Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Juridique
24/09/2010

Mettre l’accent sur la dématérialisation

Après une expérience dans le notariat puis en banque privée, Hélène Gautier en a eu assez d’être limitée dans sa démarche de conseil. «Ma sensibilité me conduit à préférer une clientèle gestion de fortune avec une approche family office nécessitant de bâtir une stratégie sur plusieurs générations», déclare-t-elle. Avec Alan Aupiais, spécialiste des placements et de la gestion financière, elle fonde, au printemps 2010, Athémis Gestion Privée. «Au départ, se souvient Hélène Gauthier, nous avons commencé avec cinq ou six clients importants. Aujourd’hui, le cabinet en compte une vingtaine pour un encours proche de 25 millions d’euros.» En dernier ressort, la structure a enregistré 70.000 euros de facturation en septembre. Très vite, le cabinet a compté un nouvel associé en la personne de Marc Falconnet, auparavant responsable de l’ingénierie patrimoniale de Cardif.
24/09/2010

Conserver sa base de clientèle

Paradoxalement, la crise financière a peut-être été une opportunité pour Nathalie de Jonghe et Sidney Acoca, les deux associés du cabinet Alpha Invest. Tous deux en poste dans une banque privée décident, fin 2008, de créer leur société sous la forme d’une SAS avec uniquement des fonds propres. «Ces dernières années ont rendu les clients attachés aux personnes plutôt qu’aux structures, explique Nathalie de Jonghe. Ils sont devenus davantage mobiles pendant la crise et les banques ont perdu une partie du monopole qu’elles avaient.»
24/09/2010

Ces conseillers qui ont bravé la crise pour créer leur cabinet

Malgré un environnement économique très difficile, de nombreux professionnels tentent l’aventure en abandonnant leur statut de salarié pour l’indépendance - L’Agefi Actifs a recueilli une dizaine de témoignages de ces nouveaux conseillers pour comprendre leurs motivations et connaître leurs stratégies de développement.
24/09/2010

Brèves

L’art manga s’invite à Versailles
24/09/2010

Caractéristiques

> Frais de souscription: 4,50% max. > Frais de gestion: 0,80% sur le support euros, 1% sur les UC
24/09/2010

Des recommandations pour guider leur gouvernance

Le 14 septembre 2010 s’est tenu au Ministère de l’Economie et des Finances un colloque destiné à faire le point sur les fonds de dotation, un an et demi après la mise en vigueur de leur création par des décrets d’application.
24/09/2010

Brèves

Précisions sur l’abus de droit fiscal
24/09/2010

Vers un nouvel encadrement des intermédiaires

La Commission des finances du Sénat a adopté, dans le cadre de l’examen du projet de loi de Régulation bancaire et financière, l’amendement du gouvernement visant à renforcer le contrôle des intermédiaires. Le texte prévoit la mise en place d’une immatriculation unique des professionnels, tous secteurs confondus. Ce registre serait tenu par l’Orias. Les associations professionnelles pourraient se voir déléguer le contrôle de leurs membres par l’AMF et l’ACP. En revanche, la consécration d’un statut ou d’une appellation de CGP est toujours en cours de réflexion.
24/09/2010

La qualité du bénéficiaire fait toujours débat

Le garde des Sceaux s’est prononcé sur les conditions de versement du capital investi en assurance vie en cas de décès du bénéficiaire avant acceptation par celui-ci - La position adoptée par la chancellerie, loin de satisfaire les praticiens, rappelle une nouvelle fois l’importance de la qualité rédactionnelle de la clause bénéficiaire.
24/09/2010

Carnet

ASSURANCE > BNP PARIBAS ASSURANCE
fkbne6p1-louis-giscard-destaing-620-1.gif
24/09/2010

Le contrôle des intermédiaires à nouveau débattu

Le projet de loi de Régulation financière consacre un volet à la réforme du contrôle des intermédiaires - Si un registre unique fait consensus, le statut de CGP marque les dissensions chez les parlementaires.
24/09/2010

A deux, nous ne gérerons pas plus de 120 clients

Diplômé de l’Aurep pour l’un et de sciences économiques pour le second, Jean-Michel Laho et Emmanuel Chovard se sont rencontrés au sein d’un grand réseau d’assurance spécialisé dans la gestion de patrimoine.
24/09/2010

Agenda économique

27 septembre: Zone euro: masse monétaire M3 du mois d’août; Japon: balance commerciale du mois d’août.
21/09/2010

Rapport 2009 du médiateur de la FFSA

Francis Frizon, médiateur de la Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA) a remis son rapport le 17 septembre. L’an passé, la médiation a reçue 4.746 demandes, soit + 17 % par rapport à 2008, dont 60 % concernaient les assurances de personnes. Le rapport est consultable ici.
21/09/2010

Suisse - La gestion indépendante marque des points

Une étude commandée par BNP Paribas à Noveo montre que les catastrophes annoncées au plus fort de la crise de 2008-2009 ne se sont pas concrétisées: les actifs n’ont pas déserté la Suisse, la place financière ne s’est pas effondrée et les indépendants n’ont pas été engloutis par la déferlante réglementaire.
21/09/2010

Monde - BNP Paribas WM cible les segments de la gestion privée en forte croissance

Sachant que certains segments dans l’univers de la gestion privée bénéficient d’une croissance supérieure à la moyenne du marché, comme celui des ultra high net worth individuals (UHNWI), en hausse de 7,2% par an contre 6% pour l’ensemble du marché, ou celui des gestionnaires de fortune indépendants (tiers gérants, IFA, multifamily offices), BNP Paribas Wealth Management a annoncé, mercredi 8 septembre, qu’il souhaite renforcer l’approche spécifique de ces segments avec une équipe dédiée.
21/09/2010

Europe - Le Parlement européen s'intéresse au bilan de la MIF et à sa réforme

Dans un «rapport d’initiative», débattu une première fois ce lundi à Bruxelles, note L’Agefi, l’eurodéputé britannique conservatrice Kay Swinburne a dressé un bilan contrasté du texte phare de la régulation financière européenne pré-crise. «L’innovation technique, ajoutée au surcroît de concurrence entre lieux de négociation, ont créé un marché totalement différent» de ce qu’il était en 2006, note l’eurodéputé et la transparence post-trades’est détériorée à la fois en qualité et en profondeur depuis trois ans.
20/09/2010

Précisions sur l’abus de droit fiscal

La loi de Finances rectificative pour 2008 a modifié la procédure de répression des abus de droit prévue aux articles L. 64 et L. 64 A du Livre des procédures fiscales (LPF).
17/09/2010

Convention fiscale franco-suisse

L’Assemblée nationale a adopté en première lecture le 16 septembre 2010 le projet de loi autorisant l’approbation de l’avenant à la convention entre la France et
17/09/2010

Exemple

Madame Durant, âgée de 62ans, veuve avec un fils unique, disposant d’une retraite suffisante, vient de vendre une importante propriété familiale au prix de un million d’euros, provisoirement investi en titres d’une Sicav monétaire.Elle envisage un placement constituant pour elle une épargne de précaution, tout en recherchant une optimisation fiscale tant pour la détention que pour la transmission future de ce capital. Deux solutions lui sont proposées:
17/09/2010

AGENDA PROFESSIONNEL

LE 25 SEPTEMBRE 2010 À PARIS > INVESTIR DANS LES ENTREPRISES À FORT POTENTIEL DE DÉVELOPPEMENT
6w496c0o-as-620-1.gif
17/09/2010

L’épargne retraite renforcée par les députés

Dans le cadre de l’examen du projet de loi de Réforme des retraites à l’Assemblée nationale, une série de mesures relatives à l’épargne retraite a été adoptée - Les députés ont notamment souhaité rapprocher le fonctionnement du Perco et du Perp et renforcer l’information des salariés en particulier sur la rente.
17/09/2010

Un marché à l’équilibre fragile au-delà du court terme

Né le 14 septembre 1960, l’Organisation des pays exportateurs de pétrole (Opep) vient de fêter ses 50ans et, malgré des dissensions internes, le cartel continue de contrôler le marché en ajustant sa production de manière à soutenir les prix. Ainsi, après de fortes fluctuations pendant la crise, le cours du baril s’est stabilisé dans la fourchette des 70 à 80 dollars ces douze derniers mois, comme souhaité par l’Opep. Mais si cet équilibre peut se maintenir à court terme, à plus long terme, des incertitudes, tant du côté de la demande que de l’offre, risquent de le compromettre.

Sujets d'actualité

Tous les sujets