Toute l'actualité Banque et Assurance

JPMorgan teste un outil de recrutement basé sur les jeux vidéo

JPMorgan Chase teste une méthode de recrutement de stagiaires basée sur les jeux vidéo et les neurosciences, afin d'élargir le bassin des candidats potentiels et de favoriser la diversité au sein de ses effectifs. Elle utilise la plate-forme Pymetrics, une start-up dont les jeux aident les entreprises à évaluer les caractéristiques sociales et cognitives des candidats, comme l’attention, la mémoire et l’altruisme. Les grandes entreprises, telles Unilever et Accenture, utilisent aussi la plate-forme de la start-up pour s’assurer que leur procédure de recrutement respecte l'équité entre les candidats potentiels. JPMorgan va poursuivre ses tests jusqu’en 2020 aux Etats-Unis.

BNP Paribas Cardif relève son objectif d'investissements verts

BNP Paribas Cardif a annoncé lundi relever de 1,1 milliard d’euros son objectif d’investissements verts à fin 2020, pour le porter à 3,5 milliards d’euros. La filiale d’assurance de BNP Paribas s'était engagée sur un objectif de 2,4 milliards d’euros d’investissements verts dans le cadre des fonds généraux de ses pays domestiques (France, Italie, Luxembourg). Elle ajoute poursuivre la réduction de l’exposition au charbon des portefeuilles de titres gérés en direct pour les fonds généraux de ses marchés domestiques. A ce jour, BNP Paribas Cardif ne finance plus d’entreprise productrice d'électricité dont plus de 30% des capacités de production d'électricité installée utilisent le charbon, précise le groupe.

April va se délester de plusieurs activités après sa cession

Le courtier d’assurances April, dont le transfert du contrôle à CVC Capital Partners fait l’objet de discussions, a annoncé lundi viser une croissance annuelle de son bénéfice opérationnel courant de 5% à 10% entre 2019 et 2022. Le groupe a engagé un recentrage sur le courtage, son coeur de métier, qui passe par un désengagement total ou partiel d’activités comme le voyage et l’assistance. Il vise une hausse de 4% à 7% de son résultat opérationnel courant en 2019. Le courtier a ajouté que les investissements nets en immobilisations corporelles et incorporelles, qui ont représenté 24,1 millions d’euros en 2018, devraient avoisiner 20 millions d’euros en 2022.

Agrica en quête d' immobilier de bureaux en région

Agrica, groupe de protection sociale pour les salariés du monde agricole, met l'accent sur l'immobilier dans son allocation stratégique. Le groupe souhaite également créer un fonds Actions orienté vers la santé du monde agricole et la modernisation de la production. Enfin, Agrica a revu à l'été 2018 les mandats de ses deux gérants externes, Amundi et Groupama AM.

Antoine Leroy : le goût des autres

Antoine Leroy a commencé sa carrière sur les chapeaux de roues en accompagnant à l’étranger Axa et CNP Assurances dans leur internationalisation. Ingénieur de formation, il s’est converti à l’assurance, et découvre désormais le monde agricole et paritaire chez Agrica.

La Société Générale retouche son comité de direction

La Société Générale a annoncé la nomination de Marie-Christine Ducholet comme directrice de la banque de détail en France à compter du 1er juin 2019. Elle était jusqu’à présent en charge de la relation clients de cette division.

Deutsche Bank mettra du temps à redorer son blason

La Bourse applaudit les discussions entre Deutsche Bank et Commerzbank

Les actions Deustche Bank et Commerzbank ont débuté la semaine sur les chapeaux de roue. Les cours de Bourse de la première et de la deuxième banque allemande gagnaient respectivement 3,36% et 6,79% lundi, en fin de matinée, au lendemain de l’officialisation de leurs discussions en vue d’un éventuel rapprochement.

ING est soupçonnée de carences dans sa lutte anti-blanchiment en Italie

L’action de la banque néerlandaise a chuté de 2,36% lundi à la mi-journée en raison d’une enquête de la banque centrale italienne ayant identifié des défauts dans les processus d’ING Italie en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

La provision d’UBS pour son amende record laisse ouverte la question des rachats d’actions

La banque a provisionné 10% seulement de la facture, ce qui devrait lui permettre de maintenir son plan de rachat d’actions pour 2019.

Groupama est porté par sa bonne dynamique commerciale en France

L’assureur mutualiste affiche un bénéfice net en hausse de 54% en 2018, notamment grâce à ses performances dans l’assurance de biens et responsabilité en France.

La réglementation japonaise sur les CLO assouplie

Le projet de réglementation publié vendredi par par la Financial Services Agency japonaise s’avère plus souple que prévu pour les CLO, ces titres de dette émis par des structures ad hoc qui achètent et détiennent des prêts bancaires d’entreprises. Ces nouvelles règles stipulent que les banques japonaises devront augmenter leurs fonds propres en cas d’achat de CLO auprès d'émetteurs qui ne gardent pas une partie des actifs sous-jacents à leur bilan. Mais les banques seront exemptées de cette obligation s’il s’agit de CLO «ouverts» (open market). C'était ce que demandait l’association américaine de syndication et de trading des prêts. Les banques japonaises détiennent environ un dixième du marché mondial des CLO, évalué à 750 milliards de dollars en 2017, selon un rapport publié en novembre par la Banque d’Angleterre.

La Société Générale tourne un volet de la class action sur les changes

L'homologation définitive d'un accord de 18 millions de dollars conclu avec les plaignants a été obtenue le 6 août 2018, indique la banque à L'Agefi.

La convergence s’améliore peu à peu parmi les autorités bancaires européennes

Mantra de Bruxelles, la convergence des pratiques de supervision bancaire reste un chantier en cours en Europe en dépit de progrès notables.

Crédit Agricole CIB cède 4,9% de Saudi Fransi

Crédit Agricole Corporate & Investment Bank S.A. (Crédit Agricole CIB) a annoncé vendredi a signature de contrats avec un consortium d’investisseurs mené par Ripplewood, qui prévoit la vente d’une participation de 4,9% dans le capital de la Banque Saudi Fransi (BSF). Le prix de cession est de 31,50 Riyals saoudiens (SAR) par action pour un montant total de 1,86 milliard de SAR, soit environ 440 millions d’euros. Une participation de 3,0% sera cédée à RAM Holdings I Ltd, un véhicule d’investissement contrôlé par Ripplewood Advisors, et 1,9% à la société saoudienne Olayan Saudi Investment Company, précise le communiqué. Crédit Agricole CIB réduira ainsi à 10,0% sa participation dans la BSF. La réalisation de ces transactions est attendueces prochaines semaines, soumise notamment à l’obtention des autorisations réglementaires.

UBS est loin d'avoir fini de se battre avec la justice française

Les démêlés d’UBS avec la justice française dans une affaire de fraude fiscale ne seront pas réglés avant au moins quatre ans, estime Vontobel, après la publication du rapport annuel de la banque suisse. UBS a provisionné 450 millions d’euros après que la justice française lui a infligé une lourde amende pour évasion fiscale en France. Les provisions pour litiges et problèmes réglementaires ont pesé sur le résultat net du groupe en 2018 à hauteur de 382 millions de dollars, a précisé UBS. L’action de la banque suisse perdait en clôture,vendredi, 1,09% à 12,22 francs suisses.

Les problèmes de blanchiment d’ING accentués par la Banque d’Italie

La Banque d’Italie a demandé au groupe ING d'éviter toute affaire avec des nouveaux clients dans le pays, après qu’elle ait été retenue lors de vérifications récentes dans une affaire de blanchiment d’argent, ajoutant à ses problèmes de conformité. La banque centrale italienne a identifié des défauts dans les process de la banque basée à Amsterdam durant une inspection de quatre mois menée sur place, jusque janvier, selon un communiqué publié samedi. ING a indiqué de son côté prendre des mesures pour améliorer ses process et sa gestion des risques de conformité. La banque danoise se débat pour se sortir de problèmes de blanchiment d’argent, six mois après avoir payé 775 millions d’euros d’amende pour mettre fin à l’amiable à une enquête initiée par le procureur danois.

Une nouvelle affaire de blanchiment est passée au crible au Danemark

Au Danemark, les autorités s’intéressent de plus près aux entreprises qui fournissent des services de paiement. L’inquiétude vient du fait que le processus est si complexe que les criminels pourraient être capables de dissimuler leurs transactions illicites. Le ministre de l’Economie danois, Rasmus Jarlov, a expliqué qu’il s’agissait d'être «tout le temps en avance sur les criminels». Son gouvernement reste ébranlé par les accusations de blanchiment de plus de 230 milliards d’euros à l’encontre d’une des principales banques du pays, Danske Bank. Rasmus Jarlov s’apprête maintenant à faire adopter une des lois anti-blanchiment les plus sévères en Europe. Outre les banques, les sociétés fournissant des services de paiement seront aussi concernées.

Credit Suisse Wealth Management viserait un bénéfice de 2 milliards de francs suisses

Credit Suisse vise un bénéfice de 2 milliards de francs suisses (1,76 milliards d’euros) avant impôts pour 2019, avec son unité de gestion de patrimoine, cherchant pour la quatrième année consécutive à avoir une croissance des bénéfices de cette entité, selon une source proche, citée par l’agence Bloomberg. L’entité du wealth management international a été un des points positifs du plan de restructurations sur trois ans mené par le PDG Tidjane Thiam, qui a fait pivoter l’unité de trading vers la banque privée, à l’exemple des mesures prises par UBS.

BNP Paribas Fortis va supprimer 2.200 emplois en Belgique

BNP Paribas Fortis, filiale belge du groupe bancaire français BNP Paribas, va réduire de 40% son nombre d’agences en Belgique dans les 3 ans à venir et supprimer près de 2.200 emplois sur 13.000 d’ici 2021 en Belgique. La banque aura recours «le plus possible» aux départs à la retraite non remplacés, associés à des plans de départ volontaires, indique dans un communiqué la filiale du groupe français. De 678 agences début 2019, BNP Paribas Fortis compte passer à 592 d’ici la fin de l’année, et 411 d’ici fin 2021, indique la filiale du groupe français. La maison-mère française avait annoncé le 28 février dernier vouloir se séparer de 800 à 1.000 salariés dans sa filiale belge, dans le cadre d’une nouvelle convention collective de travail négociée avec trois syndicats en Belgique.

Deutsche Bank et Commerzbank officialisent leurs discussions

Les directoires des deux banques allemandes se sont réunis en vue d’une fusion.

Solvabilité 2 : "Nul doute que les allègements de charge en capital seront perçus de façon positive"

Après une consultation des assureurs en fin d'année 2018, la Commission européenne a révisé Solvabilité 2 pour soutenir leurs investissements de long terme dans l’économie. Elle prévoit la création d’une nouvelle classe d’actions détenues à long terme avec des exigences en capital réduites et assouplit les conditions pour y accéder. Agnès Lossi, associée du cabinet Indefi, présente la portée de ce texte.

Les EAU se dotent d'un passeport de commercialisation des fonds

Les trois régulateurs des Emirats arabes unis ont annoncé en début de semaine l’introduction d’un passeport de commercialisation de fonds d’investissement à travers ce pays fédéraliste aux juridictions multiples. Dans le détail, tout fonds qui sera homologué par l’Emirates Securities and Commodities Authority (ESCA), le Financial Services Regulatory Authority (FSRA) of Abu Dhabi Global Market (ADGM), ou le Dubai Financial Services Authority (DFSA), sera reconnu par l’ensemble des régulateurs et commercialisable à travers le pays. Les Emirats arabes unis souhaitent ainsi améliorer leur position sur l'échiquier mondial des places financières en favorisant la domiciliation des fonds des sociétés de gestion entrepreneuriales.

La Société Générale assure ne pas bâtir une position stratégique sur Generali

La Société générale a déclaré vendredi avoir franchi début mars en hausse le seuil de 5% du capital de l’assureur italien Generali dans le cadre de ses activités de trading. La banque française, qui est depuis redescendue sous la barre des 5%, assure dans un communiqué que ces opérations de trading ne sont pas liées à la construction d’une participation stratégique au capital de l’assureur italien.

UBS Entrance hall headquarters Basel en Suisse, siège à Bâle

UBS augmente ses provisions après son amende record en France

UBS a annoncé vendredi avoir augmenté de près de 400 millions de dollars (352 millions d’euros) ses provisions pour litiges, pour tenir compte de l’amende de 4,5 milliards d’euros infligée le mois dernier par le tribunal correctionnel de Paris à la première banque suisse.

Le bénéfice net de Groupama a bondi de 54% en 2018

L’assureur mutualiste a publié ce vendredi un résultat net en hausse de 54% à 450 millions d’euros, tiré par un chiffre d’affaires en progression de 4% à 14,3 milliards d’euros. « Ce résultat s’explique grâce à la résistance de notre résultat opérationnel économique malgré un taux de sinistralité élevé en France en 2018 », explique Fabrice Heyriès, directeur général adjoint de Groupama. Le résultat opérationnel économique s’élève à 354 millions d’euros au titre de l’exercice 2018, notamment grâce à « l’amélioration de la marge technique en France en assurance santé », indique un communiqué. L’année 2018 a été marquée par une baisse des sinistres climatiques en coûts bruts mais par une augmentation en coûts nets, a expliqué l’assureur mutualiste.

La réglementation japonaise sur les CLO s’avère plus souple que prévu

Bonne nouvelle pour le marché des CLO, ces titres de dette émis par des structures ad hoc qui achètent et détiennent des prêts bancaires d’entreprises. Le projet de réglementation publié vendredi par par la Financial Services Agency japonaise s’avère plus souple que prévu. Ces nouvelles règles stipulent que les banques japonaises, qui témoignent d’un appétit féroce pour les CLO, devront augmenter leurs fonds propres en cas d’achat de CLO auprès d'émetteurs qui ne gardent pas une partie des actifs sous-jacents à leur bilan. Mais les banques seront exemptées de cette obligation s’il s’agit de CLO «ouverts» (open market). C'était précisément ce que demandait l’association américaine de syndication et de trading des prêts.

Les comptes de Generali France portent la trace des intempéries

Le résultat opérationnel de l’activité d’assurances dommages a chuté de 21,9% en 2018, à 121 millions d’euros.

L’AMF sanctionne deux dirigeants de Zodiac

Dans une décision du 13 mars 2019, la commission des sanctions de l’AMF a infligé à Gilles Debray une sanction de 350.000 euros et à Christian Novella de 180.000 euros, pour avoir manqué à leur obligation d’abstention d’utilisation d’une information privilégiée à laquelle ils ont eu accès dans le cadre de leurs fonctions. Il leur est reproché d’avoir cédé en février 2016 des titres Zodiac alors qu’ils détenaient l’information privilégiée relative à la très forte dégradation du résultat opérationnel courant de la branche Sièges, et de son impact sur la marge opérationnelle du groupe pour l’exercice 2015-2016.

Boursorama France a dégagé une perte nette de 28 millions d’euros en 2018

En 2018, Boursorama SA a dégagé une perte nette de 28,2 millions d’euros, selon ses comptes sociaux non audités, figurant dans le document de référence de la Société Générale - depuis son retrait de la cote par la Société Générale en 2014, elle ne publie plus de résultats financiers. Ces chiffres s’entendent pour les activités en France, la banque étant sortie du Royaume-Uni, d’Allemagne, et l’an dernier d’Espagne. Le produit net bancaire de Boursorama SA a atteint 152,7 millions d’euros. La Société Générale valorise sa filiale à 100% à 783,8 millions d’euros dans ses comptes consolidés. Rentable de 2003 à 2015, Boursorama a consenti de forts investissements marketing pour atteindre la barre des 2 millions de clients, attendue au second semestre 2019. A fin 2018, la banque en ligne en comptait 1,7 million, indiquait le mois dernier son directeur général Benoît Grisoni à L’Agefi. Hors investissements marketing, Boursorama se dit rentable.

LCL a dévié de certains objectifs du plan «Centricité 2018»

Dans un contexte de taux bas, les revenus ont diminué sur la période 2014-2018, alors qu’ils devaient croître de 0,9% par an. Et l’objectif de conquérir 500.000 nouveaux clients n’a pas été tenu.