16/11/2012
Brèves H et M
La Faider organisera les premiers Etats généraux de l'épargne le 15 janvier 2013
16/11/2012
BNY Mellon veut accélérer son développement sur la distribution
Le gestionnaire souhaite développer son activité vers les conseils indépendants - Il veut profiter du référencement de son fonds patrimonial phare sur des plates-formes.
16/11/2012
My Private Banking Research juge sévèrement les stratégies internet des banques privées dans le monde
En 2010, Steffen Binder, directeur de la recherche de la société suisse, s’interrogeait sur l’avenir en ligne de la gestion privée. «Parlez d’internet à un banquier privé, il vous répond par un haussement d’épaules. Insistez, et vous entendrez que les clients fortunés sont trop conservateurs, trop prudents, trop âgés pour utiliser internet», déclarait-il. Donc conquérir et servir les clients par le biais d’internet n’avait rien d’une priorité pour les banques privées, si ce n’est pour une poignée restreinte d’esprits novateurs tels que la banque suisse Wegelin, aujourd’hui rachetée par Raiffeisen et opérant sous le nom de Notenstein Banque Privée qui avait créé en 2010 la banque privée en ligne Nettobank. En matière d’innovation digitale, le professionnel constatait que les initiatives restaient contenues, beaucoup de banques privées n’offrant même pas une plate-forme de transactions.
16/11/2012
BNP Paribas teste l’appétence des clients pour la banque privée en ligne
Avec sa nouvelle banque privée en ligne expérimentée uniquement en France, BNP Paribas ne prétend pas avoir lancé en mars dernier un nouveau modèle économique. En dupliquant le concept de la Net Agence (sa banque de détail 100% en ligne) pour sa clientèle privée, elle entend seulement tester le marché, voir «si les clients sont mûrs pour un service haut de gamme complètement à distance», explique Sofia Merlo, directeur de BNP Paribas Banque Privée France. L’idée est de reproduire la manière dont fonctionne la banque privée avec le réseau: diriger les clients de la Net Agence dont le patrimoine financier est supérieur à 250.000 euros vers Net Banque Privée, qui profite par ailleurs des technologies préalablement développées par la Net Agence comme la visioconférence ou la signature électronique.
15/11/2012
La situation des fonds en euros en 2011 : l’avis d’expert de Cyrille Chartier-Kastler
Good Value for Money, le site de prescription d’assurance créé par Cyrille Chartier-Kastler a structuré un ensemble de données financières sur la situation des fonds en euros d’une vingtaine d’assureurs vie du marché, à fin 2011.
15/11/2012
Harvest achète la société Issos
Harvest annonce l’acquisition de la société Issos, éditeur de logiciels actif sur le segment des OAV (Outils d’Aide à la Vente) pour les produits financiers et d’épargne, à destination des grands comptes de la banque et de l’assurance.
15/11/2012
Harvest rachète l’éditeur Issos
L’éditeur de logiciels de simulation patrimoniale et fiscale Harvest vient de signer l’acquisition de 100% du capital d’Issos, l’un de ses principaux concurrents sur le marché des OAV (Outils d’Aide à la Vente) bancaires.
15/11/2012
Un état des lieux du marché en 2011
Il ressort d’une enquête d’octobre 2012 de la FFSA portant sur les contrats de capitalisation qu’ils représentaient 4 % des provisions mathématiques des contrats d’assurance vie à fin 2011. Ils ont collecté 6,5 milliards d’euros, soit une baisse de 40 % par rapport à 2010. Les prestations ont connuune augmentation de 73 %, soit 9 milliards d’euros. Le montant des provisions mathématiques s’élèvait à 48,5 milliards d’euros à fin 2011.
15/11/2012
Notaires Conseils d’entrepreneurs lance son application pour iphone et ipad
Notaires Conseils d’entrepreneurs (NCE) est une association créé en 2008 pour accompagner les officiers ministériels dans le développement de leur compétence en matière de conseil aux entreprises et aux chefs d’entreprise. Elle permet notamment à ses adhérents de mutualiser leurs compétences, et délivre une formation permanente notamment via le web (lire Agefi Actifs n° 512, p. 3). La structure met également à disposition de ses membres un fonds documentaire, ainsi que de l’actualité sectorielle.
15/11/2012
Le notaire aurait dû s’assurer de la compréhension par ses clients des conséquences d’un jugement sur l’opération en cours
, En 2000, des époux acquièrent une maison d’habitation avec cour attenante. Lors de la revente de ce bien, ils ont dû accepter une réduction du prix de vente, «les acquéreurs s’étant aperçu qu’un jugement du 29 avril 1992, confirmé par arrêt du 17 avril 1994 avait attribué au propriétaire voisin une bande du terrain, réduisant la parcelle fermée par un mur». Reprochant que le notaire avait manqué à son obligation de conseil, les époux recherchent sa responsabilité.
14/11/2012
Optimiser ses chances de voir son dossier consulté par un agent immobilier
BePrem’s, site de centralisation et de vérification de dossiers de location, vient de signer un partenariat avec Seloger.com, dans le but de fluidifier et d’accélérer les démarches d’une location immobilière.
13/11/2012
Generali déploie un diagnostic pour les commerçants
Partenaire de la Confédération des Commerçants de France, Generali lance Version PRO, un diagnostic à destination des professionnels.
13/11/2012
La Faider organisera les premiers états généraux de l’épargne le 15 janvier 2013
Partant du constat que les épargnants ont réellement beaucoup de mal à se faire entendre, la Fédération des Associations Indépendantes de Défense des Epargnants pour la Retraite (Faider) organisera les états généraux de l’épargne le 15 janvier 2013 à la Maison de la Chimie à Paris. Ils réuniront tous les acteurs intéressés: épargnants, via les associations, les pouvoirs publics, les intermédiaires et les entreprises des différents secteurs concernés.
13/11/2012
L'Europe autorise l’acquisition du courtage de Gan Eurocourtage par Helvetia
La Commission européenne a autorisé, en vertu du règlement UE sur les concentrations, le projet d’acquisition par la filiale française du groupe d’assurances Helvetia (Suisse) des activités de courtage appartenant à la compagnie française d’assurances Gan Eurocourtage SA.L’enquête de la Commission a confirmé que l’opération notifiée ne poserait aucun problème de concurrence puisqu’elle ne modifiera pas de manière significative la structure du marché.
12/11/2012
In Extenso accélère sa croissance externe
Le cabinet d’expertise-comptable In Extenso, membre de Deloitte, poursuit sa stratégie de croissance et annonce son rapprochement avec le cabinet Euro Conseil basé en Haute-Normandie et en région parisienne.
12/11/2012
Les Rencontres de l’Institut de la Protection Sociale
L’Institut de la Protection Sociale (IPS), organise à Paris, à l’espace George V, le mardi 27 novembre 2012, les premières Rencontres de l’IPS.
09/11/2012
Eurojuris France choisit la voie de la spécialisation
Fondé en 1987, le réseau d’avocats cherche aujourd’hui à faire évoluer ses membres vers le marché du conseil - L’association souhaite que sa marque soit reconnue comme un gage de qualité ISO mais aussi de compétence.
09/11/2012
Refonte du régime de la spécialisation des avocats
Antérieurement, l’accès à la spécialisation était assez restreint et conditionné à un examen théorique difficile à obtenir. En outre, les intitulés de spécialisation étaient obsolètes. Désormais, l’obtention d’un certificat de spécialité s’effectue par une vérification de la pratique professionnelle continue de l’avocat dans la spécialité, sur la base d’un dossier constitué par l’intéressé et au regard d’un entretien comprenant une mise en situation professionnelle. Parmi les nouveaux intitulés de mentions de spécialisation figurent: droit de la famille, des personnes et de leur patrimoine; droit des assurances; droit bancaire et boursier; droit des associations et des fondations; droit rural ou droit de la fiducie. L’avocat peut choisir le port du titre «avocat spécialiste en» ou «avocat conseil en…» et peut obtenir jusqu’à deux spécialités.
09/11/2012
La collecte 2012 des FIP-ISF et FCPI-ISF en forte baisse
A l’occasion de la publication de l’étude révélant la chute de la collecte des fonds offrant une réduction d’ISF, les associations des professionnels du capital-investissement, l’AFG et l’Afic, ont alerté les pouvoirs publics sur la fragilité du secteur.
09/11/2012
La compagnie luxembourgeoise Vitis Life veut investir le marché français
La marque demeure confidentielle mais elle a opté en faveur d’une plus grande visibilité dans l'Hexagone aux côtés des banquiers privés et des CGPI - La compagnie est présente en Belgique, en Italie et aux Pays-Bas et bientôt hors Europe en adaptant ses contrats aux attentes locales.
09/11/2012
Condamnation relative à des fonds non autorisés
L’AMF a sanctionné une banque privée pour non-respect des règles relatives au mandat de gestion en rappelant que l’existence d’une commercialisation active ou passive de fonds non autorisés en France s’apprécie au regard d’éléments factuels.
07/11/2012
Les avocats du cabinet CMS Bureau Francis Lefebvre précisent leur point de vue
Sylvie Lerond et Grégory Dumont, avocats de CMS Bureau Francis Lefebvre, ont réagi à la présentation faite par L’Agefi Actifs le 31 octobre 2012 de leur article intitulé « La réponse ministérielle Bacquet appartient-elle au passé ? », paru au Feuillet rapide n° 40 du 19 octobre 2012.
07/11/2012
Les européens fortunés continuent d’accroître leurs investissements responsables et solidaires
D’après une étude publiée par Eurosif, le forum européen pour l’investissement responsable, en partenariat avec la Banque Sarasin, la part des investissements durables et responsables des particuliers fortunés européens a augmenté de près de 60 % ces deux dernières années, alors que leur patrimoine financier global a enregistré une augmentation de 18 % sur la même période. Les encours de leurs investissements durables et responsables sont passés de 729 milliards d’euros en 2009 à 1.150 milliards d’euros. Le rapport montre que la proportion de personnes fortunées plaçant plus de la moitié de leurs actifs financiers dans des solutions d’investissement durables et responsables a doublé ces deux dernières années, atteignant ainsi 25 % des personnes interrogées. Les stratégies de sélection positive (telles que la méthode best-in-class) et les fonds d’investissement thématiques restent les plus utilisés. Les thèmes d’investissement les plus populaires sont les énergies renouvelables, l’eau et les technologies vertes.
05/11/2012
BNP Paribas lance BNP Paribas France Crédit
BNP Paribas annonce, dans un communiqué, le lancement de BNP Paribas France Crédit, Fonds Commun de Placement (FCP) dont la vocation est de contribuer au financement des entreprises françaises à travers les ressources collectées par sa compagnie d’assurance, avec une dotation de 250 millions d’euros sur trois ans.Le fonctionnement de BNP Paribas France Crédit mobilise les expertises et les ressources de trois métiers du Groupe BNP Paribas. Le métier Assurance qui est l’investisseur unique du fonds, le métier Gestion d’Actifs qui assure la gestion financière et la Banque de Financement et d’Investissement qui est à l’origine des dossiers de financement.
02/11/2012
Quelques pistes pour rentabiliser les métiers du conseil
Le 25 octobre dernier, le cercle Laboratoire Assurance Banque (LAB) a organisé durant une matinée une conférence dédiée à la question de la rentabilité - A cette occasion, quatre intervenants, se prêtant au jeu des questions/réponses, sont revenus sur les pistes à suivre pour améliorer l’efficacité commerciale.
02/11/2012
Amaïka étoffe sa gamme et reprend deux fonds d’EFG
La jeune société de gestion a lancé un fonds nommé Altiflex et reprend la gestion des fonds Maxima et Optimum auparavant gérés par EFG Asset Management.
02/11/2012
Gemway Assets lance son premier fonds
La nouvelle société de gestion incubée par la Financière de l’Echiquier a été agréée début septembre - Elle est spécialisée sur les zones émergentes et lance un fonds de stock-picking.