Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Actualités

octobre 2012

01/10/2012

Amundi et NextStage annoncent la conclusion d’un partenariat

Amundi et NextStage ont annoncés le 27 septembre avoir conclus un partenariat dans le domaine de l’investissement en capital dans les PME françaises. Dans le cadre de cette transaction, Amundi acquiert une participation de 7,5% de la société de gestion NextStage auprès d’Artémis qui conserve une participation de 7,5% également. NextStage restera détenue à 85% par son président, Grégoire Sentilhes et ses associés.
01/10/2012

L’AMF rappelle à l’ordre une société de gestion pour sa stratégie d’investissement dans des instruments financiers à terme complexes

Dans le cadre d’une transaction, la société Sunny Asset Management s’est engagée à verser au Trésor public la somme de 20.000 euros et à apporter une attention particulière au respect de son programme d’activité et des prospectus des OPCVM et, à ce titre, à détailler dans son plan de contrôle les diligences devant permettre d’assurer ce respect.
01/10/2012

Comment favoriser la mobilité professionnelle des propriétaires de leur résidence principale ?

, Une proposition de loi enregistrée à l’Assemblé nationale le 26 septembre 2012 suggère d’instituer un allégement de l’imposition des revenus fonciers suite à une mobilité professionnelle. Actuellement, «les revenus bruts annuels, tirés de la location d’une ancienne habitation principale lorsque l’on est contraint de prendre en location une deuxième habitation principale, sont imposés au même titre que tout autre revenu tiré de la location de patrimoine foncier».

septembre 2012

28/09/2012

Question sur la hausse des locations meublées touristiques

Un sénateur, Robert Navarro, interroge la ministre de l'égalité des territoires et du logement sur l’impact de la croissance exponentielle des locations meublées touristiques sur le marché locatif traditionnel. Il constate qu’avec internet, ce type d’hébergement explose, le leader sur le marché répertoriant près de 20.000 offres en France. Les prix constatés sont proches de ceux du secteur hôtelier, soit un niveau compris entre le double et le triple des prix des locations traditionnelles. L’intérêt pour les propriétaires est évident et, faute d’action déterminée de la part des pouvoirs publics, le phénomène menace d’impacter dramatiquement l’ensemble du marché locatif dans les zones tendues (diminution de l’offre locative privée traditionnelle et une hausse du coût des logements, tant à la location qu'à l’achat).
28/09/2012

Points clés

- Les experts-comptables sont confrontés à plusieurs défis : ouverture du marché, tension sur les honoraires de tenue de comptes et concentration accrue du secteur, ainsi qu’une évolution de son cadre réglementaire d’exercice.
28/09/2012

Focus sur Juris Défi

- Membres de l’association: 40 cabinets (dont 33cabinets d’avocats, 5 études notariales, une étude d’administrateurs judiciaires et une étude de mandataires judiciaires)
28/09/2012

Juris Défi partage les outils et la compétence

Juris Défi est un réseau pluridisciplinaire composé d’avocats, de notaires, d’huissiers et de mandataires judiciaires - L’association est également proche des professionnels du chiffre via le groupement France Défi.
28/09/2012

L'avis de Fidelity Worldwide Investment

L’environnement macroéconomique demeure compliqué. La zone euro, malgré une récession confirmée, enregistre quelques signes de stabilisation: les enquêtes PMI semblent se stabiliser sur des niveaux qui demeurent toutefois faibles. Les Etats-Unis, certes en croissance - un peu moins de 2% au deuxième trimestre -, connaissent un ralentissement comme en attestent les indicateurs avancés (enquête ISM de septembre). Les pays émergents se maintiennent sur une croissance modérée, alors que la Chine se distingue en affichant actuellement un ralentissement un peu plus marqué (fléchissement de l’indice PMI).
28/09/2012

La diversification vers le conseil se met en marche

Face à une baisse de leurs honoraires, les experts-comptables se tournent de plus en plus vers les missions de conseil - Cette transition nécessite une réorganisation des cabinets, mais surtout un changement des mentalités.
28/09/2012

Il faut maintenir un cadre fiscal attractif

De plus en plus, l’actuel gouvernement cherche de nouvelles recettes fiscales afin de financer le déficit de l’Etat - Les pistes évoquées concernant les œuvres d’art pourraient avoir un effet désastreux pour le marché français et ses acteurs.
28/09/2012

Une plate-forme opérationnelle

Banque Léonardo Partenaires est officialisée à l’occasion de Patrimonia - Elle réunit conseillers en gestion de patrimoine, avocats, notaires et experts-comptables.
28/09/2012

La Chine tourne au ralenti à la mi-2012

La saison des grandes ventes dans le monde va reprendre avec les prestigieuses cessions d'octobre et de novembre - Un enjeu pour tous les acteurs aux enchères, y compris le désormais leader mondial,la Chine, qui a souffert au premier semestre.
28/09/2012

Brèves Art

Rétrospective Edward Hopper au Grand Palais
28/09/2012

Une solution de logements imaginés pour la colocation

v Un concept d’habitations, dénommé Les Collégiales, veut apporter une nouvelle offre sur le marché de la colocation. La nouvelle société souhaite commercialiser des biens anciens rénovés et neufs de différentes tailles par l’intermédiaire de CGPI.
28/09/2012

Oddo & Cie ajoute une option « variable annuities » à sa gamme de contrats

Le distributeur qui voulait exonérer les souscripteurs d’une gestion sous contrainte a opté pour cette nouvelle formule de contrat dédié à l’épargne retraite - Un taux garanti, de 4 %, 4,54 % ou 5 %, est appliqué à l’épargne constituée et non sur la base du montant du versement initial réalisé à la souscription.
28/09/2012

Une radiographie des cessions de cabinets

Interfimo, société spécialisée dans le financement des professions libérales, a réalisé en 2011 une étude portant sur 100 transactions de cabinets d’expertise comptable, dont 68 concernent des fonds libéraux et 32 des participations dans des sociétés d’exercice dont le fonds a été réévalué.
28/09/2012

Aprédia se penche sur la rentabilité des cabinets de CGPI

La dernière étude d’Aprédia concernant les CGPI, intitulée Rentabilité & Choix de croissance des cabinets, menée auprès de sa base d’analyse de plus de 2.500 cabinets puis par le biais d’une enquête approfondie auprès des dirigeants d’un échantillon de 100 cabinets représentatifs, montre que 70% du chiffre d’affaires des CGPI est réalisé dans l’assurance par des commissions sur encours et sur droits d’entrée. Les actifs «assurance» sont rémunérés à hauteur de 0,64% en moyenne, 0,80% sur les unités de compte et 0,30% en euros.
28/09/2012

En marche

La pluralité des expertises dans le conseil patrimonial se présente de moins en moins, comme par le passé, comme un parcours parallèle où le client devait, in fine, réaliser une synthèse autant qu’il le pouvait. L’heure est bien davantage à la convergence pour le plus grand intérêt de ce dernier. Les signaux dans ce sens vont croissant et L’Agefi Actifs, qui a fait de l’interprofessionnalité son credo de départ, en témoigne régulièrement au fil des semaines. Nous nous en faisions l’écho dans notre édition du 14 septembre au travers des projets des instances parisiennes des experts-comptables, des avocats et des notaires. Et le présent numéro est ponctué d’initiatives tendant à prouver que la notion de carrefour des compétences gagne réellement en densité: un réseau du chiffre et du droit, une banque privée et les experts-comptables introspectés à l’occasion de leur congrès annuel en portent foi. En l’occurrence, l’environnement contribue à faire évoluer les mentalités: l’essoufflement de certaines missions traditionnelles pousse les experts-comptables à se diversifier vers le conseil et à partager les expériences. Tous les métiers ne vont pas au même rythme, de même qu’au sein de chacun d’entre eux, la volonté d’ouverture est disparate. Mais les esprits évoluent désormais dans un sens inéluctable.
28/09/2012

Les assureurs s'opposent à l'ACP

Actuellement consultées sur le projet de recommandation commun à l’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) et à l’Autorité des marchés financiers (AMF) relatif au questionnaire de connaissance clients, les organisations professionnelles de l’assurance y voient une nouvelle fois un excès de pouvoir de la part de l’ACP.Selon eux, le régulateur va au-delà de ses prérogatives en imposant de nouvelles obligations aux professionnels sans tenir compte du principe de proportionnalité et ferait fi, par ailleurs, des discussions européennes en cours sur les directives Prip’s et intermédiation en assurance.
28/09/2012

Des offres variées pour se développer

Aujourd’hui plus que jamais, les offres se multiplient pour accompagner les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) dans leur développement. Banque Léonardo a ainsi créé Banque Léonardo Partenaires, une nouvelle plate-forme interprofessionnelle permettant d’institutionnaliser les relations entre conseillers, experts-comptables, notaires et avocats. De son côté, l’UFF vient de créer une filiale, CGP Entrepreneurs, structure qui mettra à la disposition des CGPI partenaires une offre de produits sélectionnés en architecture ouverte, une gamme de services logiciels et de back-office et un soutien à l’essor commercial des cabinets.
b2wia4l9-acp-amf-630x220-1.gif
28/09/2012

Front des assureurs face au projet de l’ACP

Un projet de recommandation de l'ACP et l'AMF traite du recueil d’informations relatives à la connaissance du client - Assureurs et intermédiaires fustigent ce projet créateur de nouvelles obligations et source d'insécurité juridique.
28/09/2012

EXEMPLES

Exemple 1: le cas des rachats partiels sur contrat d’assurance vie
28/09/2012

Comment réagir aux derniers changements ?

Les nouvelles dispositions changent en profondeur la législation applicable - Au-delà des effets d’annonce, certaines mesures sont à préconiser pour les clients.

Sujets d'actualité

Tous les sujets