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08/06/2009

Suisse : SocGen veut croître dans la gestion de fortune

La Société Générale envisage des acquisitions dans la gestion de fortune en Suisse. Daniel Truchi, responsable de l’ensemble de l’activité de gestion de fortune du groupe bancaire français, admet «étudier d’éventuelles opportunités d’acquisitions d’entités suisses ou autres, complémentaires à nos activités». En 2008, la valeur des encours confiés à SG Private Banking Suisse a diminué de 19% pour atteindre 24,6milliards de francs suisses, indique encore Le Temps.
08/06/2009

Suisse : Genève reste une place clé dans la stratégie Julius Baer

Dans un entretien à L’Agefi suisse, Rémy Bersier, directeur chez Julius Baer pour la Suisse romande, estime que la séparation de la banque en deux entités ne change rien au rôle tenu par Genève qui «est toujours considérée comme une‘flagship location’, c’est-à-dire une place clé pour la stratégie de la banque au plan intérieur et international. Nous continuerons à travailler comme nous l’avons toujours fait, selon la stratégie de croissance déjà définie».
08/06/2009

Suisse : Gestion de fortune : la Suisse ne doit pas faire de complexes

Selon L’Agefi suisse, l’Association des banques étrangères en Suisse estime que la Suisse n’a pas de complexes à avoir en matière de gestion de fortune. Le traitement confidentiel d’informations, la protection juridique, la qualité des services, des conditions politiques et économiques stables, l’orientation internationale de la place financière ainsi que la diversité des produits et services offerts sont tous des éléments qui permettent à la Suisse de mieux défendre et pouvoir affirmer sa position de chef de file dans la gestion de fortune internationale. La protection de la sphère privée reste la priorité absolue pour les banques étrangères qui jugent acceptable la décision prise par le Conseil fédéral de reconnaître intégralement la convention modèle de l’OCDE sur l’entraide administrative en cas de délits fiscaux.
05/06/2009

Publication de l’instruction sur l’autoliquidation

L’instruction fiscale commentant le nouveau dispositif de l’autoliquidation, une nouvelle modalité d’exercice du droit à restitution dans le cadre du bouclier fiscal, a été publié le 4 juin dernier. Applicable depuis le 1er janvier 2009, l’autoliquidation permet au contribuable d’imputer sur les impositions à venir la créance qu’il détient sur l’Etat en raison du bouclier fiscal. Le redevable peut ainsi utiliser cette créance pour payer ses impôts futurs au lieu de la réclamer à l’administration fiscale.
05/06/2009

Les règles de la modification du régime matrimonial précisées

En application de l’article 1397 du Code civil, les enfants majeurs sont informés personnellement de la modification du régime matrimonial envisagée par leurs parents. En présence d’enfants mineurs, l’acte notarié est soumis à l’homologation du tribunal.
05/06/2009

Une suppression non envisagée par les pouvoirs publics

Un parlementaire souhaiterait connaître la position du Gouvernement sur la suppression de l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF). Le ministère de l’économie rappelle que les mesures prises afin d’assouplir les effets de l’ISF «sont de nature à redonner confiance aux investisseurs et à favoriser le maintien et le retour en France de tous les talents dont notre pays a besoin. Le nombre de Français qui ont quitté la France notamment pour des raisons fiscales a ainsi diminué de 15 % en 2007 et celui des retours d’expatriés augmenté de 9 %»
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05/06/2009

La course aux rémunérations en perte de vitesse

Si les salaires proposés stagnent et les opportunités se font plus rares, le marché est toujours sous tension. Les profils commerciaux expérimentés remportent toujours la faveur des banques.
05/06/2009

Des perspectives 2009 contrastées

«La crise qui sévit actuellement n’a pas altéré nos ambitions de recrutement, au contraire, elle a même attiré de nouveaux candidats», s’exclame Olivier Potellet, directeur du marché de l’épargne chez Axa France. «Pour 2009, nous recrutons d’ailleurs 1.800 commerciaux et conseillers», renchérit l’assureur. Prévoyant d’embaucher 1.000salariés pour sa clientèle grand public, 150agents généraux spéciaux ou encore 400mandataires, la compagnie d’assurances marque sa volonté de développement. Par ailleurs, Axa France souhaite dorénavant privilégier la technicité et ne plus se concentrer sur l’unique aspect commercial. Du côté des banques interrogées, le constat est davantage mitigé. Pour Cédric Goguel, responsable du marché haut de gamme au Crédit Agricole d’Ile-de-France, «les effectifs des conseillers seront doublés pour 2009. Cette décision traduit notamment notre volonté de développer l’activité de nos pôles patrimoniaux, créés depuis quatre ans». En revanche, constate Michel Foucher, directeur adjoint aux ressources humaines du Crédit Agricole Provence-Côte d’Azur, «les recrutements sont très limités en 2009 et aucune création de poste n’est envisagée. La rotation des collaborateurs liée au départ à la retraite est faible, ces derniers différant souvent leur départ pour des motifs pouvant tenir à la conjoncture, mais aussi à l’allongement des durées de cotisation».
05/06/2009

Les banques misent sur la conquête des régions

Après avoir envahi le lucratif marché parisien, en forte croissance depuis des années, les banques se déploient en régions. La crise financière s’obstinant, les professionnels du patrimoine doivent opter pour de nouvelles stratégies en fournissant notamment des efforts supplémentaires de conseil et de pédagogie.
05/06/2009

Les nouvelles voies pour structurer la rémunération des mandataires

Le rôle du mandataire peut être essentiel pour assurer la transmission d’une entreprise familiale, que le successeur soit désigné ou repreneur extérieur Encore faut-il trouver à son égard un système de rémunération adapté suivant les cas de figure, dont certaines techniques inspirées du « leveraged buy-out ».
05/06/2009

Erratum : Banques privées

Le tableau recensant les données financières des banques privées paru dans le cadre de notre dossier du 22 mai (L’Agefi Actifs n°398, pp. 8 et 9) comportait plusieurs erreurs malencontreuses, dont nous prions nos lecteurs de nous excuser. Le tableau ci-dessousreprend donc les données corrigées pour ce qui concerne les encours gérés, la collecte, le produit net bancaire et le résultat net. Le tableau est également disponible sur notre site www.agefiactifs.com.
05/06/2009

Les allocataires méfiants après une surperformance inattendue

Ce n’est pas la première fois que la performance des actions des pays émergents étonne les investisseurs. A l’automne dernier, c’était à cause de l’effondrement de la plupart des indices de ces zones avec, par exemple, un repli de l’indice russe RTF de près de 80%. Mais, à l’image de ce même indice, qui a progressé de près de 1.000% depuis 1999, la surprise provient aujourd’hui d’une hausse des actions émergentes plutôt inattendue. Dans un climat d’aversion extrême au risque, elles ont en effet surperformé les titres européens ou américains de près de 30%.
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05/06/2009

Assureurs et employeurs doivent orchestrer la portabilité des droits

L’avenant relatif à l’ANI sur la modernisation du marché du travail permet aux chômeurs de conserver temporairement leur couverture prévoyance santé Les organismes d’assurance et leurs intermédiaires sont en première ligne pour aider les entreprises à organiser cette avancée sociale.
05/06/2009

Deux supports euros à disposition de l’internaute

Avec son partenaire ACMN Vie, Epargnissimo, un nouveau courtier en ligne, lance Croissance Vie, un contrat d’assurance vie multisupport. Répondant aux standards des taux pratiqués sur internet, il affiche aussi des frais de gestion de 0,60% par an pour la gestion libre et de 0,85% pour la gestion pilotée. A l’occasion de sa sortie, ACMN Vie a présenté un nouveau fonds en euros, «Internet Opportunités», exclusivement disponible au sein des contrats distribués par les partenaires internet d’ACMN Vie. L’internaute a désormais le choix entre ce nouveau support et le fonds en euros traditionnel de l’assureur, Sélection Rendement.
05/06/2009

Prévoyance

Les régimes doivent être mis en conformité avec l’ANI.
05/06/2009

Brèves

Promulgation de la loi pour le Développement économique des outre-mer
05/06/2009

La renonciation à une donation peut être abusive

Renoncer à un legs pour profiter de l’avantage fiscal attaché à la donation en ligne directe constitue un abus de droit. Il s’agit pour les experts d’un rappel d’une solution de bon sens que l’administration avait déjà retenue en 2008.
05/06/2009

Modification d’un bénéficiaire par testament

Des légataires universels contestent le versement d’un capital décès à un tiers, dont ils étaient bénéficiaires La Cour de cassation décide cependant de privilégier les dispositions testamentaires.
03/06/2009

Signature d’un avenant à la convention fiscale franco-luxembourgeoise permettant la levée du secret bancaire

Un avenant à la convention franco-luxembourgeoise destiné à l’amélioration de la coopération en matière d’échange d’informations fiscales a été signé aujourd’hui. En se fondant sur ce texte, qui modifie l’article 22 « Echange de renseignements » de la convention fiscale, la France est désormais en mesure d’obtenir des renseignements sans limitation quant à la nature des impôts, des personnes et des renseignements visés par la demande de renseignements. Jusqu’à présent, la convention du 1er avril 1958 prohibait en effet tout échange qui dévoilerait un secret bancaire.
03/06/2009

L’UFG-Que Choisir dépose une plainte à l’encontre de la société Akerys

L’association dénonce les pratiques commerciales abusives en matière d’investissement locatif Robien. Elle relève que des promoteurs ont incité des particuliers à acquérir des logements alors même que le bénéfice escompté de l’opération était des plus improbables. Faute de locataire, des investisseurs rencontrent aujourd’hui des difficultés financières. Afin de sanctionner ces pratiques, l’UFC-Que Choisir vient de déposer une plainte pour tromperie à l’encontre de la société Akerys. L’association a recueilli de nombreux témoignages établissant que l’argumentaire fourni aux commerciaux de la société présente l’avantage fiscal comme une certitude.
03/06/2009

Exonération des plus-values réalisées par les petites entreprises

L’article 151 septies du Code général des impôts prévoit l’exonération des plus-values professionnelles réalisées par les entreprises soumises à l’impôt sur le revenu, sauf exception, réalisées par les contribuables qui exercent leur activité depuis au moins cinq ans et dont les recettes n’excèdent pas 250.000 euros pour les entreprises dont l’objet est la vente, la fourniture de logement ainsi que les entreprises relevant des bénéfices agricoles, et 90.000 euros pour les autres entreprises ou les titulaires de bénéfices non commerciaux.
02/06/2009

Une SCPI Scellier lancée par BNP Paribas Reim

Une SCPI permettant de bénéficier du dispositif Scellier, baptisée Pierre Avenir, vient d’être lancée par BNP Paribas Reim et sera distribuée auprès de différents réseaux de commercialisation. Son prix est fixé à 1.000 euros par part et sa politique d’investissement porte sur des zones à fort potentiel locatif en immobilier résidentiel en zones A et B1. La collecte de Pierre Avenir sera clôturée à la fin de l’année 2009, la société de gestion envisageant de créer une SCPI Scellier tous les ans jusqu’en 2012.

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