Une nouvelle école du notariat
Début 2011, les différents centres de formation aux métiers du notariat seront réunis au sein d’un même lieu: le 10 rue Traversière dans le 12ème arrondissement de Paris.
septembre 2009
Les promoteurs proposent un recentrage de l’investissement locatif
La Fédération des promoteurs constructeurs de France (FPC) souhaite réajuster le dispositif d’investissement locatif. Face à la difficulté de produire et vendre des logements familiaux (4 à 5 pièces), les 2 et 3 pièces étant privilégiées par les investisseurs, elle propose de créer un «Scellier grand logement» représentant une réduction d’impôt soumise à un plafond d’investissement de 600.000 euros, limitée à un seul logement tous les deux ans. La Fédération, qui souhaite engager la profession dans une démarche environnementale, propose également un «Scellier BBC» qui consisterait à maintenir le taux de réduction d’impôt à 25 % en 2011 et 2012 pour les investissements au sein de bâtiments basse consommation (BBC). Etant donné que pour l’heure, très peu d’immeubles respectent cette performance, la FPC souhaite maintenir le Scellier classique au taux de 25 % en 2010, puis l’abaisser à 15 % en 2011 et 2012 pour les biens au niveau réglementaire. Enfin, selon la FPC, des plafonds de loyers doivent être revus à la baisse notamment en zone B2.
Signature d’accords d’échanges de renseignements en matière fiscale avec Andorre, Saint-Marin et le Liechtenstein
Les autorités françaises ont signé hier des accords d’échanges de renseignements en matière fiscale avec Andorre, Saint-Marin et le Liechtenstein. Dans le même temps, des signatures par échanges de lettres sont en cours avec Gibraltar, les Iles Caïmans, et les Iles Turques et Caïques. Ces accords font suite aux accords signés avant l’été avec Guernesey, Jersey, l’Ile de Man, et aux avenants aux conventions bilatérales signés avec la Belgique, le Luxembourg et la Suisse.
Barclays lance une nouvelle offre à destination de la clientèle aisée
Barclays Premier, la marque mondiale de Barclays dédiée à la clientèle aisée, lance Barclays Premier Life, une offre bancaire et de gestion de patrimoine. Gratuite pour les clients domiciliant leur salaire - à partir de 3.000 euros de salaire pour un célibataire et 6.000 euros pour un couple - Barclays Premier Life comprend notamment une carte Platinum MasterCard gratuite, un livret rémunéré à 5 % pendant trois mois, puis au niveau de la rémunération du livret Barclays Premier brut + 0,5 %, accessible à partir de 15.000 euros et sans plafond, un compte courant rémunéré à 2 % jusqu’à 10.000 euros, ou encore un diagnostic patrimonial annuel. L’offre donne également accès à une large gamme de produits financiers en architecture ouverte, aux conseils d’une équipe entièrement dédiée à l’analyse de portefeuille, ainsi qu’à des services annexes tels que l’accès aux centres Premier partout dans le monde et à des salons privés dans près de 300 aéroports.
SG Private Banking s’associe à 1858 Art Advisory pour proposer du conseil en art
SG Private Banking poursuit le développement de son offre haut de gamme. L’activité de gestion de fortune de la Société Générale s’est récemment associée à 1858 Art Advisory, une sociétéde conseil en artqui s’adresse aux institutionnels et collectionneurs privés dans le monde, afin deprésenter à sa clientèle une offre de service patrimoniale complète au niveau international. «C’est un partenariat que nous avons passé pour toute la ligne métier afin de couvrir les besoins de notre clientèle quel que soit son lieu de résidence», explique Frédérique Dompeyre, directeur marketing du groupe. Les clients fortunés ont désormais accès, par l’intermédiaire de leur banquier privé, à un expert en artchargé deles conseiller à l’achat d’objets d’art,de lesreprésenter au sein de maisons de vente, de les assister dansla constitution et la valorisation de collections ou encore d’organiser des ventes privées.
Modifications de règlements du RSI
Deux arrêtés en date du 7 juillet viennent porter approbation des modifications du règlement du régime complémentaire obligatoire d’assurance vieillesse des professions artisanales d’une part, et des professions industrielles et commerciales d’autres part, du régime social des indépendants (RSI).
Suisse : Gestion privée d'ING, Standard Chartered jette l'éponge
Selon le Wall Street Journal, Standard Chartered est désormais hors course dans la reprise de la gestion privée d’ING. Ce qui fait les affaires de Julius Baer, toujours en course dans l’opération.
Monde : La crise financière a pénalisé les millionnaires
Selon l’enquête annuelle du Boston Consulting Group (BCG), la crise financière a provoqué en 2008 une baisse à environ 9 millions du nombre de millionnaires dans le monde, contre 11 millions l’année précédente, alors que les ménages, avec une épargne financière inférieure à 100.000dollars, ont enregistré de modestes augmentations, rapporte le Frankfurter Allgemeine Zeitung. Au total, les encours gérés pour la clientèle se sont contractés en un an de 11,7% à 92,4 billions de dollars, avec notamment un plongeon de 21,8%, à 29,3 billions, pour les Etats-Unis. Les riches «établis» avec une fortune d’au moins 5millions de dollars ont été ceux qui ont accusé les plus fortes pertes avec -22% à 17,7billions de dollars.
Europe : Evasion fiscale, l'Allemagne contre-attaque
Selon L’Agefi suisse, alors que Berlin et Berne ont entamé des négociations qui visent à aboutir à la signature d’une nouvelle convention de double imposition entre les deux pays, l’autorité de contrôle du secteur bancaire (BaFin) préparerait une nouvelle législation qui permettrait à ses inspecteurs d’avoir accès aux données gardées par les filiales de banques étrangères présentes sur le sol allemand. Ces informations pourraient ensuite être communiquées au fisc en cas de soupçon.
Espagne : Les grandes fortunes profitent de la hausse des actions pour sortir
Au deuxième trimestre, l’indice Ibex de la Bourse espagnole a gagné 25,24%. Et les grandes fortunes comme Alicia Koplowitz, Ram Bhavnani ou les Del Pino en ont profité pour réduire la part des actions espagnoles dans le portefeuille de leurs 20 Sicav, rapporte Cinco Días.
Une profession libérale exerçant son activité en nom propre, liquidant ses droits à retraite et continuant à exercer sa profession dans le cadre du cumul emploi-retraite peut-elle conserver son exonération des biens professionnels à l’ISF?
Un de nos clients exerce la profession de géomètre en entreprise individuelle (exercice en nom propre) et envisage de liquider se retraite à taux plein. Il souhaite cependant poursuivre son activité actuelle dans le cadre du cumul emploi-retraite, et souhaite savoir si les biens affectés à son entreprise individuelle pourront continuer à bénéficier d’une exonération d’ISF, ou s’ils seront imposables..
Allemagne : Dernière ligne droite pour Sal.Oppenheim
Les milieux financiers s’attendent, selon le Frankfurter Allgemeine Zeitung,à ce que Mediobanca présente dès vendredi, avec ses résultats de l’exercice au 30 juin, une offre non contraignante limitée aux activités de conseil et de marché de la banque d’investissement de Sal.Oppenheim, la banque italienne dont Sal.Oppenheim (photo) détient 1,7% n'étant pas intéressée par l’activité dérivés.
Statistiques de l’épargne salariale au 30 juin 2009
L’enquête semestrielle de l’Association française de la gestion financière (AFG) montre que l’attrait des dispositifs d’épargne salariale - participation, intéressement, plan d’épargne entreprise (PEE) et plan d’épargne pour la retraite collectif (Perco) - pour les salariés et les entreprises ne se dément pas. Ainsi,au 30 juin 2009, plus de 11,7 millions de porteurs détiennent de l’épargne salariale, soit 600.000 nouveaux porteurs en un an.
Le Centre Français du Patrimoine devient 1818 Partenaires
A compter du 18 septembre 2009, le Centre Français du Patrimoine (CFP) change de nom et devient 1818 Partenaires. Adossée à la Banque Privée 1818, filiale de la BPCE (Banques Populaires - Caisses d’Epargne), la plate-forme 1818 Partenaires recense 2 milliards d’euros d’actifs et référence 400 conseillers en gestion de patrimoine indépendants.
Près de 4 millions d’assurés recevront leur relevé en 2009
Cinq générations d’assurés, soit près de 4 millions d’assurés vont recevoir au cours deuxième semestre 2009 un courrier commun de leurs organismes de retraite, dans le cadre du droit à l’information individuelle sur la retraite.
Le résidentiel et le tertiaire encore à la peine
Les notaires ont constaté une baisse des prix des logements anciens au deuxième trimestre 2009, qui s’approche désormais de -10% sur un an. Mais les professionnels remarquent un retour des affaires dans leurs offices. En revanche, l’immobilier d’entreprise est toujours en difficulté. Les engagements des investisseurs se sont certes redressés par rapport à l’effondrement constaté en début d’année, mais sur les huit premiers mois de 2009, ils restent en-deçà de 60% des montants réalisés pour la même période l’année passée. Une correction des prix est d’ailleurs encore attendue en raison de l’état du marché locatif.
Très peu de promoteurs de contrats d’assurance vie seront exemptés
En vertu de l’article L. 561-4 du Code monétaire et financier, certains intermédiaires d’assurances sont exemptés d’obligations de vérifications s’ils exercent cette activité à titre accessoire, «en lien direct avec leur activité principale». Le nouvel article R. 561-4, précise que cette activité accessoire doit satisfaire à quatre conditions:
Une obligation de résultat à la charge des conseillers patrimoniaux se profile
Omniprésente au sein des réflexions gouvernementales, la lutte contre le blanchiment a fait l’objet de nouveaux développements réglementaires Bercy vient de consacrer une obligation de vigilance constante sur la relation d’affaires qui concerne tous les métiers de la gestion de patrimoine.
Caractéristiques de PFO2
- Prix de souscription : 178 euros la part, prime d'émission incluse
Le choix du gouvernement ne sera pas sans conséquences pour le secteur des assurances
Secrétaire général du Gema, Jean-Luc de Boissieu fait part de son inquiétude concernant la place de l’assurance dans la nouvelle autorité de contrôle prudentiel.
Caractéristiques
- Code Isin: FR0010772129
Une SCPI soucieuse de l’environnement
Perial s’engage dans une démarche de développement durable dans le cadre de sa nouvelle SCPI baptisée PFO2 au rendement estimé à 6 %.
Un fonds d'allocation pour les CGPI
Athymis Gestion complète sa gamme destinée à la clientèle des indépendants avec un fonds diversifié visant une performance supérieure aux taux garantis en assurance vie.
Cheminer à la carte dans la gestion de patrimoine
ASP Consulting expérimente depuis six ans la méthode de la carte heuristique, un procédé d’apprentissage basé sur la structuration d’idées sous forme arborescente facilitant la mémorisation des concepts par le cerveau.
Il faut retrouver le sens des responsabilités à chaque maillon de la chaîne
La crise, passée ou non, impose de tirer plusieurs leçons avec une certitude : une nouvelle réalité s’impose à tous Pour le président de Capa Conseil, la seule réponse est de réhabiliter la responsabilité individuelle.
Trente propositions pour renforcer la lutte contre les paradis fiscaux
La mission d’information parlementaire sur les paradis fiscaux a rendu son rapport public le 10 septembre dernier. Mis en place en décembre 2008 par les députés Didier Migaud (PS) (voir la photo ci-contre) et Gilles Carrez (UMP), ce groupe de travail formule trente propositions «qui ont vocation à être reprises pour certaines d’entre elles dans des amendements ou des textes législatifs», précise Didier Migaud.
AME et CMAP
- AME
Squadra Assurances veut bousculer les codes du marché
La nouvelle structure fait le pari de devenir un fournisseur de référence en assurance collective Son objectif est de casser le modèle traditionnel du courtage grossiste en s’appuyant sur son outil en ligne.
Le nouveau régime d’imposition des impatriés précisé
Deux instructions fiscales détaillent de manière complète et technique le nouveau dispositif d’imposition des impatriés, amélioré par la loi LME pour renforcer l’attractivité du territoire Les conseillers en gestion de patrimoine devront rester vigilants dans la mise en œuvre de ces nouvelles règles, une importante réflexion patrimoniale devant être menée en amont.
Brèves
Stabilité attendue des cours du pétrole