02/11/2012
Une multigestion exclusivement ISR
Le cabinet de conseil Cedrus Partners, créé par Benoît Magnier et Christel Bapt, vient de lancer Cedrus AM, une société de gestion spécialisée sur l’ISR.
02/11/2012
Un concept en ligne féminisé
Le site Patrimoineauféminin.fr propose des solutions simples avec une tonalité spécifique - Le concept marie informations en ligne, entretiens téléphoniques ou visioconférences.
02/11/2012
L’intégration de la SMC dans le Groupe Crédit du Nord est finalisée
La dernière grande étape de l’intégration de la Société Marseillaise de Crédit (SMC) dans le périmètre du Groupe Crédit du Nord, filiale à 100% de Société Générale, a eu lieu, comme prévu, le week-end des 20 et 21 octobre 2012, soit deux ans après son rachat, a indiqué mercredi 31 octobre l’établissement dans un communiqué. Ce dernier précise que le rachat de la SMC par le Crédit du Nord a entrainé une réorganisation du réseau d’agences qui s’est déroulée en deux temps :- En avril 2012, les agences de la SMC présentes en Aveyron, dans l’Aude et les Pyrénées orientales ont été cédées à la Banque Courtois, déjà implantée dans ces régions. Simultanément, les agences de la SMC de la Drôme ont été cédées à la Banque Rhône-Alpes.- En octobre 2012, les 10 agences de la Banque Courtois de l’Hérault ainsi que les 54 agences du Crédit du Nord de la région PACA sont passées sous l’enseigne SMC.L’apport de ces 64 agences supplémentaires a permis à la SMC d’étoffer son réseau passant ainsi de de 200.000 clients en 2010 à 350.000 en octobre 2012.
31/10/2012
La société IPD rachetée par MSCI
Le fournisseur d’outils d’aide à la décision d’investissement MSCI, connu notamment pour ses indices boursiers, a annoncé aujourd’hui que sa filiale MSCI Limited avait conclu un accord définitif concernant l’acquisition d’IPD Group Limited, holding du groupe IPD, pour un prix d’achat d’environ 125 millions de dollars. La société IPD est connue pour ses mesures de performance de l’immobilier d’investissement et ses études destinées aux propriétaires, investisseurs institutionnels, gestionnaires, bailleurs et utilisateurs de l’immobilier.
31/10/2012
L’Anacofi-IOBSP vient de se créer
L’Anacofi ne pouvant être reconnue en tant que structure représentant les intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement, l’association Anacofi-IOBSP vient d’être créée. Elle est présidée par Michel Fleuret, son vice-président étant David Charlet et son secrétaire général Didier Laporte. Ses chantiers portent sur l’information des professionnels, emprunteurs, banques et établissements de crédit et en particulier sur le cas d’exonération de relever du statut d’IOBSP lors d’une mission en entreprise. L’Anacofi-IOBSP souhaite également peser dans les débats en représentant ses membres auprès du législateur et des autorités de tutelle. Elle offre des formations dédiées à l’intermédiation bancaire et propose des services à des conditions négociées (RC pro, logiciels…). Elle compte aussi faire appliquer un code de déontologie et de bonnes pratiques.
31/10/2012
Le centre d’analyse stratégique publie deux études sur l’entrepreunariat en France
La France est souvent présentée comme un pays doté d’une faible culture entrepreneuriale. Selon le centre, «cette image de la France doit cependant être nuancée». Les Français témoigneraient d’une forte envie d’entreprendre et le potentiel entrepreneurial progresserait en France. L’étudeévalue l’engagement dans l’entrepreneuriat à chaque étape du processus de création d’une entreprise. À ce sujet, et alors même que les intentions entrepreneuriales y sont plus élevées que chez ses partenaires, la France se singularise par une plus faible pérennité des entreprises nouvellement créées. Une deuxième étude montre que les créateurs démarrant un projet ambitieux dans un environnement familier ne sont pas toujours les plus actifs en termes de développement de leur entreprise. Au contraire, certains créateurs adoptent des comportements dynamiques alors même qu’ils sont fortement exposés au risque. Les pouvoirs publics peuvent aider à rationaliser la prise de risque des créateurs en incitant les plus prudents à développer leur entreprise (“menus” de contrats d’avances remboursables) et en diminuant l’exposition au risque des entrepreneurs les plus dynamiques (exigences comptables).
31/10/2012
Plus-values de cession de valeurs mobilières, le « new deal » présenté par Dominique Payet, avocat associé, Cornet Vincent Ségurel
Le projet de loi de Finances pour 2013 (PLF 2013) fait actuellement l’objet de débats particulièrement âpres, complexes et « médiatisés » au Parlement.
31/10/2012
La plate-forme du think tank de la fiducie philanthropique est accessible à tous
Cette plate-forme est ouverte dans une optique de renforcement de la collaboration et de l’interaction des réflexions. L’abonné bénéficie d’un accès privilégié qui comprend les e-mails d’alerte à chaque nouvelle publication d’un avis du Think Tank, la newsletter, la possibilité de publier des articles sur le site ainsi que de réagir aux contenus publiés.
31/10/2012
Les pistes d’optimisations vues par Didier Hoff, avocat associé, Fidal
Didier Hoff, avocat associé au sein du cabinet FIDAL a participé le 16 octobre dernier à une conférence sur la rémunération des cadres dirigeants et des salariés impatriés et expatriés. A cette occasion, il est revenu sur les quelques pistes d’optimisations fiscales et sociales qui demeurent inchangées après la première lecture de la loi de Finances pour 2013 par l’Assemblée nationale.
30/10/2012
Les précisions apportées par le BOFip vues par les avocats d’Ernst & Young
Le 16 octobre dernier, l’administration fiscale a publié sur le site internet du Bulletin officiel des finances publiques – Impôts (BOFip) une synthèse fiscale dédiée aux trusts. Pour mémoire, cette parution intervient un mois après celle du décret concernant les obligations déclaratives portant sur les trusts qui avait fait l’objet de critiques.
28/10/2012
April forme les courtiers aux solutions pour les expatriés
Le groupe April précise dans un communiqué qu’il met en place des formations d’un genre nouveau, basées sur des petits groupes de travail et une approche interactive, avec pour objectif d’amener les courtiers apporteurs à envisager concrètement un développer de leur portefeuille à l’international. L’idée principale indique April, via sa filiale April International Expat, est de faire découvrir ou redécouvrir aux courtiers, qu’ils soient généralistes ou spécialistes, le marché de la mobilité internationale et son potentiel commercial, le système de protection sociale à l’étranger et les solutions d’assurance de son groupe.
28/10/2012
Prévoir Partenaires conclut un partenariat avec Solly Azar
Prévoir Partenaires, entité du Groupe Prévoir qui propose en marque blanche des solutions d’assurance individuelle de personnes aux acteurs du secteur, accompagne le courtier grossiste Solly Azar en tant que porteur de risques de la nouvelle offre Profil Santé, commercialisée depuis le 17 septembre 2012. Profil Santé est une complémentaire santé individuelle destinée aux particuliers et distribuée uniquement via le réseau des apporteurs courtiers de Solly Azar (8.000 environ selon la société). L’activité assurance en marque blanche de Prévoir Partenaires, créée en 2008, représente un nouveau relai de croissance pour le Groupe Prévoir, précise la direction de la compagnie.
26/10/2012
Dix propositions concrètes pour… …faire de la croissance
Chaque mois, Thierry Scheur nous fait part de son expérience auprès des CGPI pour déployer des opérations de nature commerciale ou prospective Entamée par la conquête des clients, elles se déclinent en dix thématiques de marketing, de gestion et de communication.
26/10/2012
L’université d’Auvergne a fêté ses 25 ans
Pour l’occasion, l’université de Clermont-Ferrand a réuni environ 450 personnes afin d'échanger sur les impacts du vieillissement de la population.
26/10/2012
Un segment réservé à une petite élite
Les compagnies incitent-elles les agents généraux d’assurance à développer le conseil en gestion de patrimoine ?
26/10/2012
Les conquêtes à l’international malmenées par la crise
Eldorado de ces dix dernières années, les pays émergents n’ont pas constitué le relais de croissance espéré par les banques de détail - Achetés parfois au prix fort, les réseaux d’agences à l’international tardent à tenir leurs promesses : le retour sur investissement est plus qu’incertain.
26/10/2012
Points clés
- Beaucoup d’acquisitions dans les pays émergents depuis les années 2000 mais un retour sur investissement qui semble se faire attendre.
26/10/2012
Les banques privées et les émergents
Sollicitées deux fois à un mois d’intervalle, Crédit Agricole SA et Société Générale Private Banking ne disposaient d’«aucun interlocuteur» pour répondre à nos questions sur les axes de développement et la stratégie à venir de leurs banques privées dans les pays émergents. Peu d’informations sont disponibles sur le sujet si ce n’est que la première est présente au Brésil et la seconde en Chine. «Il n’y a pas tellement d’intérêt à implanter une banque privée dans un pays émergent, explique Nicolas Lioliakis. Ayant moins de contraintes de transparence fiscale que chez nous, les patrimoines y sont mobiles. Pour une clientèle très fortunée, c’est l’argent qui voyage, ce n’est pas la banque qui vient à elle.»
26/10/2012
Emporiki a plombé les résultats de CASA
Avec un résultat net part du groupe négatif de près de 1,5 milliard d’euros, Crédit Agricole SA a signé une année 2011 très difficile. En cause, sa filiale grecque Emporiki qui, avec un coût du risque en hausse de 38,7% à 1,4 milliard d’euros, représentant 25% du coût du risque total du groupe et dont 246 millions d’euros sont attribuables à la participation de la banque au plan de soutien à la Grèce, a contribué négativement au résultat net part du groupe à hauteur de 1,67milliard d’euros pour un produit net bancaire (PNB) de 721millions d’euros.
26/10/2012
Une contribution au résultat net des pays émergents hétérogène pour le groupe Société Générale
Les réseaux internationaux de Société Générale qui incluent la République Tchèque, la Roumanie, la Grèce, la Croatie, la Slovénie, la Bulgarie, la Serbie, la Russie, l’Egypte, le Maroc, l’Algérie, la Tunisie et la Réunion affichent un produit net bancaire (PNB) de 5.017 millions d’euros, contre 8.165 millions pour les réseaux France et un résultat net de 325 millions d’euros, contre 1.428 millions d’euros en France fin 2011. Le rapport de ces deux données, la marge nette, signifie que l’activité à l’international (résultat net = 6,5% du PNB) est de l’ordre de 2,7 fois moins rentable que celle dans l’Hexagone (résultat net = 17,5% du PNB).
25/10/2012
Focus sur les groupements
Lire sur L’Agefi Actifs les caractéristiques des des groupements Acogepi, Cercle France Patrimoine, Club des entrepreneurs CGP, Consultys, Finindep, FIP Patrimoine, Infinitis, La Boétie Patrimoine, La Financière du Carrousel, Patrimoine Services, Sérénalis.Pour figurer sur cette liste, merci de prendre contact avec Jean-Charles Naimi: jcnaimi@agefi.fr
25/10/2012
Vie Plus met son site extranet sur iPad
Vie Plus, la filière de Suravenir dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants, propose désormais à l’ensemble de ses partenaires, une application iPad de son site extranet Oriadys.
25/10/2012
Les banques de détail continuent de recruter des profils commerciaux et d’experts selon Robert Walters
D’après le cabinet de recrutement, les banques, plus sélectives,concentrent leur attention sur des candidats à forte expertise. Cette prudence se retrouve aussi du côté des candidats, désormais plus réticents aux nouvelles opportunités, donc plus difficiles à recruter.
24/10/2012
Du caractère potestatif d’une clause d’attribution de juridiction dans le règlement des litiges entre une banque privée et son client
Par une décision du 26 septembre dernier, la Cour de cassation s’est penchée sur le caractère potestatif d’une clause attributive de compétence dans le cadre d’un litige opposant un investisseur etsa banque privée.
24/10/2012
La CGPC fête son 15ème anniversaire
A l’occasion de son quinzième annivesaire, l’association des Conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) organise à Paris sa convention annuelle, ce 25 octobre, sur le thème de " L'épargnant au coeur des débats ".Nathalie Lemaire, directrice de la direction des relations avec les épargnants de l’Autorité des marchés financiers, interviendra notamment sur " La commercialisation des produits financiers : quelles sont les attentes des épargnants ? «www.cgpc.fr
23/10/2012
Un nouveau fonds d’investissement rentre au capital de Cyrus
Dans un communiqué en date du 22 octobre, le groupe Cyrus - conseil indépendant en gestion de patrimoine – indique que le fonds d’investissement Blackfin Capital Partners acquiert une participation minoritaire au côté de la holding des managers et des salariés, ces derniers restant majoritaires. Ce nouveau partenaire prend la suite de UI Gestion rentré en 2008.
23/10/2012
Groupe Cyrus restructure son capital pour accélérer sa croissance
A la suite d’un appel d’offre restreint, Groupe Cyrus, groupe de conseil indépendant en gestion de patrimoine pour les particuliers (1,7 milliards d’euros d’actifs financiers) a choisit Blackfin Capital Partners, fonds d’investissement spécialisé dans le secteur financier représenté par Bruno Rostain, ancien président du directoire d’Aviva, comme partenaire pour poursuivre sa stratégie de développement. Blackfin acquiert une participation minoritaire au côté de la holding des managers et des salariés qui restent largement majoritaires. Ce nouveau partenaire prend la suite de UI Gestion rentré en 2008.
19/10/2012
La Française REM lance un produit de diversification
La SCPI sera investie sur les locaux de petites et moyennes entreprises situés dans des zones d’activité. La société de gestion vise une collecte annuelle de 60 à 80 millions d’euros et un rendement de 6 %.