L’actualité des grands acteurs présents dans l’univers de la gestion de patrimoine, groupements de CGP, réseaux, et associations. L’actualité des banques privées et des gestionnaires de fortune, rôle des nouveaux acteurs tels que les fintechs, assurtechs, legaltechs, propertech, etc.
Par acte reçu par notaire, un particulier acquiert des parts et le compte courant d’une société civile immobilière ainsi que les actions et le compte courant d’une société pour une valeur globale à l’acte de 380.000 euros, ceci en contrepartie de la constitution d’une rente viagère annuelle indexée de 36.000 euros sur les deux têtes des cédants. L’acquéreur demande une réduction de sa rente. Il est débouté irrévocablement de sa demande. Il recherche alors la responsabilité du notaire ayant reçu l’acte pour violation de son devoir de conseil.
L’enquête annuelle HSBC Expat Explorer présentée le 8 octobre dernier, a porté sur 5.339 expatriés dans près de 100 pays. Il y est souligné que Singapour accueille les expatriés les plus fortunés, et les pays asiatiques arrivent en tête quant à l’augmentation des revenus des expatriés. Plus de la moitié (54 %) des expatriés résidant à Singapour ayant participé à l’enquête gagnent plus de 200.000 dollars (USD) par an. Par ailleurs, à Singapour, quatre expatriés sur cinq (80 %) ont vu leurs revenus disponibles augmenter depuis leur arrivée.
Harvest et L’Agefi Actifs ont lancé il y a plusieurs mois un groupe de réflexion sur les modes opératoires des acteurs de la gestion privée dans la distribution de produits et le conseil à la clientèle. Cette enquête, menée par Gilbert Habermann, spécialiste indépendant, implique une cinquantaine de professionnels. Un premier état de ces travaux sera dévoilé à l’occasion du Club Big annuel organisé par Harvest le 18 octobre au matin (renseignements: contact@harvest.fr). Ils devraient déboucher sur un Livre blanc des bonnes pratiques qui sera révélé par les partenaires lors d’une manifestation de notre journal au mois d’avril 2013.
L’Union de Groupe Mutualiste Humanis représente l’instance politique de tête de l’ensemble du Pôle Mutualiste du Groupe. Cette instance est diversifiée pour accueillir et réunir l’ensemble des entités mutualistes développant des liens stratégiques avec le Groupe et organisée pour que chaque mutuelle trouve sa place et développe des liens stratégiques avec le Groupe.La vocation du Pôle Mutualiste est d’accueillir d’autres mutuelles d’horizons divers comme des mutuelles interprofessionnelles, d’entreprises, de la fonction publique ou enfin catégorielles. L’intégration de la Mutuelle Renault est la première illustration de cette volonté d’ouverture interdisciplinaire, permettant à chacun des membres de se nourrir d’un panel d’expertises élargi indique le groupe.
A l’occasion de l’Assemblée générale extraordinaire du Conseil national des Barreaux (CNB) qui s’est tenue le 5 octobre dernier au Palis Brongniart, la profession est notamment revenue sur l’acte d’avocat, la notion d’avocat mandataire en transactions immobilières et la thématique du blanchiment.
La 11ème édition des Trophées de l’Assurance organisée par la société de conseil en marketing et communication Molitor Consult - dont la cérémonie a eu lieu le jeudi 4 octobre à Paris – a récompensél’innovation dans les catégories suivantes:
La société de conseil en investissement Exclusive Partners, qui a sondé plus de 150 CGPI (dont les actifs gérés sont, pour la plupart, inférieurs à 50 millions d’euros) sur le marché des SCPI entre août et septembre 2012, rapporte un certain nombre d’enseignements sur la perception qu’ont les indépendants de la pierre papier.
, Dans son dernier bulletin d’information, l’Ordre des avocats de Paris indique avoir missionné Jean-Jacques Uettwiller afin qu’il constitue un groupe de travail en vue de corriger les imperfections de certaines dispositions récentes (L’article 30 de la loi numéro 2011-331 du 28 décembre 2011 et L’article 29 de la loi numéro 2012-387 du 22 mars 2012) relatives aux modalités de valorisation des cabinets d’avocats et, plus généralement, des professions libérales règlementées ou dont le titre est protégé.
Dans un communiqué du 4 octobre dernier, le conseil de surveillance de La Banque Postale et le conseil d’administration du groupe La Poste ont autorisé La Banque Postale à entrer en négociations exclusives avec le Crédit Mutuel Arkéa en vue d’acquérir la totalité du capital de la Banque Privée Européenne (BPE). La conclusion des accords définitifs devrait intervenir avant la fin de l’année.
Afin de renouer avec la rentabilité, les banques privées sont invitées à redoubler d’efforts, de la définition de la stratégie à son application sur le terrain - Pour l’heure, elles sont peu nombreuses à avoir montré une volonté réelle de réorienter leurs modèles opérationnels vers davantage d’efficacité.
Le spécialiste de la prévoyance haut de gamme et hors norme crée une direction dédiée - Son objectif est de renforcer sa présence sur la clientèle privée d’investisseurs en France.
Selon MetLife, les investisseurs non résidents sont particulièrement présents sur le secteur des biens de prestige. Dans un marché en décroissance, de l’ordre de 35 à 40%, le marché des non-résidents limite la casse avec une régression de 7 à 8%, «et encore, il s’agit d’une moyenne car à Paris, les investisseurs fortunés continuent d’acheter, le marché étant en hausse de 2% en 2011», indique Marc Brunie. A Paris, par exemple, pour les biens de 4 à 10 millions d’euros, la moitié des acquéreurs sur un an étaient des étrangers, cette part passant à 85% pour les biens de 10 millions euros. Toujours dans la capitale, les Italiens sont les premiers investisseurs suivis par les Français expatriés. La clientèle suisse privilégiera la Savoie, tandis que les investisseurs sur la Côte d’Azur viennent d’horizons plus divers. A noter qu’en 2011, 14% des transactions on été réalisées par des Français vivant à l'étranger.
La structure, qui emploie neuf salariés à Avignon, annonce regrouper 150 cabinets indépendants sous sa marque. Un partenariat avec les experts-comptables se développe.
Fondé en avril 2009, et présidé par Pascale Baussant – cabinet Baussant à Saint Germain en Laye – le Club des Entrepreneurs CGP a accueilli 2 nouveaux cabinets membres en septembre :- Opes Patrimoine, situé à Paris et dirigé par Edwige Dantony et Dominique Rivard,- Massalia Finance, situé à Marseille et dirigé par Lionel Lafon.Le club compte à présent 15 membres.Lire aussi: focus sur les groupements de CGPI – voir Lire plus au format pdf
La société spécialisée dans le marché d’occasion de résidences services, le Revenu Pierre, vient de se rapprocher de la société Ceres Conseil, égalementpositionnée sur la revente de ce type d’actifs,basée à Nîmes. Cette dernière devient filiale du Revenu Pierre et couvrira les régions Rhône-Alpes, Midi-Pyrénées et Languedoc-Roussillon. Les deux structures commercialiseront environ 700 lots cette année.
Afin de sensibiliser les professionnels du patrimoine à la problématique retraite, la plateforme immobilière Cerenicimo met en place un portail Retraite. Cet outil permet aux CGP d’accéder à un simulateur développé par Harvest permettant une reconstitution de carrière simplifiée ainsi qu’à une offre de services de France Retraite. En effet, un accord a été signé entre le spécialiste immobilier et l’expert de l’information retraite dans le but de former les CGP et de leur mettre à disposition une offre graduelle d’accompagnement allant de simulation avec relevé d’informations à un bilan retraite, une assistance à la liquidation et une hotline. Un comparateur de solutions d’investissement est également accessible.
L’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) vient de publier les chiffres du marché français de la banque et de l’assurance pour 2011. Elle constate que les établissements de crédit et les organismes d’assurance ont été affectés par la conjoncture économique et financière particulièrement difficile et incertaine. Mais la solidité de leur situation financière et prudentielle leur a toutefois permis d’absorber les chocs tout en restant bénéficiaires.
MetLife entend développer la distribution de son offre emprunteur en ciblant la clientèle des non-résidents. En France, ces derniers constituent une part importante des investisseurs immobiliers, notamment en Ile-de-France avec une part de biens acquis en hausse de 2 % en 2011, dans un marché global en forte baisse.
Amundi et NextStage ont annoncés le 27 septembre avoir conclus un partenariat dans le domaine de l’investissement en capital dans les PME françaises. Dans le cadre de cette transaction, Amundi acquiert une participation de 7,5% de la société de gestion NextStage auprès d’Artémis qui conserve une participation de 7,5% également. NextStage restera détenue à 85% par son président, Grégoire Sentilhes et ses associés.
Après plusieurs années à envisager avec circonspection une diversification dans le conseil social et patrimonial, les experts-comptables sont plus résolus à la faveur de la récente déréglementation.
Juris Défi est un réseau pluridisciplinaire composé d’avocats, de notaires, d’huissiers et de mandataires judiciaires - L’association est également proche des professionnels du chiffre via le groupement France Défi.
L’université d’Auvergne, à l’occasion des 25 ans de ses formations patrimoniales, organise un colloque sur les impacts du vieillissement de la population - L’un de ses enseignants nous livre dans cette tribune certaines clés pour en comprendre les enjeux ainsi que quelques éléments de réponse pour préparer ce tournant.
Banque Léonardo Partenaires est officialisée à l’occasion de Patrimonia - Elle réunit conseillers en gestion de patrimoine, avocats, notaires et experts-comptables.
- Membres de l’association: 40 cabinets (dont 33cabinets d’avocats, 5 études notariales, une étude d’administrateurs judiciaires et une étude de mandataires judiciaires)
Face à une baisse de leurs honoraires, les experts-comptables se tournent de plus en plus vers les missions de conseil - Cette transition nécessite une réorganisation des cabinets, mais surtout un changement des mentalités.