Les cabinets d’actuariat-conseil indépendants Modac et Galéa&Associés ont conclu un accord qui prévoit la fusion de l’ensemble des activités de Modac dans celles de Galéa & Associés. Les consultants de ModacC ont rejoint ceux de Galéa&Associés et peuvent ainsi poursuivre leurs interventions auprès des entreprises clientes, précise le cabinet Galéa & Associés.Cet accord renforce l’expertise de Galéa & Associés sur les missions d’assistance technique et de conseil auprès des organismes d’assurances (tarification, provisionnement, actif/passif, solvabilité, fusions/acquisition, gestion des risques, etc.) et des entreprises commerciales et collectivités territoriales (engagements sociaux, refonte des régimes de retraite/prévoyance/santé). Galéa & Associés, cabinet indépendant entièrement détenu par ses associés, compte désormais vingt consultants spécialisés. Ses clients sont: les entreprises et institutions publiques ou privées, les organismes d’assurance, de prévoyance et de retraite, les intermédiaires, avocats et auditeurs. www.galea-associes.eu.

Alors que le terme de l’année de l’année est encore bien éloigné, le 15 novembre dernier, AXA France a été la première compagnie à annoncer les taux de rendements pour 2012 des supports en euros de ses contrats d’assurance vie pour 2012.Le taux net servi sur le fonds en euros de ses principaux contrats d’assurance-vie, à savoir Arpèges, Excelium, Privilège, Figures Libres, Odyssiel, Expantiel et Optial est de 2,90 % pour 2012. Il est porté à 3,50 %, grâce au Bonus Euro +, si une épargne minimum de 50.000 euros est constituée sur le contrat et si l’épargne est investie en unités de compte à hauteur de 25 % minimum. Le taux de 3,05 % est appliqué si un seul de ces critères est respecté. L’année dernière, ces taux étaient respectivement compris entre 3 %, 3,15 % et 3,70 %. Pour mémoire, consultez la précédente annonce des taux de rendement d’AXA France ici.

A l’occasion de son assemblée générale qui ‘est tenue le 15 décembre dernier , le Syndicat français des Assureurs Conseils (Sfac) a remis ses traditionnels Baromètres du Courtage annuels. Ces prix, remis aux compagnies d’assurance, sont le fruit du vote des adhérents du Sfac.

La MNAM et la SMAR, toutes deux mutuelles de fonctionnaires, ont décidé de former un pôle dédié à la fonction publique au sein de l’Union Harmonie Mutuelles, à laquelle elles adhèrent respectivement depuis 2008 et 2011. La MNAM Harmonie Mutuelles est née en 1998 de la fusion entre la Mutuelle Aviation et la Mutuelle de la Marine. Elle est référencée pour le ministère de la Défense depuis 2010 et a rejoint l’Union Harmonie Mutuelles au 1er janvier 2007. La MNAM compte 90.500 adhérents et rassemble près de 132.000 personnes protégées. La SMAR Harmonie Mutuelles a été créée en 1943. Elle est depuis 2009 référencée pour le ministère de l’Agriculture et pour les Haras nationaux. La SMAR a rejoint l’Union Harmonie Mutuelles au 1er janvier 2011. Elle compte 51.000 adhérents et rassemble près de 70.000 personnes protégées.Harmonie Fonction Publique a été officiellement créée le 14 novembre 2012 à Paris lors de son Assemblée générale constitutive. Son Conseil d’administration a été nommé et Bertrand Laot en est devenu le président. Le calendrier est le suivant: en juin 2013, Harmonie Fonction Publique tiendra sa 1ère Assemblée générale ordinaire à Metz. L’agrément de l’Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP) devrait intervenir en fin d’année 2013. A noter que L’Union Harmonie Mutuelles regroupe les mutuelles Harmonie Mutualité, Mare Gaillard, Mutuelle Nationale Aviation Marine (MNAM), Mutuelle Existence, Prévadiès, Santévie, SMAR, SPHERIA Val de France et Cesare Pozzo. Cette union représente près de 4,8 millions de personnes protégées, 583.400 personnes assurées au titre du régime social des indépendants (RSI), 35.200 entreprises adhérentes, près de 4.620 collaborateurs, plus de 360 agences et 2,25 milliards d’euros de chiffre d’affaires Dans le cadre de cette union : Prévadiès, Harmonie Mutualité, Mutuelle Existence, Santévie et Sphéria Val de France fusionneront à fin 2012 pour construire Harmonie Mutuelle. Cette fusion est soumise à l’approbation de l’Autorité de contrôle prudentiel et à l’avis de l’Autorité de la concurrence. La Mutuelle Mare Gaillard et Cesare Pozzo, mutuelles actuellement membres de l’Union Harmonie Mutuelles conservent toute leur place au sein de l’Union.

En 2010, Steffen Binder, directeur de la recherche de la société suisse, s’interrogeait sur l’avenir en ligne de la gestion privée. «Parlez d’internet à un banquier privé, il vous répond par un haussement d’épaules. Insistez, et vous entendrez que les clients fortunés sont trop conservateurs, trop prudents, trop âgés pour utiliser internet», déclarait-il. Donc conquérir et servir les clients par le biais d’internet n’avait rien d’une priorité pour les banques privées, si ce n’est pour une poignée restreinte d’esprits novateurs tels que la banque suisse Wegelin, aujourd’hui rachetée par Raiffeisen et opérant sous le nom de Notenstein Banque Privée qui avait créé en 2010 la banque privée en ligne Nettobank. En matière d’innovation digitale, le professionnel constatait que les initiatives restaient contenues, beaucoup de banques privées n’offrant même pas une plate-forme de transactions.

Avec sa nouvelle banque privée en ligne expérimentée uniquement en France, BNP Paribas ne prétend pas avoir lancé en mars dernier un nouveau modèle économique. En dupliquant le concept de la Net Agence (sa banque de détail 100% en ligne) pour sa clientèle privée, elle entend seulement tester le marché, voir «si les clients sont mûrs pour un service haut de gamme complètement à distance», explique Sofia Merlo, directeur de BNP Paribas Banque Privée France. L’idée est de reproduire la manière dont fonctionne la banque privée avec le réseau: diriger les clients de la Net Agence dont le patrimoine financier est supérieur à 250.000 euros vers Net Banque Privée, qui profite par ailleurs des technologies préalablement développées par la Net Agence comme la visioconférence ou la signature électronique.

Le gestionnaire souhaite développer son activité vers les conseils indépendants - Il veut profiter du référencement de son fonds patrimonial phare sur des plates-formes.

Depuis deux ans, Jacques Duhem propose des cursus de perfectionnement et de mise à jour des connaissances aux différents acteurs du conseil en gestion de patrimoine.

- Primonial entend fédérer une dizaine de sociétés de gestion indépendantes.

La Faider organisera les premiers Etats généraux de l'épargne le 15 janvier 2013

Le groupe Primonial mise sur la distribution de ses produits, à commencer par l’immobilier, par quatre différents réseaux - Il poursuit ses opérations de croissance externe en visant des franchises, des sociétés de gestion et une banque privée au Luxembourg.

Good Value for Money, le site de prescription d’assurance créé par Cyrille Chartier-Kastler a structuré un ensemble de données financières sur la situation des fonds en euros d’une vingtaine d’assureurs vie du marché, à fin 2011.

Harvest annonce l’acquisition de la société Issos, éditeur de logiciels actif sur le segment des OAV (Outils d’Aide à la Vente) pour les produits financiers et d’épargne, à destination des grands comptes de la banque et de l’assurance.

L’éditeur de logiciels de simulation patrimoniale et fiscale Harvest vient de signer l’acquisition de 100% du capital d’Issos, l’un de ses principaux concurrents sur le marché des OAV (Outils d’Aide à la Vente) bancaires.

Il ressort d’une enquête d’octobre 2012 de la FFSA portant sur les contrats de capitalisation qu’ils représentaient 4 % des provisions mathématiques des contrats d’assurance vie à fin 2011. Ils ont collecté 6,5 milliards d’euros, soit une baisse de 40 % par rapport à 2010. Les prestations ont connuune augmentation de 73 %, soit 9 milliards d’euros. Le montant des provisions mathématiques s’élèvait à 48,5 milliards d’euros à fin 2011.

Notaires Conseils d’entrepreneurs (NCE) est une association créé en 2008 pour accompagner les officiers ministériels dans le développement de leur compétence en matière de conseil aux entreprises et aux chefs d’entreprise. Elle permet notamment à ses adhérents de mutualiser leurs compétences, et délivre une formation permanente notamment via le web (lire Agefi Actifs n° 512, p. 3). La structure met également à disposition de ses membres un fonds documentaire, ainsi que de l’actualité sectorielle.

, En 2000, des époux acquièrent une maison d’habitation avec cour attenante. Lors de la revente de ce bien, ils ont dû accepter une réduction du prix de vente, «les acquéreurs s’étant aperçu qu’un jugement du 29 avril 1992, confirmé par arrêt du 17 avril 1994 avait attribué au propriétaire voisin une bande du terrain, réduisant la parcelle fermée par un mur». Reprochant que le notaire avait manqué à son obligation de conseil, les époux recherchent sa responsabilité.

BePrem’s, site de centralisation et de vérification de dossiers de location, vient de signer un partenariat avec Seloger.com, dans le but de fluidifier et d’accélérer les démarches d’une location immobilière.

Partenaire de la Confédération des Commerçants de France, Generali lance Version PRO, un diagnostic à destination des professionnels.

Partant du constat que les épargnants ont réellement beaucoup de mal à se faire entendre, la Fédération des Associations Indépendantes de Défense des Epargnants pour la Retraite (Faider) organisera les états généraux de l’épargne le 15 janvier 2013 à la Maison de la Chimie à Paris. Ils réuniront tous les acteurs intéressés: épargnants, via les associations, les pouvoirs publics, les intermédiaires et les entreprises des différents secteurs concernés.

La Commission européenne a autorisé, en vertu du règlement UE sur les concentrations, le projet d’acquisition par la filiale française du groupe d’assurances Helvetia (Suisse) des activités de courtage appartenant à la compagnie française d’assurances Gan Eurocourtage SA.L’enquête de la Commission a confirmé que l’opération notifiée ne poserait aucun problème de concurrence puisqu’elle ne modifiera pas de manière significative la structure du marché.

Le cabinet d’expertise-comptable In Extenso, membre de Deloitte, poursuit sa stratégie de croissance et annonce son rapprochement avec le cabinet Euro Conseil basé en Haute-Normandie et en région parisienne.

L’Institut de la Protection Sociale (IPS), organise à Paris, à l’espace George V, le mardi 27 novembre 2012, les premières Rencontres de l’IPS.

La marque demeure confidentielle mais elle a opté en faveur d’une plus grande visibilité dans l'Hexagone aux côtés des banquiers privés et des CGPI - La compagnie est présente en Belgique, en Italie et aux Pays-Bas et bientôt hors Europe en adaptant ses contrats aux attentes locales.

A l’occasion de la publication de l’étude révélant la chute de la collecte des fonds offrant une réduction d’ISF, les associations des professionnels du capital-investissement, l’AFG et l’Afic, ont alerté les pouvoirs publics sur la fragilité du secteur.

Fondé en 1987, le réseau d’avocats cherche aujourd’hui à faire évoluer ses membres vers le marché du conseil - L’association souhaite que sa marque soit reconnue comme un gage de qualité ISO mais aussi de compétence.

- Membres: 132 cabinets d’avocats (représentant 360avocats associés)

Antérieurement, l’accès à la spécialisation était assez restreint et conditionné à un examen théorique difficile à obtenir. En outre, les intitulés de spécialisation étaient obsolètes. Désormais, l’obtention d’un certificat de spécialité s’effectue par une vérification de la pratique professionnelle continue de l’avocat dans la spécialité, sur la base d’un dossier constitué par l’intéressé et au regard d’un entretien comprenant une mise en situation professionnelle. Parmi les nouveaux intitulés de mentions de spécialisation figurent: droit de la famille, des personnes et de leur patrimoine; droit des assurances; droit bancaire et boursier; droit des associations et des fondations; droit rural ou droit de la fiducie. L’avocat peut choisir le port du titre «avocat spécialiste en» ou «avocat conseil en…» et peut obtenir jusqu’à deux spécialités.

- Eurojuris France est un réseau de cabinets indépendants d’avocats.

L’AMF a sanctionné une banque privée pour non-respect des règles relatives au mandat de gestion en rappelant que l’existence d’une commercialisation active ou passive de fonds non autorisés en France s’apprécie au regard d’éléments factuels.