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septembre 2009

25/09/2009

Quilvest Assurances propose le libre transfert du mandat de gestion

Dans un nouveau contrat, la filiale de courtage de Quilvest Banque Privée autorise l’investisseur à transférer librement son mandat d’arbitrage Des garanties de prévoyance complètent ce produit dont la distribution est exclusivement réservée à la clientèle haute de gamme du banquier.
25/09/2009

Brèves

Banksy et Damien Hirst malgré eux
25/09/2009

Un fonds traditionnel combinant deux stratégies alternatives

La Banque d’Orsay propose un nouveau fonds diversifié mêlant l’arbitrage sur fusions/acquisitions et la stratégie de «long/short» Le produit se présente sous la forme d’un fonds conforme à la réglementation Ucit 3 et est admissible aux contrats d’assurance vie.
25/09/2009

Deux variables décisives

Ces derniers mois ont été difficiles pour les concepteurs de produits structurés. En effet, dans leur fabrication, le niveau des taux d’intérêt et de la volatilité revêt une importance particulière. Dans le cas, par exemple, d’un produit fabriqué avec une obligation zéro coupon et une exposition à un indice par le bais d’options, les taux détermineront la somme que le gestionnaire pourra exposer aux marchés tout en s’assurant le remboursement de son capital à échéance. D’un autre côté, le niveau de la volatilité intervient dans le prix des options et plus la volatilité est élevée, plus les options sont chères.
25/09/2009

Le Grand Prix du Patrimoine renforcé

Depuis six ans, la CGPC est partenaire de L’Agefi Actifs dans l’organisation de notre Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés. Celui-ci s’appuie en effet sur les résultats de l’examen de certification pour désigner les meilleures copies et ainsi récompenser les lauréats dans les cinq matières patrimoniales fondatrices.
25/09/2009

Finaveo s’arme pour répondre aux nouvelles exigences de la réglementation

La nouvelle plate-forme des anciens de Cholet Dupont Partenaires est fin prête et n’attend plus que l’agrément du CECEI pour être lancée Ses concepteurs ont misé sur la facilité d’utilisation et les services associés à leur back-office pour séduire les conseillers en gestion de patrimoine.
25/09/2009

L’impact de la crise financière sur les revalorisations

Des dispositions spécifiques ont été prises par l’Acam et le Conseil national de la Comptabilité sur le provisionnement des moins-values latentes constatées sur les marchés financiers à fin 2008 (lire. notamment la recommandation du 15 décembre 2008 pour l’arrêté des comptes en période de crise financière). Sur les actions et titres assimilés, les moins-values latentes présentant un «caractère durable» (c’est-à-dire difficilement recouvrables à l’horizon de détention prévu par l’organisme d’assurance) ont dû être provisionnées dans des «provisions pour dépréciation à caractère durable», qui constituent des provisions financières.
25/09/2009

Agenda économique

25 septembre: Etats-Unis: Commandes de biens durables du mois d’août, indice de confiance de l’université du Michigan de septembre, ventes de maisons neuves du mois d’août; Zone euro: masse monétaire M3.
25/09/2009

LA FRANCE, UN EDEN FISCAL A REDÉCOUVRIR ?

Souvent critiqué pour son manque d’attractivité, l'Hexagone est depuis longtemps connu en Europe comme l’Etat qui pousse ses résidents à s’expatrier Bien que présentant un taux d’imposition supérieur à la moyenne européenne (1), la France retrouve une certaine attractivité pour les opportunistes à l’écoute des réformes.
25/09/2009

L'avalanche de textes désoriente les professionnels

Ordonnance du 5 décembre 2008 sur les rapports producteurs-distributeurs, dont le projet de décret est en voie de finalisation, ordonnance du 30 janvier 2009 sur le renforcement du devoir de conseil, rapports Deletré I et II, création d’une nouvelle autorité de contrôle de la banque et de l’assurance - dénommée pour le moment Autorité de contrôle prudentielle (ACP) - et sa coopération programmée avec l’Autorité des marchés financiers (AMF), Ordre ou conseil supérieur, ou encore statut des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI)…: les professionnels du secteur ont du mal à suivre.
25/09/2009

Les courtiers à l'ACP?

En tant que représentant des distributeurs indépendants dans l’univers de l’assurance, la Chambre syndicale des courtiers d’assurances demande, par la voix de son président Yves Renard, que l’un des trois sièges dédiés aux professionnels compétents dans les matières relevant des missions de la prochaine Autorité de contrôle prudentiel soit attribué à l’un de ses représentants.
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25/09/2009

Valse-hésitation dans les réformes

Les professionnels du patrimoine en ont assez du manque de concertation avec les rédacteurs des textes, principalement dans les domaines du contrôle de la commercialisation des produits financiers et du statut des CGPI.
25/09/2009

Brève H&M

SG Private Banking s’associe à 1858 Art Advisory
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25/09/2009

Un conseil supérieur de la gestion de patrimoine

Louis Giscard d’Estaing, vice-président de la Commission des finances de l’Assemblée nationale, déclare à L’Agefi Actifs que sa proposition de loi sera déposée d’ici à la fin de l’année.
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25/09/2009

Bercy apporte des précisions attendues sur les contrats multisupports

Par la voie d’un rescrit, l’administration précise le sort des montants placés sur un contrat qui fait l’objet d’une transformation Fourgous au regard du calcul du bouclier fiscal De son côté, un avocat a obtenu une réponse officielle sur le cas d’un investissement réparti à hauteur de 20% sur des unités de compte mais dont l’orientation est modifiée.
25/09/2009

UC et multisupports

Instauré par l’article 1er de la loi de Modernisation de l’économie du 26 Juillet 2005, le dispositif Fourgous doit participer à la redynamisation du financement de l’économie en orientant une partie de l’épargne constituée par les assurés sur les supports sécuritaires vers des contrats multisupports investis en partie en UC. Pour l’épargnant, l’antériorité fiscale du contrat d’assurance est préservée s’il investit 20% du placement sur ces UC.
25/09/2009

Bercy porte une appréciation sur le seuil des 20 %

Pour ce qui concerne les contrats d’assurance vie multisupports, l’administration vient de livrer son interprétation sur le sort de l’investissement réalisé à hauteur de 20% sur les unités de compte, qui fait l’objet d’un arbitrage pour tenir compte de la baisse des marchés. La composition du contrat s’apprécie désormais à la date des arbitrages opérés entre les différents supports ou des versements qui y sont effectués. En conséquence, si ce seuil diminue«du seul fait de l'évolution des marchés», le contrat continuera à être assimilé à un contrat multisupport, selon une réponse adressée à un avocat.
25/09/2009

Carnet

SOCIÉTÉ DE GESTION > ALIENOR CAPITAL
25/09/2009

Patrimonialement vôtre

Patrimonia! C’est la grand-messe, le carrefour, que dis-je, le Grenelle des indépendants du patrimoine! En voici le pourquoi dans la mémoire d’un humble témoin qui livre ici une version tout aussi personnelle qu’impressionniste de l’événement. Nous sommes en l’An prophétique numéroté 2000, lorsque cet inconnu débarque au Palais des congrès de Lyon, d’autant plus craintif qu’il y vient nu et d’autant plus curieux qu’il a beaucoup à apprendre. Ayant néanmoins été adoubé par quelques personnalités du patrimoine, il anime alors sa première conférence plénière sur le thème de «La révolution des modes de distribution», abordant notamment quelque chose ressemblant fort à un curieux «machin» à l’époque: internet. Quelques remous dans la salle- sait-on que nombre d’indépendants ont un caractère bien trempé?- et, pour apaiser le grabuge, le gendarme des débats annonce la bonne parole: dans peu de mois, un journal dédié aux conseillers patrimoniaux va paraître. Applaudissements! Une année passe, L’Agefi Actifs est né, et la sinistrose aussi - sans lien aucun osons-nous croire- car la bulle technologique a explosé. Traversons le temps vers 2008. La Convention pleine de promesses est devenue le phare de tous les acteurs que l’on sait: avec une autre crise, de triste mines ou une confiance inébranlable. Un sacré dynamisme en tout cas. 16 ans désormais, le bel âge!
24/09/2009

Création d’un observatoire des conseillers en investissements financiers

L’association de conseiller en investissements financiers (CIF)CNCIF-CNCEF et le portail internet dédié aux gestionnaires de capitaux Multiratings lance l’Observatoire Patrimoine Entreprise, destiné à «fédérer l’ensemble des conseillers en investissements financiers français» d’après le communiqué.

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