des supports unités de compte (UC) (intérêts techniques et participation aux bénéfices inclus) est positif pour le quatrième mois consécutif à 0,6 milliard d’euros soit une performance de + 0,3 %. Depuis le début de l’année, les gains générés sont de 13,4 milliards d’euros, soit une hausse de + 6,8 %. En cumul sur un an, la hausse est de 9,4 %. En 2011, sur l’exercice, la baisse avait atteint 7 %.A titre de comparaison, selon les indices Europerformance Groupe Fininfo à la fin du mois de septembre (statistiques au 28/09/2012), les Sicav diversifiées (les plus « proches » des supports UC) ont réalisé une performance de + 9,1 % contre + 6,2 % pour les sicav obligations et + 11,9 % pour les sicav actions.De plus, selon les enquêtes FFSA/GEMA, l’encours des supports unités de compte est constitué à près de 20 % de fonds à formule et de fonds garantis qui ont en principe une volatilité plus faible (à la hausse et à la baisse) que celle des indices des actifs les composant. Depuis le début de l’année, les sicav à formule ont réalisé une performance de + 7,8 %, contre + 2,6 % pour les sicav à garantie partielle et + 3,5 % pour les sicav à garantie totale.Source Association française de l’assurance
Naissance officielle du groupement paritaire Adéis à destination des branches professionnelles
, Le Groupement Paritaire a officiellement été lancé le jeudi 11 octobre. Constitué le 20 mars 2012 par les organismes paritaires d’assurance Apicil Prévoyance, Humanis Prévoyance (Aprionis Prévoyance, Novalis Prévoyance et Vauban Humanis Prévoyance en cours de fusion), Ciprev, Groupement National de Prévoyance et Ipsec, Adéis se présente sous la forme d’un groupement de moyens partagés dédié au développement et au suivi des accords conventionnels nationaux et territoriaux. Adéis propose ses expertises aux branches professionnelles pour l’ensemble de leurs besoins en protection sociale : prévoyance, santé, mais aussi épargne retraite et salariale et dépendance.
Projet d’imposition des plus-values au barème progressif, « une exception française regrettable », selon le cabinet d’avocats Chassany Watrelot & Associés
Dans le cadre du projet de loi de Finances pour 2013, le gouvernement français a fait part de son intention d’imposer les plus-values mobilières au barème progressif, faisant passer le taux global d’imposition de 34.5 % à 60.5 %, en cas d’imposition au taux marginal. Cette initiative a fait l’objet d’une levée de boucliers de la part des entrepreneurs, et de réactions de la part de certains cabinets d’avocats. «Si la France est comparée tant à ses voisins européens que plus éloignés, il ressort très clairement qu’elle persiste dans sa marginalisation»,insistent Celine Huet et Dounia Tal de Chassany Watrelot & Associés. Dans une tribune adressée à l’Agefi actifs, elles rappellent que «la France se différenciait déjà des autres Etats en pratiquant une imposition des plus-values mobilières dépassant le seuil fatidique de 30 %. En effet, la plupart des pays pratiquent une imposition s'étalant de 15 % à 30 %. Elle nagera désormais seule à contre-courant, si le projet est adopté en l’état, puisque extrêmement rares sont les pays qui pratiquent une imposition des plus-values sur cessions de valeurs mobilières au barème progressif, le Canada et l’Australie en faisant partie mais avec une imposition appliquée sur une base de 50 % des gains ramenant ainsi le taux effectif autour de 22 %. A noter enfin que si un bref historique est dressé, la plupart des Etats ont abandonné au fur et à mesure l’imposition des plus-values mobilières au barème progressif pour systématiser une imposition à taux plat.»
Oaks Field s’émancipe d’Avenir Finance
Incubée depuis 2008 chez Avenir Finance Investment Managers, Oaks Field Partners devient une société de gestion indépendante partant sur de solides bases.
Brèves H&M
La finalisation du rachat de BPE par la Banque Postale interviendrait avant fin 2012
Cerenicimo et France Retraite nouent un partenariat commercial
La plate-forme immobilière propose les services du spécialiste de l’information retraite - Ils permettent d’apporter aux CGP divers outils d’aide à la prescription.
La banque privée et l’assureur se coordonnent sur la gestion privée
La direction « Assureur gestion privée » a la responsabilité de réorienter l’offre vers les distributeurs premiums - Un travail de segmentation de la clientèle, une analyse de l’offre commerciale et un programme de formations sont entrepris.
L’image écornée de concurrents
A l’égard d’UBS France, le 12avril dernier, le Parquet de Paris a désigné un juge d’instruction pour mener une information judiciaire visant notamment le « démarchage bancaire ou financier illicite de prospects français ou résidant sur le territoire national », ainsi que le « blanchiment en bande organisée de fonds obtenus à l’aide de démarchages bancaires ou financiers illicites ». Ce juge est finalement intervenu dans les locaux du gérant de fortune le 19septembre.
Les points clés
- Les CGPI demeurent un axe de distribution privilégié de la nouvelle direction « Assureur gestion privée ».
Primonial s'associe à la société de gestion Roche-Brune Asset Management
Groupe Primonial et la société de gestion Roche-Brune Asset Management annoncent, sous réserve de l’accord de l’AMF, la signature d’un accord de partenariat majoritaire et exclusif. Ce rapprochement s’opère dans un effeort de fédération, autour d’un concept « multi-boutiques », des sociétés de gestion indépendantes.
La fortune mondiale des ménages baisse de 5,2 % sur un an
Dans son rapport annuel sur la richesse mondiale, le Credit Suisse Research Institute révèle que la fortune mondiale cumulée des ménages – qui prend en compte la fortune de 4,6 milliards d’adultes - a chuté de 5,2 % en dollars actuels entre mi-2011 et mi-2012, s’élevant à 223.000 milliards de dollars – soit 49.000 dollars par adulte - en raison des incertitudes économiques. Cela représente son premier repli depuis la crise financière de 2007-2008.
Une plateforme rétrocède une partie de sa commission à l’acquéreur
Des professionnels de la communication et de l’immobilier viennent de lancer cheque-immo.com, une plateforme de commercialisation d’immobilier neuf. Son créneau? «redonner du pouvoir d’achat aux acquéreurs», en émettant des chèques de réduction sur les biens immobiliers neufs recensés sur son site internet en rognant sur la marge des intermédiaires, et non sur celle des promoteurs, constructeurs ou lotisseurs partenaires.