La correction pour volatilité bloque la revue de l’acte délégué de Solvabilité 2
La Commission veut attendre la revue de la directive en 2020, mais le Parlement insiste pour modifier immédiatement.
Toute l'actualité Banque et Assurance
février 2019
En Australie, les banques sont visées par l’opposition
Le parti travailliste mettra en place une taxe de 640 millions de dollars australiens sur les banques, s'il gagne les législatives de mai.
Le patron de BlackRock s’inquiète du Brexit
Larry Fink, le directeur général de BlackRock, fustige dans un entretien à CNBC «l’irresponsabilité» du Royaume-Uni dans la gestion du Brexit. «Le Brexit est un problème immédiat et c’est un problème qui très honnêtement ennuie chaque organisation du secteur privé dans le monde aujourd’hui», dit-il. «L’irresponsabilité actuelle du Royaume-Uni pour parvenir à une résolution met de plus en plus d’organisations du secteur privé en alerte», dit-il. «Nous dépensons plus d’argent que nous n’avons jamais rêvé avoir besoin de dépenser pour commencer à travailler en vue d’un Brexit».
La banque italienne Creval change de patron
Changement à la tête de Creval. La banque italienne a annoncé hier la démission de son directeur général, Mauro Selvetti, qui sera remplacé par le président du groupe, Luigi Lovaglio.
Provident Financial repousse les avances de NSF
C’est non. Le spécialiste britannique du prêt à la consommation de type subprime Provident Financial a rejeté lundi l’offre de rachat de 1,3 milliard de livres (1,5 milliard d’euros) formulée en fin de semaine dernière par son concurrent et compatriote Non-Standard Finance (NSF). Dans un communiqué, Provident dénonce une « approche hautement opportuniste. » « Le conseil d’administration estime que cette offre hostile constitue une démarche irresponsable, en regard d’une activité financière réglementée, qui est en train de se relever d’une période d’instabilité importante », ajoute le communiqué. L’action Provident, qui avait bondi de 15,25% vendredi, chutait de 2,78% lundi matin.
Le régulateur chinois enjoint aux banques de prêter davantage au secteur privé
Le régulateur chinois des secteurs bancaire et de l’assurance a dit lundi avoir exhorté toutes les banques du pays à accroître leurs prêts au secteur privé, dans le cadre des efforts du gouvernement pour contrer le ralentissement de l'économie.
Les banques australiennes sont menacées par une taxe gouvernementale
En Australie, lesecteur bancaire est dans la ligne de mire du parti travailliste qui prévoit une taxe de 640 millions de dollars australiens (403 millions d’euros) en cas de victoire aux élections législatives prévues en mai. Bill Shoren, chef de l’opposition travailliste, a expliqué que le prélèvement serait de 160 millions de dollars australiens par an pendant quatre années. Il concernerait le groupe Macquarie, Bank of Queensland, Bendigo & Adelaide Bank et AMP en fonction de leur valorisation boursière, selon le journal Sydney Morning Herald. La moitié des fonds serviront à financer des conseillers pour aider les clients australiens ayant des problèmes bancaires.
Les gestionnaires d'actifs étrangers doivent avoir 50Md$ d'encours pour cibler les caisses de retraite privées mexicaines
Le régulateurdes retraites au Mexique, Consar, a publié de nouvelles règles d’investissement pour les Afores, caisses de retraite privée locales, la semaine dernière, rapporte Citywire Americas. Les institutions concernées sont désormaisautorisées à investir dans des fonds actifs internationaux de gestionnaires d’actifs ayant un minimum de 50 milliards de dollars d’encours sous gestion au total. Le Consar précise que pour atteindre cette barrière des 50 milliards de dollars d’actifs sous gestion, les gestionnaires d’actifs peuvent additionner les encours de leurs fonds, ETF, mandats ainsi que ceux de leurs affiliés et autres filiales. Néanmoins des exceptions à cette règle pourront être faites, entre autres,sur la base du rendement d’un fonds ou du track record d’un gérant d’une boutique de gestion ayant moins de 50 milliards de dollars d’encours. Les autres règles duConsar entrant en vigueur pour les fonds étrangers impliquent que ces derniers disposent au minimum d’un actif net de 100 millions de dollars et un track record de deux ans. Les gérants des fonds investis par les Afores doivent avoir au moins dix ans d’expérience dans la gestion de fonds ou de mandats. Enfin, le Consar, qui a banni les investissements dans les fonds de fonds et la plupart des véhicules tenant des positions courtes, exige que les fonds investis par les Afores soient tous ouverts. Le marché des Afores représentait 178 milliards de dollars à fin janvier selon le régulateur.
Les victimes de Madoff accusent le Luxembourg d’inaction
Les investisseurs d’un fonds basé au Luxembourg ayant investi plus de 90 % de ses actifs dans la fraude de Bernard Madoff accusent le régulateur financier du Grand-Duché d’incompétence après que ce dernier affirme ne pas être obligé d’appliquer ses propres règles concernant le dédommagement d’investisseurs, rapporte le Financial Times fund management. Le fonds Luxalpha de 1,4 milliard de dollars était l’un des principaux fonds en Europe à avoir confié de l’argent à Madoff, mais les investisseurs du véhicule n’ont jamais été dédommagés. Les investisseurs ont à plusieurs reprises demandé au régulateur, la Commission de Surveillance du Secteur Financier, de faire preuve de fermeté contre l’entité luxembourgeoise d’UBS concernant son rôle dans la gestion de Luxalpha. La banque suisse était la société de gestion et le conservateur du fonds. Dans une circulaire sur la protection des investisseurs, la CSSF établit que les investisseurs ont le droit d’obtenir des dommages et intérêts s’il est prouvé que les règles d’investissement du fonds ont été enfreintes et si la valeur liquidative a été calculée de manière incorrecte. Ce qui est le cas pour Luxalpha. La CSSF a en privé indiqué aux investisseurs qu’elle n’obligera pas UBS à payer parce qu’elle n’est pas obligée de faire appliquer la règle de dédommagement. Dans des documents légaux vus par le FTfm, la CSSF précise que les gérants ayant enfreint les règles peuvent dédommager les investisseurs sur une base volontaire.
La fiscalité et les taux portent les profits des banques américaines à un record
Les groupes assurés par la FDIC ont dégagé un résultat net total de 236,7 milliards de dollars en 2018.
Le subprime britannique est en voie de consolidation
Non-Standard Finance a fait une offre vendredi sur Provident Financial pour un montant de 1,3 milliard de livres
UBS maintient sa politique de rémunération des actionnaires malgré son amende
Sergio Ermotti, directeur général de la banque, l’a assuré vendredi aux analystes.
Swedbank tente d’éteindre l’incendie Danske Bank
La banque suédoise est visée par une enquête judiciaire en lien avec l’affaire de blanchiment de Danske Bank.
Ageas finalise son entrée dans l’assureur indien RSGI
L’assureur belge Ageas a annoncé vendredi avoir obtenu toutes les autorisations réglementaires requises pour prendre 40% du capital de Royal Sundaram General Insurance (RSGI). Ce dernier est l’un des 10 premiers acteurs privés sur le marché indien de l’assurance non-vie, avec plus de 5.600 agents et 700 succursales. L’opération avait été annoncée en novembre dernier. L’impact net sur la trésorerie d’Ageas atteindra 185 millions d’euros. «L’acquisition réduira la solvabilité 2 du groupe d’environ 5%, sur base de la situation fin 2018», précise un communiqué.
L'obligation de formation continue entre en vigueur dans les assurances
Le dernier volet de la directive sur la distribution d’assurance (DDA) est entré en vigueur, depuis le 23 février 2019. Les intermédiaires en assurance et les salariés des entreprises d’assurance devront actualiser régulièrement leurs compétences professionnelles, outre la formation initiale déjà exigée au titre de la capacité professionnelle. La durée consacrée à la formation doit être au moins de 15 heures par an. Sont exclus du champ d’application les intermédiaires d’assurance à titre accessoire, ainsi que les personnels des intermédiaires et des entreprises d’assurance exerçant uniquement des activités de gestion de contrats d’assurance.
AG2R La Mondiale Matmut et Eiffel Investment Group lancent le fonds AGRRO Croissance
Le groupe de protection sociale en assurance et Eiffel Investment Group ont lancé le fonds AGRRO Croissance. Avec une dotation initiale de 50 millions d’euros, il est dédié aux PME du secteur agroalimentaire, d’au moins trois ans d’existence. Le fonds investira essentiellement en France et sélectionnera, en tenant compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) spécifiques. Les financements seront structurés en dette senior in fine d’une maturité de 5 à 8 ans.
Le mercato des avocats d’affaires s’accélère
256 associés de cabinets d’avocats d’affaires ont changé de maison en 2018, un record depuis 2006, selon le baromètre Day One. Les mouvements ont concerné pour 38% des femmes, avec 96 changements. «C’est dans les cabinets français que la féminisation des mouvements d’associés est la plus marquée», avec 44% des mouvements d’associés dans cette catégorie, là aussi un record. Les expertises où les mouvements sont les plus nombreux sont le corporate / M&A (28%), devant le contentieux (19%) et la fiscalité (16%).
UBS campe sur sa politique de dividende malgré son amende
UBS s’efforce de rassurer la communauté financière, après sa condamnation à une amende de 3,7 milliards d’euros par la justice française pour démarchage bancaire illégal et blanchiment aggravé de fraude fiscale. « Nous n’avons pas l’intention de dévier de notre objectif de proposer un dividende de 0,70 franc suisse (0,62 euro) par action », au titre de l’exercice 2018, soit une augmentation de 8% par rapport à 2017, a déclaré Sergio Ermotti, directeur général d’UBS, lors d’une conférence téléphonique avec des analystes et des investisseurs, vendredi.
L'obligation de formation continue des assureurs entre en vigueur
Le dernier volet de la directive sur la distribution d’assurance (DDA) entre en vigueur, à compter du 23 février 2019. Les intermédiaires en assurance et les salariés des entreprises d’assurance seront soumis à l’obligation d’actualiser régulièrement leurs compétences professionnelles, outre la formation initiale déjà exigée au titre de la capacité professionnelle. La durée consacrée à la formation ou au développement professionnel continu doit être au moins de 15 heures par an.
Le mercato des avocats d’affaires tourne à plein régime
Pas moins de 256 associés de cabinets d’avocats d’affaires ont changé de maison en 2018, un record depuis 2006, selon le baromètre Day One. «Alors que depuis 2013, le marché était relativement stable autour de 210 mouvements annuels, 2018 marque une vraie rupture», souligne le baromètre.
Ageas boucle son entrée au capital de l’assureur indien RSGI
L’assureur belge Ageas annonce vendredi avoir obtenu toutes les autorisations réglementaires requises pour prendre 40% du capital de Royal Sundaram General Insurance (RSGI). Ce dernier est l’un des 10 premiers acteurs privés sur le marché indien de l’assurance non-vie, avec plus de 5.600 agents et 700 succursales. L’opération avait été annoncée en novembre dernier.
Les banques américaines affichent près de 60 milliards de profits trimestriels
Le secteur bancaire américain a dégagé des bénéfices de 59,1 milliards de dollars (52,1 milliards d’euros) au quatrième trimestre 2018, un montant légèrement inférieur au niveau record du troisième trimestre mais en hausse sensible sur un an, selon des données publiées par le régulateur bancaire FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
La Société Générale pourrait supprimer des milliers de postes dans sa BFI
La Société Générale, qui a annoncé un plan d’économie de 500 millions d’euros dans sa banque d’investissement (BFI) à l’occasion de la publication de ses résultats annuels, pourrait supprimer des centaines voire des milliers d’emplois, selon les informations dévoilées vendredi par Bloomberg. La banque chercherait aussi un partenaire pour ouvrir un joint-venture dans le cash action, ce qui pourrait prendre des semaines ou des mois.
CNP définit une politique de dividende avant sa prise de contrôle par LBP
Pour les prochaines années, l’assureur proposera un dividende stable ou en hausse, et distribuera 40% à 50% de son bénéfice.
La FCA inaugure son pouvoir en matière de concurrence
L'autorité britannique des marchés financiers a sanctionné trois gérants d'actifs pour des pratiques anticoncurrentielles lors d'IPO ou de placements d'actions.
La gestion d’actifs alerte sur les effets d’un hard Brexit
L’absence d’équivalence pour les bourses britanniques pourrait renchérir le coût des transactions sur certains titres, mais la Commission n’est pas pressée d’agir.
Les résultats de Barclays valident la stratégie de Jes Staley
La BFI a mieux résisté que ses concurrentes fin 2018. Sur fond de ralentissement économique, la banque a provisionné 150 millions de livres en amont du Brexit
UBS a fait appel de la décision «scandaleuse» de la justice française
Les conseils de la banque suisse dénoncent une insuffisance de preuves.
Les États-Unis dégradent les bénéfices d’Axa
Le résultat net du groupe a fondu sous l’effet du rachat de XL, du coût des catastrophes naturelles et de dépréciations comptables aux États-Unis.
Orange Bank a creusé son PNB de 41% en 2018
La filiale bancaire de l’opérateur télécoms a vu son produit net bancaire chuter de 41% en 2018, à 43 millions d’euros, contre 73 millions en 2017. Orange Bank comptait 248.000 clients fin 2018. L’excédent brut d’exploitation (Ebitda) ajusté de la banque mobile est négatif à hauteur de 147 millions d’euros, contre une perte opérationnelle de 62 millions en 2017. La perte d’exploitation s'élève à 169 millions d’euros (-93 millions en 2017). Orange Bank a investi 36 millions d’euros en 2018 à base comparable. Fin novembre, Orange Bank avait indiqué viser 4 millions de clients en 2023.