Toute l'actualité Banque et Assurance

Des investisseurs demandent 418 millions d’euros à Danske Bank

Des investisseurs institutionnels de 19 pays ont porté plainte contre Danske Bank au Danemark en raison du scandale de blanchiment d’argent portant sur plus de 200 milliards d’euros de transactions suspectes via la banque danoise. Ils réclament 475 millions de dollars (418 millions d’euros) d’indemnités, écrit Grant & Eisenhofer, l’un des deux cabinets d’avocats américains les représentant, dans un communiqué daté du 18 mars. L’action Danske Bank a perdu la moitié de sa valeur en 2018 avec la révélation de ce scandale, qui a provoqué le départ du directeur général et du président du conseil d’administration de la banque.

Barclays débauche un deuxième banquier internet en deux mois

Barclays a annoncé mardi avoir recruté Robert Peck, un banquier d’investissement spécialisé dans l’internet, qui travaillait auparavant pour Credit Suisse Group. Il sera président de la banque en ligne du groupe au niveau mondial à compter de juin. Il rendra compte à Laurence Braham et Greg Dalvito, codirecteurs des technologies bancaires chez Barclays. Le mois dernier, la banque britannique a recruté Riaz Ladhabhoy, venu de chez Deutsche Bank, au poste de codirecteur des services bancaires internet pour les Amériques. Barclays a renforcé son équipe internet dans la perspective des introductions en Bourse pour le secteur technologique, qui devraient atteindre un record cette année.

Le courtier TP Icap se prépare à un Brexit sans accord

TP Icap se prépare à un Brexit sans accord. Dans cette perspective, le courtier interbancaire britannique a annoncé mardi, lors de la publication de ses résultats annuels, avoir renforcé les effectifs de ses bureaux en Europe continentale. TP Icap avait choisi en août de faire de Paris son «hub» européen après la sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne. Mais il n’a pas encore délocalisé d’emplois de Londres. Le groupe a fait état d’une hausse de 5,2% de son résultat avant impôts en 2018, en rythme annuel, à 245 millions de livres (286,5 millions d’euros).

CLSA et Citic Securities subissent des départs après leur rapprochement

Jonathan Slone, patron emblématique du courtier asiatique CLSA, s’apprête à quitter l’entreprise, indique le Financial Times. Nigel Beattie, directeur des opérations, serait également sur le départ. Ces défections suivraient celles du président de CLSA, Tang Zhenyi. Le quotidien met cela sur le compte d’un choc des cultures entre CLSA, ancienne pépite du Crédit Lyonnais basée à Hong Kong, et le chinois Citic Securities, qui l’a acquise en 2012 pour 1,25 milliard de dollars. Les courtiers de CLSA ont toujours été jaloux de leur indépendance vis-à-vis de Pékin, tandis que Citic Securities juge la structure de coûts de sa filiale trop élevée.

Les banques pourraient recevoir des aides financières

Les banques pourraient avoir un nouveau moyen de recevoir des aides financières sans violer les règles européennes contre l’aide d’Etat. Le Tribunal de l’UE a statué mardi que le sauvetage, en 2013, de Banca Tercas par le système de garantie des dépôts italien et sa vente ultérieure à Banca Popolari di Bari ne violait pas la loi. Si cette règle est établie, les fonds dans les mécanismes d’assurances-dépôts pourraient être mis à contribution pour rembourser les créanciers, mais aussi pour sauver les banques, un peu à la manière de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) américaine. La Cour a ainsi infirmé une décision de la Commission européenne, qui avait décidé que l’argent injecté dans Banca Tercas était effectivement une aide d’Etat. Le régulateur européen a indiqué dans un communiqué qu’il va étudier la décision avant de décider des prochaines étapes.

L'AMF publie un guide sur la compensation de l’empreinte carbone

Alors que 80 universitaires viennent de publier une lettre ouverte pour demander l’abandon des marchés carbone,l’Autorité des marchés financiers (AMF) vient depublierun guide sur la compensation de l’empreinte carbone par les organismes de placement collectif. Ce documentvise à accompagner les sociétés de gestion souhaitant communiquer des informations à leurs investisseurs sur la mise en place d’une compensation des émissions de gaz à effet de serre associées aux actifs détenus, par le recours à des opérations d’annulation de crédits de carbone. Le guide de l’AMF a notamment pour objectif departager des exemples de bonnes pratiques qui peuvent être mises en œuvre pour la conception de ce type de produits. Il traite de quatrethèmes: - Les modalités de calcul de l’empreinte carbone utilisé à des fins de compensation. - Les caractéristiques des crédits de carbone utilisés à des fins de compensation. - Les modalités de mise en œuvre de l’annulation de crédit carbone. -Les différentes bonnes pratiques selon qu’elles concernent la conception de l’OPC lui-même ou l’information des porteurs. La finance durable est un axe structurant de la stratégie de l’AMF « #Supervision 2022 », détaillé dans une feuille de route publiée par l’AMF fin 2018. Le régulateur souhaite jouer un rôle important pour «encourager et accélérer les transformations de l’industrie financière nécessaires pour mieux intégrer les enjeux de durabilité, en préservant les conditions de la confiance», précise l’autorité sur son site internet, ajoutant que «l’action de l’AMF en faveur de la finance durable se décline notamment dans l’accompagnement et la sensibilisation des acteurs pour faire progresser les bonnes pratiques».

Des investisseurs réclament 418 millions d’euros à Danske Bank

Des investisseurs institutionnels ont porté plainte contre Danske Bank au Danemark en raison du scandale de blanchiment d’argent portant sur plus de 200 milliards d’euros de transactions suspectes via la banque danoise.

CLSA et Citic Securities sont en proie au choc des cultures

Jonathan Slone, patron emblématique du courtier asiatique CLSA, s’apprête à quitter l’entreprise, indique mardi le Financial Times. Nigel Beattie, directeur des opérations, serait également sur le départ. Ces défections suivraient celles du président de CLSA, Tang Zhenyi.

Barclays recrute un deuxième banquier internet en deux mois

Barclays a annoncé mardi avoir recruté Robert Peck, un banquier d’investissement spécialisé dans l’internet, qui travaillait auparavant pour Credit Suisse Group. Il est le deuxième banquier internet recruté par le groupe britannique en deux mois. Il sera président de la banque en ligne du groupe au niveau mondial à compter du mois de juin. Il rendra compte à Laurence Braham et Greg Dalvito, codirecteurs des technologies bancaires chez Barclays, précise Barclays dans un communiqué.

Andrea Enria critique le concept de champion bancaire

En charge de la supervision bancaire européenne depuis le 1er janvier, Andrea Enria semble accueillir froidement le projet de rapprochement entre Deutsche Bank et Commerzbank. Sans être directement interrogé sur le dossier, le dirigeant a indiqué au Financial Times qu’il «n’aime pas particulièrement l’idée de champions nationaux ou européens.»

Le courtier TP Icap renforce ses effectifs en Europe continentale avant le Brexit

TP Icap se prépare à un Brexit sans accord. Dans cette perspective, le courtier interbancaire britannique a annoncé mardi, à l’occasion de la publication de ses résultats annuels, avoir renforcé les effectifs de ses bureaux en Europe continentale. Pour autant, TP Icap, qui avait choisi en août de faire de Paris son « hub » européen après la sortie du Royaume-Uni de l’Union européenne, n’a pas encore délocalisé d’emplois de Londres. Le groupe a fait état d’une hausse de 5,2% de son résultat avant impôts en 2018, en rythme annuel, à 245 millions de livres (286,5 millions d’euros).

Axa réduit à nouveau sa part dans Axa Equitable Holdings

Le groupe Axa a annoncé ce mardi le lancement d’une offre secondaire d’actions ordinaires de sa filiale américaine Axa Equitable Holdings. L’assureur place ainsi 40 millions d’actions et consent aux banques du syndicat une option permettant l’acquisition de 6 millions d’actions supplémentaires dans un délai de 30 jours. Parallèlement, Axa et sa filiale ont conclu un contrat de rachat d’actions dans lequel la maison-mère cède à Axa Equitable 30 millions d’actions.

Beyond Ratings obtient l'agrément ESMA pour l'intégration systématique de l'analyse ESG

La société indépendante d'évaluation des risques, Beyond Ratings,spécialisée dans l’intégration financière de l’analyse ESG, annonce que l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF, ESMA en anglais) l’a habilitée à émettre des notations de crédit pour les Etats, les collectivités locales ainsi que pour les institutions financières (supranationales et nationales) à mandat public.Beyond Ratings est ainsi la première agence de notation prenant en considération de manière systématique et transparente l’impact des facteurs ESG. La société sera désormais en mesure d'émettre des notations de crédit pour les émetteurs publics (gouvernements souverains, collectivités locales et régionales et institutions financières à mandat de politique publique), sur la base de méthodologies qui intègrent systématiquement et en profondeur les facteurs ESG dans le cadre de l’analyse. Fondée en 2014 par Rodolphe Bocquet et Sylvain Château, Beyond Ratings est une société indépendante de services de risques macro-financiers dédiée aux risques pays et souverains, membre du groupement « Finance for Tomorrow » initié par Paris Europlace. La société a reçu en 2016 le soutien du fonds d’investissement Newfund pour accélérer son développement. « L’accréditation ESMA est un objectif depuis la création de la société et nous permettra d'élargir notre offre de services innovants au bénéfice d’une finance positive. Nous sommes fiers d’être la première agence de notation financière au monde à intégrer de manière systématique et transparente l’impact des risques environnementaux, sociaux et de gouvernance sur la solvabilité des Etats. Cette étape illustre le dynamisme de la place financière parisienne en matière de finance durable », a commentéRodolphe Bocquet, co-fondateur et Président de Beyond Ratings,cité dans un communiqué.

La Société Générale remanie son comité de direction

La Société Générale a annoncé la nomination de Marie-Christine Ducholet comme directrice de la banque de détail en France à compter du 1er juin 2019. Elle était jusqu’à présent en charge de la relation clients de cette division. Marie-Christine Ducholet remplace Laurent Goutard à ce poste. Il est nommé directeur des réseaux bancaires internationaux, région Afrique, bassin méditerranéen et outre-mer à partir du 1er juillet. Par ailleurs, Alexandre Maymat prend la direction de l’activité global transaction and payment services à partir du 1er septembre. Il remplace Pascal Augé, nommé directeur de l’audit et de l’inspection au 1er novembre, en remplacement de Jean-Marc Giraud, qui fera valoir ses droits à la retraite en novembre. Lundi matin, le conseil d’administration de la Société Générale avait annoncé qu’il proposerait lors de l’assemblée générale du 21 mai le renouvellement du mandat d’administrateur de Frédéric Oudéa, le directeur général de la banque, pour quatre ans.

ING est soupçonnée de manquements dans sa lutte anti-blanchiment en Italie

L’action de la banque néerlandaise a chuté de 2,36% lundi à la mi-journée en raison d’une enquête de la banque centrale italienne ayant identifié des défauts dans les processus d’ING Italie en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. La Banque d’Italie a indiqué à la filiale d’ING qu’elle ne pouvait plus accepter de nouveaux clients dans le pays avant la fin des discussions avec le superviseur. ING a indiqué de son côté prendre des mesures pour améliorer ses process et sa gestion des risques de conformité. Dans une note, Jefferies a souligné que cette information n’était pas « favorable en termes de visibilité des résultats », car ING est aussi citée avec la banque ABN Amro dans un scandale de blanchiment d’argent russe.

La France relève le coussin contracyclique imposé aux banques

Cette surcharge en fonds propres passera de 0,25% de leurs actifs pondérés des risques sur leurs expositions françaises à 0,50% en avril 2020.

La Française et Finaveo Partenaires discutent pour CD Partenaires

Le groupe La Française et Finaveo Partenaires, qui réunit conjointement Apicil Prévoyance, OFI Advisers et Groupe Crystal, entrent en discussions exclusives en vue de la cession à cette dernière de CD Partenaires, plate-forme patrimoniale proposant des produits et des services financiers pour environ 2,8 milliards d’euros d’encours. Cette opération reste soumise à certaines conditions et au respect de procédures d’information et de consultation des salariés, précise le communiqué. EY Corporate Finance est intervenu comme conseil du groupe La Française dans le cadre de la transaction.

Les dirigeants de Danske Bank renoncent à leurs bonus

Les membres actuels et passés du conseil d’administration de Danske Bank ont renoncé à leurs bonus pour 2018, a annoncé lundi Karsten Dybvad, son PDG depuis peu, lors de l’assemblée générale du groupe à Copenhague, sans dévoiler de montant. Les 700 investisseurs présents lors de cette AG ont exprimé leur colère de voir la première banque danoise impliquée dans un scandale de blanchiment d’argent. Certains ont exigé que la direction soit tenue responsable. Ils se sont toutefois opposés à la scission de la banque, et ont rejeté la proposition du cabinet belge de conseil aux actionnaires Deminor qui prônait l’ouverture d’une enquête indépendante. Danske Bank fait l’objet d’une enquête dans plusieurs pays à propos de 200 milliards d’euros passés par sa branche estonienne entre 2007 et 2015.

JPMorgan teste un outil de recrutement basé sur les jeux vidéo

JPMorgan Chase teste une méthode de recrutement de stagiaires basée sur les jeux vidéo et les neurosciences, afin d'élargir le bassin des candidats potentiels et de favoriser la diversité au sein de ses effectifs. Elle utilise la plate-forme Pymetrics, une start-up dont les jeux aident les entreprises à évaluer les caractéristiques sociales et cognitives des candidats, comme l’attention, la mémoire et l’altruisme. Les grandes entreprises, telles Unilever et Accenture, utilisent aussi la plate-forme de la start-up pour s’assurer que leur procédure de recrutement respecte l'équité entre les candidats potentiels. JPMorgan va poursuivre ses tests jusqu’en 2020 aux Etats-Unis.

BNP Paribas Cardif relève son objectif d'investissements verts

BNP Paribas Cardif a annoncé lundi relever de 1,1 milliard d’euros son objectif d’investissements verts à fin 2020, pour le porter à 3,5 milliards d’euros. La filiale d’assurance de BNP Paribas s'était engagée sur un objectif de 2,4 milliards d’euros d’investissements verts dans le cadre des fonds généraux de ses pays domestiques (France, Italie, Luxembourg). Elle ajoute poursuivre la réduction de l’exposition au charbon des portefeuilles de titres gérés en direct pour les fonds généraux de ses marchés domestiques. A ce jour, BNP Paribas Cardif ne finance plus d’entreprise productrice d'électricité dont plus de 30% des capacités de production d'électricité installée utilisent le charbon, précise le groupe.

April va se délester de plusieurs activités après sa cession

Le courtier d’assurances April, dont le transfert du contrôle à CVC Capital Partners fait l’objet de discussions, a annoncé lundi viser une croissance annuelle de son bénéfice opérationnel courant de 5% à 10% entre 2019 et 2022. Le groupe a engagé un recentrage sur le courtage, son coeur de métier, qui passe par un désengagement total ou partiel d’activités comme le voyage et l’assistance. Il vise une hausse de 4% à 7% de son résultat opérationnel courant en 2019. Le courtier a ajouté que les investissements nets en immobilisations corporelles et incorporelles, qui ont représenté 24,1 millions d’euros en 2018, devraient avoisiner 20 millions d’euros en 2022.

Agrica en quête d' immobilier de bureaux en région

Agrica, groupe de protection sociale pour les salariés du monde agricole, met l'accent sur l'immobilier dans son allocation stratégique. Le groupe souhaite également créer un fonds Actions orienté vers la santé du monde agricole et la modernisation de la production. Enfin, Agrica a revu à l'été 2018 les mandats de ses deux gérants externes, Amundi et Groupama AM.

Antoine Leroy : le goût des autres

Antoine Leroy a commencé sa carrière sur les chapeaux de roues en accompagnant à l’étranger Axa et CNP Assurances dans leur internationalisation. Ingénieur de formation, il s’est converti à l’assurance, et découvre désormais le monde agricole et paritaire chez Agrica.

La Société Générale retouche son comité de direction

La Société Générale a annoncé la nomination de Marie-Christine Ducholet comme directrice de la banque de détail en France à compter du 1er juin 2019. Elle était jusqu’à présent en charge de la relation clients de cette division.

ING est soupçonnée de carences dans sa lutte anti-blanchiment en Italie

L’action de la banque néerlandaise a chuté de 2,36% lundi à la mi-journée en raison d’une enquête de la banque centrale italienne ayant identifié des défauts dans les processus d’ING Italie en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Deutsche Bank mettra du temps à redorer son blason

La Bourse applaudit les discussions entre Deutsche Bank et Commerzbank

Les actions Deustche Bank et Commerzbank ont débuté la semaine sur les chapeaux de roue. Les cours de Bourse de la première et de la deuxième banque allemande gagnaient respectivement 3,36% et 6,79% lundi, en fin de matinée, au lendemain de l’officialisation de leurs discussions en vue d’un éventuel rapprochement.

La réglementation japonaise sur les CLO assouplie

Le projet de réglementation publié vendredi par par la Financial Services Agency japonaise s’avère plus souple que prévu pour les CLO, ces titres de dette émis par des structures ad hoc qui achètent et détiennent des prêts bancaires d’entreprises. Ces nouvelles règles stipulent que les banques japonaises devront augmenter leurs fonds propres en cas d’achat de CLO auprès d'émetteurs qui ne gardent pas une partie des actifs sous-jacents à leur bilan. Mais les banques seront exemptées de cette obligation s’il s’agit de CLO «ouverts» (open market). C'était ce que demandait l’association américaine de syndication et de trading des prêts. Les banques japonaises détiennent environ un dixième du marché mondial des CLO, évalué à 750 milliards de dollars en 2017, selon un rapport publié en novembre par la Banque d’Angleterre.

La Société Générale tourne un volet de la class action sur les changes

L'homologation définitive d'un accord de 18 millions de dollars conclu avec les plaignants a été obtenue le 6 août 2018, indique la banque à L'Agefi.

La convergence s’améliore peu à peu parmi les autorités bancaires européennes

Mantra de Bruxelles, la convergence des pratiques de supervision bancaire reste un chantier en cours en Europe en dépit de progrès notables.

Crédit Agricole CIB cède 4,9% de Saudi Fransi

Crédit Agricole Corporate & Investment Bank S.A. (Crédit Agricole CIB) a annoncé vendredi a signature de contrats avec un consortium d’investisseurs mené par Ripplewood, qui prévoit la vente d’une participation de 4,9% dans le capital de la Banque Saudi Fransi (BSF). Le prix de cession est de 31,50 Riyals saoudiens (SAR) par action pour un montant total de 1,86 milliard de SAR, soit environ 440 millions d’euros. Une participation de 3,0% sera cédée à RAM Holdings I Ltd, un véhicule d’investissement contrôlé par Ripplewood Advisors, et 1,9% à la société saoudienne Olayan Saudi Investment Company, précise le communiqué. Crédit Agricole CIB réduira ainsi à 10,0% sa participation dans la BSF. La réalisation de ces transactions est attendueces prochaines semaines, soumise notamment à l’obtention des autorisations réglementaires.