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L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
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19/10/2012

Les investisseurs français toujours à la traîne

Depuis la crise de 2008, la gestion alternative peine à séduire à nouveau, en France, les clients des banques privées - Malgré l’embrouillamini réglementaire dans lequel se trouve l’industrie, le rendement offert aujourd’hui reste pourtant honorable.
19/10/2012

Le Revenu Pierre complète sa couverture

Le spécialiste de la vente de résidences-services anciennes vient de racheter l’agence Ceres Conseil, ce qui renforce sa position dans le sud de la France.
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19/10/2012

Inov-courtage veut marier protection sociale et interprofessionnalité

Le jeune réseau de courtiers d’assurance spécialistes de la prévoyance, santé et retraite explore diverses pistes de partenariats - Un pari est fait sur la capacité de réunir de manière opérationnelle plusieurs spécialités au service de la création d’entreprise.
19/10/2012

Points clés

- Créée fin 2010, Inov-courtage veut rassembler des spécialistes en protection sociale.
19/10/2012

Brèves H et M

Les réseaux salariés d’assurance vie ont réalisé une bonne année 2011
18/10/2012

UFF confirme le décrochage de l’assurance vie en euros

L’Observatoire UFF/IFOP de la clientèle patrimoniale a été mené en septembre 2012 auprès de 303 français dits «patrimoniaux», disposant entre autres d’un niveau de patrimoine financier hors immobilier de plus de 30.000 euros. Pour mémoire: http://www.agefi.fr/articles/observatoire-uff-ifop-de-la-clientele-patrimoniale-2012-1241779.html
17/10/2012

Midi Capital ouvre un bureau à Marseille

Après Nice en 2009, Midi Capital annonce l’ouverture d’un bureau de Marseille afin de compléter sa présence en Provence-Alpes-Côte d’Azur (Paca), dont la direction a été confiée à Thierry Blondel, qui travaillait auparavant chez Viveris Management.
16/10/2012

BNP Paribas Banque Privée Gestion de Fortune s'installe à Lyon

Afin de se rapprocher des grands investisseurs privés, dirigeants ou actionnaires d’entreprises des régions Rhône-Alpes, Bourgogne, Auvergne, BNP Paribas développe son dispositif Gestion de Fortune en s’implantant à Lyon,au 41 rue Grenette dans le 2ème arrondissement de Lyon.
15/10/2012

Bonne performance des supports en UC sur un an

Au mois de septembre, l’ajustement acav des supports unités de compte (UC) (intérêts techniques et participation aux bénéfices inclus) est positif pour le quatrième mois consécutif à 0,6 milliard d’euros soit une performance de + 0,3 %. Depuis le début de l’année, les gains générés sont de 13,4 milliards d’euros, soit une hausse de + 6,8 %. En cumul sur un an, la hausse est de 9,4 %. En 2011, sur l’exercice, la baisse avait atteint 7 %.A titre de comparaison, selon les indices Europerformance Groupe Fininfo à la fin du mois de septembre (statistiques au 28/09/2012), les Sicav diversifiées (les plus « proches » des supports UC) ont réalisé une performance de + 9,1 % contre + 6,2 % pour les sicav obligations et + 11,9 % pour les sicav actions.De plus, selon les enquêtes FFSA/GEMA, l’encours des supports unités de compte est constitué à près de 20 % de fonds à formule et de fonds garantis qui ont en principe une volatilité plus faible (à la hausse et à la baisse) que celle des indices des actifs les composant. Depuis le début de l’année, les sicav à formule ont réalisé une performance de + 7,8 %, contre + 2,6 % pour les sicav à garantie partielle et + 3,5 % pour les sicav à garantie totale.Source Association française de l’assurance
15/10/2012

Naissance officielle du groupement paritaire Adéis à destination des branches professionnelles

, Le Groupement Paritaire a officiellement été lancé le jeudi 11 octobre. Constitué le 20 mars 2012 par les organismes paritaires d’assurance Apicil Prévoyance, Humanis Prévoyance (Aprionis Prévoyance, Novalis Prévoyance et Vauban Humanis Prévoyance en cours de fusion), Ciprev, Groupement National de Prévoyance et Ipsec, Adéis se présente sous la forme d’un groupement de moyens partagés dédié au développement et au suivi des accords conventionnels nationaux et territoriaux. Adéis propose ses expertises aux branches professionnelles pour l’ensemble de leurs besoins en protection sociale : prévoyance, santé, mais aussi épargne retraite et salariale et dépendance.
12/10/2012

Projet d’imposition des plus-values au barème progressif, « une exception française regrettable », selon le cabinet d’avocats Chassany Watrelot & Associés

Dans le cadre du projet de loi de Finances pour 2013, le gouvernement français a fait part de son intention d’imposer les plus-values mobilières au barème progressif, faisant passer le taux global d’imposition de 34.5 % à 60.5 %, en cas d’imposition au taux marginal. Cette initiative a fait l’objet d’une levée de boucliers de la part des entrepreneurs, et de réactions de la part de certains cabinets d’avocats. «Si la France est comparée tant à ses voisins européens que plus éloignés, il ressort très clairement qu’elle persiste dans sa marginalisation»,insistent Celine Huet et Dounia Tal de Chassany Watrelot & Associés. Dans une tribune adressée à l’Agefi actifs, elles rappellent que «la France se différenciait déjà des autres Etats en pratiquant une imposition des plus-values mobilières dépassant le seuil fatidique de 30 %. En effet, la plupart des pays pratiquent une imposition s'étalant de 15 % à 30 %. Elle nagera désormais seule à contre-courant, si le projet est adopté en l’état, puisque extrêmement rares sont les pays qui pratiquent une imposition des plus-values sur cessions de valeurs mobilières au barème progressif, le Canada et l’Australie en faisant partie mais avec une imposition appliquée sur une base de 50 % des gains ramenant ainsi le taux effectif autour de 22 %. A noter enfin que si un bref historique est dressé, la plupart des Etats ont abandonné au fur et à mesure l’imposition des plus-values mobilières au barème progressif pour systématiser une imposition à taux plat.»
12/10/2012

L’image écornée de concurrents

A l’égard d’UBS France, le 12avril dernier, le Parquet de Paris a désigné un juge d’instruction pour mener une information judiciaire visant notamment le « démarchage bancaire ou financier illicite de prospects français ou résidant sur le territoire national », ainsi que le « blanchiment en bande organisée de fonds obtenus à l’aide de démarchages bancaires ou financiers illicites ». Ce juge est finalement intervenu dans les locaux du gérant de fortune le 19septembre.
12/10/2012

Les points clés

- Les CGPI demeurent un axe de distribution privilégié de la nouvelle direction « Assureur gestion privée ».
12/10/2012

Brèves H&M

La finalisation du rachat de BPE par la Banque Postale interviendrait avant fin 2012
11/10/2012

Primonial s'associe à la société de gestion Roche-Brune Asset Management

Groupe Primonial et la société de gestion Roche-Brune Asset Management annoncent, sous réserve de l’accord de l’AMF, la signature d’un accord de partenariat majoritaire et exclusif. Ce rapprochement s’opère dans un effeort de fédération, autour d’un concept « multi-boutiques », des sociétés de gestion indépendantes.
10/10/2012

La fortune mondiale des ménages baisse de 5,2 % sur un an

Dans son rapport annuel sur la richesse mondiale, le Credit Suisse Research Institute révèle que la fortune mondiale cumulée des ménages – qui prend en compte la fortune de 4,6 milliards d’adultes - a chuté de 5,2 % en dollars actuels entre mi-2011 et mi-2012, s’élevant à 223.000 milliards de dollars – soit 49.000 dollars par adulte - en raison des incertitudes économiques. Cela représente son premier repli depuis la crise financière de 2007-2008.
10/10/2012

Une plateforme rétrocède une partie de sa commission à l’acquéreur

Des professionnels de la communication et de l’immobilier viennent de lancer cheque-immo.com, une plateforme de commercialisation d’immobilier neuf. Son créneau? «redonner du pouvoir d’achat aux acquéreurs», en émettant des chèques de réduction sur les biens immobiliers neufs recensés sur son site internet en rognant sur la marge des intermédiaires, et non sur celle des promoteurs, constructeurs ou lotisseurs partenaires.
10/10/2012

Le notaire n’a pas manqué à son devoir de conseil

Par acte reçu par notaire, un particulier acquiert des parts et le compte courant d’une société civile immobilière ainsi que les actions et le compte courant d’une société pour une valeur globale à l’acte de 380.000 euros, ceci en contrepartie de la constitution d’une rente viagère annuelle indexée de 36.000 euros sur les deux têtes des cédants. L’acquéreur demande une réduction de sa rente. Il est débouté irrévocablement de sa demande. Il recherche alors la responsabilité du notaire ayant reçu l’acte pour violation de son devoir de conseil.
09/10/2012

Selon HSBC, la fortune des expatriés se déplace vers l'Asie du Sud-Est et à Singapour en particulier

L’enquête annuelle HSBC Expat Explorer présentée le 8 octobre dernier, a porté sur 5.339 expatriés dans près de 100 pays. Il y est souligné que Singapour accueille les expatriés les plus fortunés, et les pays asiatiques arrivent en tête quant à l’augmentation des revenus des expatriés. Plus de la moitié (54 %) des expatriés résidant à Singapour ayant participé à l’enquête gagnent plus de 200.000 dollars (USD) par an. Par ailleurs, à Singapour, quatre expatriés sur cinq (80 %) ont vu leurs revenus disponibles augmenter depuis leur arrivée.
09/10/2012

Les pratiques dans la gestion privée au menu du Club Harvest

Harvest et L’Agefi Actifs ont lancé il y a plusieurs mois un groupe de réflexion sur les modes opératoires des acteurs de la gestion privée dans la distribution de produits et le conseil à la clientèle. Cette enquête, menée par Gilbert Habermann, spécialiste indépendant, implique une cinquantaine de professionnels. Un premier état de ces travaux sera dévoilé à l’occasion du Club Big annuel organisé par Harvest le 18 octobre au matin (renseignements: contact@harvest.fr). Ils devraient déboucher sur un Livre blanc des bonnes pratiques qui sera révélé par les partenaires lors d’une manifestation de notre journal au mois d’avril 2013.
08/10/2012

Humanis crée une Union de Groupe Mutualiste

L’Union de Groupe Mutualiste Humanis représente l’instance politique de tête de l’ensemble du Pôle Mutualiste du Groupe. Cette instance est diversifiée pour accueillir et réunir l’ensemble des entités mutualistes développant des liens stratégiques avec le Groupe et organisée pour que chaque mutuelle trouve sa place et développe des liens stratégiques avec le Groupe.La vocation du Pôle Mutualiste est d’accueillir d’autres mutuelles d’horizons divers comme des mutuelles interprofessionnelles, d’entreprises, de la fonction publique ou enfin catégorielles. L’intégration de la Mutuelle Renault est la première illustration de cette volonté d’ouverture interdisciplinaire, permettant à chacun des membres de se nourrir d’un panel d’expertises élargi indique le groupe.
05/10/2012

Les SCPI plus attractives que les fonds en euros selon les CGPI

La société de conseil en investissement Exclusive Partners, qui a sondé plus de 150 CGPI (dont les actifs gérés sont, pour la plupart, inférieurs à 50 millions d’euros) sur le marché des SCPI entre août et septembre 2012, rapporte un certain nombre d’enseignements sur la perception qu’ont les indépendants de la pierre papier.

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