Dans le cadre d’un partenariat stratégique, le Groupe Promeo devrait apporter au groupe Mer Montagne Vacances (MMV) sa filiale de gestion de résidences de tourisme contre une participation de 10 % dans la société holding de MMV.

HSBC France projetterait d’arrêter les activités d’Ifa Services. L’entité dédiée au sein de HSBC Assurances Vie (France) aux Conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) a été créée en 2009 – l’annonce de son pré-lancement ayant eu lieu au mois de juin de la même année (L’Agefi Actifs, n°402, p.3).

Pierre-Olivier Sur et Laurent Martinet viennent d’être élu en qualité de dauphin et de vice-dauphin du barreau de Paris. Ils succèderont à Mme le bâtonnier Christiane Féral-Schuhl et M. le vice-bâtonnier Yvon Martinet le 1er janvier 2014.

Fortement décrié il y a quelques années pour son activité liée à la défiscalisation immobilière, le groupe Omnium Finance souhaite redorer son image. Ainsi, sous le nom Stellium, il a, depuis trois ans,abandonné son modèle intégré pour privilégier celui d’une plateforme de produits sélectionnés sur le marché, - même si le groupe conserve une activité de promoteur immobilier-. Désormais, son chiffre d’affaires se répartit à 55 % en immobilier et à 45 % en produits financiers. Le groupe a souhaité faire reconnaître le nouveau process mis en place. De ce fait, depuis le mois d’octobre dernier, la société Stellium Invest a été agréée en tant que prestataire en services d’investissement (PSI) délivrée par l’ACP. L’accréditation vise la réception et transmission d’ordres pour le compte de tiers, le placement non garanti et le conseil financier, ce dernier volet étant vérifié par l’AMF. Sur son réseau de 1.500 mandataires exclusifs – ils étaient 3.500 en 2006-, 450 sont CIF, pour la plupart adhérents à la CNCIF. Si cet agrément de PSI concerne les produits financiers, la société a affirmé, lors d’une conférence de presse, exercer le même process de traitement quel que soit le produit sélectionné.

La compagnie, implantée à Lille et Strasbourg, voit son chiffre d’affaires en prévoyance dépasser celui de l’épargne - La distribution repose sur des courtiers basés pour la plupart en France,mais aussi en Belgique et bientôt en Italie.

Développements du groupe familial Burrus:

Olivier Sanson, directeur général adjoint, AFI Esca

La filiale de CNP Assurances, issue du monde de la mutualité, couvre une large palette de risques - Elle commercialise ses solutions de prévoyance individuelle et collective auprès des intermédiaires indépendants.

- En 2011, MFPrévoyance SA contribue pour 332 millions d’euros au chiffre d’affaires du pôle Mutuelle de CNP Assurances, dont le montant total s’élève à 974,4 millions.

Vers une consolidation du secteur bancaire

- Le chiffre d’affaires en prévoyance a évolué de 45 % à 53 % en 2012, de 30 % à 34 % en assurance emprunteur et 15 % à 19 % en obsèques.

Jean Tarrade a succédé à Benoit Renaud, le 24 octobre dernier, à la présidence du CSN. Il revient pour L’Agefi Actifs sur ses objectifs durant les deux prochaines années.

MAAF annonce un rendement de 3,20 % net sur le support en euros de Winalto et Winalto Pro, ses deux principaux contrats en cours de commercialisation. Le contrat monosupport Compte Epargne MAAF, fermé à la commercialisation depuis 2006 bénéficie quant à lui d’un rendement de 3,01 %

Pierre-Jacques Castanet est le prochain président de la Caisse Nationale du Barreau Français. L’actuel Premier Vice-Président de la CNBF succédera dès le 1er janvier 2013 à Daniel-Julien Noël, qui a exercé trois mandatures à la tête de l’institution (1999-2000, 2003-2004 et 2011-2012) et qui continuera à y jouer un rôle actif. Pierre-Jacques Castanet sera officiellement élu pour deux ans lors du Conseil d’Administration de la CNBF le 15 décembre prochain, en vertu du principe d’alternance à la présidence de la caisse entre avocats de Paris et avocats de province. Ce spécialiste du droit du travail, associé au sein du cabinet parisien ID Avocats et ancien membre du Conseil National des Barreaux et du Conseil de l’Ordre, devrait poursuivre les réformes mises en ??uvre récemment par la caisse de retraite et de prévoyance des avocats. « Je m’inscris dans la continuité des orientations prises par le conseil d’administration réélu il y a deux ans » a-t-il déclaré à Instit Invest. Pierre-Jacques Castanet poursuit : « J’ai un double objectif : renforcer l’indépendance de notre caisse de retraites, qui est consubstantielle à l’indépendance de notre profession, tout en poursuivant les réformes dans le cadre d’une gestion prudente ayant pour but de renforcer nos réserves et ainsi notre pérennité ». D’après son futur président, la CNBF sera amené à prendre des décisions en termes de gestion des réserves et d'évaluation et de calcul des retraites complémentaires. « Nous avons en effet passé des engagements réciproques avec notre autorité de tutelle, avec laquelle nous entretenons des relations pluriannuelles » explique-t-il. En matière financière, deux réformes mobiliseront plus particulièrement le tandem composé de Gilles Not, directeur de la CNBF depuis le 1er février 2012, et de Pierre-Jacques Castanet. Ce dernier les détaille : « il s’agira tout d’abord de continuer à renforcer le professionnalisme de nos équipes, ce qui passe par la réorganisation en cours de nos systèmes informatiques et par le renforcement des contrôles internes et externes. L’autre priorité sera d’améliorer la nécessité de transparence dans le choix de nos partenaires ».

Alors que la nouvelle d’une restructuration du groupe Edmond de Rothschild était connue depuis plusieurs mois, la société a présenté les détails de ce plan et ses ambitions pour les cinq prochaines années. Outre des changements dans la gouvernance du groupe – Christophe de Backer est aujourd’hui CEO du groupe, dont les entités de Genève, Paris et Luxembourg sont dirigées respectivement par Manuel Leuthold, Marc Samuel et Marc Ambroisien –, cette restructuration a comme conséquence, en France, le rapprochement des sociétés Edmond de Rothschild Asset management et Edmond de Rothschild Investment Managers dans une même entité. Au total, la gestion à Paris représente 37 milliards d’euros (dont 13 milliards gérés par la Banque privée) sur les 125 milliards gérés par le groupe. A cinq ans, ce dernier ambitionne d’avoisiner les 160 milliards d’euros sous gestion, la place de Paris devant, pour sa part, atteindre 53 milliards d’euros (18 milliards pour la banque privée et 35 pour la société de gestion).

Accenture a signé un contrat de 10 ans avec Generali France pour la gestion d’un portefeuille de plus de 100.000 contrats d’assurance vie individuelle que Generali France ne souscrit, commercialise ou ne promeut plus. Cet accord a été signé en février 2012. Selon le communiqué de presse, «Accenture procédera à une refonte et à une industrialisation des processus de gestion des contrats de l’assureur, afin de permettre une amélioration de service et une productivité accrue. Accenture utilisera sa nouvelle plateforme de traitement qui s’appuie sur son progiciel de gestion de contrats d’assurance vie, « Accenture Life Insurance Platform ». Le progiciel d’Accenture a été adapté aux spécificités du marché français de l’assurance vie, notamment à son régime fiscal».

Créé à l’origine pour soutenir la communication annuelle et promouvoir l’assurance vie auprès des clients Banque Populaire, le site Actuassurancevie.com a désormais vocation à fournir un éclairage global sur les thèmes d’actualité autour de l’assurance vie. L’information est traitée sous différents angles par le biais de dossiers thématiques, de témoignages, de vidéos d’experts, d’études, d’articles.

Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et leurs prescripteurs experts-comptables représentent un axe de développement fort de MetLife a précisé le directeur général France de la compagnie. Cette stratégie s’inscrit dans le prolongement de la volonté du groupe de se positionner sur le marché de la prévoyance des travailleurs non salariés qui doit devenir un pôle équivalent à celui de l’assurance emprunteur sur laquelle MetLife a une expertise reconnue en matière de solutions haut de gamme et de capacité à porter des risques hors norme.

Afin de répondre à au phénomène croissant d’internationalisation des clients, l’Association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC) et l’Institut québécois de planification financière (IQPF) – comptant près de 5.000 affiliés - ont conclus un accord de réciprocité.

L’autorité de contrôle prudentiel vient de publier son étude sur l’évolution des flux de placements financiers des ménages français et son incidence sur les groupes de bancassurance.

Dans une tribune, Marie Damourette, responsable de l’ingénierie patrimoniale de Cogefi, revient sur l’intérêt de détenir ses actifs financiers via le contrat de capitalisation, l’une des rares enveloppes – avec le PEA et l’assurance vie – à ne pas avoir été touché par les dernières lois de Finances.

Selon le baromètre semestriel Ernst & Young European Banking, le secteur bancaire européen devrait connaître, au cours des six prochains mois, de nouvelles mesures de réduction de coûts, de réduction des volumes de prêts octroyés (notamment ceux destinés aux secteurs de la construction et de l’immobilier commercial) et sera soumis à une vague de consolidation. Sur ce dernier point, Ernst & Young, qui a interrogé 270 banques en Europe, prévoit que le secteur va connaître une réorganisation par le biais d’une consolidation, de la vente d’actifs et des joint-ventures. Ainsi, 47% des banques s’attendent à une consolidation importante de leurs marchés au cours des trois prochaines années. Géographiquement, le marché est divisé: alors que la majorité des sondés en Suisse et 78% des sondés en Espagne anticipent cette réorganisation du paysage, au Royaume-Uni, seul 1 sur10 l’imagine. La consolidation du secteur est principalement anticipée par les banques privées et les gestionnaires d’actifs.

La commission plénière de déontologie de l’Ordre des avocats de Paris a notamment estimé que «la gestion des dossiers de divorce par internet ne peut qu’être préparatoire à un rendez-vous tenu physiquement avec les clients au cabinet, afin de respecter nos principes essentiels».

Après la Capstan TV, le cabinet d’avocats dédié au droit social annonce une nouvelle offre de formation à partir de trois modules qu’il nomme: le Cycle, le Parcours et le Club.Le Cycle correspond à une actualisation des compétences. Sous le contrôle d’un conseil scientifique, le cabinet propose aux professionnels, notamment les directions de ressources humaines, six demi-journées par an.Le Parcours prend la forme d’une formation visant, au travers d’un programme annuel en trois sessions de deux journées, à éviter les erreurs qui sont la source d’une grande partie du contentieux en matière sociale. La formation est présentée comme étant bâtie sur mesure pour s’adapter aux spécialistes ou non spécialistes.Le Club est quant à lui dédié aux décideurs des entreprises. Il se présente à la fois comme un cycle de formation et un cercle de réflexion. Animé par des experts en droit social, un professeur agrégé d’université et des avocats associés, il permet d’identifier les grands enjeux et de travailler sur des solutions, précise le cabinet.

Considérant la dématérialisation et la conservation des dossiers clients comme un enjeu majeur pour les agences immobilières, BePrem’s, la plateforme internet spécialisée dans la centralisation et la vérification de dossiers de locataires propose désormais à ses clients agents immobiliers l’offre coffre-fort électronique développée par CDC Arkhinéo, la société d’archivage et de conservation à long terme des données électroniques filiale de la Caisse des Dépôts

Créée en 2010, la société se positionne comme conseil à l’acquisition et à la gestion de patrimoines immobiliers.

Pourtant situées en première ligne, les banques ne sont pas toujours en mesure de collecter l’information nécessaire à une meilleure connaissance de leur clientèle. C’est toutefois ces données quantitatives et qualitatives, recueillies au fil du temps, qui permettent aux établissements de segmenter leurs clients de manière fine, d’identifier leurs besoins et leurs préférences afin de déployer une stratégie marketing de qualité. Une politique qui ne tire sa pertinence que dans une alimentation et une exploitation efficaces des bases de données.

L’Acmil publie un guide de l’assurance emprunteur

L’Agefi Actifs. - Parmi les onze propositions du Livre blanc de la protection sociale publié par l’IPS figure celle relative à la clarification de l’assiette de calcul de la déduction fiscale des régimes Madelin. Pouvez-vous préciser la nature du problème posé?

Loin d’être exploitée au maximum, la connaissance client permettrait pourtant de segmenter plus finement la clientèle - L’objectif étant de qualifier et de quantifier les besoins de chacune des clientèles afin d’être commercialement plus performantes.